男子套取银行信贷资金高利转贷他人牟利获刑
来源：互联网
时间： 2023-06-08 20:04:46
355 人看过
2014年8月29日，江西省南昌县人民法院以高利转贷罪，判处被告人程国忠拘役五个月，缓刑十个月，并处罚金人民币十七万元。
2013年1月，刘洲明向被告人程国忠借款，双方约定月息8分。被告人为筹款借给刘洲明，遂编造自己做生意需要流动资金的虚假理由，向招商银行南昌分行贷款人民币90万元。被告人程国忠又将从其他渠道筹得的140万元与上述90万元一起借给刘洲明。刘洲明向被告人程国忠出具了250万元的借条。至2014年4月1日，刘洲明共向被告人程国忠还款人民币276万元。被告人程国忠除向银行支付利息人民币14276.25元外，共从中获利16.57万元。
2013年11月5日，被告人程国忠向公安机关投案。
法院审理后认为，被告人程国忠以转贷牟利为目的，套取银行信贷资金高利转贷他人，其行为已构成高利转贷罪。案发后，被告人程国忠主动向公安机关投案,并如实供述了自己的犯罪事实，属自首，可依法从轻处罚。综合被告人程国忠的犯罪情节、悔罪表现及审前社会调查情况，被告人程国忠被宣告缓刑对所在社区无重大不良影响，可依法对其适用缓刑。据此，法院遂依法作出上述判决。
声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息， 我们将及时处理。【点击反馈】
扩展阅读
-
高利转贷牟取私利
297人看过
-
银行营业部主任套取信贷资金697万转放高利贷
69人看过
-
抵押借款90万元高息转贷牟利获刑
439人看过
-
高利转贷牟利罪理论与实务
440人看过
-
高利贷转贷不获利犯法吗
416人看过
-
套取金融高利贷怎么处罚
101人看过
律师服务
热门律师推荐
更多高利转贷相关文章
-
高利转贷1月8日安徽省临泉县公安局门前鞭炮声声，县信用社职工代表来到公安局，感谢维护了金融秩序，保护了信用联社信誉，挖出了金融蛀虫的公安民警。经查，临泉县信用联社原牛庄乡信用社主任侯永超利用工作之便，以转贷牟利为目的，套取信用社信贷资金转贷他人，涉嫌高利转贷罪，被依法逮捕。公安民警经过两个月的侦查，查清了侯永超的全部犯罪事实。原来，2005年9月至2006年6月期间，侯永超利用其亲属找来几个人的身份证，由时任张营乡信用社主任的侯永超签批，分三次从信用社贷款八万元、三十万元、三十万元，然后以一分、两分的高利贷给其他人，侯永超三次共获非法所得七万八千余元，2006年12月23日侯永超被依法逮捕。此案的成功破获在安徽省依法处置高利转贷案件上尚属首例，为打造良好的金融环境，创建和谐、稳定的经济社会奠定了基础。2023-04-23328人看过 -
高利转贷高利转贷获利500万应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度从重处罚或从轻处罚或减轻处罚。根据相关法律规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。一、在企业如果犯诈骗罪后怎样处罚员工当公司构成诈骗罪时，如果公司的员工有参与的，员工就是共犯，也会以诈骗罪论处。在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。《刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期2023-03-03357人看过 -
高利转贷1月20日，记者从泗洪县公安局获悉，近期，该局侦破了涉案金额高达600余万元的我省首例特大高利贷转贷案件。目前，该案件涉案人解嘉已被判刑。因涉嫌受贿被查2007年9月2日，中共泗洪县纪律检查委员会将原任泗洪县某银行营业部主任解嘉涉嫌受贿犯罪一案移送至泗洪县公安局经侦大队。泗洪县公安局党委高度重视，立刻责成分管副局长张崇生牵头，抽调薛安军等一批业务精湛、经验丰富的精兵强将组成9.2专案组。根据县纪委调查材料：解嘉在任泗洪县某银行营业部主任期间，于2003年初至2007年8月多次收受他人钱物折合人民币3万余元。为了防止解嘉逃跑，专案组于2007年9月7日，以涉嫌非国家工作人员受贿罪将解嘉刑事拘留，但解嘉认为专案组掌握的证据不足，对民警的任何提问都不理不采，案件的侦破工作一时走进了死胡同。牵出特大高利转贷案专案组民警认为，犯罪嫌疑人短期内挪动千万元资金，说明其背景深、实力雄厚，要想撬开解嘉的铁口2023-04-23227人看过 -
