p2p网贷诈骗的手法有哪些
来源:法律编辑整理 时间: 2023-04-27 12:00:24 347 人看过

一、p2p网贷诈骗的手法有哪些

手法一:高回报加奖励

2013年倒闭的P2P平台“天力贷”就是利用高收益卷钱的一个典型。该平台上项目的年化收益率普遍超过22%,同时平台给予投资者以3%-7%不等的投标奖励。这种高收益让存在投机心理的投资者很快就上钩,最终天力贷在5

个月里卷走近5000万。

手法二:秒标

“秒标”是P2P平台为招揽人气发放的高收益、超短期限的借款标的,时间甚至短到2秒。所谓的“秒标”通常是网站虚构的一笔借款,由投资者竞标并打款,网站在满标后很快就运用自有资金连本带息还款。这显然是用白送利息的方式来吸引投资者。网络上由此聚集了一批专门投资“秒标”的投资者,号称“秒客”。这些投资者起初是抱着试一试的心态,投资的数额并不多,但他们可能会逐渐加大自己投资额来赚取更多收益–有些投资者甚至会花几十万、上百万来专门投资秒标。由于监管空白,这样就很可能滋生出庞氏陷阱。当平台的线越放越长,吸收的投资者资金越来越多,平台就越有可能鲸吞掉巨额的投资。

手法三:拆标

有些借款项目由于标的期限长、金额大而不太受投资者的青睐。为吸引投资者、增加交易量,有些P2P平台会采用“拆标”手段。拆标可以是从贷款金额上将大额贷款拆成若干份小额贷款,如将100万的贷款拆成10份或100份;也可以是从贷款期限上将长期贷款拆分成若干份短期,如将1年期的贷款拆成1月期,用“新债还债”的方式滚动12次放出。“拆标”对借款人并没有任何影响,其仍能享受100万为期1年的贷款。但对于P2P平台而言,“拆标”实际上建造了一个资金池,进行期限错配、短贷长投。一旦平台发生挤兑,平台就需要自行筹措资金进行垫付,否则就有倒闭的风险。

二、P2P网贷投资,被骗了该怎么办

此起彼伏的P2P网贷平台行业倒闭潮让投资人恐慌。从去年7月初到年底,几个月内就先后有70余家P2P平台倒闭,共涉及资金12亿多元。那么,一家因经营不善被淘汰出局的平台与一家恶意诈骗的平台相比,给投资人造成的损失有何不同呢?我们投资P2P平台,平台倒闭后。我们的资金该如何收回?这里就根据平台倒闭的2种不同情形。分别给出解决办法。

“如果投资人投的标是真实的,即便平台经营不善倒闭,投资人与借钱人之间的借贷关系仍然存在,借贷合同仍受法律保护。”P2P平台只是为有钱人和需要用钱的人之间搭建的一个交易中介,平台只赚佣金,并不应该经手交易资金。“P2P网站类似房产中介。这种情况下走法律途径,可以拿回你的投资资金,但手续确实就比较麻烦了。”

如果是投资到了诈骗P2P平台,则需要相关机构追究当事人的刑事责任。“在案件侦破后,追回到资金,才能拿回我们的投资。在网金宝案子中,警方只要查一查雄伟光大公司与网金宝究竟有没有关系、网金宝是如何备案的、钱最终落实到哪个人的账号上,顺藤摸瓜就可以把幕后人揪出来,他跑到国外也不怕。只是刑事案件从立案到侦破再到检察院起诉、法院审判,过程通常比较长。”

