银行卡犯罪银行应当对担责-法师兄

银行卡犯罪银行应当对担责

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-25 14:50:47 121 人看过

银行卡犯罪银行应当对担责，理由是自银行卡这一金融产品在我国上市以来，有的少数银行从业人员职业操守不端，受利欲诱惑，与不法分子内外勾结，恶意犯罪。而少数银行对此将责任推给社会，不愿承担自身的责任。解铃还是系铃人，作为银行卡的主发单位，银行是逃脱不了干系的，应对银行卡犯罪有更多担当，从自身查漏补遗，做实防范措施，才是众望所归的。

一方面，银行要从内部加强整改，坚持从严治行。

一是对银行从业人员要严把入口关，不能只看学历而忽视道德、思想标准，要坚持宁缺毋滥，不可学优无类；

二是银行要树立正确行业竞争理念和科学发展观，不能为一时业务增长而放松风险管控，要从办理银行卡申请、审核的事先、事中、事后各个环节设立严格的双人双岗防范机制和科学考核机制，从制度上确保无风险漏洞，并坚持一以贯之，不给不法分子留有可乘之机；

三是要加强对从业人员的专业培训和法纪教育，使从业人员在业务上能控得住风险的防范、思想上能抵得住利欲的诱惑、行为上能扛得起法规的硬约束；四是银行要不怕亮丑，对害群之马要严惩不贷，对违规违纪人员要及时调离，对涉嫌违法者要依法移交司法机关追究其法律责任。

另一方面，居民个人要理性对待银行卡优惠业务。要坚信天上不会掉馅饼的道理，只有经得住诱惑、保得住核心秘密，办业务到正规银行而不到一些所谓的理财公司，就可以建起自身的风险防范屏障。

再一方面，公安机关要加大对涉嫌银行卡犯罪案件的侦破和惩处力度，确保金融秩序的安全运行和百姓银行资产不受侵害。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多竞争相关文章

法律综合知识
银行卡被克隆取现银行是否承担责任

作为银行卡的发卡行及相关技术、设备的提供者，在其与储户的合同关系中明显占据优势地位，负有保证储户卡内数据信息不被他人窃取、复制的义务。对于安全漏洞及技术风险，银行理应承担责任。《银行卡业务管理办法》第五十二条发卡银行的义务：（一）发卡银行应当向银行卡申请人提供有关银行卡的使用说明资料，包括章程、使用说明及收费标准。现有持卡人亦可索取上述资料。（二）发卡银行应当设立针对银行卡服务的公平、有效的投诉制度，并公开投诉程序和投诉电话。发卡银行对持卡人关于账务情况的查询和改正要求应当在30天内给予答复。（三）发卡银行应当向持卡人提供对账服务。按月向持卡人提供账户结单，在下列情况下发卡银行可不向持卡人提供账户结单：1、已向持卡人提供存折或其他交易记录；2、自上一份月结单后，没有进行任何交易，账户没有任何未偿还余额；3、已与持卡人另行商定。（四）发卡银行向持卡人提供的银行卡对账单应当列出以下内容：1、交

2024-05-07

417人看过
法律综合知识
百万资产银行卡信息泄露，银行是否要承担相应责任

【事件经过】事件百万银行信息泄露王先生是一家珠宝公司的董事长，从事珠宝生意。2日下午2时35分，王先生坐上了香港回北京的航班。几个小时后，当飞机着陆北京首都国际机场时，重新开机的王先生收到了银行发来的一连串短信交易提醒。就在王先生还在天上飞的时候，他的两张银行卡中总计110余万被人刷卡消费。王先生随即查看随身物品，发现两张卡仍在他的身上。后王先生从银行查询得知，其中一张某银行储蓄卡于当天16时54分和16时59分被人在澳门分两笔刷走83万余元；另一张其他银行的储蓄卡在17时09分至11分前后不到3分钟的时间，被人在广州分四笔刷走了33万余元。王先生记得自己最后使用银行卡是在香港一家小店买包时，由于当时没有刷卡成功，最后包也没买成。发现银行卡被盗刷后，王先生立即向警方报案，将银行卡口头挂失处理，并于次日到银行修改了消费密码。王先生分别起诉了两家银行。昨天下午，他与某银行的官司在朝阳法院开庭审

