放高利贷是什么罪判多少年
来源:法律编辑整理 时间: 2023-03-27 21:31:04 360 人看过

一、放高利贷是什么罪判多少年

根据法律规定,2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借资金10次以上,并且以超过36%的年利率放贷的,符合下列情形之一,构成非法经营罪

(一)个人非法放贷数额累计在200万元以上的,单位非法放贷数额累计在1000万元以上的;

(二)个人违法所得数额累计在80万元以上的,单位违法所得数额累计在400万元以上的;

(三)个人非法放贷对象累计在50人以上的,单位非法放贷对象累计在150人以上的;

(四)造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。

【法律依据】

《刑法》第二百二十五条规定,违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:

(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;

(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;

(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

《刑法》第二百二十五条

违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:

(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;

(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;

(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

二、私人放高利贷是什么罪

私人放高利贷严重的可能会涉及高利转贷罪。高利转贷罪是指违反国家规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。本罪的主体为特殊主体,即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人等借款人。

我国刑法第一百七十五条规定:以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。

1、自然人犯本条所定之罪,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

2、单位犯本条所定之罪,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。

对于高利转贷罪的追诉标准,2001年4月18日,最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予追诉。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2024年12月12日 00:07
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
律师普法
换一批
更多高利贷相关文章
  • 什么是高利转贷罪私人放高利贷合法吗
    1、高利贷属非法行为。是民间行为。就是以很高的利息将钱贷给你,这个利息由贷款方说的算,借款方没有任何权利,你要同意就贷给你。没有多少钱的限制,五十万上下一样的,看贷款方怎么向你要价了。但这种贷款方式为法律所禁止。我国的法律规定,允许民间借贷。但利息应不超过同期银行利息的4倍。超出的部分法律不予保护。禁止利滚利,驴打滚等。2、什么是高利转贷罪高利转贷罪,是指违反国家规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。高利转贷罪的主体也就是金钱的出借者,可以是自然人、经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户。3、尤其需要注意的是,一些企业从银行贷出资金后由于未能立即投入使用而成为闲置资金,为了减少利息损失并获取一定利益,就将贷款所得资金借与他人,并收取高额利息。虽然这些企业在贷款时并未有转贷牟利的目的,但是后来其将贷款擅自借与
    2023-04-05
    85人看过
  • 民间高利贷最多被判多少年?
    民间高利放贷不会构成犯罪,因此不会被判刑。民间高利放贷是单纯的民事行为,出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息的,人民法院应予支持,但是双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的除外。民间高利贷合法吗?民间高利贷违法,法律规定了民间借贷约定的利率不能超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍,以2021年8月20日发布的一年期贷款市场报价利率3.85%的4倍计算为例,民间借贷利率的司法保护上限为15.4%。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十五条出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息的,人民法院应予支持,但是双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的除外。前款所称“一年期贷款市场报价利率”,是指中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心自2019年8月20日起每月发布的一年期贷款市场报价利率。
    2023-07-29
    489人看过
  • 高利贷利息是多少,高利贷有什么坏处
    高*贷利息是多少关于高*贷究竟利息多少,这是高*贷利息怎么算的关键问题。首先,《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高*贷行为的通知》中规定:民间个人借贷利率由借贷双方协商确定,但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率(不含浮动)的4倍。超过上述标准的,应界定为高利借贷行为。也就是说,高*贷的利率依个人交易而定,但是都超过了国家法定贷款利率的4倍,否则,不构成高*贷行为。高*贷的利高、利滚利导致债务人往往借几百元钱就要还几万之多,违反了风序良俗和社会道德,甚至有人专门从事高*贷事业,严重侵犯他人权益。因此我国法律不保护高*贷,这一点从《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第六条就有体现:“民间借货的利率可以适当高于银行的利率,各地人民法院可根据本地区的实际情况具体掌握,但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍(包含利率本数)。超出此限度的,超出部分的利息不予保护。”
