国家外汇管理局近日表示，目前中国大部分银行的反洗钱内控制度框架已经基本形成，为反洗钱工作的顺利开展奠定了良好的基础。
据悉，中国工商银行、中国银行、国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行、中信实业银行、华夏银行、广东发展银行、深圳发展银行、福建兴业银行、上海浦东发展银行等都已经制订了相关内控制度。中国农业银行、中国建设银行、交通银行、招商银行等也都在加紧制订过程中。
根据中国人民银行发布的一个《规定》、两个《办法》，金融机构在反洗钱方面的主要职责包括：建立反洗钱内控制度、落实反洗钱岗位责任制、了解你的客户、保存外汇交易记录、报告大额和可疑外汇资金交易情况等。其中金融机构反洗钱内控制度的建设，集中体现了一家金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准，也是监管部门评价金融机构反洗钱工作的一项重要依据。
中国银行1998年制订了《中国银行海外机构反洗钱基本原则》，要求海外分支机构切实加强其反洗钱工作，2002年初下发《中国银行反洗钱手册》等，一、二级分行和各业务部门根据自身业务情况都制订了相应的实施细则，形成了总行反洗钱规范性文件、分行及业务管理部门反洗钱操作细则相结合的规章框架。
工商银行的反洗钱内控制度包括《人民币对公业务反洗钱操作规程》、《人民币对公大额和可疑支付交易报告管理办法》、《人民币个人业务反洗钱操作规程》、《人民币个人大额和可疑支付交易报告管理办法》、《外汇业务反洗钱操作规程》、《大额和可疑外汇交易报告办法》和《境外营业性机构反洗钱规定》等7个规定，内容近3万字，分别从人民币和外汇业务、对公和个人业务、境内和海外机构等角度对工商银行反洗钱工作的组织架构、各部门和岗位的职责、主要制度等作出详细规定，切实做到了反洗钱工作有章可循。
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银行反洗钱内控制度
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反洗钱内部控制制度概述
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保险机构必须加强反洗钱内控制度
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保险机构入市须建反洗钱内控制度
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基本医疗保险制度框架是什么？
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加强内控制度建设切实履行反洗钱义务
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医疗保险城镇职工基本医疗保险制度框架包括六个部分：一是建立合理负担的共同缴费机制基本医疗保险费由用人单位和个人共同缴纳，体现国家社会保险的强制特征和权力与义务的统一。医疗保险费由单位和个人共同缴纳，不仅可以扩大医疗保险资金的来源，更重要的是明确了单位和职工的责任，增强个人自我保障意识。这次改革中国家规定了用人单位缴费率和个人缴费率的控制标准：用人单位缴费率控制在职工工资总额的6%左右，职工缴费率一般为本人工资收入的2%。二是建立统筹基金和个人帐户制度基本医疗保险基金由社会统筹使用的统筹基金和个人专项使用的个人帐户基金组成。个人缴费全部划入个人帐户，单位缴费按30％左右划入个人帐户，其余部分建立统筹基金。个人帐户专项用于本人医疗费用支出，可以结转使用和继承，本金和利息归个人所有。三是建立统帐分开、范围明确的支付机制统筹基金和个人帐户确定各自的支付范围，统筹基金主要支付住院（大额）医疗费用，个人帐户主2023-04-22474人看过 -
商业银行内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。我国商业银行内部控制制度的基本战略主要表现在如下十个方面：1.健全内部控制管理制度、创造良好的内部控制。商业银行应该结合自己的行业特点，在各个岗位、各个部门、各个环节上建立严格而具体的内部控制制度，做到有法可依、有章可循。同时也应该建立部门之间、岗位之间的相互核查制度，因为每一个环节在完成自身业务的同时，也是在进行对上一个环节的检查。2.制定发展目标和方向。商业银行应当按照合法、合规、稳健的要求制定明确的经营方针，各部门和分支机构都应该围绕整体的经营方针来制定相应的工作目标，以实现整体的经营利益。一般而言，商业银行应建立自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束的经营机制，坚持资金营运的安全性、流动性、效益性。3.完善岗位责任制度和规范岗位管理措施。商业银行的经2023-04-24271人看过 -
医疗保险按照《国务院关于建立城镇职工基本医疗保险制度的决定》(国发[1998]44号)的要求，城镇职工基本医疗保险制度框架包括六个部分：一是建立合理负担的共同缴费机制。基本医疗保险费由用人单位和个人共同缴纳，体现国家社会保险的强制特征和权利与义务的统一。按照《国务按照《国务院关于建立城镇职工基本医疗保险制度的决定》(国发[1998]44号)的要求，城镇职工基本医疗保险制度框架包括六个部分：一是建立合理负担的共同缴费机制。基本医疗保险费由用人单位和个人共同缴纳，体现国家社会保险的强制特征和权利与义务的统一。按照《国务院关于建立城镇职工基本医疗保险制度的决定》(国发[1998]44号)的要求，城镇职工基本医疗保险制度框架包括六个部分：一是建立合理负担的共同缴费机制。基本医疗保险费由用人单位和个人共同缴纳，体现国家社会保险的强制特征和权利与义务的统一。医疗保险费由单位和个人共同缴纳，不仅可以扩大医疗保险2023-04-22483人看过 -
