透支信用卡涉嫌诈骗罪,如何进行法律制裁?
来源:法律编辑整理 时间: 2023-09-05 06:30:06 278 人看过

该段内容描述了信用卡透支和诈骗罪的处罚措施。对于信用卡诈骗活动,如果数额较大,将会被判处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;如果数额巨大或者有其他严重情节,将会被判处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

信用卡透支和诈骗罪行为的处罚如下:如果进行信用卡诈骗活动,数额较大的,将被判处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;如果数额巨大或者有其他严重情节,将被判处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

信 用 卡 诈 骗 罪 处 罚 规 定

信用卡诈骗罪是指使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡、冒用他人信用卡、恶意透支等行为,违反《中华人民共和国刑法》的相关规定,应当受到刑罚处罚。

根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定,使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡、冒用他人信用卡、恶意透支等行为,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上有期徒刑或者拘役,并处五万元以上五十万元以下罚金。

信用卡诈骗罪是一种危害十分严重的犯罪行为,犯罪分子利用信用卡进行非法活动,不仅损害了金融秩序,还给持卡人带来了经济损失。对于信用卡诈骗行为,法律已经给予了明确的惩罚措施,同时也提醒广大人民群众,要保护好自身的信用卡信息,避免信用卡诈骗行为的发生。

信用卡透支和诈骗罪行为的处罚如下:如果进行信用卡诈骗活动,数额较大的,将被判处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;如果数额巨大或者有其他严重情节,将被判处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。信用卡诈骗罪是指使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡、冒用他人信用卡、恶意透支等行为,违反《中华人民共和国刑法》的相关规定,应当受到刑罚处罚。我们应该提高信用卡安全意识,保护好自身的信用卡信息,避免信用卡诈骗行为的发生。

