资信调查工作的方法步骤与流程-法师兄

资信调查工作的方法步骤与流程

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-06 15:14:31 50 人看过

资信调查指专业机构对企业的注册登记情况、股权结构、人力资源、经营业绩、管理水平、财务状况、行业声誉、以往信用情况等进行调查研究，必要的时候进行实地调查，根据调查结果出具信用报告并对其信用等级给予评定。

一、资信调查工作的主要方法

1.利用政府管理部门及相关社会团体协会组织的网站(或采取其他方式)进行信息调查与核实。主要有工商、税务、质量检验检疫、海关、卫生、环保、劳动保障、司法、协会等部门机构。

2.利用宣传媒体的报道进行信息收集和核实。主要有广播、电视、报纸、杂志、行业内参、相关出版物(书籍)、户外广告等。

3.利用企业参与的市场经营活动进行信息收集与核实。主要有各种展示展销活动及相关印刷品介绍等。

4.与相关服务机构合作进行信息收集与核实。主要有金融机构、信用管理服务机构、担保机构，以及信息咨询等各类中介服务机构等。

5.与企业正面接触，直接现场资信调查。

6.与企业非正面接触，与该企业邻近住家、地区管理者、该企业的商客户进行侧面调查。

二、资信调查实地访谈工作步骤

1.初步收集、整理、核对被调查对象的相关资料；

2.制订实地调查访谈提纲，准备好各类调查报表资料；

3.重点约定实际经营者为访谈对象，妥善安排调查时间、空间；

4.根据访谈提纲，力求全面调查所确定的信息；

5.通过相关渠道查证核实征信信息；

6.全面整理分析，完成资信调查报告。

三、委托信用服务机构进行资信调查工作流程图

由于信用服务机构的公正性、客观性、独立性、专业性和手段的多样性，资信调查工作往往可委托专业机构来进行。其工作流程如图所示。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多资信调查报告相关文章

法律综合知识
法律尽职调查的工作流程

一、法律尽职调查的工作流程1．在法律尽职调查的工作流程中，首先由卖方指定一家投资银行负责整个并购过程的协调和谈判工作。2．潜在买方会组建一个由专家组成的尽职调查小组，这个小组通常包括律师、会计师、财务分析师等，以确保调查的全面性和专业性。3．潜在买方和卖方会签署“保密协议”，确保调查过程中涉及的信息不被泄露。4．在资料准备阶段，卖方或目标公司在卖方的指导下将所有相关资料收集并准备资料索引。5．潜在买方会根据这些资料准备一份尽职调查清单，指定一间放置相关资料的房间，并建立一套程序，以便能够提出有关目标公司的其他问题并获得可披露文件的复印件。6．完成资料收集和分析后，潜在买方聘请的顾问会出具尽职调查报告，简要介绍对决定目标公司价值有重要意义的事项。7．报告应反映尽职调查中发现的实质性法律事项，并通常包括对交易框架的建议及对影响购买价格的因素的分析。二、尽职调查小组如何组建尽职调查小组的组建是并

2024-07-10

307人看过
缓刑
司法审判前的调查步骤

因为法院认为有可能被判缓刑，所以司法局进行了审前调查。但有调查不代表一定缓刑。如果经调查认定不宜社区矫正，或者法院之后认定不符合缓刑条件，就不会判处缓刑。司法局调查是接受法院委托进行适用社区矫正审前调查。因为法院认为有可能被判缓刑，所以司法局进行了审前调查。但有调查不代表一定缓刑。如果经调查认定不宜社区矫正，或者法院之后认定不符合缓刑条件，就不会判处缓刑。司法局调查是接受法院委托进行适用社区矫正审前调查。司法审前调查：缓刑与社区矫正的关系根据素材0中的第十一条和第十二条规定，社区矫正人员需要定期向司法所报告自己的情况，并且在特定情况下需要经过批准后才能进入禁止区域或场所。此外，第十三条规定了社区矫正人员未经批准不得离开所居住的市、县（旗）。因此，社区矫正人员需要严格遵守相关规定，定期向司法所报告情况，并遵守禁止区域或场所规定。同时，如果遇到居所变化、工作

