个人高利转贷行为是否违法？相关规定有哪些？-法师兄

个人高利转贷行为是否违法？相关规定有哪些？

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-20 04:30:18 384 人看过

个人放高利贷严重的可能会涉及高利转贷罪。高利转贷罪是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。本罪的主体为特殊主体，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人等借款人。

个人放高利贷是什么罪判多少年

个人放高利贷是违法行为，处以三到七年有期徒刑。一般来讲，如果只是简单的放高利贷行为的话，那么只是违法行为，并不会涉及到刑事犯罪；在高利贷活动中，高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪；以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成高利转贷罪；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的构成集资诈骗罪；高利贷行为极易引发非法拘禁、绑架、伤害、诈骗等其它刑事犯罪。

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多高利转贷相关文章

工程转包
转包差价是否涉及违法行为：对相关规定的梳理

承包商将承包工程中的建设任务转包给第三方是违法行为。转包容易使不具有相应资质的承包者进行工程建设，导致工程质量低下、建设市场混乱。因此，我国法律、行政法规均作了禁止转包的规定。承包商将承包工程中的建设任务转包给第三方是违法行为。转包是指承包商在承包工程后,将其承包的工程建设任务转让给第三人,转让人退出承包关系,受让人成为承包合同的另一方当事人的行为。由于转包容易使不具有相应资质的承包者进行工程建设，以致造成工程质量低下、建设市场混乱，所以我国法律、行政法规均作了禁止转包的规定。转包违法吗？转包是指承包人将其承包的全部或部分工程转给其他单位或个人施工的行为。根据《建筑法》和《招标投标法》的规定,转包是违法的。根据《建筑法》第四十六条的规定,禁止承包单位将其承包的全部建筑工程转包给他人施工。同时,《招标投标法》第四十八条也明确规定,中标人可以将中标项目全部或者部分转包给他人施工,

2023-09-08

384人看过
高利贷
有哪些法条有关于高利贷的规定？

《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》明确规定：违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第（四）项的规定，以非法经营罪定罪处罚。《刑法》第二百二十五条非法经营罪违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

2023-04-14

357人看过
高利转贷
高利转贷罪,个人违法所得

高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。刑法中的“非法获利”，一般是指犯罪分子因实施违法犯罪活动而取得的全部财物，包括金钱和物品。一、高利贷罪立案标准高利贷利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的就是违法的。我国刑法没有规定高利贷罪，但是规定了高利转贷罪。法律规定以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：(一)高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；(二)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。二、高利转贷法怎么取证高利转贷罪，是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。高利转贷罪可以收集借条借据，银行流水记录，利息收款收据等方面的证据。以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较

2023-02-23

91人看过
法律综合知识
法律规定何为高利转贷罪

一、法律规定何为高利转贷罪高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。高利转贷罪的构成要件如下：1．本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序；2．本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为；3．本罪的主体为特殊主体，即借款人；4．主观方面为故意。二、高利转贷罪量刑标准是什么高利转贷罪量刑标准为：一般应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。《刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚

2023-10-02

339人看过

法律综合知识
拆迁房屋是否违法法律有哪些相关规定

一、拆迁房屋是否违法法律有哪些相关规定被拆迁的房产是不是因违章建筑而引起的，需要看该房产是否具有合法的产权资格，若是没有，一般可以认为是属于违章建筑范畴之内。在房产拆迁过程中所涉及到的一系列补偿事项如下所述：首先就是房屋的补偿费用，这部分费用主要起到弥补被拆迁房屋所有者因失去自己的房子而产生的损失，以每平米的单价作为衡量标准；其次是周转补偿费用，旨在补偿那些因为房屋拆迁而暂时无法在原地居住的人或者他们被迫寻找新的临时住居所时面对的困难，此项补偿费用则根据受害者的具体家庭人口数量以及他们原有的居住环境进行划分，按照特定的比例来计算；最后一种是特殊的奖励性补偿费用，这项费用的用途是鼓励那些遭受房屋拆迁的住户能够主动配合政府的工作，或是自愿选择搬迁至偏远地区，甚至放弃某些原本应该得到的权利，比如他们可以自愿放弃要求拆迁单位为其提供其他更优质的住房等。有关房地产拆迁赔偿费用的各项具体标准，均需根据

