私募基金是否必须托管-法师兄

私募基金是否必须托管

来源：互联网时间： 2023-03-25 08:31:09 112 人看过

基金托管是指商业银行接受基金管理人的委托，代表基金持有人的利益，保管基金资产，监督基金管理人日常投资运作，基金托管人独立开设基金资产账户，依据管理人的指令进行清算和交割，保管基金资产，在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督，并收取一定的托管费。

私募基金应当由基金托管人托管，基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。

一、商业银行开办托管业务应当具备哪些条件？

（一）有负责托管业务的专门部门或机构；

（二）有充足的熟悉托管业务的专职人员；

（三）具备保管托管财产的条件；

（四）有营业需要的固定场所和软硬件设施；

（五）有完备的托管业务系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统等；

（六）具备保管财产、会计核算、资产估值、资金清算、投资监督能力及相应的应用系统；

（七）建立相应的托管业务管理制度和健全的风险控制体系，包括托管业务管理指引、内部稽核监控制度、风险控制制度、岗位职责与操作规程、从业人员行为规范等；

（八）法律法规规定的其他条件。

二、基金托管人的主要职责有哪些？

（一）安全保管基金的全部资产；

（二）执行基金管理人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来；

（三）监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法违规的，不予执行，并向中国证监会报告；

（四）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格；

（五）保存基金的会计帐册、记录15年以上；

（六）出具基金业绩报告，提供基金托管情况，并向中国证监会和中国人民银行报告；

（七）基金章程或基金契约、托管协议规定的其他职责。

由此可见，商业银行作为私募基金托管机构，责任重大，要定期对私募基金账户进行审查，确保投资者资金安全。也正是如此，我国对私募基金托管银行资格要求比较高，在硬件和软件上面都有一定要求。托管银行会和私募基金签署一份托管协议，并且收取一定的托管费。

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