网络金融犯罪有哪些特征
来源:法律编辑整理 时间: 2023-06-23 18:14:12 254 人看过

1、犯罪主体多元化,年轻化。

2、犯罪方式智能化、专业化。

3、犯罪手段的多样化。

4、犯罪的互动性、隐蔽性高。

5、犯罪成本低,作案工具简单。

二、经济犯罪的特征

(一)犯罪手段更加趋向智能化、专业化和隐蔽化。随着电子科技技术的高速发展,使得在经济活动中,人们足不出户就可以完成一系列的经济活动,例如,利用第三方电子平台进行转账,网上购物,网上缴纳水电费等,网络技术的发展时一柄双刃剑,一方面网络技术的发展和应用给群众们的日常生产生活带来了极大的方便,另一方面却给经济犯罪分子提供了犯罪契机。从司法实践中可以看出来,这些犯罪分子大多具有相关的专业知识,智商较高,能周密的制定犯罪计划并谨慎的执行犯罪计划。由于互联网具有开放性和不确定性,所以给公安机关的侦破案件提出了新的挑战。

(二)经济犯罪率逐年攀升,涉案金额大。自从我国实行改革开放以来,我国经济领域的经济犯罪无论是在案发率还是个案金额,和过去相比都有了很大幅度的增加。据统计,1998年全国经济犯罪的总量仅5.2万起、个案案值最多以百万元计;2002年立案量高达7.1万起,个案案值已突破亿元,年均增长20%左右;2012年全国公安机关共查处经济犯罪案件23万起,为受害人挽回直接经济损失545亿元;2015年全国公安机关共查处经济犯罪案件20.7万起,为受害人挽回直接经济损失470余亿元。2015年8月,深圳市公安局经侦部门曾捣毁地下钱庄非法经营窝点6个,涉案金额就高達442亿余元。