    2023-06-01
    267人看过
  • 放多少高利贷才立案?
    如果是自有资金放贷,一般不会构成犯罪。但通常情况下,高利贷都会涉嫌非法吸收公众存款,这个行为如果严重是会构成犯罪的。个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的就达到立案标准。一、长期放高利贷罪是什么单纯高利贷不犯罪。1、在高利贷活动中,高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪;2、以转贷为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,且违法数额较大的构成高利转贷罪;3、以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的构成集资诈骗罪;4、高利贷行为极易引发非法拘禁、绑架、伤害、诈骗等其它刑事犯罪;5、民间中介机构和个人合法收入的自有资金高息放贷的属民间借贷行为,如发生借贷纠纷,属民事调整范畴。二、非吸毒案件如何认定单位犯罪非吸案件的主体为一般主体,即年满16周岁具有刑事责任能力的自然人,单位也可以构成本罪。单位是指各类非法金融机构以及各类基金会、互助会、储金会、资
    2023-06-25
    135人看过
  • 放高利贷最少坐几年牢
    放高利贷的行为本身不触犯刑法不会坐牢,只有进行高利转贷的行为才属于犯罪行为。高利转贷罪,是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。可处三年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑。根据《刑法》第一百七十五条的规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,可处三年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑。高利贷行为放贷的资金一般都是自有资金,高利转贷谋利行为只能是套取国家金融机构的信贷资金。从这方面来看高利转贷谋利行为的社会危害是大于高利贷行为的补充但是就普通放高利贷不违法,但是无法追究其刑事责任,但在放高利贷过程中出现问题会追究其法律责任。不超过银行4倍就不算高利贷。
    2023-06-18
    270人看过
  • 团伙放高利贷需判几年
    一、团伙放高利贷需判几年1、对于放高利贷这样的行为是属于违法行为,放高利贷如果超过了一定的数额,到时候那么就有可能构成转移高利贷罪。2、法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百七十五条,以转贷牟利为目的,套取金融组织信贷资本高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接职责人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。二、民间借贷注意事项1、最好签订书面合同。民间借贷大多以“借据”的形式代表合同,一般来说这也是可以的。但由于借据过于简单,如果发生纠纷很难凭此处理。因此借贷双方最好签订正式的借贷合同,详细确定当事人的权利义务,以免留下后患。当然,如果当事人之间确实没有书面借据或合同的,但双方都承认借贷一事的,可以确认双
    2023-06-12
    468人看过
  • 统计:放高利贷10万元,一般会被判刑多少年?
    高利贷属于民间借贷关系,其高于银行四倍以上利息部分不受法律保护,但不违反刑法,也就不会判刑;如果放贷人在要账过程中有违法行为,则应当受到相应处罚。只要不超过正常的利率借贷,合法的借贷关系是受法律保护的。多少利息算高利贷,放高利贷会判多少年放高利贷不会判刑,除非违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第(四)项的规定,以非法经营罪定罪处罚。民间个人借贷利率版由借贷双方协商确定,但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率(不含浮动)的4倍。超过上述标准的,应界定为高利借贷行为。也就是说,高利贷的利率依个人交易而定,但是都超过了国家法定贷款利率的4倍,否则,不构成高利贷行为。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十八条借贷双方对逾期利率
    2023-07-07
    132人看过
  • 多少算是高利贷利率,利率多少算高利贷
    一、多少算是高利贷利率关于高利贷究竟利高几筹,这是高利贷利息怎么算的关键问题。首先,民间个人借贷利率由借贷双方协商确定,但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率(不含浮动)的4倍。超过上述标准的,应界定为高利借贷行为。也就是说,高利贷的利率依个人交易而定,但是都超过了国家法定贷款利率的4倍,否则,不构成高利贷行为。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十五条规定,出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息的,人民法院应予支持,但是双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的除外。前款所称“一年期贷款市场报价利率”,是指中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心自2019年8月20日起每月发布的一年期贷款市场报价利率。二、高利贷利息怎么算?高利贷利息怎么算,为什么会有很多人因为借高利贷而倾家荡产?高利贷的资金价格都是指1元钱一个月的
    2023-06-19
    313人看过
  • 放高利贷是什么罪?如果构成什么罪?