《刑法》第一百九十六条,有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2025年05月25日 23:56
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
律师普法
换一批
更多信用卡相关文章
  • 受雇开车涉嫌电信诈骗罪辩护如何进行?
    一、受雇开车涉嫌电信诈骗罪辩护如何进行?受雇开车涉嫌电信诈骗罪辩护应当仅仅围绕着我们国家刑法当中所规定的不构成共同犯罪的罪名来进行一个辩护,一般情况下,构成犯罪的是在三年以下有期徒刑。涉嫌电信诈骗罪具体判多少年应当综合犯罪嫌疑人作案年龄、作案手段、场所、危害后果、涉案金额等确定。辩护人对公诉机关指控被告人都某某犯诈骗罪的定性不持异议,但对其认定的涉案人数和金额认为事实不清和证据不足。另外结合被告人都某某在本案中的地位、犯罪情节及具有从轻、减轻情节发表辩护意见,供合议庭参考,并与公诉人商榷。二、《刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。《最高
    2023-04-16
    296人看过
  • 信用卡诈骗与信用卡透支
    所谓信用卡诈骗,是指以非法占有为目的,进行信用卡诈骗活动,数额较大的行为。信用卡诈骗罪的具体表现行为主要有四种:使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行诈骗的;使用作废的信用卡进行诈骗的;冒用他人的信用卡进行诈骗的;使用信用卡进行恶意透支的。信用卡透支,指的是客户在银行及其他金融机构设立的账户已无资金或资金不足,经银行批准,被允许以超过其账上资金的一定额度支用款项。透支实质上是银行借钱给客户,而恶意透支则是指行为人将透支款项据为己有,根本不想偿还或者也没有能力偿还。根据相关法律规定,信用卡诈骗,恶意透支数额在5000元以上的,属于数额较大,处5年以下有期徒刑或拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;恶意透支数额在5万元以上的,属于数额巨大,处五年以上十年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;恶意透支数额在20万元以上的,属于数额特别巨大,处十年以上有期徒刑或无期徒刑
    2023-06-06
    129人看过
  • 银行卡诈骗罪行的法律制裁
    卖自己的银行卡被涉及诈骗的,一般是涉嫌信用卡诈骗罪。行为人进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。网络诈骗一万六会判多久1、如果不是累犯,网络诈骗一万二可能被判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金。2、诈骗不足4000元的,基准刑为罚金刑;4000元以上不足5000元的,基准刑为管制刑;5000元的,基准刑为拘役三个月,每增加1000元,刑期增加一个月;1万元的,基准刑为有期徒刑六个月,每增加1000元,刑期增加一个月;3、法律依据:《中华人民共和国刑法》第二百六十六条,诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他
    2023-08-12
    366人看过
  • 透支信用卡涉诉:法院如何判定?
    信用卡欠款在法院起诉的处理方法:1、在持卡者逾期被发卡银行起诉的情况下法院对于逾期时间长的、数额较大的,处以三年以下的有期徒刑、拘役或是管制,并处或者单处罚金;2、银行会在判决生产后会及时的向法院申请强制执行;3、欠款人还有可能被列为失信被执行人,此次信用卡逾期情况将会影响到个人征信。信用卡欠款多久会坐牢一般来说信用卡会有一个免息期,如果是过了免息期仍然欠款就属于是逾期了,逾期能不能做牢主要还是看具体的情况如何。如果说是属于正常使用的时候逾期未还并不是恶意欠款,一般都只会产生高昂的罚息,并且在征信上有所体现,如果比较严重,那么银行会起诉之后就会强制还款,并不会涉及到坐牢。但是恶意欠款情况,并且逾期的金额已经超过了1万,银行多次催收,持卡人都不还钱的话,那么同样也会被起诉,法院一经查实属于是恶意透支,就属于犯了信用卡诈骗罪了,严重的话就需要坐牢一到15年。除了这种情况以外,就属于是信用卡冒用
    2023-07-12
    161人看过
  • 如何区分信用卡诈骗罪中的“善意透支”与“恶意透支”?
    一、如何区分信用卡诈骗罪中的“善意透支”与“恶意透支”?善意透支与恶意透支的本质区别就在于行为人具有不同的主观故意。二者在客观表现上虽然都是造成了透支,但前者的行为人是为了先用后还,届时将归还透支款和利息;而后者是为了将透支款占为己有,根本不想偿还或者没有能力偿还,因此在行为上必然表现出千方百计地逃避有关部门的催款,甚至采取潜逃的方法躲避债务。在现实生活中,使用信用卡进行透支的情况经常发生,但行为人究竟是善意还是恶意、必须对其行为进行综合分析,才能得出正确的判断。具体结合到前述情况,如果采取提供假证明、假身份证的欺骗方法办理信用卡,然后进行大量透支的,其行为本身就足以证明是进行恶意透支;如果是合法地办理信用卡,并使用自己的信用卡进行大量透支的,就从其透支前后的具体表现来进行分析,比如透支后潜逃的,或者经银行多次催款仍拒不偿还的,或者大大超过自己的实际支付能力进行透支,实际上不可能偿还的,都
