要全方位和全过程加强企业现金管理

(一)统管资金，统一调配使用资金，加强对企业分公司现金的管理

为防止资金的体外循环，加强对资金的管理，许多企业都采取了一系列加强现金管理的措施。可以借鉴的现金管理制度包括：对自己的分公司实行严格的预算管理;对各部门实行备用金制;严格分公司开立银行帐户的管理：“收支两条线”，所有收入都统一上缴企业总部统一划拨，分公司所需资金，则由企业总部统一审核和安排等。

(二)加强对往来款项和存货的管理，加速资金的周转

企业应下列措施，减少现金的流出，增加现金的流入，减少资金占压时间：

加强应收帐款、应付帐款的管理;

加强其他应收款和其他应付款的管理。

一、防范金融犯罪的相关措施

1、建立建全有关规定

建立对境外驻中国办事处、代表处的严格审批制度。对境外公司申请在国内设立办事机构实行严格的审查。改变以往程序性的审查。不仅要审查其申请的手续是否合法完备，更要对其境外公司实际经营情况的进行审查，对仅在境外注册而无实际经营的空壳公司以及有不良诚信记录公司的申请不予批准，对批准设立的办事机构要加强监管，对其活动情况要定期或不定期地进行检查，同时加强对投资理财、咨询管理等中介机构的监管，促进中介机构依法规范运行，发现违反有关规定的要坚决制止，构成犯罪的要及时移送相关部门依法处理。

2、各有关职能部门要确实履行职责，加强监管

网络管理部门要加强对互联网的监管，各网站要对客户的广告内容进行审查，拒绝违法广告的传播，并加强日常监管。发现有发放违法广告信息，除及时删除外，应将有关情况通报相关职能部门，有关职能部门要及时予以查处。金融、外汇监管部门要对个人及企业银行资金的异常进行加强监控，不仅要了解资金的来源和去向，更要掌握其用途，发现存有问题的及时查处，构成犯罪的移送司法机关依法处理。

3、加强法制宣传及投资理财知识普及教育

要通过网络、报刊、电视等媒体向市民宣传中国有关金融领域的法律、法规，并可通过对一些典型案例的深刻剖析，让市民了解有关法规，做到自觉地遵守。

市民在投资理财前应对可能产生的风险有充分的心理准备，投资者在投资或接受代理商、经纪人服务时要认真审查对方从业资格，并在交易过程中注意维护自身权益，不全权委托、不将交易密码告诉他人，时刻保持警惕，不要轻易上当，金融监管部门对有关企业单位通过非金融行业的钱庄进行借贷，外汇买卖等违法行为，予以依法严肃处理的同时，对有关责任人员要进行经济处罚和教育，构成犯罪的要依法处理。

二、建立良好的银企关系

(1)企业要讲究信誉。企业在与银行的交往中，要使银行对贷款的安全性绝对放心。首先，企业要注意抓好资金的日常管理。因为银行在对企业进行考察时往往是从企业资金的使用、周转和财务核算等方面入手。其次，企业应经常主动地向银行汇报公司的经营情况，使银行在与企业经常性的沟通中，加强对企业的信任度。最后，企业还应苦练内功，真正提高企业的经营管理水平，用实际行动建立良好的信誉。

(2)企业要有耐心。在争取贷款时要有耐心，充分理解和体谅银行的难处，避免一时冲动伤和气，以致得不偿失。

(3)要主动、热情地配合银行开展各项工作。如积极配合银行开展各种调查，认真填写和报送企业财务报表；贷款到期主动按时履行还款或展期手续，以取得银行对中小企业的信任等。