信用卡风险调查:立案数量受关注
来源:法律编辑整理 时间: 2023-08-30 04:20:12 323 人看过

这段内容描述了信用卡诈骗的立案标准。其中,使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动,数额在5000元以上;恶意透支1万元以上。持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为恶意透支。因此,若涉及以上行为之一,应予立案。

以下行为若涉及其中一种或多种,则应予立案:

1.使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动,数额在5000元以上;

2.恶意透支1万元以上。持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为恶意透支。

信用卡诈骗立案标准

信用卡诈骗立案标准是针对信用卡欺诈行为的一部法律,主要规定了信用卡欺诈的定义、信用卡欺诈罪的构成要件、信用卡欺诈案件的管辖等内容。

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定,信用卡欺诈罪是指使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡、冒用他人信用卡、恶意透支等行为,使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡、冒用他人信用卡、恶意透支的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上有期徒刑或者拘役,并处五万元以上五十万元以下罚金。

信用卡诈骗罪是一种严重危害金融秩序和消费者权益的行为,对于信用卡欺诈行为,我国法律采取了高压打击的态度。任何人都应该遵守信用卡诈骗立案标准,不要进行信用卡欺诈行为,否则将承担相应的法律责任。

任何涉及使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动,数额在5000元以上,或者恶意透支1万元以上且超过规定期限透支的,都应予立案。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定,信用卡欺诈罪和信用卡诈骗罪的区别在于前者主要规定了信用卡欺诈的定义、构成要件、管辖等内容,而后者则是对信用卡欺诈行为的高压打击。因此,任何人都应该遵守信用卡诈骗立案标准,不要进行信用卡欺诈行为,否则将承担相应的法律责任。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

【盗窃罪】盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

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2025年02月01日 15:08
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