2024-07-19

336人看过
法律综合知识
手机不归还是否违法相关规定有哪些

一、手机不归还是否违法相关规定有哪些手机不归还是违法行为，甚至会构成犯罪。《中华人民共和国民法典》第四百五十九条【无权占有造成占有物损害的赔偿责任】占有人因使用占有的不动产或者动产，致使该不动产或者动产受到损害的，恶意占有人应当承担赔偿责任。《中华人民共和国刑法》第二百七十条【侵占罪】将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。二、捡到手机不归还可以要求报酬吗捡到手机不归还不可以要求报酬。《民法典》第三百一十四条【拾得遗失物的返还】拾得遗失物，应当返还权利人。拾得人应当及时通知权利人领取，或者送交公安等有关部门。第三百一十七条【权利人在领取遗失物时应尽义务】权利人领取遗失物时，应当向拾得人或者有关部门支付保管遗失物等支出的必要费用。权利人悬赏寻找遗失物的，领取遗失物时应当按照承

2023-10-22

160人看过
高利贷
高利贷犯罪行为：黑户放贷是否违法？

高利贷转贷罪是一种涉及高利贷转贷的行为，违法所得数额较大的行为会被认为是犯罪。该罪的主体是特殊主体，包括企业、个体工商户和自然人等借款人。对于单位犯该罪，会处以罚金并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处三年以下有期徒刑或拘役。而对于自然人犯该罪，会处以三年以下有期徒刑或拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。私人高利贷行为可能涉及高利贷转贷罪。高利润转贷罪是指违反国家规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利润转贷他人,违法所得数额较大的行为。本罪的主体是特殊主体，即经工商行政管理机关或者主管机关批准登记的企业（事业）法人、其他经济组织、个体工商户或者具有中华人民共和国国籍和完全民事行为能力的自然人等借款人。单位犯前款罪的，对单位处以罚金，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处三年以下有期徒刑或者拘役。1、自然人犯本条规定的罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五

2023-11-15

143人看过
高利转贷
如何打击高利转贷的违法行为？

高利转贷处罚如下：以转贷牟利为目的，取得金融机构信贷资金，高利润转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。单位犯上述罪的，对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处三年以下有期徒刑或者拘役。高利转贷罪共犯如何认定高利转贷罪共犯的认定：一、行为人实际实施了犯罪行为，但是必须是两人共同实施的，虽然不是同一个行为，但必须是其行为结合在一起而符合高利转贷罪的构成要件。二、实施高利转贷罪共犯必须是两人以上，一人是无法构成共犯的。《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下

2023-07-04

90人看过

法律综合知识
确认强拆行为违法后赔偿的相关规定有哪些

一、确认强拆行为违法后赔偿的相关规定有哪些《中华人民共和国国家赔偿法》第三十二条国家赔偿以支付赔偿金为主要方式。能够返还财产或者恢复原状的，予以返还财产或者恢复原状。第三十六条侵犯公民、法人和其他组织的财产权造成损害的，按照下列规定处理：（一）处罚款、罚金、追缴、没收财产或者违法征收、征用财产的，返还财产；（二）查封、扣押、冻结财产的，解除对财产的查封、扣押、冻结，造成财产损坏或者灭失的，依照本条第三项、第四项的规定赔偿；（三）应当返还的财产损坏的，能够恢复原状的恢复原状，不能恢复原状的，按照损害程度给付相应的赔偿金；（四）应当返还的财产灭失的，给付相应的赔偿金；（五）财产已经拍卖或者变卖的，给付拍卖或者变卖所得的价款；变卖的价款明显低于财产价值的，应当支付相应的赔偿金；（六）吊销许可证和执照、责令停产停业的，赔偿停产停业期间必要的经常性费用开支；（七）返还执行的罚款或者罚金、追缴或者没收

2023-11-10

158人看过
高利转贷
转贷牟利违规行为：行政处罚规定

这段素材描述了一个非法转贷牟利的行为及其可能面临的法律后果。这种行为涉及从金融机构那里获取高利率贷款,再将资金转贷给他人,违法所得数额较大或巨大时,将面临三年以下有期徒刑或拘役,并处以违法所得的一倍以上五倍以下的罚金。目的在于转贷牟利,从金融机构那里套取高利率贷款,再将资金转贷给他人,违法所得数额较大的,将被判处三年以下有期徒刑或者拘役,并处以违法所得的一倍以上五倍以下的罚金;数额巨大的,将被判处三年以上七年以下有期徒刑,并处以违法所得的一倍以上五倍以下的罚金。转贷牟利罪刑罚依据高利转贷罪是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条，此行为涉嫌构成高利转贷罪，若违法所得数额较大，则处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；若数额巨大，则处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得

2023-10-01

377人看过
专利
专利技术转让费有哪些相关规定?

