空头支票的概念是什么对空头支票的处罚有哪些-法师兄

空头支票的概念是什么对空头支票的处罚有哪些

来源：互联网时间： 2023-06-24 18:58:34 241 人看过

单位签发的支票票面金额，超过其在银行存款的余额或透支限额而不能生效的支票。签发空头支票是套用银行信用，破坏结算纪律的行为，在我国，银行按规定要对签发空头支票的单位按票面金额的比例进行处罚。对签发空头支票骗取财物的，要依法追究刑事责任。如果签发空头支票骗取财物的行为情节轻微，不构成犯罪，票据法规定要依照国家有关规定给予行政处罚。

一、票据诈骗罪会怎么判刑

有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；

(二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；

(三)冒用他人的汇票、本票、支票的；

(四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；

(五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。

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开空头支票的后果是什么，空头支票银行怎么处理

一、开空头支票的后果是什么，空头支票银行怎么处理空头支票，是指支票持有人请求付款时，出票人在付款人处实有的可供合法支配的存款不足以支付票据金额的支票。票据法规定支票出票人所签发的支票金额不得超过其在付款人处实有的存款金额，即不得签发空头支票，这就要求出票人自出票日起至支付完毕止，保证其在付款人处的存款账户中有足以支付支票金额的资金。对签发空头支票骗取财物的，要依法追究刑事责任。如果签发空头支票骗取财物的行为情节轻微，不构成犯罪，票据法规定要依照国家有关规定给予行政处罚。二、开空头支票的后果的规定《票据管理实施办法》第三十一条规定，签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款。中国人民银行及其分支机构依据上述规定对空头支票的出票人予以处罚。持票人有权要求出票人赔偿支票2%的赔偿金。根据央行规定，支票全国通用后出票人

2023-06-06

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空头支票
对空头支票的处罚与赔偿

根据央行规定，支票全国通用后出票人签发的支票凭证不变，支票的提示付款期限仍为10天;异地使用支票款项最快可在2至3小时之内到账，一般在银行受理支票之日起3个工作日内均可到账。为防范支付风险，异地使用支票的单笔金额上限为50万元。办理支票业务，银行向客户的收费暂按现行标准不变。根据规定，空头支票被禁止签发。出票人签发一张支票，如果账户余额不够支付所签发支票的金额，该支票就是一张空头支票。另外，与预留银行签章不符的支票，也被视为空头支票。同时，签发空头支票将依法受到处罚。对于签发空头支票或者与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，出票人将被处以支票票面金额5%但不低于1000元的罚款，持票人还有权要求出票人赔偿支票票面金额2%的赔偿金;以骗取财物为目的的，出票人还将被追究刑事责任。一、空头支票的概念单位签发的支票票面金额，超过其在银行存款的余额或透支限额而不能生效的支票。签发空头支票是

2023-04-06

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远期支票
空白票据、空头支票、远期支票

一、空白票据空白票据，又称空白授权票据，英美法称之为未完成票据(incompleteinstrment)，日本法称之为白地手形，是指出票人签发票据时，故意将票据上绝对应记载的事项不记载完全，留待持票人以后补充的票据。空白票据包括预留收款人的空白票据、预留出票日的空白票据、预留票据到期日的空白票据、预留票据金额的空白票据等。我国只承认空白支票(见《票据法》第86条、第87条第1款)，而不承认空白汇票和本票。且空白票据仅存在于出票行为中，在附属票据行为如背书、保证、承兑中不允许空白票据存在，即不承认空白背书、空白保证、空白承兑等附属票据行为。二、空头支票出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的，为空头支票。我国《票据法》关于空头支票的规定是十分严格的，即要求在付款人处必须实有支票金额的存款，这便排除了预期或可能收到的存款，也排除了透支合同。我国目前制裁空头支票的法律主要有：《

2023-06-06

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空头支票
这种对空头支票的法律处罚是什么？

行为人开具空头支票的行为可以构成我国《刑法》中的票据诈骗罪，我国人民法院可以按照以下规定对其进行处罚：进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。开空头支票的处罚程序1调查取证（1）银行发现出票人有签发空头支票行为的，应立即填制《空头支票报告书》（以下简称《报告书》），将支票和其他足以证明出票人违规签发空头支票的资料复印并签章后作《报告书》附件，于当日至迟次日（节假日顺延）报送当地人民银行分支行支付结算管理部门（以下简称人民银行）。（2）人民银行收到《报告书》之日起3个工作日内进行核实，并作出是否进行行政处罚的决定。2告知银行应在收到人民银行作出的拟处罚决定和《告知书》之日起5个工作日内，填写《告知书》中出票人名称违规事实等有关内容，并送达出票人。送达

