多少人参与才算非法集资？-法师兄

多少人参与才算非法集资？

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-06 18:57:31 215 人看过

个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上属于非法集资。非法集资指的是未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

超过多少人算非法集资

未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。同时认定当个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的，属于非法集资。故非法集资的认定不仅在于人数，更在于形式及对象。

《防范和处置非法集资条例》第二条

本条例所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置，适用本条例。法律、行政法规对非法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的，适用其规定。

本条例所称国务院金融管理部门，是指中国人民银行、国务院金融监督管理机构和国务院外汇管理部门。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多中国人民银行相关文章

法律综合知识
集资诈骗罪参与人量刑多少

关于集资诈骗罪的法定处罚标准如下：首先，若涉及到的涉案资金数额相对较大，应处以五年以下有期徒刑或拘役，同时还需向受害者支付超过二万元但不满二十万元的罚金。其次，若涉及的是数额巨大或存在其他较为严重情节的案件，应处以五年以上十年以下有期徒刑，且向受害者支付人民币数额在五万元以上，但不到五十万元的罚金。最后，对于数额特别巨大或具备其他特别严重情节的案例，应判处十年以上有期徒刑或无期徒刑，向受害者支付金额在五万元以上，但不足五十万元的罚金，或没收其全部财产。《刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

2024-05-07

327人看过
刑事责任年龄
集资诈骗罪需要多少人参与才能构成犯罪

集资诈骗罪没有人数的规定，主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪，单位也可以成为本罪主体。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条规定：个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，

2023-06-12

53人看过
法律综合知识
非法集资参与者遭通缉

一、非法集资参与者遭通缉针对您提及的公司被指控非法集资且已离职业务员遭到网络通缉一事，我们建议当事人积极主动前往当地公安机关投案自首。倘若某位离职业务员已然在公安部门的网上通缉名单之中，那么这便意味着他／她可能涉及到某种违法行为，尽管最终是否触及犯罪规定仍需进一步核实确定。在此种情况下，我们强烈建议该业务员能够果断采取行动，尽早亲自前往公安部门投案自首，坦诚交代自己的实际情况。对于公安部门而言，他们有权根据事实来进行评估和判断，决定是否继续展开调查或对涉案人员进行立案起诉。如若经过全面考察后证实业务员并未构成犯罪，则公安机关有权撤销对此人的立案追究；然而，假如最终认定其犯有罪行，未来在量刑处理时，其仍可通过积极配合调查等方式寻求从轻甚至是减轻刑罚，倘若情节轻微者，亦有可能得到免于刑罚的宽大处理。《刑法》第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可

2024-08-01

450人看过
无期徒刑
什么是非法集资参与者

非法集资参与者即非法集资的参与人，非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失。我国相关法律规定，非法集资参与人，是指为非法集资投入资金的单位和个人。一、非法集资和融资的区别1、融资一般是中小企业在进行的一种集资手段，都会有项目发起人，项目公司和资金提供方三方参与，而非法集资则不一定信息全面。2、融资项目都是经过相关部门依法批准的，而非法集资一般未经批准，即使有审批权限的部门超越权限批准集资等。二、参与非法集资罪可以减刑吗根据参与非法集资是否可以减刑的问题，可以在我国《中华人民共和国刑法》第七十八条看到，有这样明确的规定法律法规条文。人民法官会根据犯罪嫌疑人在判刑期间的表现来决定是否减刑。参与非法集资是指未经过许可到广大社会吸取资金，有欺诈的性质，扰乱了社会主义市场经济秩序，相关人员会受到轻则处五年以下，严重则十年以上甚至无期徒刑的刑事处罚。三、非法集资的员工怎么判非法集资，是指单位

