根据法律规定,信用卡恶意透支超过一万元以上涉嫌信用卡诈骗罪,不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
法律依据:
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第六条持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的,应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”:
(一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;
(二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;
(三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;
(四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;
(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;
(六)其他非法占有资金,拒不归还的行为。
恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
恶意透支的数额,是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
信用卡诈骗罪
根据刑法第196条规定,信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。利用信用卡,一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。信用卡诈骗罪是诈骗犯罪的一种,该罪和诈骗罪之间是特别法和一般法的关系,信用卡在该罪中是犯罪工具,而不是犯罪对象。行为人以信用卡作为犯罪工具进行诈骗活动的,按照特别法优于一般法的原则,以本罪定罪处罚。因此,信用卡诈骗罪,简言之就是利用信用卡体现的信用所实施的诈骗犯罪活动。
刑事责任是指行为人对其实施犯罪所引起的刑罚后果能提供衡量标准的、体现国家对行为人否定评价的刑事实体性义务。
刑事责任是介于犯罪和刑罚之间的桥梁和纽带。它的功能就在于对犯罪和刑罚的关系起着调节的作用。
一个人实施刑法所规定的犯罪,即其行为具备了刑法中的某种犯罪构成,他就应当负刑事责任。犯罪的实施与否决定刑事责任的存在与否,犯罪事实连同犯罪人的罪前表现和罪后态度在内综合反映出的社会危害性程度决定着刑事责任的程度。
可见,刑事责任产生于犯罪,是犯罪引起的必然效应。刑事责任既是犯罪的效应,又是刑罚的先导。刑罚是刑事责任的主要实现方式。罪—责—刑的逻辑结构,乃是整个刑法内容的缩影。认定犯罪—确定责任—决定刑罚,完整地反映了办理刑事案件的步骤和过程。
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滞纳金能否计入信用卡诈骗金额宁夏在线咨询 2023-07-13所产生的息金(滞纳金)不应计量到犯罪数额中,因为诈骗罪的数额是犯罪分子据为己有的数额。息金是银行的损失。犯罪分子事实上上并没有得到这个利益,所有权、占用权的权属未发生变化,事实上发生变化的是他套现的部分。所以息金不能计量为诈骗数额。这个道理很简单,就如偷了一台正在要装货的汽车,价值20万元。由于该车未能装上货,导致失主可得运费1万元及违约金2000元损失。你能说盗窃数额为212000元吗?
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什么是信用卡诈骗罪, 信用卡诈骗罪的数额具体包括哪些?黑龙江在线咨询 2022-05-07信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。 信用卡诈骗罪处罚根据刑法相关条文规定如下: 第一百九十六条:有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,
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广发信用卡欠款滞纳金会构成信用卡诈骗罪吗贵州在线咨询 2023-07-24请问具体金额是多少呢?透支1万以上,经银行两次催收后超过3个月仍不归还的会构成信用卡诈骗罪关于您的广发信用卡欠款滞纳金的问题,建议您可以先归还信用卡欠款,还款后,若您朋友拒绝还款的,您可以起诉要求对方还款。建议您保留好您朋友刷您信用卡以及您还款的证据。若您朋友属于盗刷信用卡的,则可能涉嫌刑事犯罪,您可以报警处理。
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合同诈骗罪金额是本金加滞纳金吗海南在线咨询 2022-10-06合同诈骗罪的金额是本金,不加加滞纳金。合同诈骗罪是指以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段,骗取对方当事人的财物,数额较大的行为。所谓数额较大,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,涉嫌下列情形之一的,应予追诉: (1)个人诈骗公私财物,数额在五千元至二万元以上的; (2)单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员以单位名义实施诈骗,诈骗
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信用卡只还本金没还利息滞纳金还算诈骗吗云南在线咨询 2023-08-31在回答这个问题前,必要了解一下的定义信用卡诈骗罪:是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。关于信用卡诈骗犯罪的主体、客体、主观要件、客观要件,以下几个方面需要特别提出来,以便与您能够更加方便了解和认识。 l、构成冒用他人信用卡进行诈骗犯罪的行为人主观上必须具备骗取他人财物的目的。只有主观上具备诈骗的故意,客观上有冒用他人信用卡的行为,才能构成本罪。