净资本管理：重塑信托公司资本意识和风险管理的重大变革-法师兄

净资本管理：重塑信托公司资本意识和风险管理的重大变革

来源：互联网时间： 2023-04-24 08:52:29 354 人看过

《信托公司净资本管理办法》是信托业风险管理的一次重要变革，“净资本”其实是外在形式，内在本质则是风险管理，即以信托公司资本的充足性和流动性为核心的动态风控机制。净资本的基础是净资产，参考变量是信托公司的业务范围和资产结构，关键要素是三大类业务中不同子项的风险系数。净资本管理新规构建了以综合性风险控制量化指标为核心的全面风险管理模式，是监管层引导信托行业步入“风险创造价值”良性发展轨道的一次重大改革。

通俗地讲，新规为营业信托的发展安装了一个“安全垫”，也就是说由净资本为信托公司各类业务所形成的资产（包括固有业务类资产、信托业务类资产、其他业务类资产）提供了风险补偿。在信泽金信托培训的系列专题中有一个颇具特色的主题——“结构化信托业务”，《信托公司净资本管理办法》实际上也构建了一个类似“结构化”的风险收益配置机制，净资本在信托公司的资产管理业务体系中扮演了类似于“劣后受益人”（或称“次级受益人”）的角色。

同时，由于净资本管理为不同类型业务设定了相对应的风险系数，因此信托公司的受托资产规模与净资本之间存在一定的比例关系。如果按照结构化的解释路径，监管部门实际上是在信托公司的受托资产规模与净资本之间设定了一个“杠杆”比率。从风险防控的角度而言，这种净资本模式的“安全垫”以及相应的“杠杆”比率，对信托行业的可持续发展以及金融系统的安全稳定是有深远影响的。【未完】

>>>点击这里直接浏览或下载全文(PDF版)

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多受益人相关文章

保证
保险公司资本保证金管理暂行办法

关于印发保险公司资本保证金管理暂行办法的通知保监发〔2007〕66号各保险公司：为加强对保险公司资本保证金的管理，维护保险市场的平稳、健康发展，根据《中华人民共和国保险法》第七十九条规定，我会制定了《保险公司资本保证金管理暂行办法》，现印发给你们，请遵照执行。二○○七年八月二日保险公司资本保证金管理暂行办法第一章总则第一条为加强对保险公司资本保证金的管理，维护保险市场的平稳、健康发展，根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)，制定本办法。第二条本办法所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。第三条本办法所称资本保证金，是指根据《保险法》的规定，保险公司成立后按照其注册资本总额的20%提取的，除保险公司清算时用于清偿债务外不得动用的资金。第四条中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)依法对保险公司资本保证金进行监督管理，保险公司提存、处置资本保

2023-04-23

140人看过
产品
企业风险管理的基本流程

一、企业风险管理风险管理是指如何在项目或者企业一个肯定有风险的环境里把风险减至最低的管理过程。风险管理是指通过对风险的认识、衡量和分析，选择最有效的方式，主动地、有目的地、有计划地处理风险，以最小成本争取获得最大安全保证的管理方法。当企业面临市场开放、法规解禁、产品创新，均使变化波动程度提高，连带增加经营的风险性。良好的风险管理有助于降低决策错误之几率、避免损失之可能、相对提高企业本身之附加价值。二、企业风险管理的基本流程1、企业风险管理需要对企业内部的风险环境进行客观评估和评价，这是进行企业风险管理流程的基础工作之一，没有这样的基础工作或者没有做好这样的基础性工作，那么在后面的企业风险管理工作是很难进行开展的。2、设定企业风险管理的目标。企业风险管理也和其他工作一样，都要设定一个具体的可实现的目标，否则，企业风险管理是会变的混乱不堪的，不知道目标是什么，就很难开展的具体的风险管理流程具体