2023-07-31

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空头支票所涉及的处罚

空头支票，是指支票持有人请求付款时，出票人在付款人处实有的存款不足以支付票据金额的支票。空头支票法律责任我国不允许开出空头支票，支票出票人所签发的支票金额不得超过其在付款人处实有的存款金额，这就要求出票人自出票日起至支付完毕止，保证其在付款人处的存款账户中有足以支付支票金额的资金。对签发空头支票骗取财物的，要依法追究刑事责任。如果签发空头支票骗取财物的行为情节轻微，不构成犯罪，票据法规定要依照国家有关规定给予行政处罚。空头支票行政处罚操作流程一﹑调查取证银行发现出票人有签发空头支票行为的，应立即填制《空头支票报告书》(以下简称《报告书》)，将支票和其他足以证明出票人违规签发空头支票的资料复印并签章后作《报告书》附件，于当日至迟次日(节假日顺延)报送当地人民银行分支行支付结算管理部门(以下简称人民银行)。人民银行收到《报告书》之日起3个工作日内进行核实，并作出是否进行行政处罚的决定。签发空头

2023-06-11

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空头支票
如何空白支票和空头支票

空白支票是指：单位签发的没有填写收款单位名称，没有付款日期，没有付款金额，而已经加盖了印鉴的支票，有时也包括未经签章的支票。该种支票一般在无法提前确定购货单位或购货金额的情况下使用。该支票一旦丢失会给单位造成损失（谁拣到了都可以在上边无限制的填写使用金额），因此，财务上一般限制领用空白支票。支票责任。如果签发空头支票骗取财物的行为情节轻微，不构成犯罪，票据法规定要依照国家有关规定给予行政处罚。

2023-06-06

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空头支票
空头支票处罚中的缺陷是什么

对于空头支票行政处罚存在很大的缺陷其中之一就是处罚标准缺乏弹性,同时陈述申辩处理标准不明晰。从而在执行的时候缺乏公平性。空头支票行政处罚标准机械，根据我国现行的空头支票处罚标准规定：签发空头支票要处以票面金额5%但不低于1000元的罚款,规定过于粗略，对初次违法、情节显着轻微并未造成持票人危害后果或是屡次签发情节严重并对持票人造成损失的要区别对待，而我国《票据管理实施办法》这种一刀切执法,,明显有失公平，有悖于行政合理性原则，对于不同的情况要区别对待。同时也没有规定当事人陈述申辩的权利，任何的违法都有申诉的权利，但是我国的票据管理实施办法却未明确规定人民银行在处理陈述申辩时的处理标准，这样就有失公平，没有标准。无论是什么原因，远期支票,支付密码不符等情况造成的不能兑现，是否应当处罚，要如何处罚，缺乏统一的认定标准,这样就大大的削弱了行政执法的公平性。对与空头支票的处罚，我国的票据管理实施办

2023-04-21

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远期支票
远期支票是空头支票吗

不认为是空头支票，空头支票，是指支票持有人请求付款时，出票人在付款人处实有的存款不足以支付票据金额的支票。票据法规定支票出票人所签发的支票金额不得超过其在付款人处实有的存款金额，即不得签发空头支票，这就要求出票人自出票日起至支付完毕止，保证其在付款人处的存款账户中有足以支付支票金额的资金。对签发空头支票骗取财物的，要依法追究刑事责任。如果签发空头支票骗取财物的行为情节轻微，不构成犯罪，票据法规定要依照国家有关规定给予行政处罚。远期支票是一种通俗的说法，是“即期支票”的对称。票面上载明的支票日期在实际支票日之后，其目的在于推迟付款日期的支票。多数国家的票据法规定：支票应见票即付，不得另订付款日期，禁止签发远期支票，以避免因付款期限过长而产生空头支票的后果。

2023-04-21

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空头支票
空头支票的成因

近年来，中国人民银行在规范支付结算秩序，维护支票信誉，制止空头支票行为方面制定了有关规定和措施，并做了大量的工作。与此同时，商业银行积极配合中国人民银行，积极履行中国人民银行赋予它的行政处罚权利，对日常支付结算业务中发现的空头支票行为也进行了经济处罚。但是空头支票案件仍居高不下，且有愈演愈烈之势。1.企业财会人员法律制度观念淡薄，整体素质不高。尽管《票据法》、《支付结算办法》颁布多年，且中国人民银行及商业银行每年均在公众场合举办有关支付结算方面的业务咨询和宣传活动，旨在提高全民的结算素质和防范意识，但一些企业财会人员因素质低，对票据结算基本知识和国家财经制度不甚了解，不登记或不及时登记银行存款账，也不根据单位在银行的存款余额就任意开出支票，甚至有的企业财务人员随意把盖有预留银行印鉴的支票交给业务员随身携带外出采购，业务员本身又不清楚单位银行存款的多少就凭自己采购货物金额向销货企业开具支票，

