做银行贷款的第三方公司合法吗?-法师兄

做银行贷款的第三方公司合法吗?

来源：法律编辑整理时间： 2023-03-13 14:43:09 117 人看过

贷款公司是合法的，但其的贷款业务是否合规合法另当别论。

贷款公司成立条件：

（一）有符合规定的章程；

（二）注册资本不低于50万元人民币，为实收货币资本，由投资人一次足额缴纳；

（三）有具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人员；

（四）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员；

（五）有必需的组织机构和管理制度；

（六）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；

（七）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。

一、私募基金托管资质

《证券投资基金法》规定的证券基金托管银行，也就是托管人，应当具备下列条件：

(一)净资产和风险控制指标符合有关规定；

(二)设有专门的基金托管部门；

(三)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；

(四)有安全保管基金财产的条件；

(五)有安全高效的清算、交割系统；

(六)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；

(七)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；

(八)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

二、设立保险公司的条件

（一）有符合保险法和公司法规定的章程。

（二）有符合本法规定的注册资本最低限额。

（三）有具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人员。

（四）有健全的组织机构和管理制度。

（五）有符合要求的营业场所和与业务有关的其他设施。

保险监督管理机构审查设立申请时，应当考虑保险业的发展和公平竞争的需要。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多银行贷款相关文章

担保合同
贷款第三方担保合同

甲方(贷款方):乙方(借款方):丙方(担保方):乙方为生产经营周转资金，向甲方借款，甲方同意向乙方发放借款，丙方为乙方的借款提供担保，现三方就借款事宜达成如下协议：第一，借款金额和借款期限乙方向甲方借款元，借款期限自年月日至年月日。第二，借款金额本次借款金额为元(RMB)第三，借款发放方式在本协议签订3天内，甲方将借款以现金的方式交付乙方，乙方同时为甲方开具现金收据。第四，还款方式本次借款的还款方式为现金偿还。在借款期限届满前7日，甲方通知乙方，乙方接到通知后应筹款为还款做准备。借款期限届满前，乙方按照约定的方式将借款本金还给甲方，甲方向乙方开具收据，由乙方保留还款收据。第五，担保条款丙方同意为甲、乙之间的借款合同提供担保。丙方同意以自己所有的作为乙方向甲方借款的担保物，在本协议签署前和甲方一块办理抵押担保手续。借款期限届满，如乙方未归还借款，甲方可以按照相关法律规定处理丙方提供的担保物，

2023-05-04

164人看过
银行贷款
银行贷款中涉及第三方收款人的风险有多大？

作为收款方，当然有风险。除非与银行之间有明确约定，否则，你可能要承担逾期未还款的清偿责任。给别人担保贷款需要承担以下风险：担保人可能被控告，担保人可能被宣判破产，多名担保人并非安全，死亡并不代表免除担保。第三方收款人有何风险所有贷款都是第三方收款，有的是对公，有些可以对私放款，第三方收款这只是作为一个资金用途，和借款本身是没有联系的，第三方收款人没有风险。这是银监会三个办法一个指引中规定的，专用名词叫做受托支付，就是贷款之后要根据你申请贷款的用途把贷款转给你的交易对手，第三方不负任何法律责任。《中华人民共和国民法典》第三百九十一条第三人提供担保，未经其书面同意，债权人允许债务人转移全部或者部分债务的，担保人不再承担相应的担保责任。《中华人民共和国治安管理处罚法》第一百零九条担保人应当保证被担保人不逃避行政拘留处罚的执行。担保人不履行担保义务，致使被担保人逃避行政拘留处罚的执行的，由公安机关

