违法发放贷款怎么判刑-法师兄

违法发放贷款怎么判刑

来源：互联网时间： 2023-06-12 18:11:13 269 人看过

我国《刑法》第186条明文规定，违法发放贷款数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

立案追诉标准：

《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准规定》第42条对违法发放贷款罪的立案追诉标准作出了规定：

1、违法发放贷款在100万以上的;

2、违法发放贷款，造成直接经济损失数额在20万元以上的。

需要注意以下几点：

违法放款100万以上，无论时间长短、损失与否都是要追究刑事责任的;

以上的数额规定可以是单笔贷款形成的，也可以是多比贷款累计形成的。

刑事责任

根据《刑法》第186条：银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

金融行业是高风险行业，银行更是以经营风险来获取收益。那么贷款的风险也是不可避免的，单位对信贷人员的最低要求是：尽职免责。所以作为信用社的信贷工作人员，应该加强学习与信贷相关的法律法规，努力提升自己的专业业务水平，避免专业知识不足给自身和单位带来损失，走出这个“罪”与“罚”的误区。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

有期徒刑
什么是违法向关系人发放贷款罪和违法发放贷款罪？如何处罚？

贷款是银行或者其他金融机构通过一定的程序将资金附条件地借给单位和个人使用的一种金融活动，是价值运动的一种特殊形式。加强信贷管理，对搞活经济，改善宏观调控十分重要。近年来，一些银行和其他金融机构工作人员，违反国家规定，发放人情贷款、关系贷款，给国家和金融机构造成重大经济损失，严重扰乱国家的正常金融秩序，为严厉打击这类犯罪，刑法规定了违法向关系人发放贷款罪和违法发放贷款罪，两罪的主要区别之一在于贷款的发放对象不同，前者是向关系人发放贷款；后者是向关系人以外的其他人发放贷款。根据刑法规定，构成违法向关系人发放贷款罪的条件是：1．构成犯罪的主体是银行或者其他金融机构及其工作人员，非上述机构或者其工作人员，不能构成本罪。2．行为人必须实施了违反《商业银行法》、《银行管理暂行条例》以及其他有关信贷管理的法律、法规的规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的行为。关系

2023-06-11

254人看过
高利贷
贷款放高利贷怎么判刑

贷款放高利贷会处罚金和有期徒刑。《刑法》第一百七十五条【高利转贷罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。第二十六条[高利转贷案(刑法第一百七十五条)]以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；(二)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

2023-05-02

136人看过
经济犯罪
第一百八十六条【违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪定义、量刑】

刑法解释：第一百八十六条【违法向关系人发放贷款罪；违法发放贷款罪定义、量刑】第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，造成较大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。【解释】本条是关于违法向关系人发放贷款罪和违法

2023-04-25

264人看过
有期徒刑
违法发放贷款罪的量刑问题探讨

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。法院对违法发放贷款该如何量刑1、违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违

2023-07-04

312人看过

有期徒刑
中华人民共和国刑法违法发放贷款罪怎么处罚

《中华人民共和国刑法》关于违法发放贷款罪的立案规定为：银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定违法发放贷款，数额在一百万元以上的，或者违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的，应当立案。刑法对违法发放贷款罪既遂的判刑标准是什么违法发放贷款罪的判刑有三种情形：1、数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；3、单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述规定处罚。《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十

2023-08-12

184人看过
借款
个人发放贷款的违法吗

个人发放贷款属于民间借贷的行为，并不属于违法。一、公司可以借钱给私人的吗公司可以借款给个人。企业作为出借方，与个人之间发生的借贷行为，属于民间借贷。企业向公民出借款项，是其行使财产权的表现。根据最高人民法院司法解释的规定，民间借贷包括公司与法人和其他组织之间的借贷。因此，企业与个人之间借贷行为性质，也属于民间借贷。二、非法吸收公众存款和民间借贷如何区分？区分非法吸收公众存款和民间借贷的关键在于行为人是否向“不特定公众”借款。非法吸收公众存款与民间借贷的区别在于，后者属于互助性质的行为，通常属于私人之间的单独交往，或是特定的个人和单位。而非法吸收公众存款是面向社会不特定的人，发出准备吸收资金的要约邀请，任何人只要依据这一要约邀请向行为人发出提供资金的要约，行为人均会与其建立借贷关系的行为。三、原因民间资金拆借有什么法律特征民间资金拆借的法律特征是：一、民间借贷是一种民事法律行为。二、民间借贷

2023-06-25

231人看过
承兑汇票
怎样才会构成违法发放贷款罪

犯罪分子的诈骗财物数额达到五万元的，应当被处以三到十年有期徒刑的刑事处罚，并可以对其处以罚金。根据我国《刑法》的相关规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。违法发放贷款罪14种情形十四种违法发放贷款罪表现有哪些：1、采取化整为零的手段，违反大额贷款应当抵押担保和大额贷款审批权限的规定，将大额贷款分解成多个小额信誉贷款，由大额贷款客户收集小额信誉贷款客户信息，编造小额信誉贷款申请书、贷款调查报告，虚拟贷款资料，发放贷款。注：以农村信用社最为常见，因此，信用社信贷人员应当高度重视；2、未依法对借款人身份条件进行严格审查，明知借款人和实际用款人不一致的情况下，发放冒名贷款；3、明知用款人提供虚假贷款资料，未按规定对借款人借款用途、还款能力等情况进行严格审查，违反贷款发放流程，发放贷款；

2023-08-01

362人看过
有期徒刑
违法发放贷款罪既遂会判多长时间

根据《刑法》第186条规定，违法放贷罪的量刑标准如下：1、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。3、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。4、单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。法律依据：《刑法》第一百八十六条【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规

