金融诈骗犯罪中非法占有目该如何认定-法师兄

金融诈骗犯罪中非法占有目该如何认定

来源：法律编辑整理时间： 2023-05-31 21:22:46 363 人看过

最高人民法院印发的《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》中，在总结司法实践经验的基础上，对金融诈骗犯罪中非法占有目的的认定，提出了明确的意见：“对于行为人通过诈骗的方法非法获取资金，造成数额较大不能归还，并具有下列情形之一的，可以认定为具有非法占有的目的：

(1)明知没有归还能力而大量骗取资金的；

(2)非法获取资金后逃跑的；

(3)肆意挥霍骗取资金的；

(4)使用骗取的资金进行违法犯罪活动的；

(5)抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的；

(6)隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的；

(7)其他非法占有资金、拒不返还的行为。”同时强调，“在处理具体案件时，对于有证据证明行为人不具有非法占有的目的，不能单纯以财产不能归还就按金融诈骗罪处罚”。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多占有相关文章

占有
如何界定贷款诈骗罪中的“非法占有”

甲采取伪造房地产证和房地产抵押交易书的手段，于2002年9月19日和2003年4月1日分别在A县农行、A县工行骗取贷款人民币36万元（个人消费贷款，还款期限3年）和人民币20万元（个人住房贷款，还款期限10年）；2003年5月8日，甲用虚假的房产证明作担保，又向A县建行申请个人消费贷款计人民币25万元，被该行工作人员识破，骗贷未遂，被抓获。经调查发现，甲将从A县农行贷款的36万元，用于承包宾馆费用近20万元，偿还材料及欠款14万余元，其余用于吃喝等；工行贷出的20万元，用于购置帕萨特轿车10余万元，归还债务5万余元，用于购买材料6千元，其余用于个人消费。本案在处理中有二种不同的意见：一种意见认为甲的行为构成贷款诈骗罪。另一种意见认为甲的行为不构成贷款诈骗罪。笔者同意第一种意见。刑法第一百九十三条规定：贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假的理由，使用虚假的经济合同和证明

2023-08-18

239人看过
法律综合知识
犯了金融诈骗罪法院如何判刑，法律上如何认定

一、犯了金融诈骗罪法院如何判刑，法律上如何认定诈骗罪是刑事犯罪，要追究行为人刑事责任，违法所得应当追缴、退赔，受害人有权向法院提起刑事附带民事诉讼，要求对方返还诈骗的财物。《刑法》第266条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。同时，个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为数额较大；数额在30万元以上的，应当认为数额巨大；数额在100万元以上的，应当认定为数额特别巨大。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为数额较大；数额在150万元以上的，应当认定为数额巨大；数额在500万元以上的，应当认

2024-01-10

275人看过
法律综合知识
金融诈骗中间人介绍人是否犯罪，诈骗罪应当如何认定

一、金融诈骗中间人介绍人是否犯罪1、参与了诈骗行为，属于共同犯罪，涉嫌诈骗罪；2、《刑法》第二十五条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。二、诈骗罪应当如何认定1、诈骗罪与借贷行为的界限。借款人由于某种原因，长期拖欠不还的，或者编造谎言或隐瞒真相而骗取款物，到期不能偿还的，只要没有非法占有的目的，也没有挥霍一空，不赖帐，不再弄虚作假骗人，确实打算偿还的，仍属借贷纠纷，不构成诈骗罪。2、诈骗罪与代人购物拖欠货款行为的界限。对以代人购买紧缺商品的名义，取走货款，没买到东西，又擅自挪用货款，拖欠不还款的行为，应着重考察其真实目的、双方的关系、事情的起因、代办人的具体行为、拖

2024-02-02

447人看过
法律综合知识
集资诈骗罪如何认定非法占有的存在

一、集资诈骗罪如何认定非法占有的存在集资诈骗罪中的非法占有目的认定：1．集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；2．肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；3．携带集资款逃匿的；4．将集资款用于违法犯罪活动的；5．抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；6．隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；7．拒不交代资金去向，逃避返还资金的；8．其他可以认定非法占有目的的情形。二、诈骗罪和集资诈骗罪的区别有哪些诈骗罪和集资诈骗罪的区别有：1．犯罪的对象不同。本罪的对象是不特定多数人的用以集资获利的资金，包括金钱与财物；但后罪即诈骗罪的对象则是特定的，即行为人是针对某一特定的人或单位去实施诈骗行为并获取其钱财。2．客观行为的表现形式不同。诈骗罪在客观方面表现为用虚构事实或隐瞒真相直接使被骗人交付财物的行为，被骗人交付财物既可以是为了

