1.范围和定义?

(a)本附件适用于影响提供金融服务的措施。本附件所指的金融服务的提供指本协定第一条第2款定义的服务提供。?

(b)就本协定第一条第3款(b)项而言，在行使政府权限时提供的服务是指：

(i)由中央银行或货币当局或由任何其他公共实体依货币或汇率政策而进行

的活动;?

(ii)作为法定社会保障制度或公共退休金计划一部分的活动;和?

(iii)由一公共实体代表政府或由政府担保，或使用政府的财力进行的其他活动。?

(c)为本协定第一条第3款(b)项的目的，如果一成员允许本段(b)款(ii)或

(b)款(iii)所说的任何活动由其金融服务提供者进行并与公共实体或金融

服务提供者进行竞争，则服务应包括这类活动。?

(d)本协定第一条第3款(c)项不应适用于本附件的服务。?

2.国内法规

(a)不管本协定任何其他条款作何规定，不应阻止一成员为谨慎原因而采取相应措施，包括为保护投资者、存款人、投保人或金融服务提供者对其负有托管责任的人而采取的措施，或为确保金融体系的统一和稳定而采取的措施。如果这些措施不符合本协定条款，则它们不应用来逃避该成员在本协定下的承诺或义务。

(b)协定的任何规定不应理解为要求一成员公开有关个人客户的业务和帐户的信息，或公共实体拥有的任何秘密或专有信息。

3.承认

(a)一成员在决定任何其他成员有关金融服务的措施应如何实施时可承认该国的谨慎措施。这种承认可以基于有关国家的协定或安排通过协调或其他方式实现，或自动给予承认。

(b)一成员作为(a)项所指的这种协定或安排的参加方，不管是将来的还是现有的，应向其他有兴趣的成员提供充分的机会谈判加入这类协定或安排，或与其谈判相同的协定或安排，只要具有大致相同的法规、监督、法规的实施，适当的话，还具有协定或安排的参加方之间的信息分享程序。在一成员自动给予承认的情况下，它应给任何其他成员充分的机会以证明这种情形存在。?

(c)如一成员正考虑对任何其他国家的谨慎措施予以承认，则第七条第4款(b)项不应适用。

4.争端解决?

有关谨慎措施和其他金融事项争端的专家小组对于处于争议中的金融服务应有必要的专业知识。?

5.定义?

为本附件的目的：?

(1)金融服务是一成员和金融服务提供者提供的任何金融性质的服务。金融服务包括所有保险与保险有关的服务，以及所有银行和其他金融服务(保险除外)。?

保险和与保险有关的服务：?

(A)直接保险(包括共同保险)：?

(a)人寿;?

(b)非人寿。?

(B)再保险和再分保。?

(C)保险中介，如经纪和代理。?

(D)保险的辅助服务，如咨询、保险统计、风险评估和理赔服务。?

银行和其他金融服务(不包括保险)：?

(E)接受公众存款和其他需偿还基金。?

(F)所有类型的贷款，包括消费者信贷、抵押贷款、商业交易的融资。?

(G)金融租赁。?

(H)所有支付和货币交割服务，包括信用卡、收费卡、借方信用卡、旅行支票和银行汇票。

(I)担保与承兑。?

(J)自行交易或代客交易，不管是交易市场、公开市场或其他场所的：?

(a)货币市场票据(包括支票、账单、存单);?

(b)外汇;?

(c)衍生产品，包括但不限于期货交易和期权;?

(d)汇率和利率工具，包括掉期、远期利率协议;?

(e)可转让票据;?

(f)其他可转让票据和金融资产，包括金银。?

(K)参与各类证券的发行，包括认购、募款代理(不管公开还是私下)和提供与该发行有关的服务。

(L)货币经纪。?

(M)资产管理，如现金或有价证券管理，各种形式的集体投资管理，养老基金管理，保管和信托服务。?

(N)金融资产的结算和清算服务，包括证券、衍生产品和其他流通票据。

(O)金融信息的提供与交换，及金融数据处理和其他金融服务的提供者的有关软件。?

(P)就(E)项至(O)项所列的所有活动进行的咨询，中介和其他辅助性金融服务，包括信用查询和分析，投资和有价证券研究和咨询，收购建议和公司结构调整和战略的建议。?

(2)金融服务提供者是指一成员希望提供或正在提供金融服务的自然人或法人，但金融服务提供者这一术语不包括公共实体。?

(3)公共实体是指：?

(a)一成员的政府、中央银行或货币当局，由一成员所有或控制的主要从事执行政府职能或为政府目的活动的实体，不包括在商业基础上主要从事提供金融服务的实体;或?

(b)行使通常由中央银行或货币当局行使的职能的私人实体，在行使这些职能时也应作为公共实体看待。