(三)经济犯罪涉具有涉案领域广泛且案情复杂的特点。近年来,随着社会经济的高速发展,市场经济的主体进行的经济活动也越来越多样化,尤其是在劳动力市场、金融证券市场、房地产市场等方面,经济主体的活动越加频繁和多样化,关于外汇、股票、期货、保险等新兴行业的犯罪案件数量不断攀升,涉不仅涉及地域广泛,而且还涉及了众多的市场主体。随着市场经济的不断发展与社会分工的不断细化,经济犯罪所涉及的领域越来越广泛。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2025年02月15日 10:07
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
律师普法
换一批
更多金融犯罪相关文章
  • 网络金融犯罪行为的特征和表现形式是怎样的?
    网络金融犯罪的特征为:犯罪主体多元化,年轻化。犯罪方式智能化、专业化。犯罪手段的多样化。犯罪的互动性、隐蔽性高。犯罪成本低,作案工具简单。网络金融犯罪的表现形式有:非法入侵网上银行信息系统。利用“网络钓鱼”的方式。网络洗钱活动。《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之一,利用信息网络实施下列行为之一,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金:(一)设立用于实施诈骗、传授犯罪方法、制作或者销售违禁物品、管制物品等违法犯罪活动的网站、通讯群组的;(二)发布有关制作或者销售毒品、枪支、淫秽物品等违禁物品、管制物品或者其他违法犯罪信息的;(三)为实施诈骗等违法犯罪活动发布信息的。第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
    2024-05-01
    122人看过
  • 网络传销罪有哪些特征,网络传销罪会有案底吗
    网络传销罪的特征有虚拟性更强,更具欺骗性,隐蔽性强以及传播跨地域性等。其中因为网络的特殊性,网络传销罪相较于普通的传销罪具有跨地域性,使得网络传销的抓捕活动更加难以开展。网络传销罪会有案底。网络传销罪的组织人员因为触及刑法,需受到刑事处罚而留下案底,但对于被骗入传销的一般人员则不会留下案底。一、网络传销罪有哪些特征网络传销罪有以下特征:1.虚拟性更强。与普通传销案件不同,网络传销罪因为都是在线上进行活动,因此在实施抓捕上更依赖于现代通讯技术;2.更具欺骗性。许多下线人员没有判断能力,错误地认为这就是电子商务,在被抓获后还屡屡强调他们参加的不是传销而是一种新型消费;3.隐蔽性强。无从查证公司网站的真实信息和会员的真实身份,仅凭网络上的信息要追查上线几乎是不可能的;4.传播跨地域性。互联网传播具有跨地域性,使得传销突破了地域和国界的限制;5.部门监管的“灰色地带”。工商部门无法依职权主动对可疑
    2022-07-20
    494人看过
  • 刑法修正案九网络金融犯罪的规定有哪些?
    新刑法规定:在刑法第二百八十七条后增加二条,作为第二百八十七条之一、第二百八十七条之二:“第二百八十七条之一利用信息网络实施下列行为之一,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金:“(一)设立用于实施诈骗、传授犯罪方法、制作或者销售违禁物品、管制物品等违法犯罪活动的网站、通讯群组的;“(二)发布有关制作或者销售毒品、枪支、淫秽物品等违禁物品、管制物品或者其他违法犯罪信息的;“(三)为实施诈骗等违法犯罪活动发布信息的。“单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。“有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。“第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单
    2023-03-05
    299人看过
  • 金融网络犯罪刑事案件的表现形式有哪些
    1、非法入侵网上银行信息系统。据统计,网络攻击对象为金融信息系统的占重点领域信息系统攻击案件总数的30%以上。一些犯罪分子利用黑客软件、病毒、木马程序等技术手段,攻击网上银行、证券信息系统和个人主机,改变数据,盗取银行资金,操纵股票价格,危害极大。2、利用“网络钓鱼”的方式。目前,大量不法分子利用“网络钓鱼”犯罪手法发布虚假信息,建立假冒的银行、证券网站,骗取用户账号、密码实施盗窃,或大量发送携带木马病毒的电子邮件,截取用户账号和密码,进而窃取受害人资金,对网上金融安全构成极大威胁。3、网络洗钱活动。一些不法分子利用网络电子商务平台,从事洗钱违法犯罪活动。犯罪分子获取被害人的银行账号和密码后,往往通过网络电子商务购物等方式洗钱,以达到牟取不法利益的目的。而且,借助全球庞大的金融电子网,洗钱行为往往很难被发现。一、互联网金融犯罪预防措施是什么1、制定完善法律法规,加强网络法制建设。目前,我国
    2023-03-24
    149人看过
  • 金融网络犯罪怎么处罚