2023-03-07

61人看过

法律综合知识
参与非法集资要坐牢吗

非法集资的受害者不会坐牢。非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗的方式欺骗受害者，使受害者陷入错误认识而遭受财产损失，而行为人得到财产，数额较大的行为。非法集资的受害者也是被行为人所欺骗，是不用坐牢的。但是如果属于参与非法集资行为的个人，情节严重数额较大时要坐牢的，个人进行集资诈骗的量刑标准：刑法规定犯集资诈骗罪的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。犯集资诈骗罪，情节特别严重的，处10年以上有期徒刑、无期徒刑，并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产。这主要是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，个人集资诈骗数额累计达到10万元以上的。所谓“以非法占有为目的”，是指犯罪行为人在主观上具有将非法募集的资金据为己有的目的。所谓“诈骗方法”，是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回

2024-04-27

325人看过
法律综合知识
非法集资参与人和受害人的区别

一、非法集资参与人和受害人的区别参与非法集资的就是那些主动参与的个人或者公司企业，比如去投资、买、卖甚至宣传非法集资产品的那种，直接参与了整个非法集资的过程。而受害者呢。就是那些因为非法集资而损失惨重的个人或者团体，他们往往在不懂的情况下被牵连进来，被动承受损失。《刑法》第一百九十二条：“【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。《刑法》第一百九十九条：“【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、非法集

2024-07-12

83人看过
刑事犯罪
参与非法集资报案人先清偿吗

非法集资属于刑事犯罪，建议及时向所在地公安机关报案，破案后警方会应当按比例清偿。法律规定《刑事诉讼法》第十九条刑事案件的侦查由公安机关进行，法律另有规定的除外。《刑事诉讼法》第一百零九条公安机关或者人民检察院发现犯罪事实或者犯罪嫌疑人，应当按照管辖范围，立案侦查。第一百零八条任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。被害人对侵犯其人身、财产权利的犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者控告。公安机关、人民检察院或者人民法院对于报案、控告、举报，都应当接受。对于不属于自己管辖的，应当移送主管机关处理，并且通知报案人、控告人、举报人;对于不属于自己管辖而又必须采取紧急措施的，应当先采取紧急措施，然后移送主管机关。

2023-06-12

194人看过
法律综合知识
非法集资参与人应承担的后果

一、非法集资参与人应承担的后果非法集资参与人应承担的后果如下：1．以非法占有为目的，以诈骗手段非法集资的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2．数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3．数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。二、非法集资和诈骗一样吗非法集资和诈骗不一样的。1．犯罪的对象不同。集资诈骗罪的对象是不特定多数人的用以集资获利的资金，包括金钱与财物；但后罪即诈骗罪的对象则是特定的，即行为人是针对某一特定的人或单位去实施诈骗行为并获取其钱财。2．客观行为的表现形式不同。诈骗罪在客观方面表现为用虚构事实或隐瞒真相直接使被骗人交付财物的行为，被骗人交付财物既可以是为了投资营利，亦可以是购买某物。集资诈骗罪与诈骗罪而言，集资诈骗罪行为是被

2023-08-06

139人看过

法律综合知识
集资参与人违法吗

一、集资参与人违法吗针对非法集资这一行为，仅当召集多名并涉及相当规模资金时，方会被视为涉罪行为。反之，若只是个人参与其中，则应视为受害人身份，而非罪犯。故在这种情况下，无需接受刑事指控及判处相应刑期。《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、集资参与人的借款合同有效吗律师解答集资参与人签订的借款合同如果涉嫌非法集资，该合同无效。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十三条规定，具有下列情形之一的，人民法院应当认定民间借贷合同无效：（一）套取金融机构贷款转贷的；（二）以向其他营利法人借贷、向本单位职工集资，或者以向公

