高利转贷罪的构成标准是什么-法师兄

高利转贷罪的构成标准是什么

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-02 16:14:18 352 人看过

高利转贷罪的四个要件，具体如下：

1、客体要件，本罪侵犯的直接客体是国家信贷资金的发放和利率管理秩序；

2、客观要件，本罪客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为；

3、主体要件，本罪主体为特殊主体，即借款人；

4、主观方面，本罪主观方面为直接故意。

《中华人民共和国刑法》规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷给他人的，处三年以下有期徒刑或者拘役，处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

高利转贷罪的主观要件和客观要件是什么

高利转贷罪的主观要件是故意。客观上，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷别人数额较大的行为。以转贷牟利为目的，从金融机构获取信贷资金，高利润转贷给别人的，处三年以下有期徒刑或者拘役，处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多高利转贷相关文章

高利转贷
刑法中高利转贷罪是以什么标准立案的

一、刑法中高利转贷罪是以什么标准立案的1、刑法中高利转贷罪的立案标准：(一)高利转贷，违法所得数额在十万元以上的;(二)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。2、高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。3、法律依据：《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十六条，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：(一)高利转贷，违法所得数额在十万元以上的;(二)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。二、举报高利转贷公安局不立案怎么办1、举报高利转贷后，公安机关不立案的，报案人对不立案决定不服的，可以申请复议或者向检察院提出异议。2、人民检察院认为公安机关对应当立案侦查的案件而不立案侦查

2023-06-16

228人看过
高利转贷
是构成高利转贷罪还是客观犯罪

应属于结果犯。高利转贷罪，是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。这里应当指出的是，当前存在一些企业打“擦边球”的现象，即从银行贷出资金后由于未能立即投入使用而成为闲置资金，为了减少利息损失并获取一定利益，这些企业就将贷款所得资金借与他人，并收取高额利息。虽然这些企业在贷款时并未有转贷牟利的目的，但是后来将其贷款擅自借与他人，并收取高额利息的行为已经和高利转贷罪的构成要件完全相符，构成高利转贷罪了。高利转贷罪构成要件有哪些，犯罪构成是怎样的高利转贷罪构成要件有哪些犯罪构成是怎样的1、客体要件本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。所谓金融机构，包括银行和非银行金融机构。其中银行主要指工商银行、农业银行、建设银行、中国银行四大国有独资商业银行；也包括若干投资主体合资设立的股份制银行，如交通银行、投资银行、光大银行、发展银

2023-08-02

111人看过
高利转贷
高利转贷罪的定罪标准和判决标准

高利转贷罪的立案标准是存在转贷行为，而量刑是处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。换言之，借款人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后，以转贷牟利为目的，将贷款高利转贷他人。因此高利转贷罪应该根据上述规定来处理。高利转贷罪立案标准是什么一、高利转贷罪立案标准是什么1、高利转贷罪立案标准是：（1）两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的；（2）高利转贷，违法所得数额在十万元以上的。高利转贷罪指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条【高利转贷罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金

2023-07-01

81人看过
高利贷
高利贷是什么标准

国家标准没有高利贷的标准，民间借钱利息目前不能超过15.4%，这是司法保护上线。只要在15.4%以下的利率，都是可以的，以中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心每月20日；发布的一年期贷款市场报价利率（LPR）的4倍为标准确定民间借贷利率的司法保护上限，取代了以24%和36%为基准的两线三区”的规定。一、放高利贷判多少年放高利贷可能构成非法经营罪。情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。目前，最高法发布新规，明确以中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心每月20日发布的一年期贷款市场报价利率(LPR)的4倍为标准确定民间借贷利率的司法保护上限，取代原《规定》中“以24%和36%为基准的两线三区”的规定。以最新发布的一年期贷款市场报价利率3.85%的4倍计算，民间借贷利率

2023-03-15

249人看过

高利转贷
2018高利转贷罪侦破标准

以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人的是为高利转贷罪。司法解释又规定，出现以下情形的，是为本罪的立案标准：第一，高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；第二，虽未达到十万元以上的数额标准，但是两年内因高利转贷受过两次以上行政处罚的，又高利转贷。这两种情形属于应予立案追诉的情形。高利转贷罪立案标准及量刑高利转贷罪的立案标准是存在转贷行为，而量刑是处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。换言之，借款人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后，以转贷牟利为目的，将贷款高利转贷他人。因此高利转贷罪应该根据上述规定来处理。高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二

2023-07-14

421人看过
法律综合知识
构成高利转贷罪需要满足什么条件

一、构成高利转贷罪需要满足什么条件构成高利转贷罪需要满足以下条件：1、构成本罪的主体为一般主体；2、主观方面表现为故意；3、侵犯的客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序；4、客观方面存在以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。《刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。二、骗取贷款罪需要什么犯罪构成骗取贷款罪的犯罪构成如下：1、本罪在客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。2、本罪在主观上由故意构成，且以非法占有为目的。3、本罪的主体是一般主体。即年满十六周岁的人，单位也可构成本罪。4、侵犯的客体是破坏国家的金融管理秩序。《刑法》

2024-01-12

101人看过
高利贷
放高利贷是什么罪？如果构成什么罪？

一般来讲，如果只是简单的放高利贷行为的话，那么只是违法的行为，并不会涉及到刑事犯罪，但如果情节比较特殊，那么就会构成犯罪。一、放高利贷可能涉及的罪名包括：1、在高利贷活动中，高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪。2、以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成高利转贷罪。3、以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的构成集资诈骗罪。4、其他可能涉及的犯罪。二、非法吸收公众存款罪量刑标准：1、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。4、单位犯此罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述的规定处罚。放高利贷

