信用卡欺诈手段有哪些？-法师兄

信用卡欺诈手段有哪些？

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-07 16:02:36 98 人看过

信用卡诈骗行为有：

1、使用伪造的信用卡，可以是自己伪造后使用，也可以是明知是别人伪造的信用卡而使用；使用作废的信用卡；

2、冒用别人的信用卡，指非持卡人未经持卡人同意或者授权，擅自以持卡人的名义使用信用卡，进行信用卡业务内提取现金等诈骗行为；

3、恶意透支。

怎样处罚信用卡诈骗行为

根据《刑法》第196条之规定及两高《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，

2、数额在5000元以上不满5万元的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；

3、数额在5万元以上不满50万元的或者有其他严重情节的处五年以上十年以下有期徒刑并处五万元以上50万元以下罚金；

4、数额在50万元以上或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

近年来，越来越多的年轻人因为信用卡透支，被追究刑事责任。但是其实，很多人并没有非法占有的目的，确实是因为理财规划出了问题，丧失了还款能力。这种情况下要是被追究刑事责任的话，却是有点冤枉。不过针对信用卡诈骗行为，不是必然会构成犯罪。此时需要考虑到立案标准的问题。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

合同欺诈
有哪些合同欺诈的手段需要注意？

合同欺诈手段包括：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的。商标合同欺诈有什么手段1、俏货引诱。利用紧缺畅销商品，诱人签订购销合同，骗取预付款或定金。2、鱼食诱饵。先履行几份小额合同，制造履约能力强、信誉好的假相，骗取信任后签订大额合同，骗取大量货物或大额货款，然后销声匿迹。3、移花接木。让对方看别人货物，一旦签约骗取对方货款或定金后，便再无踪影。4、假冒身份。私刻公章，伪造企业，然后与人签订合同，骗取货款或货物；通过关系或采取挂靠等方式，骗得集体企业、国有企业的营业执照，借此行骗；假冒具有一定知名度、信誉度企业的名称，骗取信任签订合同；骗取单位的空白介绍信、盖有合同章的空白合同，骗签合同。5、设置圈套。事先精心设计并诱人签订

2023-07-03

384人看过
法律综合知识
合同欺诈是什么常见手段有哪些

一、合同欺诈是什么常见手段有哪些合同欺诈是以订立合同为手段，以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的欺骗方法骗取公私财物的行为。合同欺诈的手段：1．以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；2．以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；3．没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的等。二、合同欺诈可以撤销合同吗合同欺诈可以撤销合同。《民法典》第一百四十八条一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。《民法典》第一百四十九条第三人实施欺诈行为，使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，对方知道或者应当知道该欺诈行为的，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。三、合同欺诈案件法院多久判决1．简易程序审理的3个月内结案。2．普通程序审理的6个月内结案。案情特

2023-08-07

438人看过
金融犯罪
贷款欺诈手段有什么

贷款欺诈手段有：1、编造引进资金、项目等虚假理由诈骗贷款；2、使用虚假证明文件欺诈贷款；3、使用虚假产权证明超过抵押物价值担保欺诈贷款。金融犯罪是指在金融活动过程中违反金融管理法律法规，破坏金融管理秩序，依法受到处罚的行为。洗钱、金融欺诈等都是我们日常生活中熟悉的金融犯罪类型。包括信用卡欺诈、信用证欺诈、集资欺诈等。贷款诈骗罪与贷款欺诈行为的界限在实践中，贷款人基于某种原因而采取虚构事实的方法向银行等金融机构申请贷款，属民事意义上的贷款欺诈行为。这种行为可以依据民法典的有关规定确认合同无效，或由贷款人请求法院或者仲裁机构变更或撤销。区分贷款诈骗罪与贷款欺诈行为，其根本仍在于二者主观目的的不同，如果行为人意在非法占有，则应以贷款诈骗罪论处。值得注意的是，实践中并非所有使用欺诈手段获得贷款的行为都构成贷款诈骗罪，尤其是对于以下几种行为，不宜作为犯罪处理：（1）以虚假手段取得贷款已经主动归还贷款

