什么是并购贷款并购贷款风险有哪些-法师兄

什么是并购贷款并购贷款风险有哪些

来源：互联网时间： 2023-03-13 18:02:45 138 人看过

并购贷款指商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的，用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。

并购贷款的风险：

1、未进行详尽和有效的法律尽职调查。

2、来自于交易结构和并购方式的法律风险。

3、担保通常是有效的风险防控手段，但不当或不合理的担保安排也可能导致风险的产生

4、政府的批准与许可也是容易发生风险的地方。

5、并购贷款的最终归还主要依赖于借款人和目标企业。

一、合同倒签的风险有哪些

合同倒签的风险有：

1、存在法律风险。由于双方权利义务不明确，法律责任界定不明确，容易发生法律纠纷。一旦发生纠纷，由于证据难以获取，难以解决，合同的预控作用无法体现，法律风险较大；

2、存在管理风险，违反公司合同管理规定，导致合同管理质量和效率下降，扰乱企业正常管理秩序；

3、企业内业内控审计风险；

4、财务信息失真的风险。

二、公司出资协议有什么法律风险吗

公司出资协议的法律风险包括以下3个方面：(1)缺少书面设立协议或约定不当引发的法律风险。由于出资人之间缺少设立协议的约束，权利和义务的边界模糊，潜在的不确定法律风险将一直持续存在于公司股东之间。另外，公司设立协议约定事项违法导致条款无效，可能影响公司的成立。(2)缺乏股东之间竞业禁止机制引发的法律风险。公司股东另外投资从事与公司相同的行业，形成与公司直接或间接的竞争关系，在公司存在不参与经营的小股东的情况下，这种法律风险更为突出。(3)设立协议中保密条款缺失引发的法律风险。一般人认为商业秘密主要限于公司运营中掌握的专利技术、技术信息及客户资源等可以为公司带来收益的技术或信息。但是，实际上，现在的商业秘密攻守战无处不在，而对于一些具有特定专利技术、技术秘密、或者具有特殊经营方法或者服务理念的公司，在公司设立之初的保密问题就应当作为头等大事进行防控和控制。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多借款相关文章

债务重组
并购贷款条件都是有哪些

一、什么是并购贷款？所谓并购贷款，即商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的，用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。是针对境内优势客户在改制、改组过程中，有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项目及进行资产、债务重组中产生的融资需求而发放的贷款。二、申请并购贷款基本条件(一)并购方依法合规经营，信用状况良好，没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录；(二)并购交易合法合规，涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的，应按相关法律法规和政策要求，取得有关方面的批准和履行相关手续；(三)并购方与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性，并购方通过并购能够获得目标企业的研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力。三、并购贷款的还款来源是什么？1、来源于标的公司2、来源是标的公司+并购方3、来源于股东(实际还款人)4、来源于经营现金流

2023-03-24

86人看过
企业并购
收购和并购的区别是什么，企业并购风险有哪些

一、收购和并购的区别是什么（1）收购是指一个企业通过购买和证券交换等方式获取其他企业的全部或部分股权。收购是指一家企业购买另一家企业的资产、股票等，从而居于控制地位的交易行为。按照收购的标的，可以进一步分为资产收购和股份收购。（2）并购：并购是指目标公司控股权发生转移的各种产权交易形式的总称，主要形式有合并、兼并、收购等。并购是兼并与收购的简称。兼并一般指两家或两家以上公司的合并，组成一个新的企业。原来公司的权利与义务由新的公司承担。按照新公司是否新设，兼并通常有两种形式：吸收合并和新设合并。（3）合并是指两个或两个以上的公司通过法定方式重组，原有的公司都不再继续保留其法人地位。（4）兼并是指两个或两个以上的公司通过法定方式重组，只有兼并方继续保留其法人地位。兼并和收购之间的主要区别在于，兼并是企业之间合为一体，而收购仅仅取得对方控制权。由于在实践中，兼并和收购往往很难严格区分开，所以习惯

