反洗钱监管机构是哪里-法师兄

反洗钱监管机构是哪里

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-15 09:54:16 50 人看过

一、反洗钱监管机构是哪里

根据2006年10月全国人民代表大会常务委员会颁布的《中华人民共和国反洗钱法》，国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。

二、对洗钱行为的处罚

根据刑法的规定，刑事处罚包括主刑和附加刑两部分。主刑有：管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑和死刑。附加刑有：罚金、剥夺政治权利和没收财产；此外还有适用于犯罪的外国人的驱逐出境。

三、洗钱罪有举报就立案吗

要达到立案标准才会进行立案。

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

(一)提供资金账户的；

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

(四)协助将资金汇往境外的；

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

洗钱罪是属于下游犯罪，还有上游犯罪可以供侦查机关深挖。黑钱来源的上游犯罪一般都是“毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪，洗黑钱作为其他犯罪行为的动力和掩护所以其对社会的危害是相当巨大的，大家应当抵制。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多反洗钱监管相关文章

法律综合知识
不具有反洗钱行政处罚权的机构是哪里？

一、不具有反洗钱行政处罚权的机构是哪里？不具有反洗钱行政处罚权的机构是国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构；根据《中华人民共和国反洗钱法》第八条“国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查”的规定，可以国务院反洗钱行政主管部门，即中国人民银行可以对洗钱行为进行行政处罚。二、洗钱罪的处罚标准是怎么样的？（一）、没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5％以上20％以下罚金；（二）、情节严重的，没收实施犯罪的违法所得及其产生的

2024-01-31

428人看过
国务院
哪些机构负有反洗钱监督检查职责

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构有国务院反洗钱行政主管部门、反洗钱信息中心。负责接收、分析和移送反洗钱相关信息的反洗钱信息中心是反洗钱预防监控和刑事打击的桥梁，是开展反洗钱工作的重要机构。反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。中华人民共和国反洗钱法第十条国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

2023-04-15

114人看过
反洗钱监管
银监会强化反洗钱监管

行业金融机构应当按照风险为本的原则，将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系。建立完善的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度；明确董事会、监事会、高级管理层及相关部门的职责分工；有效履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存以及大额交易和可疑交易报告等各项反洗钱和反恐怖融资义务。反洗钱监管要求1．完善风险为本监管原则和工作要求。明确人民银行应当对金融机构开展风险评估，及时、准确了解金融机构风险状况。明确人民银行及其分支机构以风险评估结果为依据，实施分类监管。2．增加金融机构反洗钱内部控制和风险管理工作要求。《中华人民共和国反洗钱法》第三条在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

2023-07-03

71人看过
法律综合知识
洗钱罪哪里管

洗钱罪的管辖机关为经济侦查大队。洗钱罪是指对于明知是来源于毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪或者金融诈骗犯罪等违法行为所获得的利益及其收益，为了掩盖或隐藏这些非法来源及性质，而提供资金账户，或者协助将财产转化为现金、金融票据、有价证券，或者通过转账或其他结算方式协助资金转移，或者协助将资金汇往境外，或者采取其他手段掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。关于洗钱罪的量刑标准，具体规定如下：1．若构成洗钱罪，则应没收实施上述犯罪行为所获取的全部收益以及产生的收益，同时判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；2．如果情节较为严重，则应判处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；3．如果涉及到单位犯罪，应对该单位进行罚款，同时对其直接负责的主管人员和其他直接责任人

2024-05-08

113人看过

毒品犯罪
我国法律规定的反洗钱主管机构

国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。反洗钱，是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。税务机关核定应纳税额的具体程序和方法由国务院税务主管部门规定1、纳税人自、或者自有关机关批准或宣布变更、或者自税务登记内容实际发生变化之日起30日内，持有关证件资料向市地税登记机关申报办理。如贵司在是同时办理法人和股东的变更的，则地税部门也可同时办理。企业自然人（个人）股东股权变更的，需由原主管税务机关在上加具审批意见，然后到登记分局大厅或登记外点办理变更手续。2、如属于转让股权的，应按照下述规定征税：对于，依据

