空头支票行政处罚操作流程-法师兄

空头支票行政处罚操作流程

来源：互联网时间： 2023-06-01 15:03:06 128 人看过

二﹑告知银行应在收到人民银行作出的拟处罚决定和《告知书》之日起5个工作日内，填写《告知书》中出票人名称﹑违规事实等有关内容，并送达出票人。送达情况应在当日至迟次日(节假日顺延)报告人民银行。三﹑决定人民银行在银行送达《告知书》之日起5个工作日内，未收到出票人陈述或申辩的书面材料的，或在对当事人提出的陈述或申辩意见复核后不予采纳的，应编制《中国人民银行行政处罚决定书》(以下简称《决定书》)，并通知银行。对于拟进行重大行政处罚决定的，出票人在收到《告知书》3日内，要求听证的，人民银行应组织听证。四﹑罚款缴纳罚款代收机构应根据《决定书》决定的罚款金额收取罚款。对逾期缴纳罚款的出票人，人民银行可按每日按罚款数额的3%加处罚款，或填写《中国人民银行强制执行申请书》，向人民法院申请强制执行。代收机构应于每季终了后3日内，将上季代收并缴入中央国库的各项罚款汇总，填制《空头支票罚款收入汇总表》，分送财政部驻各地财政监察专员办事机构和作出行政处罚决定的中国人民银行分支行。人民银行分支行应按月与委托的代收机构就罚款收入的代收情况进行对账，对未到指定代收机构缴纳罚款的，应责成被处罚单位和个人缴纳并加处罚款。五﹑手续费的支付，财政部门向收取空头支票罚款的代收机构支付代收手续费法。财政专员办于每年终了后的20个工作日内，按上年金融机构代收空头支票罚款实际缴入中央国库总额的0.5%，开具收入退还书，就地从中央国库退付给代收机构。六﹑资料管理，有关空头支票处罚的资料按会计档案管理要求进行专项装订，保管期限五年。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多空头支票相关文章

空头支票
如何进行空头支票行政处罚申辩？

一、如何进行空头支票行政处罚申辩?对于空头支票行政处罚申辩需要递交相应的申辩书，具体写法如下：1、首先应阐明致使空头支票的原因，并具体说明有关事实;(如：由于银行职员操作失误，导致支票提交两次，第2次扣款时，余额不足，造成我公司签发空头支票)2、然后根据该事实和原因援引有关法律规定，阐明应免予处罚的法律依据;3、最后，在形式上要表明今后将杜绝此类行为的决心，或阐述已对有关失职人员进行了处理或自查自纠等内容。申辩书并没有一个固定的格式，主要把事情的原委写清楚即可，用语要诚恳、谦恭，并表示以后不会再发生类似事情。二、空头支票行政处罚申辩书范本怎么写?申辩书×××银行XX支行领导：关于本公司签发空头支票一事，我公司现做以下陈述：我公司于XXXX年XX月XX日开出一张金额为XX元的支票付给XX,出票日期：XXXX年XX月XX日，为农行转账支票，支票号为XXXXXXXX。兹因(阐述原因)XXXX年X

2023-04-16

470人看过
空头支票
空头支票行政处罚改革试点工作的运营流程是怎么样的？

1、网点在试点期间首次出售支票时，应与客户签订《支票业务服务协议》，签订协议时，应详细向客户介绍签订协议的目的和意义，以及对客户后期办理支票业务的影响，消除客户负面抵触思想，本协议先由网点自行打印一式二份，签订后一份交客户，一份网点留存专夹保管。后期分行运营管将统一下发版本。2、对于拒绝签订《支票业务服务协议》的客户，网点每次只能向其出售5张以内的支票凭证，且每次出售支票凭证前，需先查询客户支票使用情况(正常使用或作废)，确认无支票结余后方可再次出售，同时登记《空头支票源头治理台账》。3、做好柜面宣传工作，网点在试点期间首次出售支票时，应向客户详细讲解支票的使用流程和注意事项，告知客户签发空头支票须承担的法律责任和不利后果，同时登记《空头支票源头治理台账》。4、在为客户办理预留印鉴变更业务时，应向客户充分提示出票的注意事项，同时登记《空头支票源头治理台账》。5、通过资信审查方式(上门走访、