2023-06-06

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空头支票
空头支票的解读是什么？

空头支票一般是指，支票持有人请求付款时，出票人在付款人处实际可供合法支配的银行账户余额小于支票票面金额的支票，就是签发出票的金额，比出票人可以付的金额还要大。拿出支票的人签发空头支票，银行应该将其退票，并按票面金额处以百分之五但不低于1千元的罚款。持票人有权要求出票人赔偿支票金额2％的赔偿金。对屡次签发的，银行应停止其签发支票。开空头支票的处罚程序1调查取证（1）银行发现出票人有签发空头支票行为的，应立即填制《空头支票报告书》（以下简称《报告书》），将支票和其他足以证明出票人违规签发空头支票的资料复印并签章后作《报告书》附件，于当日至迟次日（节假日顺延）报送当地人民银行分支行支付结算管理部门（以下简称人民银行）。（2）人民银行收到《报告书》之日起3个工作日内进行核实，并作出是否进行行政处罚的决定。2告知银行应在收到人民银行作出的拟处罚决定和《告知书》之日起5个工作日内，填写《告知书》中出票

2023-06-30

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空头支票
处理空头支票的方法

收到空头支票可以向当地人民银行举报，并依法向人民法院提起诉讼，要求对方履行给付义务，并支付票面金额2％的赔偿金。如果对方没有履行能力履行支付义务，其签发空头支票是为了骗取财物，则构成诈骗罪，可以向公安机关报案，要求对方依法承担刑事责任。收到律师函应该怎么处理收到催款律师函的，应该积极对待和处理。收到律师函催款做法具体如下：1、如果实际不欠款或欠款数额不对的，应该及时向出具律师函的律师说明情况并尽可能地提供相应的证据，以供律师进行查实；2、应该及时和律师联系，积极还款。如果一次性还款有困难的，也可以和律师协商争取分期还款；3、如果对律师函置之不理的，对方可能会向法院起诉，到时可能会产生法院诉讼费、欠款利息的损失，并且有可能对个人信用产生不良影响。《票据管理实施办法》第三十一条：签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的；由中国人民银行处以票面金额5％但不低于1000元

2023-07-19

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空头支票
空头支票什么意思，有什么处罚

一、空头支票什么意思1、单位签发的支票票面金额，超过其在银行存款的余额或透支限额而不能生效的支票。签发空头支票是套用银行信用，破坏结算纪律的行为，在我国，银行按规定要对签发空头支票的单位按票面金额的比例进行处罚。2、另外（票据法规定支票出票人所签发的支票金额不得超过其在付款人处实有的存款金额，即不得签发空头支票，这就要求出票人自出票日起至支付完毕止，保证其在付款人处的存款账户中有足以支付支票金额的资金。对签发空头支票骗取财物的，要依法追究刑事责任。如果签发空头支票骗取财物的行为情节轻微，不构成犯罪，票据法规定要依照国家有关规定给予行政处罚。）二、空头支票有什么处罚1、是规定对空头支票违规行为实施行政处罚。《通知》明确实施空头支票行政处罚的主体为中国人民银行及其分支机构；处罚依据和标准为《票据管理实施办法》第三十一条签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人

2023-06-06

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空头支票
怎么写空头支票申辩书,空头支票申辩书内容有哪些？

一、空头支票申辩书怎么写空头支票，是指支票持有人请求付款时，出票人在付款人处实有的可供合法支配的存款不足以支付票据金额的支票。票据法规定支票出票人所签发的支票金额不得超过其在付款人处实有的存款金额，即不得签发空头支票，这就要求出票人自出票日起至支付完毕止，保证其在付款人处的存款账户中有足以支付支票金额的资金。对签发空头支票骗取财物的，要依法追究刑事责任。如果签发空头支票骗取财物的行为情节轻微，不构成犯罪，票据法规定要依照国家有关规定给予行政处罚。被处罚人有权对行政处罚决定进行申辩，申辩书的书写内容包括了：1、首先应阐明致使空头支票的原因，并具体说明有关事实;(如：由于银行职员操作失误，导致支票提交两次，第2次扣款时，余额不足，造成我公司签发空头支票，)2、然后根据该事实和原因援引有关法律规定，阐明应免予处罚的法律依据;3、最后，在形式上要表明今后将杜绝此类行为的决心，或阐述已对有关失职人员

2023-06-03

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罚款
怎么判断一张支票属于空头支票，开空头支票被罚款的金额算法是什么

一、如何判断空头支票？空头支票是指：单位签发的支票票面金额，超过其在银行存款的余额或透支限额而不能生效的支票。签发空头支票是套用银行信用，破坏结算纪律的行为，在我国，银行按规定要对签发空头支票的单位按票面金额的比例进行处罚。另外，票据法规定支票出票人所签发的支票金额不得超过其在付款人处实有的存款金额，即不得签发空头支票，这就要求出票人自出票日起至支付完毕止，保证其在付款人处的存款账户中有足以支付支票金额的资金。对签发空头支票骗取财物的，要依法追究刑事责任。如果签发空头支票骗取财物的行为情节轻微，不构成犯罪，票据法规定要依照国家有关规定给予行政处罚。二、开空头支票被罚款的金额算法是什么出票人签发空头支票，银行应予以退票，并按票面金额处以百分之五但不低于1000元的罚款；对屡次签发的，银行应停止其签发支票。银行处以罚款额＝15000＊5％＝750元小于1000元，所以银行对ａ企业罚款1000元

2023-06-06

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