2023-07-21

156人看过
刑事责任年龄
买卖合同中的欺诈手段主要有哪些

(一)假冒合同主体进行欺诈。(二)利用被欺诈方心理进行欺诈。(三)伪造、变造或虚构标的物。(四)利用合同条款的模糊性、歧义性、不完备进行欺诈。一、本罪与民事欺诈行为的界限本罪也往往同民事欺诈行为交织在一起，但是二者也有明显的区别，主要表现在以下两个方面：（1）主观目的不同。民事欺诈是为了用于经营，借以创造履行能力而为欺诈行为以诱使对方陷入认识错误并与其订立合同，不具有非法占有公私财物的目的，只希望通过实施欺诈行为获取对方的一定经济利益，而合同诈骗罪是以签订经济合同为名，达到非法占有公私财物的目的。（2）欺诈的内容与手段不同。民事欺诈有民事内容的存在，即欺诈方通过商品交换，完成工作或提供劳务等经济劳动取得一定的经济利益。而合同诈骗罪根本不准备履行合同，或根本没有履行合同的实际能力或担保。合同的民事欺诈一般无需假冒身份，而是以合同条款或内容为主，如隐瞒有瑕疵的合同标的物，或对合同标的物质量作虚

2023-03-11

373人看过

信用卡
信用卡诈骗罚金的标准是什么，诈骗手段有哪些

一、信用卡诈骗罚金的标准《刑法》第一百九十六条规定有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。所谓情节严重，是指诈骗数额巨大或者具有其他严重情节。这里的数额巨大，根据有关司法解释的规定，是指诈骗5万元以上。至于其他严重情节，主要是指利用先进的技术手段伪造后又使用的；使用信用卡进行诈骗的犯罪集团的首要分子；多次使用信用卡进行诈骗，屡教不改的；因其诈骗行为造成他人公私财物的巨大损失的；因其行为造成恶劣影响的等等行为。所谓情节特别严重，是指

2023-03-20

297人看过
二手房中介
二手房中介欺骗手段有哪些

一、二手房中介欺骗手段有哪些从实践来说，二手房中介的欺骗手段主要有：1、截留和骗取房屋信息。除了截留房屋租赁信息外，一些中介还恶意骗取他人的房屋信息，如有的冒充大学生、留学生在报纸上刊登中介免谈的租房信息，一旦有人上钩，就将对方的信息盘问清楚后当作自己的房屋信息资源。2、延期付款。一些中介利用卖方不懂操作程序故意延期付款给卖房人，少则一两个月，多则半年甚至一年。虽然到最后大都是有惊无险，但那些天天跑中介的日子让不少人体会到了什么叫“心惊肉跳”。很多中介企业的资金链非常脆弱，一旦出现断裂，卖房人就有可能拿不到房款，外地就曾发生过中介企业将这笔钱卷走外逃的事情。3、编造虚假证明骗取中介费。有的中介制造虚假或不实广告信息，欺骗或引诱消费者，其中包括虚构房源、隐瞒房屋质量问题、以次充好等。一旦消费者缴纳定金和中介费后，就以种种理由推脱或不理不睬消费者，先收定金后赖账。更有甚者，有些中介与业主串通一

2023-04-17

131人看过
法律综合知识
房产中介的欺诈手段包含哪些

房产中介的欺诈手段包括：设置合同陷阱、隐瞒房屋真实情况、赚取不合理高低差价、合同未履行完毕时要求将钱交给代理人、假冒房东、收取中介费以外的杂费等。一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。《民法典》第一百四十八条一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。第一百五十条一方或者第三人以胁迫手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受胁迫方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。