2023-12-19

360人看过
人民币
银行卡存款不翼而飞银行依法承担责任

银行卡明明在自己手里，卡里的2万余元却不见了踪影。法庭上，坐在原告席上的陈某某向法庭陈述时说。原来，陈某某在去某银行领款时，发现银行卡里的存款不翼而飞，经多次与银行协商未果后他向玉林市玉州区人民法院提起诉讼。日前，法院对这起储蓄存款合同纠纷案作出一审判决，判决某银行支付陈某某借记卡的存款人民币24920元及利息。2006年9月，陈某某在某银行处申请开户，并办理了卡折合一。2011年9月7日，陈某某的账户有一笔汇款及一笔存款，当时存款累计25026.05元。同年9月9日，陈某某到该行领款时，却被告知卡里余额只有106.05元。其立即持卡到开户行查询并反映情况，同时向公安机关报了警。某银行称陈某某没有证据证实其银行卡账户内资金是被不法分子盗取，也有可能是其出借该卡让别人去取款，但均没有提供相应证据证实。另查明，陈某某的借记卡内的存款于2011年9月8日分8次在广东湛江一银行的ATM机被支取共2

2023-06-07

443人看过
房贷
银行强行放贷买房贷款银行应该承担什么责任

银行违规放贷应承担的责任：数额巨大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额特别巨大的，处五年以上有期徒刑。违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。一、犯了违法发放贷款罪怎么处罚违法发放贷款罪，可判处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金；违法发放贷款数额特别巨大或者造成特别重大损失的，可判处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。二、非法发放贷款罪的主体有哪些非法发放贷款罪的主体是特殊主体，只能由中国设立的中国商业银行、信托投资公司、企

2023-02-25

150人看过

金融犯罪
银行卡犯罪相关罪名

在司法实务中，涉银行卡类犯罪常见的罪名有帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪、诈骗罪、开设赌场罪、妨害信用卡管理罪等。一、买卖银行卡什么罪买卖银行卡的罪名要依据其使用该信用卡的用途而定，一般涉嫌妨害信用卡管理罪。其具体的定罪判刑要依据买卖银行卡的张数以及信用卡的类型而定，一般会对去犯罪嫌疑人判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。二、金融犯罪判多长时间金融诈骗罪是一类犯罪的总称。为了在司法实践中便于区分金融诈骗罪中各个具体罪名之间的界线，正确地定罪量刑，修订后的《刑法》将金融诈骗罪分为以下七个罪：(1)集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗手段非法集资，数额较大的行为。(2)贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。(3)金融票据诈骗罪，是指以非法占有为目的，进行金融票据诈骗活动，数额较大的行为。(4)信用证诈骗罪，是指以非法占有为

2023-02-23

149人看过
消费者
中消协：银行磁条卡换芯片卡应由银行自担费用

银行不能借助淘汰不安全产品,变相向消费者加收费用针对部分银行在推行将磁条卡换为芯片卡的过程中,向消费者收取工本费问题,中国消费者协会昨日表示,银行卡换“芯”应由银行自担费用。中消协认为,从银行的安全保障义务看,保障银行卡客户的资金安全,使其免受各种不法侵犯,是银行应尽的法定义务。如新消法第十八条规定,“消费者有权要求经营者提供的商品和服务,符合保障人身、财产安全的要求”;《商业银行法第六条规定,“商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯”。磁条卡存在不安全风险早已被发现,本次换卡是银行为消除不安全风险而采取的相应措施,这种为履行安全保障义务而增加的成本,应由银行自行承担。中消协称,从银行卡的性质看,无论磁条卡还是芯片卡,都是银行从事金融交易的经营工具,经营者为其经营工具所付费用应作为整个经营成本的一部分核算。银行利用客户资金投放市场,从赢利中为客户兑付本金及其利息,支付运营