2023-08-04

94人看过
法律综合知识
什么是高利贷，什么是高利转贷罪，私人放高利贷合法吗

什么是高利贷高利贷属非法行为。是民间行为。就是以很高的利息将钱贷给你，这个利息由贷款方说的算，借款方没有任何权利，你要同意就贷给你。没有多少钱的限制，50万上下一样的，看贷款方怎么向你要价了。但这种贷款方式为法律所禁止。我国的法律规定，允许民间借贷。但利息应不超过同期银行利息的4倍。超出的部分法律不予保护。禁止利滚利，驴打滚等。什么是高利转贷罪高利转贷罪，是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。高利转贷罪的主体也就是金钱的出借者，可以是自然人、经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户。尤其需要注意的是，一些企业从银行贷出资金后由于未能立即投入使用而成为闲置资金，为了减少利息损失并获取一定利益，就将贷款所得资金借与他人，并收取高额利息。虽然这些企业在贷款时并未有转贷牟利的目的，但是后来其将贷款擅自借与

2024-04-14

343人看过

法律综合知识
如何判断是不是构成高利转贷罪

符合以下要件可判断构成高利转贷罪：1、侵犯的客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。2、在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。3、犯罪主体为借款人。4、在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。《刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

2024-04-24

267人看过
法律综合知识
抵押贷款能否构成高利转贷罪

一、抵押贷款能否构成高利转贷罪抵押贷款本身并未必然构成高利转贷罪。高利转贷罪是指出于获利意图套取金融机构信贷资金后再以高息方式转贷予他人，且所得非法收益金额较大的犯罪行为。为了确定在何种情形下抵押贷款会被认定为高利转贷罪，我们必须依据以下几个关键要素来考量：首先，需证明的确存在套取金融机构信贷资金的行为；需要明确的是这种行为是出于营利目的实施的；第三，违法所得达到一定的数量规模；最后，还需进一步判断所涉及到贷款的合法性、贷款用途、以及转贷利率是否显著高于正常市价等相关问题。在明确了这些要素之后，如果发现所述抵押贷款确实符合高利转贷罪的所有构成要件，并且其情节已经达到了法定的犯罪标准，那么就足以判定该案构成高利转贷罪。值得特别强调的是，对每一个特定案例的裁决都应基于具体事实与证据，进行深入的分析和评估。在实际的法律实践过程中，对于高利转贷罪的认定往往需要综合考虑诸多复杂的因素。《中华人民共和

2024-07-12

464人看过
高利贷
高利贷构成非法经营罪量刑标准

发放高利贷行为有可能构成非法经营罪。一、职业放贷罪量刑标准职业放贷人的行为可能构成非法经营罪，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。非法经营罪的立案标准为扰乱市场秩序，情节严重的，情节严重的标准为：个人非法放贷数额累计在200万元以上的，单位非法放贷数额累计在1000万元以上的、个人违法所得数额累计在80万元以上的，单位违法所得数额累计在400万元以上的、个人非法放贷对象累计在50人以上的，单位非法放贷对象累计在150人以上的、造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。二、进行有偿讨债的是否构成非法经营罪？非法经营罪必须以违法国家有关规定为前提，由于从事有偿讨债业务并未违反国家规定，故不构成非法经营罪。非法经营罪是指行为人违反国家规定，

2023-03-27

288人看过
高利贷
放高利贷能否治安处罚,高利转贷罪的构成特征

一、放高利贷能否治安处罚高利贷不是违反治安管理的违法行为，所以不会给予治安管理处罚，但高利贷超过法律规定的利息不受保护。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十五条出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息的，人民法院应予支持，但是双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的除外。前款所称“一年期贷款市场报价利率”，是指中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心自2019年8月20日起每月发布的一年期贷款市场报价利率。第二十八条借贷双方对逾期利率有约定的，从其约定，但是以不超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍为限。未约定逾期利率或者约定不明的，人民法院可以区分不同情况处理：（一）既未约定借期内利率，也未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起参照当时一年期贷款市场报价利率标准计算的利息承担逾期还款违约责任的，人民法院应予支持；（二）约定了借期内利率但

2023-04-18

192人看过

高利转贷
达到什么标准高利转贷罪才能立案

高利转贷罪的立案标准：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）高利转贷，违法所得数额在十万元以上的。（二）虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。一、赌博放高利贷是什么罪判多少年放高利贷不构成犯罪，高利转贷的才构成犯罪，构成高利转贷罪。违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为，构成高利转贷，一般处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。二、高利贷案例立案标准是多少？高利转贷罪的立案标准是这样的：行为人以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在十万元以上的，或者虽未达到前述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的，应予立

2023-03-23

478人看过
高利转贷
高利转贷罪的高利是多少

最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》（公通字［2010］23号）第二十六条［高利转贷案（刑法第一百七十五条）］以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：1、高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；2、虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。高利转贷罪高利的认定1．高于金融机构贷款利率即为高利转贷罪所要求的“高利”，符合刑事立法的规定《刑法》第175条规定的高利转贷罪，是指个人或单位以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金后高利转贷给他人，违法数额较大的行为。从立法上看，刑法的罪状表述仅规定了“高利转贷”行为，并没有明确规定高出金融机构贷款利率多少幅度才算“高利”，因此，以金融机构当时的实际贷款利率为标准，只要高于这一标准进行转贷即视为“高利”的观点，符合法律的规定。2．高利转贷罪

2023-08-17

90人看过