银行员工非法集资银行应该如何防范-法师兄

银行员工非法集资银行应该如何防范

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-28 21:31:20 174 人看过

银行内部怎么防控非法集资

一、认真组织，加强领导。

为切实做好防范和打击非法集资宣传教育活动，支行成立以行长为组长、各部门为成员的领导小组，层层落实责任，协调、督促各部门顺利完成工作任务。

二、加强学习，增强风险防范意识。

通过集中学习、专题培训等方式，向全行员工普及非法集资相关法律知识，增强员工对非法集资行为的法律约束意识和风险防范意识;在加强学习的基础上，组织员工进行小组讨论，结合工作实际，从员工所处部门、岗位等实际出发，就如何遵守和落实“禁令”、有效预防和杜绝非法集资案件的发生进行有针对性的讨论和交流，以此增强员工风险防范意识，引导员工自觉远离和杜绝参与非法集资。

三、加大宣传，向社会公众提示风险

开展形式多样的宣传教育活动。利用条幅、展板、电子显示屏等宣传载体，通过张贴、展示宣传标语、案例展示等形式，向客户和群众深入开展宣传活动，让客户和群众对非法集资的表现形式和特点有初步了解，增强社会公众的风险意识，提高风险防范能力。在活动中，共悬挂宣传条幅25条、展板21块、电子显示屏宣传21块，发宣传资料47000余份，起到了良好的宣传效果。

银行业员工参与非法集资的主要特点：

据了解，在银行业员工非正常资金往来中，主要存在着8种表现形式的行为：

1、员工直接组织非法集资活动;

2、员工参与社会民间借贷和非法集资活动;

3、员工充当资金“掮客

4、员工向他人贷款或借款给他人使用，形成经济纠纷案件;

5、员工以单位名义对外提供担保，或员工以个人名义对外提供担保并形成经济纠纷案件;

6、员工违规出租、出借本人账户;

7、员工信用卡违规套现或恶意透支;

8、员工与他人大额、频繁、异常资金往来以及其他违规行为。

我国的银行对自己内部的员工除了进行积极的教育外，还应实时的进行这类人员的积极管控，预防这类违法事件的发生，多我国的经济市场和人民的经济财产造成重大的危害和安全。

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银行员工非法集资的立案标准是什么《刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。非法集资的主要特征1、未经有关监管部门依法批准，违规向社会(尤其是向不特定对象)筹集资金。如未经批准吸收社会资金;未经批准公开、非公开发行股票、债券等。非法集资的主要危害一是扰乱了社会主义市场经济秩序，非法集资活动以高回报为诱饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展。二是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金，承诺以收购或包销产品等方式

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