    2024-01-03
    365人看过
  • 认定信用卡诈骗罪如何进行,诈骗罪和信用卡诈骗罪的区别
    一、认定信用卡诈骗罪如何进行,诈骗罪和信用卡诈骗罪的区别《刑法》第二百六十六条规定诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。《刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人
    2024-01-18
    435人看过
  • 什么行为涉嫌构成信用卡诈骗罪
    一、什么行为涉嫌构成信用卡诈骗罪根据我国《刑法》第一百九十六条的规定,有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。《刑法》第一百九十六条有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年
    2024-01-27
    435人看过
  • 我国如何对贷款诈骗行为进行法律制裁?
    《刑法》对贷款诈骗罪的处罚规定为:一般会对行为人判处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。本罪的主体是一般主体,任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成,单位不能成为本罪的主体。我国贷款诈骗罪的立案标准贷款诈骗罪,是指以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。在客观方面表现为:一是编造引进资金、项目等虚假理由:二是使用虚假的经济合同:三是使用虚假的证明文件:四是使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保:五是以其他方法诈骗贷款。根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在1万元以上的,应予立案追究。《刑法》第193条规定,犯贷款诈骗罪的,处5年以下有期徒刑或拘役,并处2万元以上20万元以下罚金:数额巨大或有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑,
    2023-08-09
    477人看过
  • 银行卡涉嫌电信诈骗
    银行卡被公安要求法院冻结,怀疑跟网络赌博有关系,配合公安调查,调查完成后,如无其他问题,账户会及时解冻。当然,公安局不可以直接冻结个人银行账户;如因办案或司法需要,公安局需报请法院冻结涉案相关银行账户;法院发函给银行方面,银行回复并签字,按规定冻结该账户;一般冻结期限是六个月,根据需求可延期一次,一般延期为三到六个月;如涉嫌违法等,可对账户进行永久冻结。你需要辨别假网站,选择合法的公司,可以问问他们有没有营业执照、公司地点在哪里、开一个视频确认,或者微信定位确认他们的位置,以防后患。一、银行卡被公安机关冻结如何处理银行卡被公安冻结的处理方式如下:1、配合公安调查,经查明确实与案件无关的,应当在三日以内通知金融机构等单位解除冻结;2、公安机关冻结银行卡的期限最长不能超过六个月,在届满前可延期一次。冻结的银行卡不能注销,需要先解冻再注销,长时间没有使用一张银行卡,且卡内还有余额,通常情况是,银
    2023-03-04
    259人看过
  • 透支信用卡涉及犯罪如何量刑的
    一、透支信用卡涉及犯罪如何量刑的数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:《刑法》第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,依照
    2024-01-25
    382人看过
  • 恶意透支信用卡是否会面临法律制裁?
    根据我国相关法律条文规定,一般情况下,如果信用卡透支数额过大、使用不当的,那么可能构成犯罪。如果数额较大的,那不仅会被判处五年以下有期徒刑或拘役,还会被处二万以上二十万以下的罚金。如果数额巨大的,那会被判处五年以上十年以下有期徒刑,处五万以上五十万以下罚金。数额特别巨大的,处十年以上有期或无期徒刑,五万以上五十万以下罚金或没收财产。恶意透支信用卡的量刑标准是什么《中华人民共和国刑法》一百九十六条有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;
    2023-07-01
    470人看过
  •  恶意透支信用卡的诈骗罪应该如何定性?
    恶意透支信用卡诈骗罪是指持卡人以非法占有为目的,超过信用卡规定限额或期限透支,发卡银行两次催收后3个月以上仍未归还的行为。恶意透支应当追究刑事责任,但公安机关立案后,人民法院判决宣告前已偿还全部透支利息的,应当从轻处罚。情节轻微的,可以免除处罚。恶意透支信用卡诈骗罪是指持卡人以非法占有为目的,超过信用卡规定限额或期限透支,发卡银行两次催收后3个月以上仍未归还的行为。恶意透支,金额在1万元以上不满10万元的,视为金额较大;10万元以上不满100万元的,认定为巨额;100万元以上的,认定为巨额。恶意透支应当追究刑事责任,但公安机关立案后,人民法院判决宣告前已偿还全部透支利息的,应当从轻处罚。情节轻微的,可以免除处罚。恶意透支金额较大,公安机关立案前已偿还全部透支利息。情节明显轻微的,可以依法不追究刑事责任。 恶 意 透 支 的 处 罚 与 免 除 规 定 是 什 么 ?恶意透支是一种违反信用