依据刑法第175条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的构成高利转贷罪。但对于行为人转贷牟利的目的产生的时间是否影响本罪构成的问题，则有较大的争议。有观点认为，行为人在套取金融机构信贷资金时，就必须具有转贷牟利的目的。笔者认为，行为人转贷牟利目的产生的时间不影响本罪的构成。即如果行为人在套取金融机构信贷资金前就产生转贷牟利的目的，当然构成本罪;如果行为人套取金融机构信贷资金后产生转贷牟利目的，同样也可构成本罪。第一，行为人转贷牟利目的产生的时间很难加以确认。如果强调在套取金融机构信贷资金后产生牟利目的，就不构成本罪，就会导致行为人以此为借口而逃脱刑法的规制。特别是在司法实务中，要准确证实行为人转贷牟利目的产生的时间，不仅会徒增司法成本，且实际也很难做到。第二，转贷牟利目的产生的先后，对于套取金融机构信贷资金行为的认定并不会产生实质的影响。所谓套取金融机2023-06-0876人看过
-
有期徒刑以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。一、法律有规定高利贷罪吗企业从金融机构拿到贷款，然后借给别的企业，还收取高额利息，这种行为触犯我国法律，该行为是高利转贷罪。刑法条文第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。二、做高利贷犯法吗做高利贷不合法，高利贷可能构成高利转贷罪。法律规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期2023-03-29268人看过 -
高某自2008年开始，在北京从事专门帮人给非现场违章机动车消除违章记录。刚开始，高某通过收分赚取差价。2012年新交规施行后，违章增多，收分不够用，买分的利润起来越低，于是，高某于2012年11月至12月间，利用王某(已判刑)担任辅警的工作便利，非法在王某处获取宋某等人机动车驾驶证档案编号信息1200余条。此外，高某还于2012年4月至12月间，为达到在仅向执法人员提供违章车辆车牌号码、驾驶证或者驾驶证档案编号，不需要违章本人到现场即可处理车辆违章信息，并从中获利的目的，先后多次给予国家工作人员王某某(已判刑)等人财物；于2012年10月至12月间，委托他人伪造一枚某派出所户口专用印章。一审法院经审理认为，高某为谋取不正当利益，给予国家工作人员财物，情节严重，其行为已构成行贿罪；其无视社会管理秩序，伪造国家机关印章，其行为已构成伪造国家机关印章罪；非法获取公民个人信息，情节严重，其行为亦构2023-06-11260人看过 -
高利贷民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍。因此，民间借贷的本金受到保护，不超过银行同类贷款利率四倍的利息同样受到法律保护，而超出部分则不受法律保护。所以，超过银行同类贷款利率四倍就属于高利贷了。一、借贷的利息过高是否合法贷款可以附带利息，但是利息超过一定的程度就不受法律的保护，所以要在法律规定的范围内放利息。《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》中规定：民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率（不含浮动）的4倍。超过上述标准的，应界定为高利借贷行为。根据相关法律的规定，对方的高利贷利息过高，超出同档次贷款利率的四倍的部分，法院不予支持。民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，各地人民法院可根据本地区的实际情况具体掌握，但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍（包含利率本数）。超出此2023-03-06390人看过 -
一、男子帮人转账获利2000被判刑一男子因用自己的银行卡帮人转账，获得好处费2000元，犯帮助信息网络犯罪近日被法院判刑。30多岁的马某平时喜欢上网。一天，他在使用社交软件时，张某找上门来，说有一份轻松的副业，只需帮忙购买虚拟货币就能赚取丰厚佣金。在询问具体操作后，马某明知张某可能从事违法犯罪活动，仍然注册网络账号，并绑定自己的银行卡给张某使用。眼见账号里多了30万元来历不明的资金，马某还将钱转给张某，只为获得好处费2000元。经过核实，马某利用自己的两张银行卡将涉及电信网络诈骗的被害人将近30万元的资金转入张某指定账户，导致被害人损失惨重、无法挽回。深圳市龙华区检察院近日依法对马某提起公诉，一审法院以帮助信息网络犯罪活动罪，判处马某有期徒刑七个月，并处罚金人民币3000元。二、帮他人转账金额多少构成违法《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件2023-03-04401人看过