    一般来讲,如果只是简单的放高利贷行为的话,那么只是违法的行为,并不会涉及到刑事犯罪,但如果情节比较特殊,那么就会构成犯罪。一、放高利贷可能涉及的罪名包括:1、在高利贷活动中,高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪。2、以转贷为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,且违法数额较大的构成高利转贷罪。3、以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的构成集资诈骗罪。4、其他可能涉及的犯罪。二、非法吸收公众存款罪量刑标准:1、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。2、数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。4、单位犯此罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照上述的规定处罚。放高利贷
    2023-08-04
    94人看过
  • 放高利贷达60万判多久
    放高利贷目前刑法还没有明确惩罚规定。超过银行贷款利息三倍的借贷不受法律保护。如果强行讨要的话将会触犯刑法,法律如下规定:《最高人民法院关于对为索取法律不予保护的债务非法拘禁他人行为如何定罪问题的解释》为了正确适用刑法,现就为索取高利贷、赌债等法律不予保护的债务,非法拘禁他人行为如何定罪问题解释如下:行为人为索取高利贷、赌债等法律不予保护的债务,非法扣押、拘禁他人的,依照刑法第二百三十八条的规定定罪处罚。
    2023-05-02
    296人看过
  • 借钱利息超过多少算高利贷,放高利贷是否违法
    借钱利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的就是高利贷。放高利贷是违法的。一、公安人员向民间放高利贷是否犯法公安人员向民间放高利贷违法,但不是犯罪。我国法律规定,禁止高利放贷,借款的利率不得违反国家有关规定。所以放高利贷当然是违法的。民间借贷中双方约定的利率不能超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍,否则就算高利贷,属于高利贷的部分是不受法律保护的。一年期贷款市场报价利率,是指中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心自2019年8月20日起每月发布的一年期贷款市场报价利率。二、贷款高利贷怎么办, 会上法院吗?民间借贷的利率只要不超过年利率36%就不构成高利贷。反之,超过年利率36%就有可能涉嫌属于高利贷,就有可能是种违法行为。出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息的,人民法院应予支持,但是双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的除外。三、欠高利贷打欠条可以起诉吗高利
    2023-03-23
    223人看过
  • 高利贷利息多少违法个人放高利贷违法吗
    一、高利贷利息多少违法高利贷指的是利率高于法定最高利率的贷款,法律禁止高利贷,高利贷是不受法律保护的。根据法律规定,借贷利率不得超过合同成立时一年期贷款市场报价利率的四倍,超过这个标准的,即属于高利贷。出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息的,人民法院应予支持,但是双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的除外。前款所称“一年期贷款市场报价利率”,是指中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心自2019年8月20日起每月发布的一年期贷款市场报价利率。二、个人放高利贷违法吗违法的。《民法典》第六百八十条第一款规定,禁止高利放贷,借款的利率不得违反国家有关规定。按照法律规定,借款利率由当事人约定,具体约定利息不可超过借款合同关系成立时一年期贷款市场报价利率的四倍。具体利率要根据中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心每月发布的一年期贷款市场报价利率而定。借贷双方对前期借款本息结算后将
    2023-06-28
    89人看过
  • 如果向外借高利贷判多少年
    如果向外借高利贷的构成违法犯罪的行为的是要判处两年以下的有期徒刑或者是拘役、管制的。高利贷的借款人的借款行为并不违法也不构成犯罪;二高利贷的出借人的行为是违法的,但不构成犯罪。所以借高利贷并不会被判刑。放高利贷属于违法,故借款人只偿还本金及法律规定范围内利息即可,另因高利贷多办法索取债务时的暴力犯罪,故不建议当事人考虑此种借款方式。《民法典》第六百八十条规定,自然人之间的借款利率不得违反国家有关限制借款利率的规定。该条规定是对合法借款利率的保护,也是对过高利率的限制;适当保护复利是处理民间借贷纠纷案件的一项重要原则。我国民法是禁止高利贷的。尽管在东部沿海一些地区,民间借贷年化利率高达50%,但是一旦出现纠纷,法院是不会支持出借人主张的。借贷双方约定的利率未超过年利率24%,出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的,人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率36%,超过部分的利息约定无效
    2023-03-01
    418人看过
  • 如何判定放高利贷罪名
    行为人若有放高利贷的行为,情节严重的,可以按照非法经营罪的罪名对其进行定罪处罚。《刑法》规定,违反国家规定,有非法经营行为,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。放高利贷犯罪吗1、原则上说民间借贷利息不能超过银行同期利率的4倍,超过了就是高利贷,法律不予保护。2、高利贷法定界限不能简单地以银行的贷款利率为参数,而应根据各地的实际情况,专门制定民间借贷指导利率,超过指导利率上限的,即构成高利贷。凡约定利息超过法定指导利率的,其超过部分无效,债权人对此部分无请求给付的权利。3、实践中本着保护合法借贷关系,有利于生产和稳定经济秩序的原则,对具体的借贷关系进行具体分析,然后再认定其是否构成高利贷。从界定高利贷的标准上看,民间借贷中的高利贷本身不存在涉嫌犯罪的问题。但是高利贷是不受国家法律保护的,并且法律严厉打击高利贷行为。另外,如果在放高利
    2023-07-06
    403人看过
换一批
#贷款纠纷
北京
律师推荐
    展开
    #高利贷
    词条

