信用卡套现如何认定证据和定罪-法师兄

信用卡套现如何认定证据和定罪

来源：互联网时间： 2023-03-15 08:12:30 327 人看过

一、对信用卡套现定罪标准是什么？

对信用卡套现定行为是按照非法经营罪定罪处罚的。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

第十二条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据《刑法》第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为《刑法》第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为《刑法》第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

二、非法经营罪的判刑标准是怎么规定的？

《中华人民共和国刑法》

第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；

（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；

（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；

（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

违法套现，情节严重的才要追究刑事责任，如果是用套现信用卡这种方法达到本人恶意透支的目的，恶意透支信用卡是按照信用卡诈骗罪定罪的，所以信用卡套现的定罪问题要根据具体情况分析，并不是所有的信用卡套现行为都会被判刑。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

信用卡
信用卡如何套现?套现的后果是怎样的

信用卡如何套现？套现的后果是怎样的一、信用卡怎么套现信用卡有一定的消费额度，信用卡用户可以使用信用卡进行消费，在还款日前还款，不会产生手续费和利息。但是有人会通过信用卡套现，就是把信用卡额度使用完来获取现金，套现是违法的。1、帮朋友消费买单进行套现，朋友在用现金消费付款时，通过刷自己的信用卡来帮朋友付款，之后朋友把现金给持卡人，这种套现没有手续费和其他费用，金额比较小时是可以使用的。2、网上购物套现，网上有商家卖出虚假产品，实则是套现，购买商家的虚拟产品后，商家再把现金转给你，这样商家可以刷单，还可以获取持卡人套现的手续费，是违法的。3、通过pos机套现，刷商家pos机进行虚假交易，交易完毕后，商家把现金返还给持卡人，收取一定的手续费，属于违法行为。4、通过中国移动大额充值来套现，使用信用卡来大额充值，充值完毕后要求注销中国移动卡，卡上的现金会返还，来实现套现，目前已经不可以通过充值来套现

2023-04-30

348人看过
毒品犯罪
贩毒罪定罪证据如何认定

司法实践中，认定毒品犯罪的证据，主要有案件线索来源、破案及抓获经过、搜查及追缴笔录、鉴定结论、毒品交易的上线和下线、证人证言和被告人供述等。尽管《全国法院审理毒品犯罪案件工作座谈会纪要》中对贩毒案件的证据认定作了部分规定，但在实践中，由于毒品案件的特殊性及侦查机关取证时出现的一些问题，使得一些案件在证据上如何认定仍然成为困扰审判机关定案的难题。在侦查阶段中，由于取证中存在的难度及办案人员自身的因素，导致在取证阶段存在的问题有：1、口供之外与毒品有关联的物证的收集不到位。被告人作了有罪供述并与吸毒人员的陈述相一致后，不再去补充到有价值的东西。2、对缴获的毒品没有用其他方式加以固定。对缴获的毒品，没有将与被告人核实等情况记录在案，结果出现了被告人有异议时，现有证据系形不成证据锁链。如笔者审理的一起贩卖毒品案件，被告人与吸毒人员交易后逃离现场，侦查人员从吸毒者身上追缴了毒品。在审判阶段，被告人当

2023-04-19

487人看过
信用卡
民法典套现信用卡卡债如何界定共同债务

一、民法典套现信用卡卡债如何界定共同债务信用卡欠款如果是双方共同意思表示，或者一方所欠，但用于家庭生活所需的，就可以认定为夫妻共同债务。《中华人民共和国民法典》第一千零六十四条【夫妻共同债务】夫妻双方共同签名或者夫妻一方事后追认等共同意思表示所负的债务，以及夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义为家庭日常生活需要所负的债务，属于夫妻共同债务。夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义超出家庭日常生活需要所负的债务，不属于夫妻共同债务;但是，债权人能够证明该债务用于夫妻共同生活、共同生产经营或者基于夫妻双方共同意思表示的除外。二、银行信用卡逾期会坐牢吗信用卡逾期不一定会坐牢，这要看逾期的原因和金额等要素。一般来讲，信用卡欠款逾期的后果有以下几种情况：1、会生成不良信用记录，影响个人的信用及以后的信用业务，如贷款、车贷、房贷、办理其他业务等，也会影响到个人在其他银行办理信用卡业务。2、逾期还款会产生利

2023-04-26

67人看过
信用卡
代刷信用卡套现如何判刑

代刷信用卡套现属于诈骗罪。信用卡诈骗是用非法的手段谋取他人财产，将他人财产转至自己名下的犯罪活动。对于诈骗数额较大的诈骗犯，应当处以5年有期徒刑或拘役，并处以2万以上20万以下罚金。对于数额巨大或存在其他严重情节的诈骗犯，处以5年以上10年以下有期徒刑或者拘役，对于诈骗金额特别巨大的或者其他严重情节的，可以处十年以上有期徒刑。代刷信用卡是否违法代刷信用卡违法。信用卡代还款是一种有效的缓解还款压力的方式，在找中介机构办理代还款的过程中，可以将还款日期向后推迟。它是指当持卡人的信用卡最后还款日到期时，而本人一时之间无法全额还款，最低还款又要支付高额利息的情况下，为了保持良好的信用记录，可以委托他人代还，之后再以刷卡消费的形式，将还款金额刷出，把资金返还给帮还款人。信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡的授信额度转化为现金套取出来。套现商户串通持卡人利用信用卡进行虚假交易，实际上是对金融秩序

2023-08-01

381人看过

信用卡
“现金退货”型信用卡套现行为刑事责任认定

【摘要】[2009]19号司法解释第七条规定了POS机商户在信用卡套现中的刑事责任，但其中未对现金退货型信用卡套现行为进行细分和区别对待，因而可能造成打击面过大的后果。本文通过对现金退货型信用卡套现行为的两种不同情形加以分类考察，并结合现实中的两个企业案例，提出了更加切合实际的刑事责任认定方案。【关键词】信用卡；套现；现金退货；虚构交易2009年12月3日，两高联合公布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》），其中第七条明确规定了信用卡套现行为的定罪量刑标准，但该条规定依然存在粗糙之处，对POS机商户刑事责任的规定不尽合理。一、《解释》第七条规定存在的问题《解释》出于突出打击重点的考虑，以非法经营罪追究POS机商户的刑事责任，对于持卡人而言，则仅在其以非法占有为目的实施套现行为时，以信用卡诈骗罪定罪处罚。据此，信用卡套现行为的主要刑事责任将主要由P

2023-06-11

361人看过
信用卡
信用卡套现是如何界定的，会带来什么后

一、信用卡套现是如何界定的1、信用卡额度与本人不符现在，网络上有不少人包办大额信用卡，动辄就是5万元以上的额度，甚至还有人出售30万元额度的黑金信用卡供持卡人套现。因此，银行判定套现的一个重要标志就是“信用卡额度偏高”。2、多次大额消费用来套现的信用卡，几乎每个月都有大额消费，而且普遍占总额度的90％以上。其中最重要的一个特点就是，经常出现较大的整数金额如20000、40000等，所以这也是银行判定的条件之一。3、高风险刷卡不少持卡人为了避免自己的账户被银行关注，在套现的时候经常选择不同的中介，以此变换刷卡的POS机。但是很多人不知道，这种做法是徒劳的。套现中介手里的POS机由于长期进行高危操作，多数都被银联和发卡行重点监控，换POS机的做法只是从一个高风险POS换到另外一个高风险POS。如果每月都在高风险POS机上出现大额消费，同样也会被银行视为高危对象。4、信用卡额度迅速用完如果持卡人

2023-02-22

499人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