金融凭证诈骗罪在主观方面必须出于故意，过失不能构成本罪。行为人对所使用的伪造、变造的金融凭证必须表现出明知。如对伪造、变造的金融凭证不表现为明知，即不知道所使用的金融凭证是伪造或变造的，则不构成本罪。行为人如果是在不知道的情况下使用的，如持有金融凭证的人所持有的金融凭证是其前手诈骗、盗窃、抢劫、抢夺而来自己却不知情的；或者受人委托使用委托人提供的本身是冒用的金融凭证的、自己完全不知情的，就因为不是出于故意而不构成本罪。对于犯罪的目的，本罪要求出于非法占有之目的。否则，如无非法占有的目的，即使出于故意也不可能构成本罪。不过，行为人明知自己所使用的属于伪造、变造的金融凭证，仍决意使用，其非法占有的目的不言而喻。金融凭证诈骗与诈骗罪的区别金融凭证诈骗罪与诈骗罪，两者之间存在着法条竞合关系。行为人以金融凭证进行诈骗属于诈骗罪的一种表现形式，前者即本罪为特别法条，后者即诈骗罪为一般法条。根据法条竞合适用的原则，除有特别规定的除外，应依特别法条在这里即为本罪定罪量刑。从理论上看，它们有许多相同之处。但区别主要是：
（1）诈骗行为发生的时空不同。前者只能发生在金融活动中；后者只能发生在金融活动以外。
（2）诈骗的方式不同。前者是通过使用伪造、变造的委托收款凭证等其他银行结算凭证这一金融道具实施的；后者是使用法律没有明文规定的道具实施的。
（3）犯罪客体不同。前者侵犯的是复杂客体，即国家对金融凭证的监督、管理制度和公私财产所有权；后者只是公私财产的所有权。
（4）犯罪主体不同。前者包括自然人和单位；后者只能是自然人。实践中，如果行为人在非金融活动中使用伪造、变造的其他银行结算凭证实施诈骗，构成犯罪的应当以诈骗罪定罪处罚。反之，金融活动中使用伪造、变造的其他银行结算凭证进行诈骗，构成犯罪的则应当以金融凭证诈骗罪定罪处罚。
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诈骗金融凭证
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贷款诈骗1、当一行为表面上同时符合金融凭证诈骗罪、贷款诈骗罪时，如何定罪处罚呢？比如，行为人以伪造的银行存单作抵押，通过签订借款合同骗取银行贷款的行为。2、有人认为，上述情形同时触犯了金融凭证诈骗罪、合同诈骗罪、贷款诈骗罪，属于想象竞合犯形态，按照想象竞合犯的处理原则，对行为人应当从一重处断。3、有人认为，行为人虽以伪造的存单作抵押，但是行为人指向的对象并非存单上的金额，而是贷款的金额。金融凭证诈骗罪中使用伪造的银行结算凭证，应限制在直接使用的范围内，即直接使用伪造的金融凭证兑现其项下的款项的行为，而不包括使用假金融凭证作为担保诈骗银行贷款的行为。4、上述情形没有触犯金融凭证诈骗罪的罪名。采用伪造存单的方法进行诈骗，只能讲其手段行为触犯了伪造金融票证罪，而不能说是触犯了金融凭证诈骗罪。采用伪造存单作抵押的方法进行贷款诈骗，行为人指向的对象是贷款金额，而不是金融凭证上的金额。从实践中看，一般而言，存2023-02-23139人看过 -
一、如何认定金融凭证诈骗罪金融凭证诈骗罪是指使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动，数额较大的行为。（一）社会危害性本罪既侵犯了国家有关金融凭证的管理制度，同时又对公私财产的所有权造成损害。从广义上来说，汇票、本票、支票都属于银行的结算凭证，与委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证等金融凭证具有相同的性质。但作为本罪行为对象的金融凭证，则仅是指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单。如果使用伪造的、变造的汇票、本票、支票进行诈骗，构成犯罪的，不构成本罪、而应是票据诈骗罪。（二）行为表现本罪在客观方面表现为使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，进行诈骗活动，数额较大的行为。（三）构成主体本罪的主体为一般主体，既包括个人，亦包括单位。银行或其他金融机构的工作人员与金融凭证诈骗的犯罪分子串通，即在实施金融凭证诈骗的前后过2023-02-23201人看过 -
返还赃款是我国规定的犯罪嫌疑人和被告人的义务之一。只要金融凭证诈骗罪的犯罪事实清楚，证据充分，达到被追究刑事责任的程度，就不会因为返还赃物而坐牢。但在判决前，当事人积极退赃退赔，取得当事人谅解的，可以作为人民法院从宽量刑的条件。《刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财产，应当追回或者责令退还；被害人的合法财产应当及时返还；违禁品和用于犯罪的本人财产应当没收。没收的财产和罚款应当上缴国库，不得挪用或者自行处理。金融凭证诈骗罪是什么？金融凭证诈骗罪的犯罪客体是国家的金融管理秩序。金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，骗取他人财物，数额较大的行为。2023-08-05138人看过 -