    高利贷是指索取特别高额利息的贷款。 民间借贷的利率超过银行同类贷款利率4倍的,就可以认定为高利贷。债务人对属于高利贷的部分可以不还,债权人因此提起的还款请求也不受法律保护,但是本金和合理的利息是要偿还的。 由于高利贷引起的诉讼,时效2年,从... 更多>

    #高利贷
    相关咨询
    • 高利贷指什么,多少利息算高利贷,放高利贷是否会构成犯罪
      重庆在线咨询 2022-11-14
      一般而言,高利贷是指索取特别高额利息的贷款行为。 民间借贷包括合法的民间借贷行为和违法的高利贷行为。 如果民间借贷的当事人约定的利息高于合同成立时一年期贷款市场报价利率的四倍就属于高利贷,对高出的部分利息法律不予保护。 也就是说,私人放高利贷虽然违法,但不是犯罪行为,也不是合法的民间借贷。
    • 放贷严重民间高利放贷要判多少年
      湖南在线咨询 2023-12-09
      单纯的放高利贷行为不会触犯刑法,我国相关法律规定,超过银行贷款利息三倍的借贷不受法律保护;但是如果强行讨要的话可能会触犯刑法,例如为索取高利贷、赌债等法律不予保护的债务,非法拘禁他人。这样的行为是会受到刑法的约束。 《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条
    • 高利贷放款利息一年多少
      上海在线咨询 2022-08-03
      一般高利贷的年利率在36以上,借款100元,一年要支出36元以上的利息。个别的利率可达100200。我国历史上高利贷年利一般都达100,而且是“利滚利”,即借款100元一年后要还200元,如果到期不能归还,第二年要还400元,第三年就是800元。高利贷信用之所以有这样高的利息,是由当时的经济条件决定的。 由于前资本主义是自给自足的自然经济,劳动生产力水平低,生产规模小,小生产者一般都经受不住意外事
    • 放高利贷犯法吗?高利转贷罪判几年啊?
      上海在线咨询 2023-10-18
      高利贷不是犯罪,一般只是借贷纠纷,超过法定利息的收益不受法律保护而已。 以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。 【法律依据】
    • 利息放高是否必须判多少年
      台湾在线咨询 2023-12-21
      行为人放高利贷,如果构成高利转贷罪的,立案后,被依法追究刑事责任的,一般会被判处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。