银行人员违规放贷怎么判-法师兄

银行人员违规放贷怎么判

来源：互联网时间： 2023-02-22 19:20:55 348 人看过

银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

一、什么情况属于非法放贷

非法放贷指一些银行或者其他金融机构工作人员利用办理存储业务，发放贷款的便利，收受储户存款，开出存单，资金却不入帐，挪作个人用于进行经营活动，或者以银行名义为单位之间非法拆借巨额资金做担保，或者高息吸存后私自放贷。“银行”是指工商银行、建设银行、农业银行、中国银行等商业银行；“其他金融机构”是指除银行以外的信用社、融资租赁机构、证券机构等具有货币资金融通职能的机构。非法放贷造成重大损失的，才构成犯罪。对于金融机构人员非法拆借、放贷罪的处罚，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处两万元以上二十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

二、违法发放贷款如何判刑

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

借款
银行职工违法发放贷款，被判违法发放贷款罪

一、银行职工违法发放贷款被公诉2008年，刘某因工程需要急需办理一笔5万元贷款，当托人询问贷款事项时被告知因其贷款有不良记录已被列入黑名单，已经无法办理贷款。但当刘某得知可以使用他人名义贷款时，刘某立即带着张某的身份证复印件找到银行职工王某，要求其办理贷款的相关手续。而王某在了解相关情况后，虽然知道这是违法操作，但也很快为刘某办理了相关手续，5万元的贷款不久就发放到刘某手中。2012年，王某再次以张某的名义为刘某贷款6万元，用于偿还2008年5万元贷款的本金和利息。而直到2014年12月，张某在办理贷款时才得知自己欠了6万多元的贷款，而且已经被征信系统列入黑名单。经奈曼旗检察院审查，犯罪嫌疑人王某违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》等法律法规，明知借款人非实际使用人，安排借用他人身份证以他人名义违法发放贷款，未严格审查贷款用途、还款能力的情况下，在2011年至2014年期间违法发

2023-02-22

367人看过
借款
银行放贷给个人的规定

1、在贷款银行所在地有固定住所：2、有正当职业和稳定的收入，具有按期偿还贷款本息的能力；3、具有良好的信用记录和还款意愿，无不良信用记录；4、能提供银行认可的合法、有效、可靠的担保；5、有明确的贷款用途，且贷款用途符合相关规定；6、在工行开立个人结算账户：7、银行规定的其他条件。银行放贷相关的审核环节1、审核房产价值首先需要通过贷款审查的就是用以抵押的房产本身的价值，根据市场的变化，处于城市中不同位置、环境、地段的房产决定了是否拥有贷款资格。房产类型、房龄都是评估房产的因素，并且房产的价值并不按照买卖双方的成交价格确定，而是需要专业的评估公司进行评估的。2、审核借款人能力其次对于贷款申请人本身，收入来源、家庭状况、社会背景、资信记录等等全部都是银行需要审核的目标。3、二手房需要担保公司担保如果是二手房交易更加少不了担保公司的参与，资质优良正规专业的担保公司会给买家带来更多贷款成功的保障。《

2023-07-21

200人看过
合同无效
违反银行规定放贷的法律效力？

商业银行违规贷款系权利人疏于防范风险的行为，属于银行内部行政处罚的范畴，不属于合同无效的法定情形。有下列情形之一的，合同无效：（一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；（二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；（三）以合法形式掩盖非法目的；（四）损害社会公共利益；（五）违反法律、行政法规的强制性规定。银行违规放贷法院会受理吗会受理。银行违规放贷属于由经济法调整的经济关系中属于民事性质的诉讼，受法院管理。《民事诉讼法》规定，人民法院受理公民之间、法人之间、其他组织之间以及他们相互之间因财产关系和人身关系提起的民事诉讼，适用民事诉讼法的规定。《民事诉讼法》第三条人民法院受理公民之间、法人之间、其他组织之间以及他们相互之间因财产关系和人身关系提起的民事诉讼，适用本法的规定。《民法典》第一百四十三条，具备下列条件的民事法律行为有效：（一）行为人具有相应的民事行为能力；（二）意思表示真

2023-07-10

416人看过
夫妻共同财产
银行给失信人放贷款违法吗

不违法但违规。失信被执行人俗称“老赖”，被列入全国失信被执行人名单，就相当于向全社会宣布这个人是不诚信的“老赖”。作为失信被执行人，在申请银行贷款、乘坐飞机软卧、高消费等方方面面都受到限制。一、失信被执行人可以出境吗失信被执行人，是指被执行人具有履行能力而不履行生效法律文书确定的义务，俗称老赖。失信被执行人不履行法律文书确定的义务的；人民法院可以对其采取或者通知有关单位协助采取限制出境，禁止部分高消费行为，包括禁止乘坐飞机、列车软卧等措施，直接或间接限制失信别执行人出入境。二、失信人的配偶可购房吗失信被执行人，是指被执行人具有履行能力而不履行生效法律文书确定的义务，俗称老赖。失信被执行人如果没有被限制高消费的其配偶是可以购房的；不过，这个时候其配偶房子即使购买了房子，该房子属于夫妻共同财产，也是被执行的对象，法院可以予以查封、扣押，且可以依法拍卖。因此，既然有钱购房建议及时偿还相关的欠款。

2023-04-04

457人看过

有期徒刑
银行在放贷违规时应该负什么责任？

银行违规放贷应承担的责任有：1、银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚款；2、数额特别巨大或者造成重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚款；3、单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。怎么起诉银行违规1，当事人起诉，首先应提交起诉书，并按对方当事人人数提交相应份数的副本。当事人是公民的，应写明双方当事人的姓名、性别、年龄、籍贯、住址；当事人是单位的，应写明单位名称、地址、法定代表人或负责人姓名。起诉书正文应写明请求事项和起诉事实、理由，尾部须署名或盖公章。2，根据＂谁主张谁举证＂原则，原告向法院起诉应提交下列材料。3，当事人向法院提交书证，应填写一式两份证据清单，详细列明提交证据的名称、页数。证据经法院承办人核对后，由承办

2023-07-05

140人看过
有期徒刑
银行违规放贷一般应承担什么责任

银行违规放贷涉嫌违法发放贷款罪。违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。量刑标准如下：（1）数额巨大或者造成重大损失的（违法发放贷款，数额在一百万元以上的或者违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的）；处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；（2）数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。（3）违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。商业银行的关系人是指：（一）商业银行的董事；监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；（二）前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。（4）单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。银行违规放贷法院会受理吗？起诉银行违规放贷的，银行违规

2023-07-25

361人看过