发布部门:台湾
发布文号:金管银(一)字第0941000502号
第1条本办法依银行法第三十五条之二及第五十七条第三项规定订定之。
第2条本办法所称简易型分行(含简易型分社),指由金融机构依本办法规定申请设立,或以国内分支机构申请抵换,办理本办法规定业务之小型分支机构。
前项所称金融机构,系指银行、信托投资公司、信用合作社。
第3条简易型分行得经营之业务项目,由行政院金融监督管理委员会(以下简称本会)就下列范围内核定,并依本会规定之方式登录之。
一、收受各种存款。
二、收受信托资金。
三、办理存单质借。
四、办理消费性贷款。
五、办理信用卡预借现金。
六、办理中小企业放款。
七、办理国内汇兑。
八、买卖外币现钞及旅行支票。
九、代理收付款项。
十、总行设有信托部者得办理代售指定用途信托资金投资国外有价证券及国内证券投资信托基金。
一一、办理本机构其它业务之代收件。
前项第八款业务,应取得中央银行许可,始得办理。
第4条金融机构应于简易型分行营业处所门首表明简易型分行之标示。
第5条简易型分行经理人应具备有效经营金融机构之能力,除应符合银行负责人应具备资格条件准则第三条规定外,并具备下列资格之一:
一、国内外专科以上学校毕业或具有同等学历,金融机构工作经验四年以上,成续优良者。
二、金融机构工作经验六年以上,成绩优良者。
三、有其它事实足资证明其具备金融专业知识或金融经营经验,可健全有效经营金融机构业务者。
第6条简易型分行营业员工人数上限为八人,并应符合安全维护及内部控制原则。但办理中小企业放款者,营业员工人数上限得提高为十人。
第7条金融机构申请新设简易型分行应并当年度增设国内分支机构办理;其营业计画应载明下列事项:
一、最近三年营业单位扩充情形。
二、市场所在区位。
三、业务经营分析(含业务项目、组织系统、人员编配及相关设施)。
第8条金融机构得对经本会核准之现有营业员工达八人以上之国内分支机构,依本会规定之申请书件,检附抵换简易型分行计画,并应并当年度增设国内分支机构计画提出申请。
前项抵换计画应载明下列事项:
一、抵换之理由(含现有分支机构之营业状况分析)。
二、对原有客户权利义务之处理或其它替代服务方式。
三、该简易型分行之营业计画(含业务经营分析、目标市场及其它代收件业务之后勤作业规划)。
第9条金融机构每年度申请新设简易型分行并计增设国内分支机构之总家数,准用金融机构增设迁移或裁撤国内分支机构管理办法第二条申设家数之规定。
金融机构依前条规定办理者,其现有国内分支机构一家得抵换为二家简易型分行。
金融机构当年度依第一项申请新设简易型分行及增设国内分支机构家数,并计当年度依前项以现有国内分支机构抵换之总家数,每年上限如下:
一、银行不得超过八家。
二、信托投资公司不得超过三家。
三、信用合作社不得超过三家。
金融机构当年度未申请新设简易型分行及增设国内分支机构,而以现有国内分支机构抵换简易型分行者,每年简易型分行总家数之规定如下:
一、银行不得超过十家。
二、信托投资公司不得超过四家。
三、信用合作社不得超过四家。
第10条金融机构得依「本国银行加强办理中小企业放款方案」之规定,申请将简易型分行抵换或变更为国内分支机构,并依本会规定之申请书件,检附抵换或变更国内分支机构计画。
金融机构符合前项规定申请抵换者,其现有二家简易型分行得抵换为一家国内分支机构;符合前项规定申请变更者,其现有一家简易型分行得变更为一家国内分支机构。
第一项抵换或变更计画,应载明下列事项:
一、抵换或变更之理由(含现有分支机构之营业状况分析)。
二、对原有客户权利义务之处理或其它替代服务方式。
三、该国内分支机构之营业计画(含业务经营分析及目标市场)。
第11条信用合作社依第八条规定以现有分社抵换简易型分社,其未抵换分支机构家数并计抵换之简易型分社之国内分支机构总家数,不得超过金融机构增设迁移或裁撤国内分支机构管理办法第二条第一项第三款规定上限之一又三分之一。
第12条金融机构经本会许可新设或抵换简易型分行者,或以简易型分行抵换、变更国内分支机构者,应自核准之日起一年内,向本会申请核(换)发营业执照并开始营业。逾期未开始营业者,应撤销其许可。
