违规发放贷款罪的量刑是怎样的-法师兄

违规发放贷款罪的量刑是怎样的

来源：互联网时间： 2023-06-12 19:15:44 324 人看过

银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金；造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。

单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述规定处罚。

需要注意的是，构成本罪，必须达到“造成重大损失”的标准。本罪与违法向关系人发放贷款罪相比，行为人的主观恶性和客观危害要相对小些，因此，构成犯罪的数额要求相应较高。一般认为，个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的，应立案追究。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

有期徒刑
银行是怎样发放贷款的？

银行向申请人发放贷款的步骤包括有：贷款发放、登记台账以及监督支付等；在发放贷款之后，银行还需要监督款项的使用。《刑法》规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。单位强令商业银行发放贷款的怎么办依据我国相关法律的规定，单位强令商业银行发放贷款的，应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员或者个人给予纪律处分，造成损失的要赔偿。《中华人民共和国商业银行法》第四十一条任何单位和个人不得强令商业银行发放贷款或者提供担保。商业银行有权拒绝任何单位和个人强令要求其发放贷款或者提供担保。第八十八条单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保的，应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员或者个人给予纪律处分；造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。商业银行的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担

2023-08-01

78人看过
经济犯罪
第一百八十六条【违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪定义、量刑】

刑法解释：第一百八十六条【违法向关系人发放贷款罪；违法发放贷款罪定义、量刑】第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，造成较大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。【解释】本条是关于违法向关系人发放贷款罪和违法

2023-04-25

264人看过
罪刑法定
违法发放贷款罪优秀辩护词范文是怎么样的？

一、违法发放贷款罪优秀辩护词范文是怎么样的？审判长、审判员：受被告人姚XX的委托，担任他的辩护人，依法出庭，履行辩护职责。现根据法庭调查查证的事实，发表如下辩护意见，请法庭在合议时予以考虑。一、起诉书指控的部分事实有误起诉书指控，由于姚XX违法发放贷款，致使孟津信用社贷款损失25万元，利息8万元。辩护人认为，该指控数额有误。在姚XX违法发放的这10笔贷款中，截止2009年11月20日，郭XX已本息全清的有4笔，涉及本金17万元(见《郭XX贷款诈骗十笔42万汇总一览表》第1、2、8、9笔)，剩余6笔涉及本金25万元即为本案所指控。但郭XX在清偿了17万元本金和利息之后，在法院审理期间又退出了15万元的赃款(见XXX人民法院【2010】孟刑初字第125号刑事判决书第5页第19行：“另查明，审理过程中被告人郭XX峰已退出赃款15万元”)，依照法律的明确规定，该赃款是应归还给孟XX用社的，如此，本

2023-06-03

59人看过
有期徒刑
违法发放贷款罪最高刑期

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。一、银行违规放贷，借款人主要承担什么样的责任银行违规放贷会构成违法发放贷款罪，应承担刑事责任。根据法律规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。二、对违法发放贷款罪既遂的处罚标准违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。自然人与单位都可

2023-03-12

448人看过

犯罪构成
放火罪是怎样量刑的，犯了放火罪怎么判

对放火罪而言其既遂与犯罪未遂的界限在于是否点火，从被点物开始独立燃烧时即构成犯罪的既遂。在用火柴点火时被风吹灭被抓住则是犯罪未遂，所以危险犯有既遂与未遂之分，其标准在于危险状态是否达到一定程度，即刑法规定的危险状态。一般而言，犯罪既遂以后就不存在犯罪的中止问题。但是，对危险犯的认定时，从危险犯到实害犯的状态有一个过程，在这个过程中，虽然行为人本人停止了自己的积极主动的实行行为，但犯罪并没有静止下来，犯罪仍在行为人的控制和掌握之中，犯罪形态是不确定的。因此，被点燃物独立开始燃烧不是表明犯罪已经构成放火罪既遂，而犯罪行为仍然在发展过程中。犯罪形态作为一个停顿的点，此时既然没有停顿下来就不能认为是犯罪的既遂。此时，可以认定为犯罪的中止。根据中止犯的概念，在犯罪构成中，自动放弃犯罪或者有效的防止了犯罪结果的发生的，是犯罪中止。而在这一转变的过程中，如果被点燃物已经烧掉很多甚至一大半，则是犯罪既遂，