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2024年12月12日 07:12
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
律师普法
换一批
更多P2P网贷相关文章
  • 投资P2P网贷涉及的法律知识有哪些
    网贷投资人应注意以下合同条款:1.债务人的身份资料(包括营业执照),作为借款合同的必备附件。为什么要债务人借钱的时候提供身份资料呢?因为《民事诉讼法》第108条规定起诉条件之一“有明确的被告”。打官司的时候,法院第一时间要求我们提供被告的准确身份资料,我们必须提供,否则法院不予立案。2.要明确约定借款利息为什么要明确约定借款利息呢?因为:民法典211条规定“借款不约定利息的,视为无利息”。所以,利息必须明确约定。借款合同的利息,有以下三种情况:第一种:正常借款期限内的利息。超出此限度的,超出部分的利息不予保护。”第二种:逾期利息。超出合同约定还款期限的利息。现行的人民银行规定逾期贷款利率为原利率上浮30%-50%。第三种:打官司法院判决后,迟延履行判决书的罚息。3.明确约定借款本息的还款顺序这是一项非常重要但又被忽视的权利。对债权人有利的还款顺序为:先利息后本金。如果约定不明确,在司法实践
    2023-06-11
    105人看过
  • P2P网贷是否合法的衡量因素有哪些
    P2P网贷是否合法的衡量因素是:1、借贷是双方当事人之间自愿的借贷;2、出借的资金必须属于出借人所有或者拥有支配权的自有资金;3、禁止吸收他人资金转手放贷;4、利息不得超过国家规定的上限,超过部分无效;5、借贷的目的必须合法,不得为他人从事非法活动提供借贷。一、放高利贷是合法的吗放高利贷是否合法,具体如下:1、以中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心每月20日发布的一年期贷款市场报价利率的4倍为标准,确定民间借贷利率的司法保护上限。2、如果民间借贷的当事人约定的利息小于或等于同期银行贷款利率的四倍则属于合法的民间借贷行为;3、如果民间借贷的当事人约定的利息大于同期银行贷款利率的四倍属于违法的高利贷行为。一、高利贷民事纠纷的立案标准如下:1、原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织;2、有明确的被告;3、有具体的诉讼请求和事实、理由;4、属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管
    2023-03-22
    420人看过
  • P2P倒闭判集资诈骗罪的法律依据有哪些
    P2P倒闭后被判集资诈骗罪的,判刑的法律依据包括我国刑法、最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释等。相关法律规定《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条实施下列行为之一,符合本解释第一条第一款规定的条件的,应当依照刑法第一百七十六条的规定,以非法吸收公众存款罪定罪处罚:(一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;(二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;(三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;(四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;(五)不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;(六)不具有募集
    2023-06-13
    210人看过
  • 我国P2P网贷现存的问题有哪些
    (一)无明确的市场准入门槛目前,我国P2P网贷平台是在工商管理部门进行注册,在通信管理部门进行备案,其设立条件与一般的公司并无不同。这意味着其市场准入门槛并没有因其“民间借贷中介”的特殊性质而有独特的要求,从而造成行业内企业良莠不齐的局面。(二)无明确的监管机构P2P网贷平台自诞生以来就没有明确的管理部门,以致出现监管真空。在某些地区,该平台由地方金融办进行监管,但金融办监管的合理性、合法性及有效性值得商榷。(三)无统一的行业规范由于目前没有相关的法律法规,行业内也并未形成统一、细致的操作规范,这就给予各个P2P网贷平台很大的自由发挥空间,很容易出现“踩红线”的业务活动。日前,中国小额信贷联盟在京正式发布《个人对个人(P2P)小额信贷信息咨询服务机构行业自律公约》,但其实际效用还有待观察。(四)无健全的征信体系多数P2P网贷平台只是凭借借款人自行提供的信息判断其信用程度,并未建立起健全完善
    2023-06-11
    58人看过
  • 网络P2P集资诈骗的起因