2023-09-16

56人看过
房地产开发
房地产开发流程与操作步骤

第一部分，房地产开发公司的准备工作在报行政机关审批之前，房地产开发公司应办理好土地出让手续，委托有资质的勘察设计院对待建项目进行研究并制作报告书,应附有详细的规划设计参数和效果图，并落实足够的开发资金。第二部分，行政审批部分根据我国当前法律、法规、规章，房地产建设项目的行政许可程序一般共分六个阶段：1）选址定点；2）规划总图审查及确定规划设计条件；3）初步设计及施工图审查；4）规划报建图审查；5）施工报建；6）建设工程竣工综合验收备案。一、选址定点阶段。此阶段一般办理以下事项：1、计委审查可行性研究报告和进行项目立项。2、国土资源局进行土地利用总体规划和土地供应方式的审查。3、建委办理投资开发项目建设条件意见书。4、环保局办理生产性项目环保意见书（表）。5、文化局、地震局、园林局、水利局对建设工程相关专业内容和范围进行审查。6、规划部门办理项目选址意见书。二、规划总图审查及确定规划设计条件

2023-03-08

373人看过
刑事责任能力
调查入室抢劫案件的步骤和方法

我国刑法上的规范用语是入户抢劫而不是入室抢劫。入户抢劫是指为实施抢劫行为而进入他人生活的与外界相对隔离的住所。户是指公民的私人住宅，包括封闭的院落、草原人的帐篷，渔民的渔船等。只要进入上述场所实施抢劫行为，即构成入户抢劫。入室抢劫的构成要件1、本罪的主体为一般主体。即年满14周岁并具有刑事责任能力的自然人，均能构成该罪的主体。2、本罪在主观方面表现为直接故意，并具有将公私财物非法占有的目的。如果行为人只抢回自己被骗走或者赌博输的财物，不具有非法占有他人财物的目的，不构成抢劫罪。3、本罪侵犯的客体是公私财物的所有权和公民的人身权利。对于抢劫犯来说，最根本的目的是要抢劫财物，侵犯人身权利，只是其使用的一种手段。4、本罪在客观方面表现为行为人对公私财物的所有者、保管者或者守护者当场使用暴力、胁迫或者其他对人身实施强制的方法，强行劫取公私财物的行为。这种当场对被害人身体实施强制的犯罪手段，是抢劫罪

2023-07-17

399人看过

工程发包
有效签署工程合同的步骤与方法

一、合同签订审核；二、合同预算部负责合同的起草、谈判和组织会签。合同应做到内容合法、条款齐全、文字清楚、表述规范、权利义务和违约责任明确、期限和数字准确；三、合同按照规定审批顺序全部完成后，由合同预算部按照审批意见和即将最终签字、盖章的合同文本对照，有添加或需要修改的及时更正，确认无误后，按照公司印章使用管理规定办理签字盖章手续．工程合同多久没有效工程合同多久失去法律效力，需要看合同约定。附解除条件的合同，自条件成就时失效。当事人为自己的利益不正当地阻止条件成就的，视为条件已成就；不正当地促成条件成就的，视为条件不成就。附生效期限的合同，自期限届至时生效。附终止期限的合同，自期限届满时失效。《中华人民共和国建筑法》第二十九条建筑工程总承包单位可以将承包工程中的部分工程发包给具有相应资质条件的分包单位；但是，除总承包合同中约定的分包外，必须经建设单位认可。

2023-07-08

220人看过
保全
工厂拆迁的操作步骤和流程

厂房的拆迁也需要和其他的房屋拆迁一样，遵守拆迁法规。一般情况下，工厂拆迁的流程如下：1、颁发拆迁许可证，获得房屋拆迁许可证就相当于取得了房屋拆迁资格。这是实施房屋拆迁的前提；2、发布拆迁公告，说明拆迁人、拆迁范围、拆迁期限等事项；3、厂房拆迁补偿，按国家和当地政策补偿。拆迁流程有哪些（一）拆迁人申领房屋拆迁许可证。（二）房屋拆迁管理部门按房屋拆迁许可证内容向社会发布公告。（三）房屋拆迁管理部门和拆迁人向被拆迁人、房屋承租人做好宣传、解释工作。（四）确定拆迁补偿标准和安置方案。一般而言，对违章建筑和超过批准期限的临时建筑不予补偿。拆迁补偿方式分为一般情形的补偿和特殊情形的补偿两类。一般情形的补偿分货币补和房屋产权调换、结算价差，被拆迁人可以选择补偿方式。特殊情形的补偿被拆迁人不能选择，或只作货币补，或只作房屋产权调换、结算价差。（五）拆迁人与被拆迁人、房屋承租人达成拆迁补偿安置协议。（六）裁