2023-03-13

230人看过
有期徒刑
违规发放贷款追究谁的责任

违规发放贷款追究谁的责任1、银行违规放贷会构成违法发放贷款罪，应承担刑事责任。2、根据法律规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员，和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。3、【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规

2023-03-14

473人看过
有期徒刑
怎么样才会构成违法发放贷款罪

构成违法发放贷款罪的要素是：本罪侵犯的客体是国家的贷款管理制度。在客观方面表现为违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。本罪的主体，是特殊主体。本罪在主观方面表现为过失。违法发放贷款罪特征1、本罪侵犯的客体是国家金融管理制度及贷款相关的规章、制度；2、本罪在客观方面的表现为：行为人有违反贷款相关的规章、制度、纪律的行为；有违法发放贷款造成国家重大损失的后果发生；行为人违法发放贷款的人是关系人以外的其他人。3、本罪的犯罪主体为特殊主体，即只能是在银行或者其他金融机构工作的人员才能构成本罪主体外，单位也能构成本罪主体；4、本罪在主观上的表现为故意。行为人是在明知自己的行为是违反国家金融及贷款管理制度故意为之，并希望这种结果发生的行为。以上就是违法发放贷款罪的起诉情况，在司法实践中，对于相关情况的认定应当结合实际来进行处理和认定，如果对相关

2023-08-12

71人看过
有期徒刑
放火罪10万元量刑规定是怎么样的？

一、放火罪10万元量刑规定是怎么样的?根据《刑法》第115条的规定，犯放火罪的，尚未造成严重后果的，处三年以上十年以下有期徒刑;致人重伤、死亡或使公私财产遭受重大损失的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或死刑。“尚未造成严重后果”包括两种情况：一是放火行为没有造成任何实际损害后果;二是放火行为造成了一定的实际损害后果，但并不严重。在这两种情况下，只能根据本条的法定刑处罚。只有当放火行为造成他人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失时，才能根据本法第115条的法定刑处罚。“重大损失”的标准，一般为损失5万元以上。二、放火罪的立案标准是什么?根据《刑法》114条、115条第一款的规定，故意放火，足以危害公共安全的，应当立案追究。国家林业局、公安部2001年5月9日发布实施的《关于森林和陆生野生动物刑事案件管辖及立案标准》规定，凡是故意放火，造成森林或其他林木火灾的都应当立案。1、造成死亡一人以上，或

2023-06-18

217人看过

借款
银行职工违法发放贷款，被判违法发放贷款罪

一、银行职工违法发放贷款被公诉2008年，刘某因工程需要急需办理一笔5万元贷款，当托人询问贷款事项时被告知因其贷款有不良记录已被列入黑名单，已经无法办理贷款。但当刘某得知可以使用他人名义贷款时，刘某立即带着张某的身份证复印件找到银行职工王某，要求其办理贷款的相关手续。而王某在了解相关情况后，虽然知道这是违法操作，但也很快为刘某办理了相关手续，5万元的贷款不久就发放到刘某手中。2012年，王某再次以张某的名义为刘某贷款6万元，用于偿还2008年5万元贷款的本金和利息。而直到2014年12月，张某在办理贷款时才得知自己欠了6万多元的贷款，而且已经被征信系统列入黑名单。经奈曼旗检察院审查，犯罪嫌疑人王某违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》等法律法规，明知借款人非实际使用人，安排借用他人身份证以他人名义违法发放贷款，未严格审查贷款用途、还款能力的情况下，在2011年至2014年期间违法发