    一、金融网络犯罪表现形式是什么?网络金融犯罪的表现1、非法入侵网上银行信息系统。据统计,网络攻击对象为金融信息系统的占重点领域信息系统攻击案件总数的30%以上。一些犯罪分子利用黑客软件、病毒、木马程序等技术手段,攻击网上银行、证券信息系统和个人主机,改变数据,盗取银行资金,操纵股票价格,危害极大。2、利用“网络钓鱼”的方式。目前,大量不法分子利用“网络钓鱼”犯罪手法发布虚假信息,建立假冒的银行、证券网站,骗取用户账号、密码实施盗窃,或大量发送携带木马病毒的电子邮件,截取用户账号和密码,进而窃取受害人资金,对网上金融安全构成极大威胁。3、网络洗钱活动。一些不法分子利用网络电子商务平台,从事洗钱违法犯罪活动。犯罪分子获取被害人的银行账号和密码后,往往通过网络电子商务购物等方式洗钱,以达到牟取不法利益的目的。而且,借助全球庞大的金融电子网,洗钱行为往往很难被发现。二、网络金融犯罪的特点是什么?1
    2023-03-28
    53人看过
  • 网络金融犯罪量刑标准
    一、网络金融诈骗罪量刑标准《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况,在前款规定的数额幅度内,共同研究确定本地区执行的具体数额标准,报最高人民法院、最高人民检察院备案。《中华人民共和国刑法》第266条诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。二、网络金融犯罪的防范打击方法(一)完善网络金融立法网络金融是金融创新的重要内容,网络金融本
    2023-06-11
    273人看过
  • 网络毒品犯罪的法律特征
    一、网络毒品违法犯罪的法律特征1、隐蔽性强与传统的涉毒行为不同,网络涉毒行为借助于网络技术,可以轻而易举的实现隐蔽要求。首先,毒品买卖双方无需现场交易,通过网络信息传递和物流快递即可完成毒品交易,双方互不了解对方情况;其次,毒品嫌疑人的网络账号完全匿名,侦查机关很难确定毒品信息的发布主体;再次,在毒品买卖双方意思沟通过程中,几乎完全使用隐语或行话,例如用肉代替毒品,用咖啡豆代替冰毒,外行人看不出任何问题。网络如此便利的特性使得涉毒违法犯罪行为难以被察觉,不法分子在隐身状态下即可实现非法目的。2、诱惑性大传统的贩毒、吸毒行为往往在隐蔽之处进行,外界获取的相关信息较少,受影响程度也较低,但网络属于开放的空间,信息传播庞杂、迅速,其门槛低、受众多的特点决定了其存在被不特定人感知的可能,也就是说,网络涉毒行为的相关信息会被更多的人看到,并受其影响,特别是对于涉世未深的青少年来讲,网络涉毒信息结合色
    2023-02-28
    350人看过
  • 电信网络犯罪的5个特征
    电信网络犯罪的5个特征体现在发案势头猛、群众损失大、犯罪空间跨度大、作案手段变化快和犯罪危害大。近年来,电信诈骗、侵害公民个人信息以及非法生产、销售和使用伪基站、窃听窃照专用器材、手机恶意程序、无线屏蔽器、黑广播等电信网络新型违法犯罪来势凶猛、愈演愈烈,已成为影响社会稳定和群众安全感的突出犯罪问题。1.发案势头猛。近几年来,电信诈骗案件以每年20-30%的速度快速增长。今年1至8月,全国公安机关共立电信诈骗案件31.7万起,同比上升31.5%。2.群众损失大。2014年,电信诈骗给人民群众造成损失超过1百亿元。今年1-8月份,群众损失已近百亿元。2013年至今,全国共发生被骗千万元以上的电信诈骗案件数十起,被骗百万元以上的案件上千起。2014年3月,某省市一群众被骗3866万元人民币,创个案被骗金额最高纪录。3.犯罪空间跨度大。电信网络新型违法犯罪是典型的远程非接触性犯罪。犯罪分子借助发达
    2023-06-11
    422人看过
  • 金融借款合同的特征有哪些?
    (一)有偿性金融机构发放贷款,意在获取相应的营业利润,因此,借款人在获得金融机构所提供的贷款的同时,不仅负担按期返还本金的义务,还要按照约定向贷款人支付利息,利息支付义务系借款人使用金融机构贷款的对价,所以金融机构借款合同为有偿合同。在这一点上,该合同与自然人间的借款合同有所不同,后者为无偿合同,当事人对支付利息没有约定或者约定不明确的,视为不支付利息。(二)要式性金融机构借款合同应当采用书面形式。没有采取书面形式,当事人双方就该合同的存在产生争议的,视为合同关系不成立。如果双方没有争议或者一方当事人已经履行主要义务,对方接受的,合同仍然成立。在要式性上,该合同也与自然人间的借款合同不同,对于自然人间的借款合同,当事人可以约定不采用书面形式。(三)诺成性金融机构借款合同,在合同双方当事人协商一致时,合同关系即可成立,依法成立的,自成立时起生效。合同的成立和生效在双方当事人没有特别约定时,不
    2023-06-21
    473人看过
  • 常见网络金融集资诈骗特征是什么