-
日前从宣汉县公安局获悉，一名江苏籍男子流窜于全国各地，盗用他人身份信息非法办理银行卡获利。当这名男子3月27日在宣汉县农业银行胡家支行内再次如法炮制时，被银行值班主任王先生识破并报案。经民警调查，该男子在不到三年时间内，共非法办理了1700余张银行卡和大量的U盾及网银密保卡，从中获利20余万元。目前，宣汉县公安局刑侦大队正全力侦破此案。银行工作人员机智报警盗办银行卡嫌疑人落网3月27日下午，一名男子来到宣汉县农业银行胡家支行营业大厅，径直走到一台自助开卡机前进行操作。然而，在几次尝试后，他并没有成功开卡。这时，一名银行工作人员告诉他，机器出现了网络故障，需要进行调试，让他耐心等待一下，随后工作人员走进了操作间。一分钟后，工作人员让男子继续尝试操作，但没过多久，几名民警赶到银行将男子抓获。原来，这名男子是一名涉嫌盗用他人身份信息办理银行卡从中获利的犯罪嫌疑人。民警正是接到银行工作人员的报警电2023-04-24211人看过 -
信用卡一、信用卡利息高还是银行贷款利息高正常使用信用卡消费是没有利息的，但是贷款都会有利息，所以贷款的利息更高。但是如果使用信用卡进行分期或者取现，那么利息可能就和贷款一样高或者更高了。目前，信用卡取现按照日利率0.05%计收利息，划算为年利率为18%。银行贷款一年以内的利率为4.35%，1年至3年的年利率为4.75%，5年以上年利率为4.9%。在信用卡中透支取现10000元，一年的利息就是10000×18%=1800元，银行贷款仅需435元。不过，现在除了银行可以贷款以外，在网上也可以贷款，贷款年化利息一般都在14%——18%之间。所以在网上贷款，利息是否比信用卡高，需要以贷款机构提供的利率为准。此外，信用卡分期不计算利息，但是会收取手续费。以招商银行的信用卡为例，2期、3期、6期、10期、12期、18期和24期分别对应的每期手续费是1.0%、0.9%、0.75%、0.7%、0.66%、0.62023-05-14331人看过 -
超过法律规定的部分可以不用还，法院不支持。年利率超过36%（3分）的无效根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条：借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。第二十八条：借贷双方对前期借款本息结算后将利息计入后期借款本金并重新出具债权凭证，如果前期利率没有超过年利率24%，重新出具的债权凭证载明的金额可认定为后期借款本金；超过部分的利息不能计入后期借款本金。约定的利率超过年利率24%，当事人主张超过部分的利息不能计入后期借款本金的，人民法院应予支持。按前款计算，借款人在借款期间届满后应当支付的本息之和，不能超过最初借款本金与以最初借款本金为基数，以年利率24%计算的整个借2023-02-23454人看过 -
一、男子租借银行卡给他人获利被抓湖南娄底新化男子彭某因为贪图小利，把银行卡借给他人使用，结果因银行卡被用于敲诈勒索资金走帐，彭某被列为网逃，最终被新化铁警抓获。长沙铁路公安处新化南站派出所接到警情通报，犯罪嫌疑人彭某将在新化南站乘坐高铁，该所立即部署警力，成功在进站口将彭某抓获。经审查，彭某交代了将银行卡借给他人转账，并获取600元报酬的犯罪事实。经侦查，民警发现犯罪嫌疑人租用了彭某的银行卡，收取其中的2万元，便对彭某开展网上通缉。目前，彭某已被攀枝花市公安局带回作进一步审查。二、租借银行卡犯什么罪出租银行卡可能构成妨害信用卡管理罪。妨害信用卡管理罪，是指违反国家信用卡管理法规，在信用卡的发行、使用等过程中，妨害国家对信用卡的管理活动，破坏信用卡管理秩序的行为。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元2023-03-2293人看过
-