2023-02-22

367人看过
管制
违法发放贷款罪量刑标准以案件发生时为准吗

我国《刑法》中对于构成违法发放贷款罪的既遂，所细分的量刑处罚标准如下：一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。违法发放贷款罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。一、刑法对利用未公开信息交易罪既遂的处罚规定?刑法对利用未公开信息交易罪既遂的处罚规定如下：1、犯本罪既遂的，一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；2、犯罪情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。本罪侵犯的客体是国家对证券交易管理制度和投资者的合法权益。二、非法私藏枪支罪的量刑标准是什么我国人民法院对于构成非法私藏枪支罪的既遂的犯罪行为人，所应当适用的具体量刑处罚标准为：犯本罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以七年以下有期徒刑。本罪侵犯的客体是公共安全和国家对枪支、弹药的管理制度。三、单位违

2023-03-07

358人看过
有期徒刑
非法发放贷款的量刑判决标准

1、自然人犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。2、单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述对个人犯罪的规定处罚。二、违法发放贷款罪的怎么判刑违法发放贷款罪分为自然人犯罪和单位犯罪：第一种情形自然人违法发放贷款罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。第二单位违法发放贷款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述对个人犯罪的规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。非法发放贷款罪的处罚依据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第二款的规定，对构成非法发放贷款罪的，处五年以下有

2023-08-18

195人看过
有期徒刑
违法发放贷款罪罪与非罪的界限

1、行为人是否违反国家规定。如果行为人并未直接违反国家规定，而只是违反所在单位内部规定向借款人发放贷款，该内部规定的内容也没有被国家规定所涵盖，则不能对其追究刑事责任。2、贷款数额是否巨大。如果数额不属巨大，则不能构成本罪。3、是否造成重大损失。如果未造成重大损失的，不能以本罪论处。一、违法发放贷款罪移交到检察院吗除了检察院，法院直接受理的案件，一般刑事案件的侦查都是由公安机关立案侦查，公安机关认为构成了犯罪，就会移送检察院由检察院审查起诉。所以当被公安机关认为是构成犯罪了，违法发放贷款是会被移交到检察院的，但是移交到了检察院并不一定会被起诉。二、检察院审查起诉案件的规定《刑事诉讼法》第一百七十五条人民检察院审查案件，可以要求公安机关提供法庭审判所必需的证据材料；认为可能存在本法第五十六条规定的以非法方法收集证据情形的，可以要求其对证据收集的合法性作出说明。人民检察院审查案件，对于需要补充

2023-04-01

112人看过

贷款诈骗
什么是贷款诈骗罪，贷款诈骗罪的量刑标准是怎样的

以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：1、编造引进资金、项目等虚假理由的；2、使用虚假的经济合同的；3、使用虚假的证明文件的；4、使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；5、以其他方法诈骗贷款的。综上所述，现在一些个人利用伪造的资信证明等材料向银行借款，拿到贷款后逃避债务，如果数额较大，会构成贷款诈骗罪。检察院经过审查确定起诉的话，要写一份控告书，其中注明检察院认定的犯罪事实，并就贷款诈骗犯罪提出自己的量刑意见，最终法院根据案情定罪。贷款诈骗罪是怎样定义的贷款诈骗罪和诈骗罪区别是：1、犯罪对象

2023-08-05

386人看过
有期徒刑
违法发放贷款罪的追诉时间是多久

一、违法发放贷款罪的追诉时间是多久1、违法发放贷款罪的追诉期是十五年，在人民检察院、公安机关、国家安全机关立案侦查或者在人民法院受理案件以后，逃避侦查或者审判的，不受追诉期限的限制。被害人在追诉期限内提出控告，人民法院、人民检察院、公安机关应当立案而不予立案的，不受追诉期限的限制。2、追诉期限从犯罪之日起计算;犯罪行为有连续或者继续状态的，从犯罪行为终了之日起计算。在追诉期限以内又犯罪的，前罪追诉的期限从犯后罪之日起计算。3、我国《刑法》对于违法发放贷款罪的处罚主要有：(一)自然人犯违法发放贷款罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。(二)单位犯违法发放贷款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述对个人犯罪的规定处罚。4、犯罪经过下列期限不再追诉：(一)法定最高刑

2023-06-03

378人看过