2024-03-04

345人看过
保全
参与非法集资资金如何返还？

一、参与非法集资资金如何返还?遇上这种非法集资的平台，基本上是不会自动归还给你的。这得需要相关的部门压制才行。发现有网贷平台非法集资应该马上报案，非法吸收公众存款被查处时，非法吸收的资金应当追缴并返还给投资人。但超过银行同期利率四倍的部分不予保护，也就不可能要求返还。P2P平台具有一定公众性，需更严格的法律监管。很多平台负责人一开始可能是想正常经营，但当资金累积到数千万甚至上亿之后，平台负责人很容易迷失。若没有任何监管，仅靠一种道德手段约束是比较弱的。二、单位非法集资的责任人怎么处置(一)健全完善预警机制1、建立立体化、社会化、信息化的监测预警体系。充分发挥我市社区网格化管理和基层群众自治的经验和优势，将防范和处置非法集资工作纳入基层网格化管理范畴，建立有奖举报制度，动员社会各方面力量广泛参与、群防群治。组织力量深入社区、村居开展防范预警工作，加强对基层网格人员开展非法集资监测预警、宣传教

2023-04-28

259人看过
欠款
参与集资的人算犯罪吗？

属于的。如果是与他人一起非法集资，是算共犯的，会构成犯罪。一、在不知情的情况下进行诈骗并获利第一主观上是否知道自己在虚构事实或隐瞒真相，并以非法占有他人财物为目的;第二是否参与了一起欺骗他人财物的行为，且数额较大。如果确实是不知引起诈骗获利不多一般并不会判刑。是否知情，不仅要看本人如何供述及辩解，还要看其他犯罪嫌疑人如何说、证人如何证明、被害人如何指控等。是否知情包括确实知情和应当知情。如果属于应当知情，同样构成共共犯。二、可以报警寻找欠债人吗可以报警。但是欠钱不还属于民事案件，一般警方会进行调解不会立案，建议到人民法院起诉。如果是正常的债权债务关系，一般警察是不会立案的，因为这是正常的民事纠纷。如果欠债的人涉及非法集资、诈骗等犯罪行为，那么公安机关肯定要立案侦查的。如果属于普通债权债务关系，那么只能到法院起诉，需求司法救济，证据充足，可以缺席判决，申请执行欠债人的相关财产。三、P2P借款

2023-03-30

367人看过
刑事责任年龄
集资诈骗罪多少人才能算

一、因为集资诈骗罪的主体是一般主体，所以与人数无关。任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪，单位也可以成为本罪主体。集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。二、本罪在主观上由故意构成，且以非法占有为目的。即犯罪行为人在主观上具有将非法聚集的资金据为己有的目的。所谓据为己有，既包括将非法募集的资金置于非法集资的个人控制之下，也包括将非法募集的资金置于本单位的控制之下。三、在通常情况下，这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍，或占有资金后携款潜逃等。一、什么是信用卡诈骗信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。所谓信用卡，是指信用卡公司（包括各类发卡机构）以持卡者的信用为条件，发给

2023-03-21

399人看过

法律综合知识
非法集资参与者受到损失后应该如何，非法集资参与者有罪吗

非法集资参与者受到损失后应该及时报警处理，非法集资参与者的损失由参与者自己承担，不可以转嫁给他人，不是合法途径得来的财产，会上缴国家。非法集资参与者有罪。一、非法集资参与者受到损失后应该如何非法集资参与者受到损失后应该及时报警，尽量追回损失。关于参与非法集资形成的风险及损失承担，根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资，参与者利益不受法律保护。二、非法集资参与者有罪吗非法集资参与者有罪，明知公司的违法犯

2022-06-02

56人看过
经济犯罪
非法集资多少钱才会立案，非法集资有什么特征？

一、集资诈骗罪的立案标准根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人集资诈骗，数额在10万元以上的；2、单位集资诈骗，数额在50万元以上的。二、集资诈骗刑罚处罚对使用诈骗方法非法集资罪规定了三个档次的处刑。即处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。对诈骗数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。对数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。由于这类犯罪案件情况较为复杂，从实际发生的案例来看，诈骗的数额一般都很大，有的数额在百万元、千万元以上，有的甚至达到数亿元、数十亿元。至于何谓数额巨大、数额特别巨大，何谓情节严重、情节特别严重，可由最高人民法院、最高人

2023-04-01

278人看过