信用卡风险调查:立案数量受关注
来源:互联网 时间: 2023-08-30 04:20:12 323 人看过

这段内容描述了信用卡诈骗的立案标准。其中,使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动,数额在5000元以上;恶意透支1万元以上。持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为恶意透支。因此,若涉及以上行为之一,应予立案。

以下行为若涉及其中一种或多种,则应予立案:

1.使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动,数额在5000元以上;

2.恶意透支1万元以上。持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为恶意透支。

信用卡诈骗立案标准

信用卡诈骗立案标准是针对信用卡欺诈行为的一部法律,主要规定了信用卡欺诈的定义、信用卡欺诈罪的构成要件、信用卡欺诈案件的管辖等内容。

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定,信用卡欺诈罪是指使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡、冒用他人信用卡、恶意透支等行为,使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡、冒用他人信用卡、恶意透支的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上有期徒刑或者拘役,并处五万元以上五十万元以下罚金。

信用卡诈骗罪是一种严重危害金融秩序和消费者权益的行为,对于信用卡欺诈行为,我国法律采取了高压打击的态度。任何人都应该遵守信用卡诈骗立案标准,不要进行信用卡欺诈行为,否则将承担相应的法律责任。

任何涉及使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动,数额在5000元以上,或者恶意透支1万元以上且超过规定期限透支的,都应予立案。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定,信用卡欺诈罪和信用卡诈骗罪的区别在于前者主要规定了信用卡欺诈的定义、构成要件、管辖等内容,而后者则是对信用卡欺诈行为的高压打击。因此,任何人都应该遵守信用卡诈骗立案标准,不要进行信用卡欺诈行为,否则将承担相应的法律责任。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