医务人员中国特色基本医疗卫生制度框架建立了。强化医疗、医保、医药“三医联动”改革,全面推开公立医院综合改革,取消药品和耗材加成;开展现代医院管理制度试点,全面推进以质量为核心、公益性为导向的绩效考核;完善医务人员在基层工作的薪酬、职称等激励机制;推进医联体建设和县域综合医改,推进优质医疗资源下沉;基本医保参保覆盖面稳定在95%以上。一、医保药品管理制度的事例医为推进健康中国建设，保障参保人员基本用药需求，提升基本医疗保险用药科学化、精细化管理水平，提高基本医疗保险基金使用效益，推进治理体系和治理能力现代化，依据《中华人民共和国社会保险法》等法律法规和《中共中央国务院关于深化医疗保障制度改革的意见》制定《基本医疗保险用药管理暂行办法》。各级医疗保障部门对基本医疗保险用药范围的确定、调整，以及基本医疗保险用药的支付、管理和监督等，适用该制度。二、江苏淮安医保缴费是多少江苏淮安2022年医保个人缴费标准2023-04-0564人看过
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最低生活保障1、基本概念最低生活保障制度，是政府对陷入贫困人口实施最低生活保障的一项社会救济制度，是社会保障体系的一项重要内容。我国的城市居民最低生活保障制度，是政府对家庭人均收入低于最低生活保障标准的城市贫困人口进行救助的一种新型社会救济制度。2、基本原则《条例》规定：“城市居民最低生活保障制度遵循保障城市居民基本生活的原则，坚持国家保障与社会帮扶相结合、鼓励劳动自救的方针。”城市居民最低生活保障遵循三个基本原则：一是保障最低生活，保障水平与生产力发展和当地居民的总体生活水平以及各方承受能力相适应；二是由政府承担保障的主要责任：三是以全体城市居民为保障对象。实施城市居民最低生活保障，必须进行家庭经济情况调查，按法定的程序确定申请对象是否陷入贫困，法定程序主要包括个人申请、调查审核、社区证明、政府批准等。保证最低生活保障资金切实用于最需要救助的公民。3、保障对象《城市居民最低生活保障条例》（简称《条例2023-04-1696人看过 -
从市劳动和社会保障局获悉，本市今年通过实施一系列的惠民措施，目前，覆盖城乡职工和居民的社会保险制度体系框架基本形成。但仍有部分个体私营经济从业人员、灵活就业人员和外来务工人员没有参保，从制度覆盖到真正实现人人有保障还有一定的距离。因此，本市在各项保险制度之间，还将探索实现保障功能的多层次、多样化。退休人员待遇不断提高增加企业职工收入是普遍提高居民生活水平、拉动消费的关键。今年，按照市委、市政府确定的退休人员养老金新三年连调政策，为116万企业退休人员月人均增发养老金130元，月人均养老金达到1200元。将退休人员因病、非因工死亡丧葬费，由1000元提高到4450元，有1.65万户家庭受益。将185元集中供热采暖补助费纳入养老保险统筹，彻底解决部分企业特别是困难企业，不能确保按时足额发放的问题。提高了工伤伤残津贴、因工死亡职工供养亲属抚恤金、工亡补助金等工伤待遇，使工伤职工及其家庭的生活得到2023-04-23369人看过
中国人民银行简称央行，是中华人民共和国的中央银行，是国务院组成部门，贯彻落实党中央关于金融工作的方针政策和决策部署，在履行职责过程中坚持和加强党对金融工作的集中统一领导。 中国人民银行具有一定的独立性。中国人民银行的独立性，依法独立制定和执... 更多>
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反洗钱监管制度贵州在线咨询 2022-03-12国际比较成熟的立法经验表明,行业自律组织在反洗钱监管工作中具有重要的辅助作用。由于特定非金融机构涉及行业面广、行业间差别大,由反洗钱监管部门实行统一监管存在跨行业监管成本高、信息不对称、有效性不足等问题,特定非金融机构更加需要相关主管部门的支持和配合。为合理配置监管资源,提高监管有效性,必须加强与主管部门的沟通协调,引导行业协会利用自身资源优势,制定行业反洗钱指引,充分发挥行业自律组织的协调监管职 -
保险公司反洗钱控制江苏在线咨询 2022-03-13反洗钱控制。保险公司应当依据《反洗钱法》及相关监管规定，建立健全反洗钱控制制度，明确反洗钱的职能机构、岗位职责和报告路线。保险公司应建立客户身份识别、客户资料和交易记录保存、大额及可疑交易发现和报告等反洗钱内部操作规程，并通过宣传培训、定期演练和检查等方式，确保相关岗位工作人员严格遵守操作规程，及时将可疑信息上报有关机构。 -
中国特色基本医疗卫生制度框架建立了吗河南在线咨询 2021-12-16中国特色基本医疗卫生制度框架建立了。强化医疗、医保、医药“三医联动”改革,全面推开公立医院综合改革,取消药品和耗材加成;开展现代医院管理制度试点,全面推进以质量为核心、公益性为导向的绩效考核;完善医务人员在基层工作的薪酬、职称等激励机制;推进医联体建设和县域综合医改,推进优质医疗资源下沉;基本医保参保覆盖面稳定在95%以上。 -
股份转让协议制度框架山东在线咨询 2022-12-17甲方（转让方）： 乙方（受让方）： 风险提示： 为了防止股东资格丧失的法律风险，受让方必须考察转让方股东资格的相关证明。在实践中，必须审查：公司章程、出资证明、股份证书、股票、股东名册以及注册登记、公司股权的转让协议、公司设立后的授权资本或者新增资本的认购协议、隐名投资者与显名投资者有关股权信托或代为持有的协议等，这些均可作为证明股东资格的证据。在不同的法律关系和事实情形下，各形式的证据可以发挥不 -
