洗钱罪是指将非法所得通过各种手段进行掩饰、隐瞒或转化，使其看起来像是合法的收入。判断洗钱并不取决于所涉及的金额，而是涉及将非法所得通过各种手段进行掩饰、隐瞒或转化，使其看起来像是合法的收入。银行卡当日累计人民币交易20万元以上，或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取，会被监控，构成洗钱罪的，会追究相应的刑事责任。

洗钱的判断并不取决于所涉及的金额,而是涉及将非法所得通过各种手段进行掩饰、隐瞒或转化,使其看起来像是合法的收入。银行卡当日累计人民币交易20万元以上，或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取，会被监控，构成洗钱罪的，会追究相应的刑事责任。

人民币与外币交易洗钱界限

人民币与外币交易洗钱界限是金融机构在处理跨境交易时需要遵守的重要规定。根据我国《反洗钱法》的规定,金融机构在办理人民币与外币的跨境交易时,需要识别和评估客户的风险状况,并采取相应的预防措施来防范洗钱行为。

具体来说,金融机构需要确保跨境交易的资金来源和去向符合真实的商业目的,并且确保客户的身份和背景真实。对于涉及洗钱高风险的客户或者交易,金融机构应当采取更加严格的措施,如进行额外的尽职调查、加强交易记录和监测等。

另外,金融机构还需要遵守反洗钱国际标准,如联合国《打击洗钱、恐怖主义和扩散融资国际标准》(FATF标准),以及我国《反洗钱法》的规定。这些标准要求金融机构采取客户身份识别和尽职调查等措施,确保跨境交易资金的合法性和合规性。

人民币与外币交易洗钱界限是金融机构在处理跨境交易时必须遵守的重要规定。通过加强客户身份识别、采取尽职调查措施以及遵守反洗钱国际标准等措施,金融机构可以有效防范洗钱行为,保护自身和客户的合法权益。

金融机构在处理人民币与外币的跨境交易时,需要遵守洗钱判断的界限和相关规定。通过加强客户身份识别、采取尽职调查措施以及遵守反洗钱国际标准等措施,可以有效防范洗钱行为,保护自身和客户的合法权益。

《刑法》第一百九十一条

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。