一、并购贷款好处
具体到我国的并购市场,并购贷款将起到三个非常明显的作用:
1、并购贷款将有利于贯彻落实科学发展观,以市场化方式促进我国经济结构调整、产业升级和行业整合,为经济增长方式转变提供有力的金融支持。有利于创新融资方式,拓宽融资渠道,帮助国内企业应对当前国际金融危机。有利于拓宽商业银行的业务领域,增强金融支持经济发展的能力。有利于指导商业银行科学防范和控制并购贷款相关风险。
2、缓解证券市场上的融资压力。
企业申请并购贷款的时间要比在证券市场上进行融资迅捷得多,并购机会可能稍纵即逝,因此,上市公司会更倾向于并购贷款。此外,随着中资企业海外并购交易的增多,在没有并购贷款业务的支持下,大多数上市公司会选择在资本市场进行融资,比如今年年初国内某大型上市公司的再融资事件。在并购贷款业务推出后,有“走出去”欲望的上市公司,会将融资对象转向商业银行,而不会再将目光紧盯在证券市场上。
3、贷款资金可以名正言顺地从事股本权益性投资。
并购贷款是用于支持我国境内并购方企业通过受让现有股权、认购新增股权,或收购资产、承接债务等方式以实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业的并购交易。
指引的发布,意味着企业在从事并购过程中,将获得银行贷款的大力辅佐,“过桥资金”此后将名正言顺地参与企业并购活动。这是银行信贷资金合法进入资本市场的通行证,势必对未来股市企业购并重组等活动产生重要推动作用,对股市长期稳定发展也有重要意义。
二、申请并购贷款基本条件:
(一)并购方依法合规经营,信用状况良好,没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录;
(二)并购交易合法合规,涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的,应按相关法律法规和政策要求,取得有关方面的批准和履行相关手续;
(三)并购方与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性,并购方通过并购能够获得目标企业的研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力。
三、并购贷款的还款来源是什么?
1、来源于标的公司
2、来源是标的公司+并购方
3、来源于股东(实际还款人)
4、来源于经营现金流、分红或再融资
不管是何种来源,均需做贷款期内的现金流测算分析,并注意两点:1、计算并购贷款多大程度上增加了借款人债务负担?2、审慎考虑并购后的现金流增长。
如果并购方(实际还款人)的综合现金流非常强大,可以承受此次并购失败的风险,则可以减少对其他风险因素的关注。把实际还款人的还款责任以及他的现金流控制好就成为关键。
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海外并购的好处有哪些新疆在线咨询 2023-02-16海外并购的好处 1、对于企业来说,跨国并购能使一个企业的产品迅速占领市场。 2、跨国并购节省了建厂时间。 3、跨国并购大幅度降低了企业扩张的风险和成本。 4、通过跨国并购可以迅速进入东道国并占领市场。 5、获取规模经济效益。 6、跨过并购还可以帮助企业获取新技术和高利润。 《境外投资项目核准暂行管理办法》第十三条规定,境外竞标或收购项目,应在投标或对外正式开展商务活动前,向国家发展改革委报送书面信
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公司并购的好处有哪些湖北在线咨询 2021-10-19一、收购的利润主要是收购可能增加企业财富。例如:1、合并后的规模经济效益2、合并可以降低交易费用3、提供市场份额和市场竞争力4、购买被市场低估的企业5、通过提高被收购企业的管理水平,提高企业的价值2、合并的缺点主要是合并双方的信息不对称,隐含的各种风险和成本。例如,1、财务风险-如果被收购的企业虚假,美化财务报表,高估企业的实际经营能力,低估企业的经营成本,收购后,购买者必须遭受损失。2、资产风险
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并购贷款的条件有哪些新疆在线咨询 2022-06-251、在并购银行开立基本存款账户或一般存款账户; 2、依法合规经营,信用状况良好,没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录; 3、主业突出,经营稳健,财务状况良好,流动性及盈利能力较强,在行业或一定区域内具有明显的竞争优势和良好的发展潜力; 4、信用等级在AA-级(含)以上; 5、符合国家产业政策和并购银行行业信贷政策
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并购的贷款有哪些条件广西在线咨询 2022-11-101、在并购银行开立基本存款账户或一般存款账户; 2、依法合规经营,信用状况良好,没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录; 3、主业突出,经营稳健,财务状况良好,流动性及盈利能力较强,在行业或一定区域内具有明显的竞争优势和良好的发展潜力; 4、信用等级在AA-级(含)以上; 5、符合国家产业政策和并购银行行业信贷政策
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并购贷款的抵押有哪些贵州在线咨询 2022-07-18不一定,可以几种方式:抵押、股权质押、第三方保证 《并购贷款业务管理办法》(试行) 第九条银行要求借款人提供充足的能够覆盖并购贷款风险的担保,包括但不限于资产抵押、股权质押、第三方保证,以及符合法律规定的其他形式的担保。原则上,银行对并购贷款所要求的担保条件应高于其他贷款种类。以目标企业股权质押时,银行将采用更为审慎的方法评估其股权价值和确定质押率。