2023-07-01

148人看过
诉讼代理
了解法院调查取证的程序和步骤

法院调查证据程序：人民法院收集调查证据，应由两人以上共同进行。调查材料要由调查人、被调查人、记录人签名或盖章。由人民法院负责调查收集的证据包括：（1）当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的；（2）人民法院认为需要鉴定、勘验的；（3）当事人提供的证据互相有矛盾、无法认定的；（4）人民法院认为应当出轨如何申请法院调查取证呢如果有些证据在警察局，宾馆，单位等地方保存，普通人不能拿到这些证据，那么可以聘请律师申请法院调查取证，除此之外，没有明确的地点的话，法院是不会调取证据的。法院没有义务为你主动调查取证，所有的证据需要你自己去调取。《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。

2023-07-06

254人看过
笔录
车祸调查：现场勘查的步骤与关键点

交通事故现场勘查内容：1、现场的具体地点和位置、周围环境、路段地形地物、肇事车辆与现场其他物体、痕迹的相互位置。2、现场道路状况。3、肇事车辆痕迹。4、现场路面痕迹。5、车辆检查鉴定情况。6、伤亡检查情况。事故现场勘查一般按照什么程序进行交通事故现场勘察内容是勘查事故现场，查明事故车辆、当事人、道路及其空间关系和事故发生时的天气情况；固定、提取或者保全现场证据材料；查找当事人、证人进行询问，并制作询问笔录；进行其他调查工作。交通警察勘查道路交通事故现场，应当按照有关法规和标准的规定，拍摄现场照片，绘制现场图，提取痕迹、物证，制作现场勘查笔录。《道路交通事故处理程序规定》第四条，道路交通事故的调查处理应当由公安机关交通管理部门负责。财产损失事故可以由当事人自行协商处理，但法律法规及本规定另有规定的除外。

2023-07-23

307人看过

第三者
车辆审查的步骤和流程

车辆年检流程如下：1、尾气检测。先排好队，到收费窗口交检测费，等候上线。检测前会有工作人员进行初检，主要是核对发动机号与行驶证是否一致，再简单看看外观、车况等，然后填写尾气检测表。检测时，由检测员开车上线，一般新车都很容易过关，拿到合格的尾气检测表就可以到窗口交钱领尾气合格标。如果不合格，需要到汽修厂调试后重新上线，当然要再交一次检测费；2、查违章。查询窗口领取并填写“机动车定期检验登记表”，可凭行驶证领取。填好表中事项交工作人员查询有无违章记录，没问题的表上会加盖“已核对，可验车”章，有违章的，拿着违章告知单尽快处理违章；3、交押金。押金窗口缴押金，拿好押金条，领取并填写外观检验单；4、外观检验。持外观检验单到外观工位，先查相关手续，核验第三者保险是否在有效期内。手续查完之后才开始外观检验，这项检查主要看灯光有无破损、车身外观是否符合原样、悬架有无变动，还有天窗、轮胎等；5、上线检测。外

2023-06-30

262人看过
代理离婚
法院调解的流程有哪几个步骤？

一、法院调解的流程有哪几个步骤？（一）法院调解的程序：调解的开始法院调解无论在哪种程序和哪个阶段适用，它的开始均包括两种方式：1、是由当事人提出申请而开始;2、是法院在征得当事人同意后主动依职权调解而开始。审判人员在这一阶段的主要工作是，征求双方当事人是否愿意调解的意见，讲明调解的好处、要求和具体作法，并告知有关的诉讼权利和义务，用简便的方式通知当事人和证人到庭，为调解的进行做好准备。法院调解在审判人员的主持下进行。调解工作既可以由合议庭共同主持，也可以由合议庭中的一个审判员主持，适用简易程序审理的案件可以由独任审判员主持。（二）调解开始后，审判人员应当认真听取双方当事人关于案件事实和理由的陈述，查明事实，分清是非，明确双方各自的责任。然后，有针对性地对双方当事人阐明有关的政策和法律，引导当事人就具体的争议事项进行协商。在协商过程中，审判人员可以提出建议方案供双方当事人参考，但是不能强迫当

