公司清算公司变更子公司一人有限公司章程股份有限公司章程公司设立
在我国,并购贷款是刚兴起不久的一种贷款方式,并且,并购贷款对准入条件,担保要求等也更为严格,而在并购交易中经常要大量运用并购贷款,那么并购贷款的成本怎样?并购贷款与普通贷款又有什么区别呢?
一、并购贷款主要形式有
过桥贷款、定期贷款、银团贷款、杠杠贷款、有担保和无担保贷款、债务重组式贷款。
二、并购贷款的还款来源成本
1、来源于标的公司;
2、来源于标的公司+并购方;
3、来源于股东(实际还款人);
4、来源于经营现金流、分红或再融资。不管事何种来源,均需做贷款期内的现金流测算分析,并注意两点:计算并购贷款多大程度上增加了借款人债务,审慎考虑并购后的现金流增长。
如果并购方的综合现金流非常强大,可以承受此次并购失败的风险,则可以减少对其他风险因素的关注。把实际还款人的还款责任一级他的现金流控制好久成为关键。
三、并购贷款与普通贷款又有什么区别呢?
1、风险评估要求高
:《指引规定》,并购贷款不仅要像传统信贷业务医院评估借款人的信用能力,更重要的是对目标企业进行详细的尽职调查好人风险评估,对并购方和目标企业财务状况进行比较高层次的分析,设计对企业债务成本的同意安排,一级对融资工具的熟练应用和转换。
2、还款来源不同:1)不以借款人的偿债能力作为赔偿能力做为借口条件,而是用并购完成后目标企业的利润(分红和其他现金流)来偿还贷款本息;2)抵押担保环节,以目标企业的资产或股权作为抵押担保,如果不足,再用借款人自身的财产担保或股权抵押。普通贷款主要依靠借款人现金流作为明确的还款来源。
3、资产监管要求高:参与重大经营活动决策,充当财务顾问角色。
4、支持重点不同:符合国家产业政策、项目已经建成、经营效益可观,风险相对较小的交通、能用、基础原材料、经营性基础设施等行业的并购贷款及资产、负债重组;优势企事业单位之间的强强联合,及其他具有较大发展潜力、较好经济效益的并购和资产、债务重组活动。
5、贷款利率不同:并购贷款利率高于一般贷款利率。
6、银行批准与否:一是要评估借款人的信用能力,二是评估项目并购项目的盈利能力。
-
并购贷款利息如何资本化,怎样操作的?
399人看过
-
并购贷款担保条件有哪些?申请并购贷款的条件又是怎样的?
496人看过
-
并购贷款特征有哪些,申请并购贷款的基本条件是什么?
434人看过
-
什么是并购贷款并购贷款的还款来源是什么?
275人看过
-
并购贷款利率是多少?政策是怎样的?
360人看过
-
跨境并购贷款规定是怎样的?操作流程是怎样的?
362人看过
债务重组是指,债务人发生严重的财政困难,债权人和债务人通过协议约定或者由法院裁定,对清偿债务的时间、清偿债务的金额、清偿债务的方式等进行重新约定。也就是说,在债务重组的情况下,其他条件不变,双方仅仅修改了债务偿还条件。但并非所有修改债务偿还... 更多>
-
并购的并购贷款怎么算的浙江在线咨询 2023-06-05所谓并购贷款,即商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的,用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。是针对境内优势客户在改制、改组过程中,有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项目及进行资产、债务重组中产生的融资需求而发放的贷款。并购贷款是一种特殊形式的项目贷款。普通贷款在债务还款顺序上是最优的,但如果贷款用于并购股权,则通常只能以股权分红来偿还债务。
-
哪些是并购贷款怎么开通并购贷款的借款香港在线咨询 2022-08-29所谓并购贷款,即商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的,用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。是针对境内优势客户在改制、改组过程中,有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项目及进行资产、债务重组中产生的融资需求而发放的贷款。并购贷款是一种特殊形式的项目贷款。普通贷款在债务还款顺序上是最优的,但如果贷款用于并购股权,则通常只能以股权分红来偿还债务。
-
并购贷款担保条件有哪些申请并购贷款的条件又是怎么样的吉林省在线咨询 2024-08-25并购贷款担保条件:借款人应提供充足的能够覆盖并购贷款风险的担保,包括保证担保、抵押担保、质押担保以及其他符合法律规定的担保形式。 申请并购贷款的条件: (一)并购方依法合规经营,信用状况良好,没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录; (二)并购交易合法合规,涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的,应按相关法律法规和政策要求,取得有关方面的批准和履行相关手续; (三)并购方与目标企业
-
海外并购贷款的基本常识是什么?安徽在线咨询 2022-08-01所谓并购贷款,即商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的,用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。是针对境内优势客户在改制、改组过程中,有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项目及进行资产、债务重组中产生的融资需求而发放的贷款。并购贷款是一种特殊形式的项目贷款。普通贷款在债务还款顺序上是最优的,但如果贷款用于并购股权,则通常只能以股权分红来偿还债务。
-
2022年什么是并购贷款并购贷款的还款来源是什么吉林省在线咨询 2022-11-14并购贷款,商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的,用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。 并购贷款的还款来源: 1、来源于标的公司; 2、来源是标的公司和并购方; 3、来源于股东(实际还款人); 4、来源于经营现金流、分红或再融资。