2023-05-29

498人看过
职务犯罪
针对银行欺诈的犯罪

明知他人实施诈骗活动，为诈骗分子提供银行卡的，提供银行卡的人会构成共同犯罪，可以按诈骗罪追究刑事责任。对于银行职员通过诈骗方法侵吞本单位或客户资金的行为，应当掌握好以行为人是否利用职务上的便利为标准，从而分别认定为职务侵占罪或金融诈骗罪。凡是行为人主要利用职务上的便利实施的侵吞行为，都应当以职务侵占罪定罪处罚，而不能因为行为人在职务犯罪中使用了金融诈骗的手段，就以处罚较重的金融诈骗罪定罪处罚。反之，若是行为人没有利用职务便利或者主要是通过诈骗手段非法占有银行或者客户资金的，则应以金融诈骗罪定罪处罚。一、因职务侵占罪构成要件有哪些一、职务侵占罪的犯罪客体是公司、企业或者其他单位的财产所有权。二、职务侵占罪在客观方面表现为利用职务上的便利，侵占本单位财物，数额较大的行为具体而言，包括以下的三个方面：1.必须是利用自己的职务上的便利，什么是利用职务上的便利，是指利用职权及与职务有关的便利条件。2

2023-04-11

247人看过
保险公司
银行的违约责任保险公司是否应当承担

保险违约是指保险合同的当事人一方或双方不履行或不完全履行合同的义务。违约原因一般有：故意违约、无意违约、保险从业人员为谋取私利而违约。针对目前中国保险业还不够规范，保险法律、法规还不健全的现状，为了防止保险违约和保险欺诈，提高保险当事人自主履约的自觉性，规范保险业市场，稳定社会经济秩序。法律咨询：2002年2月27日，某银行市分行(以下简称银行)与**产险大连分公司(以下简称保险公司)签定了《机动车辆消费贷款保证保险合作协议》(以下简称《合作协议》)。该《合作协议》前言部分载明根据《汽车消费贷款管理办法》、《保证保险条款》等有关规定达成合作协议，具体内容约定：银行同意保险公司为其汽车消费贷款的借款人办理机动车辆消费贷款保证保险和机动车辆损失险、第三者责任险等4个险种的机动车辆保险;保险公司同意投保人(借款人)将贷款所购车辆抵押给银行，银行应对投保人贷款所购车辆办理抵押登记;《合作协议》适用

2023-05-04

346人看过

承诺
银监会表示银行应对存款安全负责

银监会表示存款保险制度已基本准备就绪，并重申银行应对存款安全负责。银监会和央行均表示存款保险制度已基本准备继续，将于未来几个月内启动。最开始会征收统一费率，但在过渡期过后不同银行将根据风险适用不同的费率。我们再次强调存款保险制度未来有助于私人银行的建立。近期来看，银行盈利能力将因为保险费而受到轻微的负面影响。即便存款保险制度执行，各家银行的存款风险敏感度仍非常低，在这种情况下储户不会对银行风险给予过多的关注。银监会还表示银行应对存款安全负责。过去几个月中部分存款丢失，部分是通过非法渠道窃取。我们认为监管层的态度是，银行应赔偿所有丢失存款。展望未来，我们预测监管方可能会要求银行执行更为严格的经营流程，或在关键时期要求银行针对经营风险提高资本金要求。所有上述措施都会提高银行成本。此外，严格的要求使得银行在与互联网金融公司竞争时缺乏吸引力。但是，赔偿储户损失的承诺将帮助银行恢复声誉。央行还公布了

2023-04-24

118人看过
有期徒刑
银行卡盗刷责任由谁承担

银行卡盗刷银行应当承担伪卡识别责任，持卡人应当承担妥善保管银行卡责任，1、银行作为发卡行及相关技术、设备和操作平台的提供者，在其与用户的合同关系中明显占据优势地位，银行理应承担伪卡的识别责任；2、持卡人的义务主要约定在其与发卡行签订的《服务协议》之中，其中最主要的义务就是持卡人对银行卡的妥善保管责任；3、银行应当承担伪卡识别的责任，持卡人应当承担对银行卡妥善保管的责任。盗用人应当承担相应刑事责任。(一)盗用人根据我国《民法典》（自2021年1月1日起实施）的规定，盗用人应对持卡人承担侵权责任，应返还财产并赔偿给持卡人造成的损失。同时，根据《刑法》及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害银行卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，冒用他人信用卡金额达到5千元以上的，将会构成信用卡诈骗罪，依法承担刑事责任。但是在实际操作中，这类案件的盗用人短期内常常无法查出，也就无法承担返还财产