金融机构新设或抵换之简易型分行,或抵换、变更之国内分支机构,于开始或停止营业前,应事先报本会备查。
金融机构申请抵换或迁移简易型分行者,适用金融机构增设迁移或裁撤国内分支机构管理办法第四条之规定。
第13条金融机构申请迁移简易型分行,应依本会规定填具申请书件并检附迁移计画提出申请。
前项所称之迁移计画,应载明下列事项:
一、迁移之主要理由。
二、对原有客户权利义务之处理或其它替代服务方式。
三、新营业地点之营业计画。
第14条金融机构申请裁撤简易型分行,应依本会规定填具申请书件并检附裁撤计画提出申请。
前项所称之裁撤计画,应载明下列事项:
一、裁撤之主要理由。
二、对原有客户权利义务之处理或其它替代服务方式。
第15条本办法自发布日施行。
-
境外金融机构投资中资金融机构管理办法
473人看过
-
外资金融机构在华设立常驻代表机构管理办法
256人看过
-
《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》
337人看过
-
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
176人看过
-
应建立监管非银行类金融机构的处置机构
414人看过
-
外资金融机构存款准备金管理办法
425人看过
旅行支票是指境内商业银行代售的、由境外银行或专门金融机构印制、以发行机构作为最终付款人、以可自由兑换货币作为计价结算货币、有固定面额的票据。境内居民在购买时,须本人在支票上签名,兑换时,只需再次签名即可。... 更多>
-
宁波市行政机构设置和编制管理办法上海在线咨询 2022-09-11同级人民政府行政机构相同或相近的职责,原则上由一个行政机构承担。行政机构对职责划分有异议的,应当主动协商解决。协商一致的,共同报本级机构编制管理机关备案或确认;协商不一致的,有异议的一方或双方应当提请本级机构编制管理机关协调,必要时由机构编制管理机关报本级人民政府决定。
-
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法河北在线咨询 2023-06-03第一章总则 第一条为了规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等有关法律法规,制定本办法。 第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构: (一)政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行。 (二)证券公司、期货公司、基金管理公司。 (三)保险公司、保险资产管理公司、保险专
-
现行金融机构管理办法第四十八条陕西在线咨询 2022-09-30金融资产投资公司应当建立组织健全、职责清晰的治理结构,明确(大)会、董事会、监事会、高级管理层以及业务部门、风险管理部门和内审部门的职责分工,建立多层次、相互衔接、有效制衡的风险管理机制。金融资产投资公司对其设立的附属机构应当加强并表管理。控股或参股金融资产投资公司的商业银行与金融资产投资公司之间应当建立防火墙,在资金、人员、业务方面进行有效隔离,防范风险传染。
-
行政机构设置山东在线咨询 2022-01-25国务院根据法律规定和工作需要设置行政机构。国务院的行政机构按职能分为: (2)国务院组成部门,即各部、委员会、人民银行、审计署。组成部门依法履行国务院基本的行政管理职能,可在本部门的权限内发布命令、指示和规章。国务院组成部门的内部,按业务分工设立职能机构,通常设置厅、司(局)。厅是“办公厅”,是协助部门领导工作并综合协调部内事务的机构。分管各项业务的机构称“司”,也有极少数内设机构因业务具有相对独
-
擅自设立金融机构罪怎样处置海南在线咨询 2022-08-13擅自成立金融机构罪,是指未经中国人民银行批准,擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。