2024-08-22

416人看过
管制
哪些是利用微信诈骗的手段

（一）伪装诈骗骗子一般都在朋友圈中发布旅游风景、奢侈品、豪车等照片，通过附近的人或摇一摇的渠道伪装成成高富帅或白富美，与你搭讪，首先骗取你感情的信任，进而以借钱、商业资金紧张、手术等为由骗取钱财。防骗提醒：别被肥皂剧而洗脑，脚踏实地的等待那个属于你的伴侣。（二）代购诈骗骗子一般会以低价代购、海外代购为诱饵，待付款后，骗子以商品被海关扣下，要加缴关税等类似理由，让你加付关税，等你付钱后，骗子消失了，钱、货也没了。防骗提醒：别人凭什么卖你低于市场价的商品。（三）二维码诈骗骗子以低于市场价的物品为诱饵，但需要通过指定的二维码、客户端购买，骗取消费者进行二维码扫描，实则藏有木马病毒。一旦安装，木马就会盗取银行账号、密码等其他个人隐私信息。防骗提醒：不扫不明二维码，一扫即安，必是木马。（四）盗号诈骗通过盗取微信号、绑定微信的QQ号码以及手机号码等方式，获取微信个人信息，骗子在冒充主人与其家人朋友联系

2023-02-27

224人看过

房产中介
房产中介有哪些欺骗手段

一、房产中介有哪些欺骗手段1、截留和骗取房屋信息。2、延期付款。一般中介的资金链都会很脆弱，很容易发生资金链断裂的情况。这时候购房者可能折了房子又赔钱。3、编造虚假证明骗取中介费。有的中介制造虚假或不实广告信息，欺骗或引诱消费者，其中包括虚构房源、隐瞒房屋质量问题、以次充好等。一旦消费者缴纳定金和中介费后，就以种种理由推脱或不理不睬消费者，先收定金后赖账。更有甚者，有些中介与业主串通一气欺骗买主上钩，等买主看了房交了佣金甚至定金后，再编造各种理由致使交易不成。以上这三种手法是目前房屋中介的惯用伎俩，此外，赚取不当差价、乱收费、合同不规范、违规操作等也是不法中介使用的手法。二、和房产中介打交道要注意什么1、查明真实情况二手房买卖双方一般并不相识，所以面对可能的诈骗，就要查明对方的身份及房产的真实信息。最可靠的办法是凭身份证去房产交易中心查询房屋的真实信息，查看中介门店的营业执照，从而了解中介

2023-06-18

310人看过
法律综合知识
比较常见的合同欺诈手段有哪些类型

一、比较常见的合同欺诈手段有哪些类型比较常见的合同欺诈手段有以下类型：1．伪造合同。欺诈者以非法占有为目的，以伪造合同主体、伪造合同内容等手段，凭空捏造或者虚构合同，骗取他人财产；2．盗窃、假冒名称、盗窃、假冒名称可以是假冒知名企业的法定代表人、法定代理人、业务负责人，以伪造的证明文体与对方签订合同；3．虚构主体、欺诈者伪造营业执照、虚构企业名称、资金、经营范围等。并使用根本不存在或者未依法注册的单位与他人订立合同；4．虚假广告和信息引诱，欺诈者首先发布虚假广告和信息，引诱他人与他人签订合同，骗取对方的中介费、立项费等财产。其他还有货物引诱、虚假担保、高利诱等。合同欺诈损害国家利益的，一方以欺诈手段与另一方订合同，损害另一方利益的，受害另一方可以请求撤销合同。二、合同欺诈如何立案合同欺诈的行为骗取财物数额达到三千元以上的，构成诈骗罪，应当立案追诉。犯此罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制