刑事责任年龄单位能构成金融凭证诈骗。金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，骗取他人财物，数额较大的行为。本罪的主体为一般主体，既包括个人，亦包括单位。银行或其他金融机构的工作人员与金融凭证诈骗的犯罪分子串通，即在实施金融凭证诈骗的前后过程中，相互暗中勾结、共同策划、商量对策、充当内应，为诈骗犯罪分子提供诈骗帮助的，应以金融凭证诈骗共犯论处。一、伪造转账记录违法吗伪造银行转账记录截图的是违法行为。我国刑法规定，如果存在伪造、变造汇票、本票、支票，伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，伪造、变造信用证或者附随的单据、文件或者伪造信用卡等行为的，就属于伪造、变造金融票证罪。二、票据诈骗罪该怎么认定票据诈骗罪可以通过以下四个要件进来认定：1、客体要件，本罪侵犯的客体是双重对象，既侵犯了他人2023-06-27182人看过
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犯罪团伙嫌犯利用假名、虚构企业名称和地址、传真伪造的银行电汇凭证骗取货物，涉案金额200余万元。湖里公安分局经侦大队历时4个月，成功地破获这一特大系列金融凭证诈骗案。金融诈骗浮出水面2004年12月8日17时，湖里公安分局经侦大队接到农业银行莲花支行报警，称上海某机械设备有限公司收到一份以该行名义转账的银行电汇凭证传真，经查询确认，该传真件系伪造的假凭证。经侦大队接报后，立即指派民警前往农业银行莲花支行调查。这份署名孔某华、地址帝豪大厦的传真件上，有一张银行电汇凭证(回单)复印样单，购买方为厦门弼沃得文化用品包装材料供应公司，汇款74340元，向上海某机械设备有限公司购买一批胶带。银行工作人员介绍，厦门没有这样一家公司在该支行开户，账号也是假的。回单上的银行转讫三角章明显是私刻，日期则是打字后拼凑复印的。民警随即与工商部门核实，证实弼沃得没有在工商部门注册。从2004年初以来，湖里公安分局经侦大队2023-06-06417人看过 -
职务犯罪[本案提示]贷款诈骗罪与金融凭证诈骗罪，看似只有字面上的差异，但其所带来的后果却大不相同；受贿罪和挪用公款罪，虽同为职务犯罪，但对被告人的处刑却在生死之间。合议庭在审理中不拘泥于案件的指控事实和法条规定，全面考量涉及本案的民事法律关系，对贷款诈骗罪和金融凭证诈骗罪、受贿罪和挪用公款罪进行了认真的分析界定，既准确定罪量刑，又最大限度地维护了本案涉案当事人的合法权益。可以说，本案的成功审结是对人民法院依法独立行使审判权和积极践行司法为民思想的典型实例，一方面较好地实现了人民法院审判工作法律效果与社会效果的有机统一；另一方面更能体现出法官全面审查案件，把握案件特点，综合分析利弊得失，创造性司法，正确裁判案件的法律适用能力。[案情]公诉机关：昆明市人民检察院。被告人：王德麟。被告人：马映昆。被告人：张敏。一、关于被告人王德麟被控贷款诈骗罪的事实认定公诉机关指控称：1996年6月25日，被告人王德麟2023-06-11282人看过
自然人即生物学意义上的人，是基于出生而取得民事主体资格的人。其外延包括本国公民、外国公民和无国籍人。自然人与公民不同，公民仅指具有一国国籍的人。自然人的民事权利能力，是法律赋予自然人得享有民事权利、承担民事义务的资格。自然人的民事权利能力始... 更多>
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单位构成诈骗罪的金融凭证依据云南在线咨询 2023-08-10单位能构成金融凭证诈骗罪，对单位处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。 -
骗子诈骗金融凭证涉嫌金融诈骗吗？北京在线咨询 2021-11-17过失不构成金融凭证诈骗。金融凭证诈骗罪主观上必须是故意的，过失不能构成本罪。行为人必须明知伪造和变造的金融凭证。如果对伪造、变造的金融凭证不明知，即不知道使用的金融凭证是伪造或变造的，则不构成本罪。如果行为人在不知情的情况下使用，比如持有金融凭证的人持有的金融凭证是前手诈骗、盗窃、抢劫、抢劫但不知情的；或者委托人使用委托人提供的假金融凭证，完全不知道，因为不是故意的，不构成本罪。对于犯罪的目的，本 -
金融凭证诈骗罪金融凭证诈骗应追究什么责任广西在线咨询 2023-02-04金融凭证诈骗罪的刑事责任：数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，骗取他人财物，数额较大的行为。 -
构成金融凭证诈骗罪应当怎么追究责任？广东在线咨询 2023-08-23构成金融凭证诈骗罪既遂会被追究的责任有：构成该罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；数额巨大或有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处五罚金或没收财产。 -
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