2023-07-06

446人看过
法律综合知识
支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法

第一章总则第一条为防范洗钱和恐怖融资活动，规范支付机构反洗钱和反恐怖融资工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号发布)等有关法律、法规和规章，制定本办法。第二条本办法所称支付机构是指依据《非金融机构支付服务管理办法》取得《支付业务许可证》的非金融机构。第三条中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，对支付机构依法履行下列反洗钱和反恐怖融资监督管理职责：(一)制定支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法;(二)负责支付机构反洗钱和反恐怖融资的资金监测;(三)监督、检查支付机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况;(四)在职责范围内调查可疑交易活动;(五)国务院规定的其他有关职责。第四条中国反洗钱监测分析中心负责支付机构可疑交易报告的接收、分析和保存，并按照规定向中国人民银行报告分析结果，履行中国人民银行规定的其他职责。第五条支付机构总部应当依

2022-11-02

120人看过
反洗钱监管
完善反洗钱非现场监管

21日至22日，中国人民银行反洗钱工作会议在深圳召开。会议指出，2011年反洗钱工作任务十分艰巨。央行将完善反洗钱非现场监管工作，有计划、有重点地做好现场检查工作，帮助金融机构提高预防风险的能力，并做好大额和可疑交易的监测分析工作。央行副行长杜金富对做好今后反洗钱的工作提出了具体要求：一是要科学定位反洗钱工作职责，着力构建和完善金融领域洗钱风险预防体系，维护金融秩序的稳定;二是研究完善现行反洗钱制度，通过制度的动态更新，解决现实矛盾和问题;三是依法履行反洗钱监管职责，发挥反洗钱非现场监管和现场检查合力，监管金融机构履行反洗钱义务;四是加强反洗钱队伍建设，建立一支业务过硬、清正廉洁的干部队伍。

2023-04-24

163人看过
反洗钱监管
保监会发力保险业反洗钱监管

中国保监会日前发布《保险业反洗钱工作管理办法》(以下简称《办法》)，要求各保监局及保险机构自10月1日起遵照执行。保监会相关负责人表示，此举旨在进一步加强保险业反洗钱工作，防范洗钱风险，促进行业持续健康发展。《办法》要求各保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以保单实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。《办法》明确，申请设立保险公司、保险资产管理公司应当符合下列反洗钱条件：投资资金来源合法;建立了反洗钱内控制度;设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作;配备了反洗钱机构或岗位人员，岗位人员接受了必要的反洗钱培训;信息系统建设满足反洗钱要求等。同时，设立保险公司、保险资产管理公司的申请文件中应当包括下列反洗钱材料：投资资金来源情况说明和投资资金来源合法的声明;反洗钱内控制度;反洗钱机构设置报告;反洗钱机构

2023-04-23

491人看过

反洗钱监管
反洗钱监管的目的和作用

我国反洗钱工作旨在预防和遏制洗钱、恐怖主义融资及相关违法犯罪活动，维护国家安全和金融秩序。针对金融机构和特定非金融机构，我国制定了反洗钱制度体系，采取原则性或限定交易额上限的方式规定特定非金融机构范围，避免遗漏。同时，根据不同行业领域的特点，制定了差别化原则的规章准则。我国反洗钱工作旨在预防和遏制洗钱、恐怖主义融资及相关违法犯罪活动，维护国家安全和金融秩序。根据法律规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，遏制相关违法犯罪活动，依法采取相关措施的行为。本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的金融机构，包括政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用使用社、证券公司、期货公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司以及中国人民银行确定并公布的其他

2024-01-05

377人看过
逮捕
金融机构的反洗钱措施

反洗钱是金融机构的法定义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三章：金融机构反洗钱义务，第十五条：金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。哪些属于反洗钱行为首先我们了解一下洗钱的涵义，按照专业词条解释，洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有者的身份，或是使用资金的最终目的。现在，你懂洗钱的概念了吧？那么，究竟什么行为属于洗钱呢？据了解，洗钱的主要行为有三种：1、存款，即将非法所得的现金存入银行；2、通过一系列复杂而繁琐的交易，如银行转账、现金与证券的交易、跨国资金的转移等，掩盖金钱的真实来源，使其合法化；3、将资金以合法形式回到罪犯手中。另外，洗钱还有其它多种途径，购买地产、珠宝、古玩等，过后再变换成现金或其它金融资产。在电视剧里