2023-06-06

221人看过
法律综合知识
司法认定的步骤与流程包括

一、司法认定的步骤与流程包括程序如下：1．检察院提起公诉；2．检察院下达起诉书；3．等待法院开庭宣判；4．法院下达传票，告知开庭时间和地点，由法院委托司法局做社会调查，同时到司法局报到；5．司法局受权当地司法所做调查，视情况而定；6．由司法所向司法局提交调查报告，再由司法局向法院提交建议，法院根这些调查定刑；7．法院下达判决书；8．拿着判决书，找交警队办案民警，到派出所取保后审，再凭保证金票居，到市局退还保证金；9．服刑。二、司法认定是什么意思司法认定是通过司法机关和司法程序，对某项事物的合法性、有效性、权属性等实质问题进行确认。比如合同签订后，如果认为合同内容显失公平，可以要求法院依法撤销不公平的内容，这就是司法确认过程。再比如，经过人民调解组织达成的协议，要求法院确认协议的效力，也是司法确认的过程。比如发生土地权属纠纷，经土地管理部门裁决的，这是行政确认。三、司法适用和司法认定的区别是

2023-09-02

483人看过
外资企业
外资企业增资的步骤与流程是什么？

外资企业增资操作包括六个步骤。首先,需要申请批准证书变更,然后提交资金申请报告、董事会决议、章程修改案、营业执照复印件、批准证书原件等材料。接着,获得增资批复及增资后的批准证书,办理营业执照变更手续,获得注明增资金额的收件通知书,办理外汇登记手续,汇入增资额度20%的外汇现金,并办理验资手续,最后凭验资报告到工商局,办理正式的增资手续。外资企业增资操作一般包括六个步骤，如下：1、申请批准证书变更；2、提交相关材料。资金申请报告、董事会决议、章程修改案、营业执照复印件、批准证书原件。获得增资批复及增资后的批准证书；3、办理营业执照变更手续，获得注明增资金额的收件通知书；4、办理外汇登记手续；5、汇入增资额度20％的外汇现金，并办理验资手续；6、凭验资报告到工商局，办理正式的增资手续。外资企业增资需要哪些手续？外资企业增资需要满足一系列的手续要求,其中包括审批手续、

2023-09-11

438人看过

佣金
企业资金拆借的步骤与方法

企业资金拆借的程序包括将拆借基金存入指定账户、提出拆借申请、相关部门进行审批和进行资金划转。同时,企业资金拆借还需要注意预防可能发生的债务危机,既要防止可能出现的金融投机,又要防止可能发生的信用失控。根据《中华人民共和国公司法》相关规定,董事、高级管理人员不得有挪用公司资金,将公司资金以其个人名义或者以其他个人名义开立账户存储等行为。企业资金拆借的程序包括以下几个步骤：首先，需要将拆借基金存入指定账户；接着，提出拆借申请；然后，相关部门进行审批；最后，进行资金划转。企业资金拆借应注意预防可能发生的债务危机，既要防止可能出现的金融投机，又要防止可能发生的信用失控。根据《中华人民共和国公司法》相关规定，董事、高级管理人员不得有挪用公司资金，将公司资金以其个人名义或者以其他个人名义开立账户存储等行为。企业资金拆借步骤是什么？企业资金拆借是指企业之间相互借贷的行为，是市场经济中一种常见的融资方式

2023-08-28

56人看过
传唤
民事诉讼法庭调查步骤

在法院审理案件时,当事人、证人和鉴定人等角色都有不同的陈述和表现方式。当事人亲自向法院表达他们的主张以及支持这些主张的事实和理由。证人则需要出庭作证,证明他们所了解的事实和情况。在此过程中,法院需要出示书证、物证和视听资料,并且宣讲鉴定结论以及宣读勘验笔录。如果证人确有困难不能出庭,经法庭许可,他们可以交书面证言,由法庭宣读。1、当事人陈述：当事人亲自向法院表达他们的主张，以及他们支持这些主张的事实和理由；2、证人出庭作证：证人亲自出庭向法院提供证据，证明他们所了解的事实和情况。凡是应人民法院传唤出庭的证人，均应出庭如实提供证言，作伪证的应负法律责任。证人确有困难不能出庭，经法庭许可，交书面证言，由法庭宣读；3、出示书证、物证和视听资料；4、宣讲鉴定结论；5、宣读勘验笔录。民事诉讼法庭调查顺序是怎样的？根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，民事诉讼法庭调查

2023-09-06

454人看过