2023-04-13

234人看过
空头支票
什么是空头支票,开空头支票怎么处罚

空头支票是指：单位签发的支票票面金额，超过其在银行存款的余额或透支限额而不能生效的支票。签发空头支票是套用银行信用，破坏结算纪律的行为，在我国，银行按规定要对签发空头支票的单位按票面金额的比例进行处罚。另外，票据法规定支票出票人所签发的支票金额不得超过其在付款人处实有的存款金额，即不得签发空头支票，这就要求出票人自出票日起至支付完毕止，保证其在付款人处的存款账户中有足以支付支票金额的资金。对签发空头支票骗取财物的，要依法追究刑事责任。如果签发空头支票骗取财物的行为情节轻微，不构成犯罪，票据法规定要依照国家有关规定给予行政处罚。处罚：1、《票据管理实施办法》第三十一条规定:“签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取钱财为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款，持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。”2、如果该出票人根本没有能力履行付款义务，其签发

2023-04-21

121人看过
空头支票
空头支票行政处罚改革试点工作的运营流程是怎么样的？

1、网点在试点期间首次出售支票时，应与客户签订《支票业务服务协议》，签订协议时，应详细向客户介绍签订协议的目的和意义，以及对客户后期办理支票业务的影响，消除客户负面抵触思想，本协议先由网点自行打印一式二份，签订后一份交客户，一份网点留存专夹保管。后期分行运营管将统一下发版本。2、对于拒绝签订《支票业务服务协议》的客户，网点每次只能向其出售5张以内的支票凭证，且每次出售支票凭证前，需先查询客户支票使用情况(正常使用或作废)，确认无支票结余后方可再次出售，同时登记《空头支票源头治理台账》。3、做好柜面宣传工作，网点在试点期间首次出售支票时，应向客户详细讲解支票的使用流程和注意事项，告知客户签发空头支票须承担的法律责任和不利后果，同时登记《空头支票源头治理台账》。4、在为客户办理预留印鉴变更业务时，应向客户充分提示出票的注意事项，同时登记《空头支票源头治理台账》。5、通过资信审查方式(上门走访、

2023-04-17

354人看过

银行支票
银行支票的操作流程

如客户申请使用银行本票，需向银行填写“银行本票申请书”，填明收款人名称、申请人名称、支付金额、申请日期等事项并签章。申请人和收款人均为个人的，在需要支取现金时，方可申请签发现金银行本票，填写时应在“支付金额”栏先填写“现金”字样，后填写支付金额。银行受理银行本票申请书，经审核无误收妥款项后，签发银行本票。客户作为收款人受理银行本票时，请注意审核下列事项(1)收款人是否确为本单位或本人;(2)银行本票是否在提示付款期限内;(3)必须记载的事项是否齐全;(4)出票人签章是否符合规定，不定额银行本票是否由压数机压印的出票金额，且大小写一致;(5)出票金额、出票日期、收款人名称是否更改，更改的其他记载事项是否由原记载人签章证明。如果客户是被背书人受理银行本票时，除了审查上述内容外，还应审查下列事项(1)背书是否连续，背书人签章是否符合规定，背书使用粘单是否按规定签章;(2)背书人个人的身份证件。如

2023-02-18

219人看过
空头支票
空头支票如何处罚

签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款。中国人民银行及其分支机构依据上述规定对空头支票的出票人予以处罚。一、经济诈骗罪的立案标准八种使用伪造、变造的信用证或者附随的单据文件的；使用作废的信用证的；骗取信用证的；以其他方法进行信用证诈骗活动的；明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；签发空头支票或与其预留印鉴不符的支票，骗取财物；冒用他人的汇票、本票、支票。二、票据诈骗罪都有哪些情形根据《中华人民共和国刑法》第一百九十四条规定，票据诈骗罪的行为方式有：(一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的;(二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的;(三)冒用他人的汇票、本票、支票的;(四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的;(五)汇票、本票的出票人签发无资

2023-02-27

441人看过