    2023-09-10
    244人看过
  • 信用卡诈骗犯罪会受到法律制裁吗?
    被信用卡诈骗无力偿还有可能会坐牢。具体如下:1、如果只是银行起诉的话是民事案件不会坐牢;2、如果持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为恶意透支;3、信用卡无力偿有恶意透支行为的,会涉嫌信用卡诈骗罪,可能会坐牢。遭遇被信用卡诈骗该怎么办首先应第一时间向公安部门报案,向他们提供详尽信息,利于尽快挽回损失。其次要联系发卡银行进行信用卡的密码修改,挂失等一系列流程。总而言之,现在被信用卡诈骗案例时有发生,我们必须自身提高警惕。提升自身的防范意识,才能尽可能的避免一切财产损失,更大程度的保护个人财产安全。安全用卡,做到卡不离人,根据自己的用途习惯,设定支付限额,最好开通用卡短信提示,使用信用卡时确保周边环境安全的情况下再输入密码。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额
    2023-07-04
    375人看过
  • 如何正确理解恶意透支的信用卡诈骗罪
    信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行信用卡诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。我国刑法将使用伪造、作废的信用卡和冒用他人的信用卡犯罪(下称使用型犯罪)与恶意透支的信用卡犯罪(下称透支型犯罪)规定在同一条文之中,统称为信用卡诈骗罪,但实际上使用型犯罪与透支型犯罪既有联系又有区别。透支型犯罪在刑法的构成要件上与使用型犯罪相比,有其特殊的地方:(1)恶意透支的主体是“持卡人”,而使用型犯罪则并不限于“持卡人”。所谓“持卡人”,是指直接向银行申办并核准领取信用卡的人,也就是享有该信用卡资格的人。反之,不是经申办程序从银行领取信用卡的人,均不属持卡人,例如因盗窃、抢劫、侵占、拾取、收赃购买等行为非法取得他人的信用卡或者非法持有某种假卡、废卡的人。这些人虽手头也持有信用卡,但并不是刑法意义上的持卡人。这类持卡人如果利用手中的信用卡实施诈骗犯罪,造成了大量透支,实质上是刑法
    2023-06-12
    210人看过
换一批
#法律综合
北京
律师推荐
    展开
    #信用卡
    相关咨询
    • 当事人使用行卡透支怎么办?涉嫌犯罪,信用卡诈骗涉嫌信用卡诈骗罪
      西藏在线咨询 2022-02-10
      当事人使用行用卡透支,是十分正常的现象。因为行用卡本身就具有透支功能。但是,如果其是恶意透支,那就涉嫌犯罪。所谓的信用卡恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或规定期限,并且经发卡银行催收无效的透支行为。同时,根据《刑法》第一百九十六条规定,【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有
    • 信用卡恶意透支涉嫌诈骗罪多少为范畴
      北京在线咨询 2023-06-10
      信用卡诈骗犯罪,恶意透支金额达到一万元以上的,构成犯罪。
    • 信用卡透支诈骗罪法院判决如何执行
      重庆在线咨询 2023-03-29
      依据我国相关法律的规定,人民法院对信用卡诈骗案件作出判决后,如果判处无罪的立即释放,如果判处有罪的,执行刑期在三个月以上的,移送到监狱执行,三个月以下的,由看守所代为执行。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百六十条第一审人民法院判决被告人无罪、免除刑事处罚的,如果被告人在押,在宣判后应当立即释放。 第二百六十四条罪犯被交付执行刑罚的时候,应当由交付执行的人民法院在判决生效后十日以内将有关的法律文
    • 涉嫌信用卡诈骗,信用卡诈骗罪,涉嫌信用卡诈骗罪的,应该怎么处罚
      江西在线咨询 2022-01-19
      涉嫌信用卡诈骗,根据《刑法》第一百九十六条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条的规定,构成信用卡诈骗罪,并要根据恶意透支的金额分别量刑: 恶意透支数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大“,可处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金; 恶意透支数额数额在10万元以上不满100万元的,应
    • 如何区分透支支付罪和信用卡诈骗罪
      香港在线咨询 2023-08-29
      盗窃罪是指以非法占有为目的,秘密窃取公私财物数额较大或者多次盗窃公私财物的行为。 信用卡诈骗罪与盗窃罪区别如下: 1、犯罪故意的内容和产生的时间不同。盗窃罪行为人认识到自己是以不为财物所有人或持有人知道的秘密方法非法获取他人财物,且犯罪故意只能产生于非法获取他人财物之前。信用卡诈骗罪行为人的主观罪过形式是故意,包括对规定限额、规定期限的明知和非法占有目的。 2、犯罪的客观方面不同。而盗窃罪的手段只