2023-08-29

151人看过

法律综合知识
在诈骗罪中如何准确地确定非法占有

一、在诈骗罪中如何准确地确定非法占有诈骗罪的非法占有目的是指明知没有归还能力而大量骗取资金的；非法获取资金后逃跑的；肆意挥霍骗取资金的；使用骗取的资金进行违法犯罪活动的；抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的；隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的；其他非法占有资金、拒不返还的行为。二、诈骗罪申请取保候审的的流程诈骗罪申请取保候审的的流程：1．申请取保候审被羁押的合同诈骗罪犯罪嫌疑人、被告人及其法定代理人、近亲属，合同诈骗罪犯罪嫌疑人聘请的律师，有权提出取保候审的申请。2．决定取保候审公安机关、人民检察院、人民法院在接到取保候审的申请书后，应当在7天之内作出是否同意的答复。决定对合同诈骗罪犯罪嫌疑人、被告人取保候审的，签发《取保候审决定书》和《执行取保候审通知书》，合同诈骗罪犯罪嫌疑人、被告人提出保证人或交纳保证金。3．取保候审的执行取保候审的执行机关为公安机关。合同诈

2023-11-24

254人看过
法律综合知识
如何正确认定金融诈骗罪与非罪的界限？

判断是否构成金融诈骗罪，首先看是否具有法定的金融诈骗犯罪行为之一，其次看是否具有非法占有的目的。1、首先，看是否具有法定的金融诈骗犯罪行为之一。金融诈骗犯罪都是来以非法占有为目的犯罪。除了贷款诈骗罪、集资诈骗罪和信用卡诈骗罪中的恶意透支外，刑法列举的实施票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗（恶意透支外）、有价证券和保险诈骗犯罪的具体行为表现，是认定具有非法占有的目的重要依据。2、其次，根据司法实践经验，有下列情形之一的可以认为具有非法占有的目的：（1）明知没有归还能力而大量骗取资金的；（2）非法获取资金后逃跑的；（3）肆意挥霍骗取资金的；（4）使用骗取的资金进行违法犯罪活动的；（5）抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的；（6）隐匿、销毁账目、或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的；（7）其他非法占有资金、拒不返还的行为＂。需要说明的是，这7种情形都以＂行为人通过诈骗的方法非

2024-01-25

206人看过
刑事犯罪
刑事犯罪中如何认定诈骗罪金额

结合行为人的犯罪所得以及犯罪收益等因素来综合认定，诈骗罪的诈骗数额分为数额较大、数额巨大、数额特别巨大三个标准。诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。(1)数额较大标准：个人诈骗公私财物2千元以上(2千元至4千元)的，属于“数额较大”。诈骗公私财物，数额较大的，处3年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。(2)数额巨大标准：个人诈骗公私财物3万元以上(3万元至5万元)的，属于“数额巨大”。诈骗公私财物，数额巨大或者其他严重情节的，处3-10年有期徒刑，并处罚金。(3)数额特别巨大标准：个人诈骗公私财物20万元以上的，属于诈骗数额特别巨大。诈骗公私财物，数额特别巨大或者其他特别严重情节的：处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。一、诈骗情节严重的行为有哪些？个人诈骗公私财物20万元以上的，属于诈骗数额特别巨大。诈骗数额

2023-02-26

419人看过
定金
最新法律规定如何认定金融诈骗罪

依法律规定和具体犯罪情形。金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。随着经济发展，金融诈骗罪的类型也越来越多。金融诈骗罪在生活中很是常见，而且金融诈骗罪都是比较严重的犯罪，需要大家加深认识。此时，针对不同的诈骗行为，具体构成的金融诈骗罪肯定是不一样的。关键在于认定是否具有＂非法占有的目的＂首先，看是否具有法定的金融诈骗犯罪行为之一。金融诈骗犯罪都是来以非法占有为目的的犯罪。除了贷款诈骗罪、集资诈骗罪和信用卡诈骗罪中的恶意透支外，刑法列举的实施票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗（恶意透支外）、有价证券和保险诈骗犯罪的具体行为表现，是认定具有非法占有的目的的重要依据。

2023-02-13

453人看过

法律综合知识
如何来认定金融诈骗罪哪些行为构成金融诈骗罪

一、如何来认定金融诈骗罪金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。1、金融诈骗罪侵犯的客体，是指受国家刑法所保护而为该犯罪行为所侵犯的社会关系。就诈骗罪的侵害对象而言，所有诈骗罪侵害的对象，均是公私财物，从这一角度讲，金融诈骗罪所侵犯的客体是公私财产所有权关系。但是，金融诈骗罪所侵犯的客体不是单一客体，而是复杂客体。它不仅侵犯财产所有权关系，还同时侵犯了国家金融管理秩序，破坏了国家市场经济秩序。2、金融诈骗罪的客观方面，是指金融诈骗罪的客观表现形式，即金融诈骗行为的方法、形式、以及造成的危害后果。金融诈骗罪的客观方面，表现为用虚构事实或隐瞒真相的方法，以募集资金、贷款、票据结算、信用证、信用卡使用、保险索赔、有价证券交易、兑付等形式，骗取数额较大的公私财物。3、金融诈骗罪的主体，由于金融诈骗罪形式多样，方法各异