    网络金融集资诈骗特征是:1、涉众更多、地域范围更广;2、犯罪发生的速度更快、影响也加大;3、犯罪人与被害人之间,不再以普通熟人为主;4、共同犯罪减少;5、多发在P2P领域。一、涉众型经济犯罪具体会有哪些构成涉众型经济犯罪主要包括非法吸收公众存款、集资诈骗、传销、非法销售未上市公司股票等犯罪活动。另外,在证券犯罪、合同诈骗犯罪、假币犯罪、农村经济犯罪活动中,也有涉众因素存在。涉众型经济犯罪并非规范罪名,而是对某一类高发型经济犯罪进行总括的法律术语。其特征为:涉案主体复杂;涉案地域广,金额大;欺骗手段多样化隐蔽化。二、间接故意是共同犯罪吗?能。共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪,可以是间接故意。所谓共同的犯罪故意,是指各共同犯罪人通过意思联络,认识到其共同犯罪行为会发生危害社会的结果,并决意参加共同犯罪,希望或放任这种结果发生的心理状态。其特征是:1.共同的认识因素,包括三个方面的要素:一是认识
    2023-06-23
    361人看过
  • 网络隐私权的特征具有哪些
    隐私权:通俗的来说隐私权就是我们个人自己的信息还有我们的私人生活都是收到法律保护的。避免我们的信息被不法人员拿出去曝光还有盗用等等,当被别人曝光盗用的时候,我们应该拿起法律的武器来保障自己的权力。同时我们这个时代也是一个网络时代,例如我们玩的微信这类社交软件的时候,上面也有我们的信息,例如:头像。这类信息也很容易被不法分子拿去曝光。下面跟大家说一下网络隐私权。网络隐私权的特性:第一个:简单性,意思就是在我们这个网络时代中,很多人都在用着各种各样的社交软件,我们在用这些社交软件的时候别人也在用,那么我们的信息已经是很多人看到的了,别人都可以去复制你的头像等等一系列信息,所以我们所说的隐私也就不是隐私了。第二个:潜伏性,意思就是当我们的头像等等一系列信息被别人拿去曝光并用在非法用途的时候,那么我们是不知道我们这些信息是这当中的哪个人通过什么手段泄露出去的。即使我们知道他们是通过什么途径泄露出去
    2023-04-29
    380人看过
  • 互联网金融的特点有哪些
    一、互联网金融的特点有哪些1.成本小互联网金融其实就是通过互联网来让资金的使用双方通过一个平台来进行沟通,并且获得互相想要的,其实,这样就大大的降低了成本,减少了很多店铺的租金,和人员的费用,在某种意义上面来说,其实互联网金融成本还是非常小的,我们在进行使用的时候,让我们的理财成本大大的降低了,在某种意义上面来说,互联网金融对于我们现在的整个理财来说其实还是会发挥着非常重要的意义的,其实互联网金融的成本比较小,在很大程度上面来说,让我们现在更多的人找到合适的理财产品。互联网金融的时候投资理财平台()是非常重要的,金信网就是一个值得大家信赖的互联网平台。2.覆盖范围广互联网金融在使用的过程里面,其实,覆盖的范围还是非常重要的,一般我们的实体店网,其实还是会有区域的限制,一般都是在自己范围的城市里面,但是,实际上,我们在进行理财的时候,互联金融的覆盖范围还是非常广泛的,在某种意义上面来说,这对
    2023-12-06
    340人看过
  • 网络传销的种类、特征有哪些
    从类型来看,目前网络传销主要包括三种:一种是传统传销的"网络版",借助互联网推销实物产品,而且传销的产品也不仅限于化妆品、药品等实物,还包括计算机软件、各种信息等,以此发展下线。但这种模式过分明目张胆,已经开始逐渐消失。另一种是所谓的“网赚”,靠发展下线会员增加广告点击率来给予佣金回报,通过网络浏览付费广告获得积分,并由单一的点击广告发展为点击广告、收发email、在线注册等多种方式并存。这种在线注册多为免费的,目前这种形式已经伸向校园,学生成为一大群体。第三种,也是我们目前发现最多,有关部门查处最多的,即所谓的多层次信息网络营销(mlm)模式。日前,这种模式的网络传销都有自己的载体-----网站。例如某网络传销的网站界面上宣传提供几大平台,分别为:企业策划、个人理财、远程教育、培训、买卖商、宣传服务、信息服务、60mb空间、管理控制中心,只要交纳人民币1300元后即可申请到一个用户名,可
    2023-06-02
    369人看过
  • 新金融犯罪的构成要件是什么,金融犯罪的特征有什么
    一、新金融犯罪的构成要件是什么(1)犯罪客体:金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。包括银行、货币、外汇、信贷、证券、票据、保险管理秩序等。金融犯罪的对象,可以是"人"(包括自然人、单位、"公众"等),也可以是各种金融工具(包括货币、各种金融票证、有价证券、信用证、信用卡等)。(2)犯罪客观方面:表现为违反金融管理法规(客观特征),非法从事货币资金融通活动(表现形式),危害国家金融管理秩序,情节严重的行为。(3)犯罪主体:可以是自然人,也可以是单位。可分为一般主体和特殊主体;特殊主体指银行或者其他金融机构本身及其工作人员。(4)犯罪主观方面:只能是故意,或者同时具有非法占有目的。二、金融犯罪的特征有什么第一,犯罪主体多元化不仅仅是各商业银行时有金融犯罪案件发生,行使监管协调职能的人民银行系统以及其他非银行金融机构同样发生各类金融犯罪案件,金融犯罪活动遍及整个金融行业。其犯罪主体不仅涉及自然人,
    2024-01-31
    265人看过
换一批
#犯罪
北京
律师推荐
    展开