2023-03-20

327人看过

有期徒刑
违规发放贷款罪的判决程序

违规发放贷款罪的量刑标准如下：若是当事人为银行、或者其他金融机构的从业人员，违规发放了贷款的。一经发现，一般会被处以五年以下的有期徒刑，并且还将会被处一万元以上，十万元以下的罚金。若是一个单位，或者一个企业违规发放了贷款的，相关部门将会直接对其负责人员进行处罚。违规发放贷款罪与贷款诈骗罪的区别1、侵害的客体不同，前者侵害的为国家的金融管理秩序，后者侵害的为金融机构的财产所有权，犯罪对象都是贷款；2、客观方面不同，前者属于行为犯或者结果犯，后者只是结果犯；3、主体不同，前者既可以是自然人也可以是单位，后者只能是自然人；4、主观方面不同，前者既可以是故意也可以是过失，无目的的要求，后者只能是故意，并以非法占有为目的。5、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百八十六条、第一百九十三条刑法修正案第13条对《刑法》第一百八十六条第1款、第2款修改为：“银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放

2023-06-30

221人看过
有期徒刑
构成违法发放贷款罪法院会如何量刑?

构成违法发放贷款罪法院的量刑：如果是数额巨大或者造成重大损失的，一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；如果是数额特别巨大或者造成特别重大损失的，一般处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。一、银行违规放贷应承担的责任有什么银行违规放贷应承担的责任有：1、银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚款；2、数额特别巨大或者造成重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚款；3、单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。二、保险诈骗罪是什么它是如何量刑的保险诈骗罪的量刑是：数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二

2023-06-24

204人看过
借款
违法发放贷款罪和挪用公款罪怎么区分

金融机构中发生的违法发放贷款行为和挪用公款行为有相似之处，均可表现为采用违法手段将公款(或资金)借给他人使用。在实务中，违法发放贷款的案件被作为挪用公款罪提起公诉的情况也有先例。然而一旦错误定罪，量刑上的较大差别，对被告人的权利侵害不浅。因此，对两罪的区分一定要慎之又慎:一是考察行为是职务行为还是个人行为。违法发放贷款行为与银行的职务性相关，表现为虽然违反相关法律规章，超出法定权限和违反法定程序，但本质上仍是贷款行为，属于银行使用资金的职务行为，行为人以银行的名义与借款人形成借款关系，由银行承担民事法律责任。挪用公款行为是擅自超越职权的个人行为，即不经合法批准擅自动用公款归个人使用，即使其以单位名义挪用公款借贷给他人使用，该行为亦是个人决定的，单位不承担其法律后果。因此，若银行工作人员利用职务之便挪用公款后，以个人名义或名为单位实为个人借贷给他人的，是挪用公款行为。二是考察有无一定的贷款审

2023-04-21

184人看过
犯罪构成
探究违法发放贷款的刑事责任构成

非法发放贷款的犯罪构成如下：1、本罪的主体是特殊主体，包括单位和自然人；2、本罪主观上表现为过失，即不了解重大损失的后果，或者认为可以避免重大损失；3、本罪的对象是国家对金融机构的贷款管理秩序；4、违反国家规定，主要是指国务院制定的行政法规、规定性行政措施、发布的决定和命令。识别违法发放贷款罪标准是什么识别违法发放贷款罪标准是侵权对象是国家金融信贷管理制度。客观上，行为人违反国家规定，玩忽职守或滥用职权，向关系人以外的他人发放贷款，造成重大损失。主体是特殊主体，即行为人必须是银行或其他金融机构的工作人员。主观方面是由过失组成的，即造成重大损失的后果是过失。根据《中华人民共和国刑法》规定，银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，造成巨大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万人民币以上十万人民币以下罚款；特别巨大或者造成重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万人民币以上二十万人

2023-07-03

450人看过

有期徒刑
审判实践：分析刑事违法发放贷款罪案件的刑罚裁决

刑事违法发放贷款罪的量刑处罚：1、犯违法发放贷款罪的，一般处以五年以下有期徒刑或拘役，并处1－10万元罚金；2、犯罪数额达到特别巨大标准，或损失特别重大的，处以五年以上有期徒刑，并处2－20万元罚金；3、金融机构工作人员违反法律规定向关系人发放贷款，应从重处罚。违法发放贷款罪主体本罪的主体是特殊主体，包括单位与自然人。单位指能经营贷款业务的金融机构，自然人指经营贷款业务的金融机构的工作人员。单位包括商业银行、城市信用社、农村信用社、信托物资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等银行及非银行金融机构，但不包括外资金融机构。工作人员也不是一切金融机构的工作人员，而是指直接负责信贷业务的调查、经办的信贷人员和具有贷款审查、审批、发放权利的管理人员。主要有信用社主任、信贷员，笔者认为还包括原信用站会计、储金会从事信贷的工作人员。《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷

2023-08-18

279人看过
有期徒刑
金融机构从业人员违法发放贷款罪会如何判刑

《刑法》第186条第2款、第3款规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上100万元以下罚金；造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。构成本罪，必须达到“造成重大损失”的标准。由于这类犯罪与违法向关系人发放贷款罪相比，行为人的主观恶性和客观危害要相对小一些，因此，构成犯罪的数额要求相应高一些。本罪立案标准的第1项规定，“个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的”，应当立案追究。所谓违法发放贷款，是银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，严重不负责任或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款的行为。本罪立案标准的第2项规定，“单位违法发

2023-03-28

249人看过