    P2P技术自诞生以来,一直饱受争议,但终因点对点网络的拓展性强、传播效率高、可靠性强、用户体验自由等技术特点而不断拓展应用空间。目前,由于P2P行业的不规范野蛮式增长,大量P2P平台只是借网络借贷之“壳”,而行非法集资之“实”,出现了很多涉嫌刑事犯罪的案件。P2P集资诈骗罪通过利用金融类钓鱼网站进行宣传,仿冒程度高,涉及范围广,迷惑性强,收益高,收益快。这些特点导致集资诈骗罪中普遍出现P2P网站经营人卷款跑路、平台资金链断裂、被害人民怨沸腾等情形,严重扰乱了市场经济秩序、侵害了被害人的财产权益。一、网贷被骗还需要还吗?网贷被骗,没有实际到款,是不需要还钱的。一方以欺诈、胁迫等手段或者乘人之危,使对方在违背真实意思的情况下所形成的借贷关系,应认定为无效。网贷是网络贷款的简称,包括个体网络借贷和网络小额贷款。P2P网贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷。网贷被骗的处理方式:方法一:
    2023-03-06
    261人看过
  • 目前主要的网络诈骗有哪些手法?
    网络诈骗常用的三种诈骗形式:一、天上掉馅饼式“天上掉馅饼式”就是通过以中奖为名进行诈骗的形式。比如“免费刷Q币”这种网络诈骗形式。这种方式就是网络骗子运用社会工程学,利用人们贪婪的心理进行网络诈骗,结果网民不但没有获得Q币,反而连自己的QQ密码以及Q币也被人盗取了。对于这种诈骗方法,虽然很多人明明知道可能是网络陷阱,但是依然抵挡不了对“免费Q币”的渴望或者好奇,所以也要登录到网站进行一番浏览。他们的心里可能会想,自己不进行登录QQ账号密码就不会被盗,但是他们可能被种上隐藏在网站后面的木马程序。二、为你解决困难式“需求突破式”就是抓住受害人的某些需求进行诈骗的形式。比如2007年年初由于我国台湾地震引发的海底光缆断裂,导致使用国外杀毒软件的用户无法升级,无法登录服务器在北美地区的美国网站等。就在这个危难的时候,骗子马上提供所谓的代理服务器进行诈骗,结果很多人的网络账户都相继被盗。目前很多网络
    2023-06-02
    256人看过
  • 网络诈骗分为几种,网络诈骗的手段有哪些?
    一、常出现的5类网络诈骗类型(一)仿冒知名大型网站举办抽奖活动、嫌疑人仿冒知名大型网站举办抽奖活动,制作钓鱼网站,并通过电子邮件、短息、飞信等方式发送诈骗信息,谎称网民中奖,且数额巨大。网民要领到奖金,需缴纳领奖的各种费用,而网民一旦将钱汇到嫌疑人指定的银行账户中,便再也无法与嫌疑人取得联系。此类诈骗手段,嫌疑人常使用雅虎、腾讯、新浪、央视非常61、江苏卫视非诚勿扰等知名栏目、网站作为诱饵,制作钓鱼网站。(二)以极低的价格批发销售手机充值卡、嫌疑人制作钓鱼网站,以极低的价格(通常为0.5折或0.6折)批发销售手机充值卡,诱使网民误认为是难得的投资机会,大量购入此类假冒手机充值卡。当网民发现手机充值卡无法进行充值,再次联系嫌疑人时,嫌疑人又以各种借口要求网民支付所谓“开通费”,随后网民便无法与嫌疑人取得联系。(三)以各种名义要求网购网民重复汇款、嫌疑人冒充卖家,在购物网站上与网民进行交易。当
    2023-06-02
    50人看过
  • P2P网络借贷合同有哪些分类
    1、借款合同。该合同是指借贷双方在进入网贷平台后,通过自我判断确定借贷对象后在平台上签订的借款合同。网络平台作为第三方见证人则负责对借款人进行信用评级,划拨贷款至借款人账户,收取出借人应得利息,负责违约催收工作;2、居间合同。该合同是指P2P网络借贷平台开展的为借款人和出借人提供信息与交易匹配、信用咨询与管理服务,而网络平台从中收取一定的服务费用。关于P2P网络借贷公司所从事的中介应定性为金融信息中介还是金融信用中介,根据最新的立法动向以及各方的倾向性意见,将其界定为金融信息中介应更为合适;3、担保合同。该合同是指借贷双方在签订借款合同时,为进一步明确担保关系,由借款人和第三方担保机构签订的担保合同(一般由网贷平台自身或由其设立的专门担保机构)。当借款人未能按期偿还借款时,由担保人先行向出借人垫付借款人欠款,并获得向出借人追索权利的合同。一、自然人之间借款合同生效的条件是什么?自然人之间借
    2023-02-23
    266人看过
  • p2p网贷监管部门有哪些政策
    《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,是银监会和工业和信息化部、公安部、国家互联网信息办公室等部门共同研究起草。根据意见稿的内容,网贷机构的门槛没有预想的高,采取备案制,要求平台在领取营业执照后,向注册地金融监管部门备案登记,备案不设置条件。同时也规定了p2p平台的一系列禁止性事件,包括自融、承诺保本、从事股权众筹等。另外对资金存管关系各方的权利义务关系,明确资金存管机构根据合同约定,依照出借人与借款人向p2p平台发出的指令,对出借人与借款人的资金进行存管、划付、核算和监督。其中资金存管机构承担实名开户和履行合同约定及借贷交易指令表面一致性的形式审核责任,但不承担融资项目及借贷交易信息真实性的实质审核责任。一、网贷合同有效吗一份有效电子合同需要具备主体明确、不被篡改、签约时间不能更改三个保证。根据网贷新规规定:“各方参与网络借贷信息中介机构业务活动,需要对出借人与借款人的基本信息和
    2023-03-22
    107人看过
  • 网络诈骗手段有哪些是怎样进行诈骗的
