银行内部怎么防控非法集资
一、认真组织,加强领导。
为切实做好防范和打击非法集资宣传教育活动,支行成立以行长为组长、各部门为成员的领导小组,层层落实责任,协调、督促各部门顺利完成工作任务。
二、加强学习,增强风险防范意识。
通过集中学习、专题培训等方式,向全行员工普及非法集资相关法律知识,增强员工对非法集资行为的法律约束意识和风险防范意识;在加强学习的基础上,组织员工进行小组讨论,结合工作实际,从员工所处部门、岗位等实际出发,就如何遵守和落实“禁令”、有效预防和杜绝非法集资案件的发生进行有针对性的讨论和交流,以此增强员工风险防范意识,引导员工自觉远离和杜绝参与非法集资。
三、加大宣传,向社会公众提示风险
开展形式多样的宣传教育活动。利用条幅、展板、电子显示屏等宣传载体,通过张贴、展示宣传标语、案例展示等形式,向客户和群众深入开展宣传活动,让客户和群众对非法集资的表现形式和特点有初步了解,增强社会公众的风险意识,提高风险防范能力。在活动中,共悬挂宣传条幅25条、展板21块、电子显示屏宣传21块,发宣传资料47000余份,起到了良好的宣传效果。
银行业员工参与非法集资的主要特点:
据了解,在银行业员工非正常资金往来中,主要存在着8种表现形式的行为:
1、员工直接组织非法集资活动;
2、员工参与社会民间借贷和非法集资活动;
3、员工充当资金“掮客
4、员工向他人贷款或借款给他人使用,形成经济纠纷案件;
5、员工以单位名义对外提供担保,或员工以个人名义对外提供担保并形成经济纠纷案件;
6、员工违规出租、出借本人账户;
7、员工信用卡违规套现或恶意透支;
8、员工与他人大额、频繁、异常资金往来以及其他违规行为。
我国的银行对自己内部的员工除了进行积极的教育外,还应实时的进行这类人员的积极管控,预防这类违法事件的发生,多我国的经济市场和人民的经济财产造成重大的危害和安全。
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应该如何防范银行人员职务犯罪?江西在线咨询 2022-09-01有效防范道德风险的关键。主要做好以下几点: (1)、“打铁还须自身硬”,各级管理人员一定要做执行制度的带头人,处处以身作则、率先垂范,要求信贷人员做到的自己首先做到。坚决杜绝以往个别领导同志道德缺失、利益驱动,亲自或指使信贷人员违规操作行为。营造“人人讲合规、人人合规操作”的浓厚氛围,取得“不令而行”的良好效果。 (2)、严把贷款“三查”关:主任(行长)一定要克服官僚主义,决不能当甩手掌柜的,要经
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如何防范和防范非法集资,怎样防范非法集资上海在线咨询 2021-07-261、认清非法集资的本质和危害。 2、正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。 3、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,—定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。 4、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高