【盗窃罪】盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2024年11月24日 20:31
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
更多信用卡相关文章
  • 审查调查机关立案的标准
    1、立案审查是公安或检察机关常用说法,指嫌疑人涉嫌违法犯罪问题,由司法机关予以立案,通常下一步是采取拘留逮捕监视居住等法律措施,查实后移送法院。《人民检察院刑事诉讼规则》第一百八十三条规定,人民检察院对于直接受理的案件,经审查认为有犯罪事实需要追究刑事责任的,应当制作立案报告书,经检察长批准后予以立案。在决定立案之日起三日以内,将立案备案登记表、提请立案报告和立案决定书一并报送上一级人民检察院备案。2、立案调查是纪委常用说法,指国家工作人员(党员)涉嫌违纪问题,由纪委予以立案,通常下一步措施是两规,查实后进行党纪政纪处分,如涉嫌犯罪则移送司法机关。《中国共产党纪律检查机关监督执纪工作规则(试行)》第二十五条规定,经过初步核实,对存在严重违纪需要追究党纪责任的,应当立案审查。凡报请批准立案的,应当已经掌握部分违纪事实和证据,具备进行审查的条件。第二十六条规定,对符合立案条件的,承办部门应当起
    2023-03-24
    206人看过
  • 审查调查机关立案的标准
    一、审查调查机关立案的标准1、立案审查是公安或检察机关常用说法,指嫌疑人涉嫌违法犯罪问题,由司法机关予以立案,通常下一步是采取拘留逮捕监视居住等法律措施,查实后移送法院。《人民检察院刑事诉讼规则》第一百八十三条规定,人民检察院对于直接受理的案件,经审查认为有犯罪事实需要追究刑事责任的,应当制作立案报告书,经检察长批准后予以立案。在决定立案之日起三日以内,将立案备案登记表、提请立案报告和立案决定书一并报送上一级人民检察院备案。2、立案调查是纪委常用说法,指国家工作人员(党员)涉嫌违纪问题,由纪委予以立案,通常下一步措施是两规,查实后进行党纪政纪处分,如涉嫌犯罪则移送司法机关。《中国共产党纪律检查机关监督执纪工作规则(试行)》第二十五条规定,经过初步核实,对存在严重违纪需要追究党纪责任的,应当立案审查。凡报请批准立案的,应当已经掌握部分违纪事实和证据,具备进行审查的条件。第二十六条规定,对符合
    2023-04-22
    89人看过
  • 立案侦查和立案调查
    立案审查与立案侦察的区别:二者涉案者身份不同,立案机构也不同。立案调查是纪委常用说法,指国家工作人员(党员)涉嫌违纪问题,由纪委予以立案,通常下一步措施是两规,查实后进行党纪政纪处分,如涉嫌犯罪则移送司法机关。一、哪些人将被纪检查出来可能会被带走如果是商人被纪委带走,很快就会有结果。如果是双规或者两指,需要给家里通知,也可能向媒体公开。“双规”既是一种调查措施,也是一种保护措施,避免被调查对象再犯错误,或受到不必要的干扰和影响采取“两规”是非常严肃慎重的事情。纪检监察机关不会也不能够随意对调查对象采取“两规”措施,只能对已掌握一些违纪事实及证据,具备给予纪律处分的涉嫌违纪党员或行政监察对象使用;双规适用限制适用阶段,只能在案件调查阶段使用;只有一定级别的纪检监察机关才能批准或使用;限制使用时限,从没有统一规定到从严掌握,并在申请使用时报批具体时限;限制使用地点,从无硬性要求到有具体规定。二
    2023-03-07
    310人看过
  • 盗刷信用卡多少派出所可以立案调查?
    盗刷他人信用卡属于盗窃行为,盗刷信用卡的立案标准在一千元至三千元以上,各省市对盗窃罪的立案标准不同,应以犯罪地标准为准。盗窃公私财物价值一千元至三千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的,应当分别认定为《刑法》第二百六十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。一、盗窃罪会不会被判死刑?根据法律的相关规定,盗窃罪是有可能被判死刑的。1、盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役管制,或单处罚金。2、盗窃公私财物,数额巨大或者有其他
    2023-06-20
    236人看过
  • 信用调查要立法
    ■银行将为所有客户个人信息保密招商银行上海信用卡中心的工作人员向记者解释说,银行收集存款证明、房产证复印件等个人资料,是为了更好地确定申请人是否有信用和透支额度的大小。当然,申请人不一定把所有的资料都给银行,而银行则是根据已有的资料建立内部信息体系,决定是否发放信用卡及透支的额度到底是5000还是50000。该人士强调,作为国内最大的上市公司,招商银行会为所有客户的所有信息保密。从每天接到的大量信用卡办理上会发现,招商银行的信誉让人完全放心。北京信用管理有限公司的总经理吴某波和上海征信公司的新闻发言人郁女士都向记者表示,信用公司就是靠信用吃饭的,岂能搬起石头砸了自己的脚?不过,他们最终都谈到了法律空白:由于目前国家尚没有出台相关信用法律,个人隐私并没有明确界定,也让信用公司很难开展工作。■我国首部个人信用法律有望明年出台一位参与我国信用法律筹备的人士向记者透露,我国早在去年初就已成立由国务
    2023-06-06
    338人看过
  • 企业信用风险的风险测量
    信用风险(CreditRisk)又称违约风险,是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险,即受信人不能履行还本付息的责任而使授信人的预期收益与实际收益发生偏离的可能性,它是金融风险的主要类型。在过去的数年中,利用新的金融工具管理信用风险的信用衍生工具(CreditDerivatives)发展迅速。适当利用信用衍生工具可以减少投资者的信用风险。业内人士估计,信用衍生市场发展不过数年,在95年全球就有了200亿美元的交易量。信用风险对于银行、债券发行者和投资者来说都是一种非常重要的影响决策的因素。若某公司违约,则银行和投资者都得不到预期的收益。现有多种方法可以对信用风险进行管理。但是,现有的这些方法并不能满足对信用风险管理的更高要求。本部分对如何测量信用风险和信用风险对投资者、发行者和银行的影响作了详细说明。并对管理信用风险的传统方法(如贷款出售、投资多样化和资产证券化等)作了总
    2023-06-06
    245人看过
换一批
#法律综合
北京
律师推荐
    展开
    #信用卡
    相关咨询
    • 信用卡其他相关风险
      辽宁在线咨询 2022-10-18
      (一)使用伪造的信用卡进行诈骗 所谓使用,包括用信用卡购买商品、在银行或者自动取款机上支取现金以及接受信用卡进行支付、结算的各种服务。这里“伪造的信用卡”,是指规定的伪造的信用卡,即使用各种非法方法制造的信用卡。对伪造的信用卡,有的是伪造者自己使用进行诈骗活动,也有的是伪造者将伪造的信用卡出售给他人或者送给他人,由他人使用,进行诈骗活动。无论是自己使用或者是由他人使用,对使用者来说,都属于“使用伪
    • 信用卡诈骗案立案数额多少
      内蒙古在线咨询 2022-11-12
      进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉: (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的; (二)恶意透支,数额在一万元以上的。
    • 信用卡立案后能调解吗
      广西在线咨询 2023-03-30
      如果是属于刑事案件的,只要双方当事人同意和解的,由司法机关进行调解,双方签订和解协议。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百七十七下列公诉案件,犯罪嫌疑人、被告人真诚悔罪,通过向被害人赔偿损失、赔礼道歉等方式获得被害人谅解,被害人自愿和解的,双方当事人可以和解: (一)因民间纠纷引起,涉嫌刑法分则第四章、第五章规定的犯罪案件,可能判处三年有期徒刑以下刑罚的; (二)除渎职犯罪以外的可能判处七年有期
    • 信用卡立案后能调解吗
      江西在线咨询 2022-12-04
      1、如果是属于刑事案件的,只要双方当事人同意和解的,由司法机关进行调解,双方签订和解协议。 2、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百七十七下列公诉案件,犯罪嫌疑人、被告人真诚悔罪,通过向被害人赔偿损失、赔礼道歉等方式获得被害人谅解,被害人自愿和解的,双方当事人可以和解: (一)因民间纠纷引起,涉嫌刑法分则第四章、第五章规定的犯罪案件,可能判处三年有期徒刑以下刑罚的; (二)除渎职犯罪以外的可能判处
    • 信用卡停卡风险
      黑龙江在线咨询 2023-08-24
      可以直接打银行电话和银行申请恢复信用卡的使用解除冻结状态,然后银行会根据实际情况来判断是否同意解除冻结。信用卡在使用的过程当中需要规范使用,不能有套现的行为,这种行为很容易会被风控。