2023-01-29

133人看过
合同诈骗
如何认定合同诈骗犯罪中的“主观目的

一、基本案情2008年1月10日，被告人彭某分别与受害人彭某某、彭枫某以经营铲车的名义签订了承包固定分红合同，由彭某某、彭枫某各出资51000元，每月固定分红2600元；以经营铲车的名义向受害人彭某祥出具借条，取得彭某祥资金51000元，约定每月分红1500元；2008年1月20日，彭某与彭某某、彭枫某签订了一份合伙购买泰昌水泥厂废铁的协议，由彭某某、彭枫某各出资55000元，约定彭某在2008年5月20日一次性付清二人本金及分红利润130000元；2008年3月14日，彭某以经营粉磨站的名义向彭某祥出具借条，取得彭某祥的资金150000元，且约定每月分红4500元；彭某取得上述资金共计413000元。彭某并未按协议要求使用，而是全部用于还债、赌博等。三受害人得到一、二个月的分红款后多次找彭某催讨分红款等，在得知所有款项已被其挥霍后，于2008年6月21日将彭某扭送至公安机关。二、分歧意见

2023-03-28

466人看过
占有
具有非法占有手段的集资诈骗罪如何认定

具有下列情形之一的，可以认定为以非法占有为目的：1.集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；2.肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；3.携带集资款逃匿的；4.将集资款用于违法犯罪活动的；5.抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；6.隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；7.拒不交代资金去向，逃避返还资金的。一、私人包工头欠条欠条1、建议委托律师介入收集相关具有劳动关系及所欠工资的证据。这个是非常重要的，任何事情都需要证据。2、向人力资源社会保障部门或者政府其他有关部门（如劳动监察部门）申请（申请最好以书面申请为好），要求相关部门依法责令欠薪单位限期整改并下达指令书、行政处理决定书等文书。最终还是不能收回工资就应当及时申请劳动仲裁，如有欠条可以直接向法院提起诉讼。3、如果符合以逃避支付劳动者的劳动报酬为目的，具有以下

2023-06-23

294人看过
金融犯罪
金融犯罪认定如何认定

1、金融诈骗犯罪都是来以非法占有为目的的犯罪。除了贷款诈骗罪、集资诈骗罪和信用卡诈骗罪中的恶意透支外，刑法列举的实施票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗（恶意透支外）、有价证券和保险诈骗犯罪的具体行为表现，是认定具有非法占有的目的的重要依据。2、诈骗贷款罪是指以非法占有为目的，编造引进资金，项目等虚假理由．使用虚伪的经济合同，证明文件或者使用虚假的产权证明担保以及以其它虚构事实隐瞒真相的方法，诈骗银行或其它金融机构的贷款，数额较大的行为。3、电信诈骗是指不法分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给不法分子打款或转账的犯罪行为。一、金融犯罪的特点1、多元化不仅仅是各商业银行时有金融犯罪案件发生，行使监管协调职能的人民银行系统以及其他非银行金融机构同样发生各类金融犯罪案件，金融犯罪活动遍及整个金融行业。其犯罪主体不仅涉及自然人

2023-04-07

253人看过

金融犯罪
金融犯罪中金融诈骗罪之我见

内容提要：我国在1995年以前刑法只有诈骗罪的规定，而没有专门规定金融诈骗罪。1995年全国人大常委通过了《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》该决定规定了集资诈骗罪等有关金融诈骗罪。修订后的刑法肯定了《决定》的一些情况，增设了很多新的罪名，并在分则第三章中专设一节规定了金融诈骗罪。笔者通过对金融诈骗罪的概念特征、构成要件、司法界线、犯罪预防等方面的阐述，提高对金融诈骗罪的认识，从而更为有效地打击和预防金融诈骗罪。关键词：金融犯罪，诈骗罪，研究随着我国改革开放的深入进行，社会主义市场经济的建立和完善、银行业、证券保险业将发挥越来越重要的作用，各级银行机构已由原来的“钱库”职能，逐步转化为调节社会主义市场经济的“杠杆”。为了适应社会主义市场经济的需求，各种金融、信贷、证券机构应运而生。过去主要的由政府承担的一些对国民经济进行宏观调整的职能，已逐步由金融机构来承担。然而在金融机构的社会责任加重，金

2023-06-11

357人看过
贷款诈骗
网络金融诈骗如何认定?

司法实践中如何正确认定金融诈骗罪与非罪的界限?关键在于认定是否具有"非法占有的目的"。(1)首先，看是否具有法定的金融诈骗犯罪行为之一。金融诈骗犯罪都是来以非法占有为目的的犯罪。除了贷款诈骗罪、集资诈骗罪和信用卡诈骗罪中的恶意透支外，刑法列举的实施票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗(恶意透支外)、有价证券和保险诈骗犯罪的具体行为表现，是认定具有非法占有的目的的重要依据。(2)其次，根据司法实践经验，有下列情形之一的可以认为具有非法占有的目的：①明知没有归还能力而大量骗取资金的;②非法获取资金后逃跑的;③肆意挥霍骗取资金的;④使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;⑤抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的;⑥隐匿、销毁账目、或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的;⑦其他非法占有资金、拒不返还的行为"。需要说明的是，这7种情形都以"行为人通过诈骗的方法非法获取资金，造成数额较大资金不

2023-03-07

251人看过