知识产权技术转让费一般是指专利转让费。专利转让200元，同时还需要办理代理机构变更50元，一共250元，这是上交国家知识产权局的基本费用，还有就是专利本身的价格费用，但交易过程中不仅仅这个费用！专利转让费要看你的技术是通过什么方式进行转让的，也就是说，从在专利转让过程中会体现得比较清楚，比方在7号网知识产权线上交易平台交易的话，费用主要有两方面：专利技术转让费＝平台服务费＋专利交易价（专利本身价格）＋专利价值评估费（可选），在平台上交易，那上面说到的250元的上交国家知识产权局费用第三方平台是不收的，即免费。综上，知识产权技术转让费可能的组成部分：知识产权技术转让价（其本身价格）、知识产权价值评估费、委托代理费、平台服务费、基本官费250元。其计算方法，取决于你采取什么途径进行技术转让！知识产权技术转让费一般是指专利转让费。专利转让200元，同时还需要办理代理机构变更50元，一共250元，

2023-04-27

387人看过
劳动者
高温津贴法规都有哪些相关规定？

一、高温津贴法规的整体概括劳动者了解高温权益吗高温作业有限制，出工时间看气温按照国家安全总局、卫生部、人社部、全国总工会于2012年联合颁发的《防暑降温措施管理办法》，日最高气温达到40℃以上，应当停止当日室外露天作业;日最高气温达到37℃以上、40℃以下时，用人单位全天安排劳动者室外露天作业时间累计不得超过6小时，连续作业时间不得超过国家规定，且在气温最高时段3小时内不得安排室外露天作业;日最高气温达到35℃以上、37℃以下时，用人单位应当采取换班轮休等方式，缩短劳动者连续作业时间，并且不得安排室外露天作业劳动者加班。此外，用人单位不得安排怀孕女职工和未成年工在35℃以上的高温天气期间从事室外露天作业及温度在33℃以上的工作场所作业。二、高温津贴法规该怎样实施高温天气遇停工，职工工资不能停如遇高温天停工，劳动者的工资会不会受影响?对此，《防暑降温措施管理办法》中明确规定，因高温天气停止工

2023-04-13

233人看过

机动车
违规变道是否有相关法律规定

不属于违法行为但是算是违章行为。在规定情况下不打转向灯扣1分，罚款20到200元，捉到一般都是罚款200元。对在一个记分周期内记分达到12分的，由公安机关交通管理部门扣留其机动车驾驶证，该机动车驾驶人应当按照规定参加道路交通安全法律、法规的学习并接受考试。有些车变道时一次性变更多条车道。严重影响了后车，很容易造成交通事故。没打转向灯变道被追尾谁的责任没打转向灯变道被追尾谁的责任视情况而定。具体如下：1、有证据证明是因为前车加塞变道导致躲闪不及发生的追尾事故，应由前车负全责或主要责任，后车最多负次要责任甚至是不负责任的；2、变道车已经完成变道随后追尾的，后车负全部责任。交通违法行为的构成要件：1、必须是违反法律规定的行为；2、违法必须是在不同程度上侵犯法律上所保护的社会关系的行为；3、违法一般必须有行为人的故意或过失。原则上，由于过错，才构成违法行为。但没有过错，法律规定应承担法律责任的，仍

2023-07-07

420人看过
高利转贷
刑法关于高利转贷罪的规定

《刑法》第一百七十五条规定：高利转贷罪，是指个人或单位以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金后高利转贷给他人，违法数额较大的行为。从立法上看，刑法的罪状表述仅规定了高利转贷行为，并没有明确规定高出金融机构贷款利率多少幅度才算高利，因此，以金融机构当时的实际贷款利率为标准，只要高于这一标准进行转贷即视为高利的观点，符合法律的规定。一、怎样才算高利贷民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期，同档次贷款利率（不含浮动）的4倍，超过上述标准的，就应该被界定为高利贷借贷行为。高利贷活动中，高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪；以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成高利转贷罪；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的构成集资诈骗罪；高利贷行为极易引发非法拘禁、绑架、伤害、诈骗等其它刑事犯罪

2023-03-06

305人看过