    一、网络诈骗手段有哪些1、冒充公检法诈骗:犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话,以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱犯罪为由,要求将其资金转入国家账户配合调查。2、医保、社保诈骗:犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员,谎称受害人医保、社保出现异常,可能被他人冒用、透支,涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪,之后冒充司法机关工作人员以公正调查,便于核查为由,诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。3、解除分期付款诈骗:犯罪分子通过专门渠道购买购物网站的买家信息,再冒充购物网站的工作人员,声称“由于银行系统错误原因,买家一次性付款变成了分期付款,每个月都得支付相同费用”,之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续,实则实施资金转账。4、包裹藏毒诈骗:犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由,称其涉嫌洗钱犯罪,要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查,从而实施诈骗。5、金融交易诈骗:犯罪分子以某
    2023-06-02
    212人看过
  • 网贷P2P投资者受哪些法律保护
    保护网贷P2P投资者所签订的合同的法律条款包括:中介合同是中介人向委托人报告订立合同的机会或者提供订立合同的媒介服务,委托人支付报酬的合同。中介人故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况,损害委托人利益的,不得请求支付报酬并应当承担赔偿责任。哪些借款合同不受法律保护?借贷进行非法活动。出借人明知借款人是为了进行非法活动而借款的,其借贷关系不受法律保护。如明知个人借款用于赌博、贩卖假币、贩卖毒品、走私等非法活动而借款给他人,其借贷合同不受法律保护,对行为人还要处以收缴、罚款、拘留,甚至追究刑事责任。《中华人民共和国民法典》第九百六十一条中介合同是中介人向委托人报告订立合同的机会或者提供订立合同的媒介服务,委托人支付报酬的合同。第九百六十二条中介人应当就有关订立合同的事项向委托人如实报告。中介人故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况,损害委托人利益的,不得请求支付报酬并应当承
    2023-07-29
    368人看过
  • 我国p2p网络借贷的监管主体有哪些
    根据法律规定,国务院银行业监督管理机构和其派出机构负责网络借贷信息中介机构的日常行为监管,各级地方金融监管部门负责本辖区内的络借贷信息中介机构的机构监管。一、中介给客户操作贷款犯法吗做贷款中介,一般是合法的。但是,中介机构要依法设立,专门从事借贷信息中介业务活动的金融信息中介公司。借贷信息中介机构按照依法、诚信、自愿、公平的原则为借款人和出借人提供信息服务,维护出借人与借款人合法权益,不得提供增信服务,不得直接或间接归集资金,不得非法集资,不得损害国家利益和社会公共利益。只要其行为违反了中介管理办法的相关内容的话,那么贷款中介者还是会被按违法论处。二、新三板上市的收费标准是什么?新三板上市收费标准的确定方式:一般情况下,新三板上市收费120万元左右,具体标准根据交易所的收费规定和项目的实际情况确定。上市费用包括交易所收取的费用和各中介机构收取的费用,具体包括信息披露费,监管费,交易佣金,红
    2023-03-05
    259人看过
  • p2p网贷公司刑事罪名都有哪些
    p2p网贷公司刑事罪名都包括:(一)非法经营罪;(二)集资诈骗罪;(三)非法吸收公共存款罪。一、非法集资业务员会被关押么业务员明知公司从事非法集资行为,仍提供工作帮助的,有罪,会被抓。但在司法实践中,一般不会追究基层员工的责任。非法集资涉嫌集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪,犯集资诈骗罪的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;犯非法吸收公众存款罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。二、对非法集资的判罚是怎样的?对非法集资的判罚如下:1、根据法律规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;2、数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;3、单位犯罪的,对单位处以罚款,井对其直接责任的主管人员和其他直接责任人员,依照规定处以罚款或追究刑事责任。非法集
    2023-03-12
    71人看过
  • P2P借贷有哪些风险
    1、投资人的法律风险。(1)资金的来源缺少监管。(2)违约责任追究困难。即借款人无法按时还本付息的风险。在P2P网络借贷过程中,平台仅仅是在借款人和投资人之间扮演了中介的角色,为借贷双方提供融资信息配对服务,协助双方顺利完成(3)沉淀资金安全性低,有可能中途被网站等其它人员挪用。2、借款人的法律风险(1)借款人容易涉嫌非法吸收公众存款罪以及擅自设立金融机构罪。我国《刑法》第一百七十六条第一款规定了非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十八条也明确规定了量化起诉标准,即个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上;个人
    2023-04-13
    354人看过
换一批
#互联网金融法
北京
律师推荐
    展开
    #P2P网贷
    词条