2023-03-20

52人看过
写字楼
1亿投资管理公司注册资本必须是实缴资本吗

1亿投资管理公司注册资本必须是实缴资本，根据《证券投资基金法》的规定，设立基金管理公司，应当具备下列条件：1、有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程；2、注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；3、主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录；4、取得基金从业资格的人员达到法定人数；5、董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；6、有符合要求的营业场所、安全防范设施和基金管理业务有关的其他设施；7、有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；8、法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。一、公司注册准备材料主要有哪些1、公司法定代表人签署的《公司设立登记申请书》；2、全体股东签署的公司章程；3、法人股东资格证明或者自然人股东身份证及其复

2023-04-06

179人看过
产品
信托公司的信托业务风险管理研究及个案评析

信托业务存在以下风险：市场风险；操作性风险；信用风险；政策性风险；流动性风险；法律风险；道德风险以及其它风险。随着法律、政策环境的健全和稳定，金融及信托市场结构的逐步完善，信托业务的政策、道德及法律等风险的发生率将明显降低，而信用风险、市场风险、操作性风险及流动性风险将逐渐成为信托业务风险管理的主要内容。现代金融理论认为，金融机构就是生产金融产品、提供金融服务、帮助客户分担风险同时能够有效控制自身风险并获利的机构，金融机构盈利的来源就是承担风险的风险溢价。信托业务风险管理是信托公司经营管理的重要组成部分，建立高效的风险管理体系是确保公司在这个高风险行业中生存和发展的基础。随着公司大力拓展信托业务，公司信托业务规模大幅增长，种类增多，分布区域广泛，但与此同时，公司风险管理人员的基本素质、风险管理技术、风险管理手段和能力的增长远远滞后于公司的业务扩张，使得风险隐患长期存在。目前，公司在信托业务

2023-04-24

413人看过

有限责任公司
公司法认缴资本的重要意义

第一、注册资本改认缴制更有助于个体及毕业大学生等没有启动资金及资金较少的人群创业。第二、认缴制下公司股东（发起人）自主约定认缴出资金额、出资方式（包括实物、现金、技术、固定资产等等）、出资期限等，并将具体事宜记录于公司章程，这对推动我们国家信用体制的建立与完善起到了积极的作用。第三、认缴制的实行也推动了资源配置方式的转变，使市场在资源配置中起了决定作用。认缴制具有积极意义的同时还需要我们正确的去解读！认缴制并不等同于认而不缴.认缴制下的股东出资义务只是暂缓而不是免除。当公司经营状态发生重大变化的时候，公司股东是可以被要求缴纳出资用于清偿公司所承担的债务的。所以老板要认真对待认缴制而不能忽略了其中的义务与责任。一、公司法注册公司需要什么样的材料首先，将注册资本实缴登记制改为认缴登记制。也就是，除法律、行政法规以及国务院决定对公司注册资本实缴有另行规定的以外，取消了关于公司股东(发起人)应自公

2023-04-10

439人看过
合同风险
二手房资金托管交易风险大

市房管局二手房资金托管数据显示，8月份总宗数157宗，个人交易占75宗，几占半壁江山据广州市房地产中介服务管理所独家向本报提供的数据显示，1~7月二手房交易资金银行托管的宗数为640宗，其中个人交易占188宗，不到1/3。而在8月，银行托管交易资金的宗数为157宗，个市房管局二手房资金托管数据显示，8月份总宗数157宗，个人交易占75宗，几占半壁江山据广州市房地产中介服务管理所独家向本报提供的数据显示，1~7月二手房交易资金银行托管的宗数为640宗，其中个人交易占188宗，不到1/3。而在8月，银行托管交易资金的宗数为157宗，个人交易竟占75宗，几乎占一半。不过，个人交易也不一定就不用中介服务。很多个人交易者也会选择到中介公司代办交易，如出合同、处理递件等事宜。据了解，目前到满堂红做代办交易的约占该公司交易量的1/8，费用一般在2000元以上。而中原地产接收到代办房产交易的个人业务占每月

2023-04-22

281人看过

换一批

#保险法

北京

律师推荐

查看全部律师

#保险法知识导航

经济纠纷知识频道

展开

#受益人