2023-07-05

85人看过
欠款
第三方催收公司的合法性疑问

信用卡逾期后，银行是有权向持卡人追讨债务，但是生活中有不少老赖对银行催收直接无视，银行为了节省起诉的成本，会将催收工作外包给第三方催收，这是一种合法的授权代理关系。而第三方催收上门只要在法律许可的范围内，不采用暴力、胁迫、恐吓或辱骂等不当催收行为，那么也算是合法催收了。催收公司债务以个人名义进行贷款借款的行为就属于个人债务的范畴，个人债务一般都是通过书写借条收条的形式形成的，但是只有符合规定格式的借条欠条才能作为收取欠款的法律凭证。债务的履行就是债权的实现，债务和债权共同构成债的内容在某种意义上讲，有把握的债务可以满足你的需求，否则，你将无力偿还，甚至花掉你的现金储蓄，导致你破产，或大大减少你的投资。《中华人民共和国民法典》第一百七十一条行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后，仍然实施代理行为，未经被代理人追认的，对被代理人不发生效力。相对人可以催告被代理人自收到通知之日起三十日内予

2023-07-03

453人看过
法人
公司法人能在银行贷款吗

不可以。企业在银行贷款没有还清情况下，是不可以注销的，可以申请破产。公司在银行的一般账户要注销，首先要将银行内的余额先转出去，如果有支票的话，需要提交支票证明文件。然后法人准备好所有需要的证件原件和法人的身份证，公章，财务章，私章，当初开立银行印鉴卡，申请办理注销账户的手续。一、现在小规模公司注销流程（一）公司清算备案：所在注册区域能提交清算组备案提交后成都各个区域时间不一样，有的区域可以当时就能获得《备案通知单书》，有的区域要5个工作日以后下能得《备案通知单书》。（二）登报：得到办案通知单后就可以登报声明公司注销了，注销需要备案通知单，营业执照拍照，法人身份证原件，得到备案通知单后必须要在60天内登报，否则需要重新登报，登报45天以后才能再一次去工商局做清算报告。（三）税务注销：现在国地税合并了，可以直接到税务局办理税务注销。根据注册时间，是否开票等因素来决定税务注销时间长短，第一步提交

2023-03-08

346人看过

合同期限
劳动合同签第三方公司吗

合同不违反相关法律，可以签订。劳动合同签订在第三方一般是在劳务派遣中出现，劳动者与劳务派遣单位签订劳动合同，而劳务派遣单位与用工单位签订劳务协议。劳务派遣单位与被派遣劳动者订立的劳动合同，应当载明被派遣劳动者的用工单位以及派遣期限、工作岗位等情况。一、劳务派遣用工工资标准劳务派遣工也是用工的一种方式，要签订劳务派遣合同，合同中可以约定工资待遇问题。在劳动合同法中的规定1、劳务派遣单位派遣劳动者应当与接受以劳务派遣形式用工的单位（以下称用工单位）订立劳务派遣协议。劳务派遣协议应当约定派遣岗位和人员数量、派遣期限、劳动报酬和社会保险费的数额与支付方式以及违反协议的责任。2、用工单位应当根据工作岗位的实际需要与劳务派遣单位确定派遣期限，不得将连续用工期限分割订立数个短期劳务派遣协议。3、劳务派遣单位应当将劳务派遣协议的内容告知被派遣劳动者。4、劳务派遣单位不得克扣用工单位按照劳务派遣协议支付给被

2023-03-12

184人看过
法律综合知识
判决生效后银行找第三方调查合法吗

一、判决生效后银行找第三方调查合法吗此举既属违法，又显而易见地违反了规定。银行之所以选择将款项划拨至第三方，主要原因在于此举有助于确保资金得以合法、合规地用于所需目的。例如，若涉及装修费用，则必然需要将款项汇入特定的第三方装修公司；如为货物货款，则需依照规定支付给对应的供应商。然而，在实际操作中，却存在着第三方协助借款人伪造借款用途及虚构合同等方面的风险隐患。《中华人民共和国民法典》第六百八十三条机关法人不得为保证人，但是经国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷的除外。以公益为目的的非营利法人、非法人组织不得为保证人。二、判决生效后的申请执行的期限，有哪些规定申请执行，即申请申请强制执行，是指一方当事人未在指定期限内履行完毕生效裁判文书确定的义务，另一方当事人申请人民法院采取查封、扣押、冻结、拘留等法定措施强制被执行人履行义务的行为。申请人民法院强制执行的期间为二年，从法律文