2023-06-09

299人看过
银行贷款
申请并购贷款的条件是什么，如何申请并购贷款

一、并购贷款的并购方需要符合的申请条件(一)并购企业依法合规经营，信用状况良好，没有信贷违约、逃避银行债务等不良记录。(二)并购交易合法合规，涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的，应按适用法律法规和政策要求，取得有关方面的批准和履行相关手续。(三)并购企业与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性，并购企业通过并购能够获得目标企业的研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力。(四)并购贷款最高额度为并购交易对价的50%。(五)贷款期限一般不超过5年。(六)并购企业为境内注册企业，目标企业注册地不限。(七)要求提供足额的有效担保。二、并购贷款的利率计算银行贷款-最新基准银行利率表各项存款利率活期存款0.35整存整取定期存款-三个月2.60半年2.80一年3.00二年3.75三年4.25五年4.75各项贷款利率六个月5.60一

2023-06-01

108人看过
借款
并购贷款流程是什么？

一、企业并购贷款申请流程1、申请：企业可以向银行各级对公营业机构提出并购贷款申请；2、担任并购财务顾问参与前期尽职调查：银行将结合企业的贷款申请，安排专业团队就并购交易结构、目标企业相关情况等方面进行尽职调查；3、融资方案设计：根据企业的并购贷款需求和前期尽职调查结果，提出融资方案和相应贷款条件；4、申报审批：将与企业协商一致的并购融资方案申报审批；5、签订并购贷款业务合同和提款：并购贷款经我行审批同意后，拟订并签署贷款合同，落实提款先决条件后可支用贷款。二、企业并购贷款申请需要的资料1、并购双方的营业执照、法人代码证书、法定代表人身份证明、工商变更登记、年度检验、贷款卡、公司章程、财务报表。2、并购方子公司为借款人的还需提供子公司的基本资料、证明并购方投融资能力的有关材料，包括非债务性资金的筹资方案和出资证明、用款计划、还款资金来源和还款计划、还款保证措施及相关证明文件。3、并购双方关于

2023-06-19

371人看过

抵押
并购贷款无抵押可以吗?申请并购贷款的并购方应符合哪些条件?

一、并购贷款所谓并购贷款，即商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的，用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。是针对境内优势客户在改制、改组过程中，有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项目及进行资产、债务重组中产生的融资需求而发放的贷款。并购贷款是一种特殊形式的项目贷款。普通贷款在债务还款顺序上是最优的，但如果贷款用于并购股权，则通常只能以股权分红来偿还债务。二、并购贷款需要抵押物吗不一定，可以几种方式：抵押、股权质押、第三方保证《并购贷款业务管理办法》(试行)的第九条银行要求借款人提供充足的能够覆盖并购贷款风险的担保，包括但不限于资产抵押、股权质押、第三方保证，以及符合法律规定的其他形式的担保。原则上，银行对并购贷款所要求的担保条件应高于其他贷款种类。以目标企业股权质押时，银行将采用更为审慎的方法评估其股权价值和确定质押率。三、申请并购贷款的并购方应符合以下基本条件：(一)在银行开

2023-06-01

303人看过
债权人
并购贷款还款方式有哪些？还款来源是什么？

一、并购贷款还款方式并购贷款和普通贷款的还款方式不同，普通贷款是在还款期内把钱还清即可，并购贷款是以并购目标的未来收益作为还款的来源，来偿还贷款的本息。二、并购贷款的还款来源是什么?1、来源于标的公司2、来源是标的公司+并购方3、来源于股东(实际还款人)4、来源于经营现金流、分红或再融资不管是何种来源，均需做贷款期内的现金流测算分析，并注意两点：1、计算并购贷款多大程度上增加了借款人债务负担2、审慎考虑并购后的现金流增长。如果并购方(实际还款人)的综合现金流非常强大，可以承受此次并购失败的风险，则可以减少对其他风险因素的关注。把实际还款人的还款责任以及他的现金流控制好就成为关键。三、并购贷款的风险管理由于并购贷款通常以所并购的股权或资产作为抵押，以收购项目的利润作为还本付息的资金来源，所以银行对所并购的项目要有充分的了解。一旦发生并购后整合失败的情况，很可能导致银行前期投入的并购贷款无法收

2023-06-01

80人看过