中央财经大学中国银行业研究中心主任郭*勇表示,由于在早期过于注重扩张的速度,中国信用卡在发展过程中存在诸多问题,要打击恶意套现等行为,首先要完善相关的法律法规,堵上政策方面的漏洞。
经济半小时5月6日讯现在银行卡在我们生活中角色越来越重要,大到购房买车,小到网上购物,都离不开刷卡消费。按照央行的统计,我们日常生活中每花出去100块钱,几乎就有25块钱是通过银行卡支付。而其中,信用卡透支消费占到了相当大的比例,然而,就在昨天,央行、银监会、公安部和国家工商总局联合发出《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》要求从六个方面加强银行卡尤其是信用卡的安全管理,预防和打击相应的犯罪。其中信用卡的恶意套现也将是打击的重点。
各种专门针对信用卡的违规套现行为泛滥
随着信用卡在我国的广泛使用,一些不法分子开始盯上了信用卡套现这个生财之道。所谓信用卡套现,是指信用卡持卡人不通过ATM或银行柜台等正规渠道提取现金,而是通过一些非法中介机构以刷卡消费的名义取现。记者在百度上输入“信用卡套现”,搜索引擎显示的相关网页多达146万篇,其中绝大部分网站都标明能够提供信用卡提现服务,记者随即拨通了其中一家网站的业务电话。
“我想问一下,咱们这儿是不是能信用卡取现啊?”
“对。”
“那怎么办这个事儿啊?”
“你直接到我们公司来,我现场给你操作,取现一分钟之内就搞定了。”
一分钟就可以完成信用卡取现,并且该网站还承诺安全合法、手续费最低,为了查明真相,记者来到了位于北京市海淀区的该公司进行暗访。在这间仅有十几平米的办公室里记者看到,几名所谓的业务员在不停地打着电话,每个人的办公桌上都摆放着我们平时在商场等消费场所经常见到的POS机。其中一人告诉记者,他们这里就像一个虚拟的大卖场,虽然见不到任何商品,但只要在POS机上刷卡,就能拿到现金,甚至还能提供购物小票。
“银行跟你对帐你拿的小票买了什么东西,花了多少钱,小票都给你留着,你一份,我一份。”
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恶意套现信用卡什么罪辽宁在线咨询 2022-11-20代刷信用卡套现属于诈骗罪。信用卡诈骗是用非法的手段谋取他人财产,将他人财产转至自己名下的犯罪活动。 对于诈骗数额较大的诈骗犯,应当处以5年有期徒刑或拘役,并处以2万以上20万以下罚金。对于数额巨大或存在其他严重情节的诈骗犯,处以5年以上10年以下有期徒刑或者拘役,对于诈骗金额特别巨大的或者其他严重情节的,可以处十年以上有期徒刑。
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信用卡套现恶意消费构成什么罪贵州在线咨询 2022-08-13最高人民检察院2009年12月15日公布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定: 第六条第二款对“恶意透支”型信用卡诈骗犯罪“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”规定了具体定罪量刑标准。 北京海淀法院刑庭副庭长游涛解释,根据刑法规定,恶意透支信用卡5000元以上就构成刑法上的信用卡诈骗罪,可能被判处3年以下有期徒刑;恶意透支5万元到20万元之间就属于数额巨大,可能
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