2023-07-06

403人看过
反洗钱监管
关于反洗钱法律监管的强化

要强化我国第三方电子支付反洗钱的法律监管，需要健全相关法律体系，并完善相关监管内容。(一)健全反洗钱法律监管体系我国应着力构建一个以《反洗钱法》为基础，包含多个层次立法，并与国际监管规则相接轨、与支付行业自律规范相配合的法律监管体系。1.《反洗钱法》的修订。目前，我国的《反洗钱法》规定按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构应当履行反洗钱义务，在修订时应当明确规定履行反洗钱义务的非金融机构，将第三方电子支付机构囊括其中;另外，关于反洗钱的预防、监控措施，可采两种立法体例：一是对金融机构和非金融机构作统一规定，并提出特殊非金融机构，例如第三方电子支付机构，在反洗钱监管方面的特殊性;二是在目前第三章金融机构反洗钱义务后，增加一章非金融机构反洗钱义务，对包括第三方电子支付机构在内的非金融机构反洗钱的原则与规则作专门规定。2.《非金融机构支付服务管理办法》及其实施细则的修订。一方面，目前该办法对

2023-03-13

367人看过
反洗钱监管
规则为本的反洗钱监管方式

规则为本的反洗钱监管方式是反洗钱处于起步阶段比较通行的监管模式。其工作重心主要表现在以下方面：一是制定规则和各种规定；二是监督检查各类金融机构执行规定的合规性；三是将不合规处罚作为一种日常机制和主要监管方法。规则为本的监管实际上是一个制定规范—检查执行—调整规范—再检查执行的过程。在一国反洗钱制度的初创期，反洗钱工作的机理及价值还未被金融机构所广泛接受的情况下，以规则为本的监管方式既直接，也富有效率。风险为本的反洗钱监管贯彻以关注洗钱风险为核心，以原则性监管为导向，以非现场监管为主要手段，以现场检查为必要补充的监管方法。规则为本监管与风险为本监管贯穿着两种不同的监管理念，但两种监管方式并非截然对立，水火不容，而是层次递进，互为补充的关系。强调风险为本的监管,并不意味着放松合规性监管,而是要将着力点放在风险上,注重对风险的早期识别、预警和控制,尤其注重金融机构内部的风险控制和管理,注重对其风

2023-04-24

233人看过

反洗钱监管
当前反洗钱监管面临新挑战

随着《中华人民共和国反洗钱法》的颁布实施和一些配套的反洗钱规定办法的陆续出台，标志着我国反洗钱法规建设趋于完善，为开展反洗钱监管工作奠定了坚实的基础。但通过日常的反洗钱工作及调查，笔者认为，当前反洗钱工作还面临着几个挑战。部分金融机构对反洗钱法规学习深度不够，理解不透，把握不准。当前，部分金融机构对反洗钱工作缺乏主动性，抱有麻痹思想，没有具体的工作措施，没有建立相应的内控制度;有些金融机构虽然做了一些基础性工作，但还存在着反洗钱制度建设相对滞后、客户身份识别不到位，上报大额和可疑交易的准备工作进展缓慢等问题。非现场监管工作缺乏评估、分析体系。《反洗钱非现场监管办法》明确了具体的监管措施和工作方向，规范了非现场监管工作，为我们顺利开展反洗钱工作奠定了基础。由于反洗钱非现场监管工作刚刚起步，在实际工作中容易出现评价指标没有统一标准、工作人员反洗钱意识不强、反洗钱岗位人员变动频繁、统计表缺乏表间

2023-04-24

366人看过
反洗钱监管
人民银行反洗钱监管面临哪些问题？

反洗钱监督管理是预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的工作，或说是相关部门、机构的职责。当前基层人民银行反洗钱监管面临以下一些问题：(一)反洗钱监管相关配套制度不完善。《金融机构反洗钱规定》等一系列反洗钱相关制度、办法的建立,为开展反洗钱工作提供了重要的法律依据和制度规范。但随着经济快速发展和金融业务的不断创新,一些反洗钱监管配套制度显得不够完善。(二)反洗钱监管信息共享机制不健全。在人民银行内部,反洗钱调查往往需要查询人民币账户管理系统中单位和个人在商业银行的开户情况、征信管理系统中的贷款信用情况、国际收支申报系统中企业和个人的外汇收付情况以及个人结售汇系统中境内居民的购汇结汇情况等,但这些系统在人民银行内部分属不同部门管理,系统之间不能互联,要查询相关数

2023-04-24

429人看过