    金融犯罪是指发生在金融活动过程中的,违反金融管理法规,破坏金融管理秩序,依法应受刑罚处罚的行为。诸如洗钱、金融诈骗等均是我们日常生活里所熟悉的金融犯罪类型。... 更多>

    #金融犯罪
    相关咨询
    • 2022年网络犯罪有哪些基本特征?网络犯罪有哪些
      吉林省在线咨询 2022-12-05
      网络”在今天似乎已经成为为生活不可或缺的媒介。有人评论说:“网络”已经成为继海、陆、空、太空四大自然地理空间之后的第五大战略空间。可见,互联网对个人、国家、社会发展的巨大影响。然而,正如一切事物的发展必然是光明与黑暗共生一样,网络世界的各种矛盾和冲突也日益凸显。
    • 网络金融犯罪表现形式是哪些,特点是哪些的
      重庆在线咨询 2022-07-30
      1、犯罪主体多元化,年轻化。随着计算机技术的发展和网络的普及,各种职业、年龄、身份的人都可能实施网络金融犯罪。在网络金融犯罪中,特别是黑客中,青少年的比例相当大。网络金融犯罪主体中年青者占较大的比例与年轻人对网络的情有独钟的特有的心态有很大的关系,从年龄结构上分析,作案人主要是单位内部的计算机操作、复核和系统管理人员,其中20岁~35岁的年轻人占90%以上。 2、犯罪方式智能化、专业化。网络金融犯
    • 常见网络金融集资诈骗特征是哪些?
      浙江在线咨询 2022-07-25
      网站到跑路时最明显的特点就是出现很高收益的产品,在高收益产品出现兑付本金和收益的当日一般就是该网站跑路的时候。
    • 网络金融犯罪行为的特征和表现形式有什么
      山西在线咨询 2022-11-15
      网络金融犯罪的特征为: 1、犯罪主体多元化,年轻化。 2、犯罪方式智能化、专业化。 3、犯罪手段的多样化。 4、犯罪的互动性、隐蔽性高。 5、犯罪成本低,作案工具简单。 网络金融犯罪的表现形式有: 1、非法入侵网上银行信息系统。 2、利用网络钓鱼的方式。 3、网络洗钱活动。
    • 擅自设立金融机构罪的犯罪特征有哪些
      广西在线咨询 2021-06-26
      1、本罪主体是一般主体。侵犯的客体是国家的金融管理秩序。金融机构的设立、开业需经国家有关管理部门严格审批,擅自设立、开业便构成本罪。单位犯本罪的,对单位和有关人员实行双罚。 2、本罪在主观方面必须是故意,过失不构成本罪。 3、本罪属于行为犯,只要一经设立,对外挂牌,就构成本罪,盈亏均不影响本罪的成立。 4、行为人犯本罪后,随即非法吸收公众存款或是为了集资诈骗,其行为即同时触犯其它罪名,应按牵连犯的