2024-03-28

433人看过
法律综合知识
欠钱不还银行第三方上门催收合法吗

一、欠钱不还银行第三方上门催收合法吗？银行上门催收是合法的，只要其上门催收的方式没有违法，经过上门催收债务人依然不偿还债务的，债权人可以准备以下材料向人民法院提起诉讼：（1）起诉状一份并按被告的人数提供副本；（2）主要证据材料，并按被告的人数提供副本复印件；（3）原、被告的身份证明；（4）如委托他人诉讼，另须提交授权明确的授权委托书及受托人身份证复印件各一份，并同时提供原件供查验；（5）如委托律师诉讼的，则另须提交授权明确的授权委托书及律师事务所接收委托的证明、函件和律师证复印件。二、欠钱不还银行催收无效起诉后审理流程有哪些？（1）宣布开庭，核对当事人身份，宣布合议庭成员，告知当事人权利义务，询问是否申请回避。（2）法庭调查：当事人陈述案件事实。（3）举证质证：告知证人的权利义务，证人作证，宣读未到庭的证人证言，出示书证、物证和视听资料；双方当事人就证据材料发表意见。（4）法庭辩论：各方当

2024-01-14

241人看过
保险理赔
保险理赔第三方调查公司合法吗

第三方调查公司在我国缺乏法律依据，很难用合法的手段进行调查。一、严禁任何单位和个人开办各种形式的“民事事务调查所”、“安全事务调查所”等私人侦探所性质的民间机构。二、对现有“私人侦探所”性质的民间机构要认真清理，会同工商行政管理部门予以取缔。禁止以更换名称、变换方式等形式，继续开展类似业务。三、要加强对公安系统内部人员的管理教育，禁止公安机关、武警部队的任何单位(包括公安、武警的院校、协会、学会)和个人(包括离退休人员)组织或参与“私人侦探所”性质的民间机构的工作。第三方调查公司在我国确有需求。比如在防范保险欺诈的体系中，保险公司通常通过内部和外部两种反欺诈途径来实现，内部反欺诈通常通过理赔调查部门或专门的反保险欺诈组织来实现，外部的则一是通过公权力，即公检法司等部门来实现，二是通过民间的保险调查组织来实现，即所谓的“保险调查公司”。但“保险调查公司”主体定位无合法依据，类似于“私人侦探”

2023-03-07

353人看过

银行贷款
做银行贷款中介犯法吗

做贷款中介，一般是合法的。但是，中介机构要依法设立，专门从事借贷信息中介业务活动的金融信息中介公司。借贷信息中介机构按照依法、诚信、自愿、公平的原则为借款人和出借人提供信息服务，维护出借人与借款人合法权益，不得提供增信服务，不得直接或间接归集资金，不得非法集资，不得损害国家利益和社会公共利益。一、借条利息不能超过多少最高不得超过银行同类贷款利率的四倍（包含利率本数）。超出此限度的，超出部分的利息不予保护。人民法院审理借贷案件，应按照自愿、互利、公平、合法的原则，保护债权人和债务人的合法权益，限制高利率。根据审判实践经验，现提出以下意见，供审理此类案件时参照执行。第三十条出借人与借款人既约定了逾期利率，又约定了违约金或者其他费用，出借人可以选择主张逾期利息、违约金或者其他费用，也可以一并主张，但总计超过年利率24％的部分，人民法院不予支持。第三十一条没有约定利息但借款人自愿支付，或者超过约定