2023-06-12

375人看过
法律综合知识
中介欺诈买房案件的常见手段有哪些

1．涉嫌泄露并获取房产信息；2．延迟支付款项。一般而言，房地产中介机构的资金链普遍相当脆弱，容易出现资金链断裂的风险，导致消费者不仅未能购得房产，反而可能遭受经济损失；3．伪造虚假证明，以此来骗取中介费用。部分不良中介会炮制虚假或者失真的广告宣传信息，以此来误导或诱导消费者，其中包括虚构房源、故意掩盖房屋存在的质量问题、以低质产品冒充优质产品等行为。当消费者交付定金以及中介费用之后，这些不良中介便会以各种借口推卸责任或者对消费者置之不理，甚至在收取定金后拒绝履行承诺。更为恶劣的是，还有些中介会与业主联手欺诈购买者，待购买者看过房并支付了佣金乃至定金后，再编造各种理由使得交易无法达成。以上所述的三种手段，乃是当前房地产中介行业中常见的欺诈手法，除此之外，通过不当手段赚取差价、乱收费、合同制定不规范、违规操作等行为也都是不良中介惯用的手段。《民事诉讼法》第一百二十二条起诉必须符合下列条件：（一

2024-05-16

283人看过
法律综合知识
开发商有什么欺诈手段

房地产开发企业的欺诈行为主要包括以下几个方面：首先，当销售现房时，有些地产商会将质量低劣的房屋伪装成符合标准甚至被误认为是优质房屋进行推销出售；其次，在现房销售过程中，部分开发商干脆直接刻意隐瞒房屋实际使用面积，以从中牟取巨额利润；再次，他们也可能售卖那些明知道无法正常进入房地产市场公开销售的房屋；还有一种欺诈方式就是通过虚标最低售价、清盘价格等具有欺骗性的定价策略来诱导消费者购买；最后，开发商还可能故意隐藏自身真实身份信息，或者假借其他知名开发商之名进行营销推广。依据《中华人民共和国民法典》第一百四十八条的相关规定，如果一方当事人采用欺诈手段，使得另一方在违背其真实意愿的情况下做出了民事法律行为，那么受到欺诈的一方有权向人民法院或者仲裁机构提出申请，要求撤销该项民事法律行为。《民法典》第一百四十八条一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或

2024-08-18

407人看过

法律综合知识
信用证、信用卡欺诈罪的刑事责任有哪些

一、信用证、信用卡欺诈罪的刑事责任有哪些1、分期还款如果确实还不上信用卡，可以办理信用卡分期，逐期偿还。信用卡分期没有利息，但是有手续费。银行为了激励持卡人办理信用卡分期业务，经常推出一些优惠活动，比如办理分期送积分、送礼品或者分期手续费打折等等，如能参与这些优惠，也可以薅到一点羊毛，节约分期成本。2、偿还最低还款额发卡银行是允许持卡人按最低还款额（大概账单金额的10）还款的，但是按最低还款额还款时，账单内的消费将不再享受免息期，需要自消费日起按日支付万分之五的利息。这样可以避免信用卡逾期，延长还款的时间。3、变更信用卡账单日大多数银行的信用卡，只要正常使用6个月后就可以更改账单日，如果发现当期消费太多，全额还款有困难就可以在最终还款日前几天申请更改账单日，这样就可以多获得一定时间的免息期。4、主动与银行协商解决一旦连最低还款额都还不上了，最好的办法就是持卡人马上和发卡银行联系，说明自己的

2024-01-22

345人看过
信用卡
信用卡透支有几个手段才算是信用卡诈骗

信用卡的透支数额高于一万元的，构成信用卡诈骗罪，公安机关应当予以立案。但是如果数额在一到十万元以内，行为人在公安机关立案前已还清全部透支款息，情节显著轻微的，则可以依法不追责。一、信用卡欠款5万判多少年信用卡欠款5万判五年，具体如下：1、恶意透支信用卡构成信用卡诈骗的，透支金额在一万元以上不满十万元的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万以上二十万以下罚金；2、在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以不追究刑事责任。持卡人恶意透支信用卡达到一定数额的可能构成信用卡诈骗罪。所谓恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还。二、信用卡欠多少会被起诉立案信用卡不管欠多少钱，都有可能会被起诉立案。如果持卡人信用卡恶意透支数额较大的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，那么可以不追究刑事责任。如果透支金

2023-06-24

186人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