银行贷款套取金融机构信贷资金是指用于借贷牟取非法收入为目的而取得金融机构贷款。行为本身并不需要具有一定的欺骗性。如果以欺骗手段取得银行或金融机构贷款，对银行或者金融机构造成重大损失或其他严重情节的，可能构成骗取贷款罪。以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。二、认定骗取贷款罪关键点是什么？认定骗取贷款罪的关键有两点：1、对欺骗手段的认定，2、对“给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节”的认定。司法机关在办理此类案件时，应注意收集证据，在主观方面证明被告人具有骗取银行贷款的犯罪故意。同时，要注意查找充分证据，证明犯罪的实际后果非常严重，符合骗取贷款罪“给银行或2023-06-22245人看过 -
银行贷款一、套取银行贷款转借吃利息差是否构成犯罪?违法所得数额较大的会构成犯罪，涉嫌高利转贷罪。高利转贷罪是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。犯此罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。《刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。二、高利转贷罪的立案标准是怎样的?1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的;2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的;3、虽未达到2023-05-20261人看过
#贷款纠纷
北京
律师推荐
展开
#高利转贷
词条
高利转贷罪，是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。所谓金融机构，包括银行和非银行金融机构。... 更多>
#高利转贷
最新文章
-
2024-01-26 -
2024-01-05 -
2023-12-21 -
2023-12-21 -
2023-12-14
#高利转贷
相关咨询
-
将银行贷款高利转贷他人获利十万元的，构成高利转贷罪吗？广西在线咨询 2022-10-03构成高利转贷罪，一般根据违法所得数额量刑。【；骗取贷款、票据承兑、】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下或者，并处违法所得一倍以上五倍以下；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。以欺骗手段取得银行或者其他金融机构、 -
行为人套取住房公积金转借给他人获利的，是否构成高利转贷罪陕西在线咨询 2023-07-11住房公积金系单位及其在职职工缴存的长期住房储金，该储金由住房公积金管理中心存入银行开设的专户，住房公积金管理中心委托银行办理公积金贷款业务，但由住房公积金管理中心自己承担公积金贷款风险。住房公积金个人贷款业务属银行表外业务，住房公积金不属于金融机构信贷资金。住房公积金转借获利并没有侵犯国家对信贷资金的发放和利率管理秩序，未侵犯国家的信贷管理制度，故行为人获得住房公积金贷款后转借给他人获利的，不构成 -
将贷款余额高利转贷他人牟取非法利益的行为如何定性新疆在线咨询 2023-08-11司法实践中，对于行为人在贷款使用过程中，将贷款余额高利转贷他人牟取非法利益的行为，此时，定罪的关键在于行为人主观方面的故意内容为何。如果行为人确实将贷款余额高利转贷，在认定上还要结合主观方面分析有无套取信贷资金的行为。如果行为人在申请贷款时，对申请贷款的项目需要资金量有明确的认识，故意借机多报致使申请数额超过实际资金量，而又有将多余资金用于放贷意图的，则符合套取信贷资金的构成条件，是套取信贷资金行 -
利用职务之便为他人牟利为他人牟利获取利益的行为应当如何定性量刑浙江在线咨询 2022-01-23这种行为涉嫌非国家工作人员受贿罪。 刑法 第一百六十三条公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。 公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，依照前款的规定处罚。 国有公司、 -
高利转贷银行贷款获利五十万元，构成高利转贷罪吗？会判多久？西藏在线咨询 2022-10-01以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