2023-03-13

280人看过
法律综合知识
第三方委托公司发律师函合法吗

依照我国相关的法律法规，律师信函的发送具有合法性和正当性的依据。在我国的《商业银行信用卡业务监督管理办法》中明确指出，发卡行有义务对债务人和其担保人进行催收服务，并且禁止对与债务无直接关联或者并无关系的第三方进行催款。同时，在催收过程中，严禁使用暴力手段、威胁方式、恐吓策略以及侮辱性言语等不当的操作手法。为了确保催收过程的合法公正，相关的录音材料必须存储至少两年以便于查询和审查。《商业银行信用卡业务监督管理办法》第六十八条发卡银行应当对债务人本人及其担保人进行催收，不得对与债务无关的第三人进行催收，不得采用暴力、胁迫、恐吓或辱骂等不当催收行为。对催收过程应当进行录音，录音资料至少保存2年备查。

2024-05-20

71人看过
法律综合知识
银行贷款第三方签字要承担什么责任

存在永久担保人的风险。如借款人不还款，担保人是要负上还款责任的。在应承作为贷款担保人之前，一定要慎重考虑，原因是当你签名作钱债担保，即是对贷款机构作出个人负责清还欠债的承担。换句话说，当担保人一旦签名作担保后，便是永久作担保人，除非借款人获贷款机构批准取消担保人资格。《刑法》第一百九十三条【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；

2024-05-03

453人看过
法律综合知识
抵押贷款银行要求第三方收款是什么意思

一、抵押贷款银行要求第三方收款是什么意思然而，请注意，第三方收款仅仅是作为资金运作的一种形式，与借贷行为本身并无直接关联。换句话说，第三方向借款人或债权人提供服务时，并不承担相应的风险。这是根据中国银行监管机构制定的“三个办法一个指引”中所明确的要求。在此基础上，将这种操作过程中的术语定义为＂受托支付＂。具体而言，在贷款发放后，平台将会根据申请人所提报的贷款用途，将款项汇入指定的交易对象手中。在此过程中，第三方无需承担任何法律责任。《中华人民共和国民法典》第六百八十一条保证合同是为保障债权的实现，保证人和债权人约定，当债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的情形时，保证人履行债务或者承担责任的合同。第六百八十二条保证合同是主债权债务合同的从合同。主债权债务合同无效的，保证合同无效，但是法律另有规定的除外。保证合同被确认无效后，债务人、保证人、债权人有过错的，应当根据其过错各自承担相应的民事

2024-03-13

359人看过

法律综合知识
第三方房产抵押是所有银行都可以做吗

在中国，几乎所有主流银行均具备办理房地产抵押贷款的资格和能力。然而，即使如此，并不是每位寻求房产抵押贷款的人士都能顺利完成手续，关键在于申请者是否满足相关申请条件。虽然各大银行的确均可提供房屋抵押贷款服务，但前提条件必须为申请人拥有稳固的工作职位和可观的经济收入；同时，所获得的贷款资金不得用于任何形式的权益性投资（如股权、证券等），仅限于购置房产、日常消费或个人举债经营之用。《民法典》第三百九十九条下列财产不得抵押：（一）土地所有权；（二）宅基地、自留地、自留山等集体所有土地的使用权，但是法律规定可以抵押的除外；（三）学校、幼儿园、医疗机构等为公益目的成立的非营利法人的教育设施、医疗卫生设施和其他公益设施；（四）所有权、使用权不明或者有争议的财产；（五）依法被查封、扣押、监管的财产；（六）法律、行政法规规定不得抵押的其他财产。

2024-04-22

449人看过
法律综合知识
房屋抵押贷款，银行转给第三方账户，第三方不转给我怎么办

抵押人可以转让抵押财产，按照民法典的新规定，不需经过抵押权人的同意即可办理过户登记，抵押人只需要及时通知抵押权人即可。如果抵押权人不同意抵押人转让的，必须在合同中约定。《中华人民共和国民法典》第四百零六条抵押期间，抵押人可以转让抵押财产。当事人另有约定的，按照其约定。抵押财产转让的，抵押权不受影响。抵押人转让抵押财产的，应当及时通知抵押权人。抵押权人能够证明抵押财产转让可能损害抵押权的，可以请求抵押人将转让所得的价款向抵押权人提前清偿债务或者提存。转让的价款超过债权数额的部分归抵押人所有，不足部分由债务人清偿。

2024-05-03

476人看过