    p2p网贷是网络贷款的简称,包括个体网络借贷和商业网络借贷。P2P网贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷。它是互联网金融(ITFIN)行业中的子类。网贷平台数量在2012年在国内迅速增长,迄今比较活跃的有350家左右,而总量截止... 更多>

    #P2P网贷
    相关咨询
    • p2p网络借贷诈骗罪,涉嫌哪些法律风险
      吉林省在线咨询 2022-05-08
      p2p网络借贷被骗后,可以通过以下途径维权:首先在确定被骗的情况下,第一时间报警;准备好相关材料(比如当时购买记录,与客服的聊天记录等);做好长期跟踪的准备(这种金融类案件,周期都会偏长一点)。 第二,第一时间控制老板,想办法让警方批准逮捕,防止老板携款逃跑,要是出境就更麻烦了,所以要赶在他逃跑之前将他抓捕归案。 第三,冻结资产,保障自己的权益。既然老板已经还不起钱,就赶紧联系警方冻结其名下的资产
    • p2p网络借贷的诈骗类型有哪些,可能涉及的法律风险有哪些
      河南在线咨询 2022-05-08
      p2p网络借贷被骗后,可以通过以下途径维权:首先在确定被骗的情况下,第一时间报警;准备好相关材料(比如当时购买记录,与客服的聊天记录等);做好长期跟踪的准备(这种金融类案件,周期都会偏长一点)。 第二,第一时间控制老板,想办法让警方批准逮捕,防止老板携款逃跑,要是出境就更麻烦了,所以要赶在他逃跑之前将他抓捕归案。 第三,冻结资产,保障自己的权益。既然老板已经还不起钱,就赶紧联系警方冻结其名下的资产
    • p2p网贷诈骗法律规定是什么?
      北京在线咨询 2023-09-12
      我们大家都知道现在我们国家实行的模式是P2P模式,随后在网络上兴起了很多的网络贷款,对于网络贷款方面的种类也是有很多,有真的也有假的。我们国家是支持P2P模式的,但是假的网络贷款方面我们国家也是有相应的法律规定的,那么内容是什么?
    • p2p网络借贷的诈骗行为有哪些种类及防范措施
      澳门在线咨询 2022-05-10
      p2p网络借贷被骗后,可以通过以下途径维权:首先在确定被骗的情况下,第一时间报警;准备好相关材料(比如当时购买记录,与客服的聊天记录等);做好长期跟踪的准备(这种金融类案件,周期都会偏长一点)。 第二,第一时间控制老板,想办法让警方批准逮捕,防止老板携款逃跑,要是出境就更麻烦了,所以要赶在他逃跑之前将他抓捕归案。 第三,冻结资产,保障自己的权益。既然老板已经还不起钱,就赶紧联系警方冻结其名下的资产
    • 什么是p2p网贷诈骗行为
      辽宁在线咨询 2023-10-11
      我们大家都知道现在我们国家实行的模式是P2P模式,随后在网络上兴起了很多的网络贷款,对于网络贷款方面的种类也是有很多,有真的也有假的。我们国家是支持P2P模式的,但是假的网络贷款方面我们国家也是有相应的法律规定的,那么内容是什么?