国内第三方支付的相关监管政策是什么-法师兄

国内第三方支付的相关监管政策是什么

来源：法律编辑整理时间： 2023-05-07 15:44:53 149 人看过

1、国内第三方支付的相关监管政策是什么？2014年1月13日，《国务院办公厅关于加强影子银行监管的通知》（国办107号）要求，金融机构的跨市场金融管理业务和第三方支付业务由中国人民银行监督协调。明确了第三方支付的监管机构和职责3月14日，仍在内部小规模讨论的《支付机构网上支付业务管理办法（征求意见稿）》出台，3月22日，中国建设银行迅速降低了快速支付限额。到目前为止，中国工商银行、中国农业银行、中国银行和中国建设银行已经收紧了快速支付限额。其中，工行还统一了快速支付接口

4月10日，银监会和央行联合下发了《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》（银监发[2014]10号），细化了针对性问题的规范，包括客户身份认证、信息安全、交易限额、交易通知、第三方支付机构的赔偿责任资格和行为、银行的相关风险控制、，etc

2.境外第三方支付监管模式

1.从从业者监管角度来看，第三方支付公司是一家金融服务机构，不需要取得银行业务许可证，而是通过发放许可证进行管理和规范，并明确规定了初始资金、自由营运资金、投资范围限制等

2.从功能监管角度来看，第三方支付平台上留存的资金视为负债，通过提供存款延期保险服务实现监管

3.监管范围和职责分工，规定所有金融服务机构必须在美国财政部的金融犯罪执行网络上注册，并在开放前通过身份认证

第三方支付也在不断加快发展。对每个人来说，更多地了解它更有益。如果您的情况复杂，欢迎您咨询法律意见

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第三方支付业务存在的隐患：一是巨额沉淀资金风险。根据目前的交易规则，客户在网上购物所缴纳的备付金是先存在第三方支付平台，直到客户收到货物后才转付到卖方账户。这样，巨额的客户备付金至少在第三方支付平台停留3~7天，形成大量的资金沉淀。随客户数量的急剧增加，沉淀资金的规模非常巨大。由于支付与结算之间存在时滞，参与者若在资金滞留期内故意或因不可抗力因素而无法完成最终的结算，则将引发信用风险。在极端情况下，小范围的信用风险可能引发支付系统大范围的流动性风险，进而引发整个支付系统的系统性风险。二是信用卡套现。第三方支付平台出现后，使得信用卡套现行为更加容易，为信用卡套现提供了非法的便利渠道，使得相应的监管更为困难。三是洗钱与非法交易。第三方支付大都通过网络系统进行交易，支付公司和客户并非面对面的交易，在某种程度上有可能存在虚假交易的情况。同时，第三方支付平台没有权限监督网上交易者的款项用途，这就给非

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根据第十届全国人民代表大会常务委员会第二十八次会议修改后的个人所得税法第十二条的规定，国务院决定自2007年8月15日起，将储蓄存款利息所得个人所得税的适用税率由现行的20％调减为5％。2008年10月9日，国务院决定对储蓄存款利息所得暂停征收个人所得税。根据1999年修订的个人所得税法和对储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法，我国自1999年11月1日起，对储蓄存款利息所得恢复征收个人所得税。对储蓄存款利息所得恢复征收个人所得税8年来，在合理调节个人收入、增加财政收入等方面发挥了积极作用。根据阅读上文内容介绍可知，关于什么是银行利息税、利息税的算法等问题已有了相关解答。在我国利息税始于二十世纪五十年代，到2008年为止被解除。目前个人在银行存款获得的利息均为本人所有，并不用再向国家缴纳赋税。依法纳税是我国公民的法定义务，应按照国家政策要求积极配合国家缴纳赋税。相关政策和管理（一）以解

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