2023-03-17

335人看过
法律综合知识
银行卡境外被盗刷法院是不是会判银行担责

一、银行卡境外被盗刷法院是不是会判银行担责一般情况下，银行应当对储户金额为什么减少负举证责任，只有在证明金额减少应当由储户自己承担责任的情况下，银行才可以免去赔偿责任。如果不能为储户金额的交钱拿出有力证据，出现银行卡被盗刷的问题，银行是要担责的。《中华人民共和国商业银行法》第七十三条商业银行有下列情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任：（一）无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的；（二）违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的；（三）非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的；（四）违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为。有前款规定情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万

2024-01-18

392人看过
侵权责任
银行卡被盗刷用户银行卡被盗刷银行有责任吗

银行负有责任，自身也负有责任。宾馆、商场、银行、车站、机场、体育场馆、娱乐场所等经营场所、公共场所的经营者、管理者或者群众性活动的组织者，未尽到安全保障义务，造成他人损害的，应当承担侵权责任。一、商场摔伤不赔偿怎么办顾客在商场摔倒，商场承担侵权赔偿责任，但有一点前提，那就是未尽到安全保障义务。如果商场能证明他们已经尽到一定的安全保障义务，比如已经尽到危险告知、安全保障措施、发生事故后积极救助和报警等，那么商场就不须承担赔偿责任。二、在密室逃脱中受伤要负责吗因经营者未尽到安全保障义务，造成他人损害的，应当承担侵权责任。但是，如果损害是由第三人的行为造成的，则由第三人承担侵权责任；经营者未尽到安全保障义务的，需要承担补充责任。所以说，责任的划分，最终将由双方出示的证据所认定的事实来决定。三、滑雪时身亡雪场承担责任吗1、在滑雪场发生意外身亡后，如果滑雪场没有履行合同保障义务，存在过错的情况下，要

2023-03-26

183人看过

格式合同
银行卡丢失被盗取（刷），银行承担部分赔偿责任

昨天，**电视台播放了一起银行卡被盗划盗用的案例，笔者想起了发生在6年前的一个真实的案例，最终由北京市第一中级人民法院作出终审判决。将其再次搬上来，主要目的是为了让广大读者真切的体会法律保护群众利益的真谛，从而更加谨慎的对待自己的银行卡以及银行账户。基本案情2001年6月，蒋某（身份证号409******232）在中国建设银行北京市分行办理龙卡一张，自行设置了密码。之后，蒋某将其龙卡交付其表哥江某使用。江某先后在其卡中存入人民币20余万元。2002年4月，蒋某不慎将装有龙卡和龙卡密码信封、交通银行卡等物品的钱包丢失。2002年5月，交通银行通知蒋某，称其交行卡被盗取。旋即，蒋某到建设银行办理建设银行龙卡挂失手续。2002年5月22日，蒋某向公安机关报案称其建行龙卡被盗取20万元，公安机关至今未能破案。通过调取银行记录发现，2002年5月20日，有人持卡在河北省石家庄市某银行用蒋某丢失的龙卡

2023-05-05

97人看过
管制
罪犯能否开通银行卡？

可以的，银行规定，办理借记卡必须携带本人身份证办理。一般需要本人在场才可以办理开户银行卡。银行卡开卡的流程：代理人携带身份证、委托人身份证，以及少量现金前往银行营业网点；在银行大堂工作人员的协助下填写表格。遇到网络诈骗怎么才能办银行卡有银行卡遇到网络诈骗应当核实对方身份之后再进行转账；若是被诈骗的，应当及时报警处理，并在警察和银行的帮助下追回财物。《刑法》的规定，行为人构成诈骗罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。《中华人民共和国商业银行法》第八条商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得损害国家利益、社会公共利益。第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。

2023-07-04

431人看过