保留银行转账凭证需要多少时间？-法师兄

保留银行转账凭证需要多少时间？

来源：互联网时间： 2023-07-06 22:25:30 493 人看过

银行转账记录保存三年。超过三年的记录银行不保证能够提供。1、查询银行汇款记录的方法有多种，主要有：（1）持个人身份证到银行柜面打印帐户明细，即对账单；（2）登陆网上银行或通过电话银行查询交易明细；（3）对于存折用户可以直接查看存折上机打的交易记录。

伪造银行转账凭证和账号会被抓吗？

伪造银行转账凭证犯法。依据我国相关法律规定，该行为违法是毫无疑问的，并且涉嫌私刻印章加伪造公文犯罪，外加涉嫌金融诈骗犯罪。伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

《银行卡业务管理办法》第二条本办法所称银行卡，是指由商业银行（含邮政金融机构，下同）向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。商业银行未经中国人民银行批准不得发行银行卡。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多管制相关文章

汇票
银行汇款凭证保存多长时间

一、银行汇款凭证保存多长时间银行汇款凭证保存3年，超过3年的记录银行不保证能够提供。警方因司法需求，出具相关文件可以对记录进行查阅。因超过保存时间导致的银行无法提供记录的情况，警方无法进行查阅。银行的转账记录是可以作为证据，打印转账记录的方法：网银打印：登录网上银行，点击转账汇款，选择转账记录，找到需要打印的记录，点击回单打印即可；柜台打印：带着身份证和开通网银的银行卡到银行柜台也可以打印。二、银行汇款汇错了怎么办多久退回来？银行汇款汇错了大约会在3个工作日内退回来，但是如果相关用户转账的时间是在非工作日，那么会顺延至下一个工作日，具体以收到退回资金的实际时间为准。转账汇款时遇到账号或户名输错的情况，银行一般会先将客户的资金做下账处理，待对方银行核实信息不正确，就会将资金退回。汇款人在汇款时，需要仔细查看汇款信息，确定汇款信息无误后，然后再进行汇款。三、银行承兑汇票流程出票人签发汇票并交付

2023-04-25

346人看过
借条
起诉借条多少需要提供转账凭证？

起诉时是没有规定借条要多少钱才要转账记录的；起诉时有借条的情况下，可以证明双方存在借贷关系，但是否发生实际的借贷事实，还需要转账记录来进行证明。建议无论多少金额的交付都要使用转账的方式固定证据，否则出借人仅依据借据、收据、欠条等债权凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩未收到款项，会造成法院对事实认定的难度增加。在对待传统的数额较小的民间借贷案件，如果出借人主张是现金交付，但没有付款凭证的，出借人提供借条，并能作出合理解释的，可以认定交付借款事实的存在。而对于大额现金：原告仅有借款协议和借条，没有出借大额资金流向凭证，但能说清大额借款给付方式、时间、地点、清点方式与交接人，并有相关证据证明所述事实，被告当事人不否认或虽否认、但不提交或不能提交相反的证据予以反驳的，人民法院可以根据证据予以确认和支持。如果原告仅提交借款协议和借条，没有大额出借资金流量凭证，又不说明出借大额资金的事实经过，而被告不承认

2023-06-20

365人看过
第三方支付
银行转账记录保存多长时间

银行账户如果发生了转账的业务的话，那么账号里面也是会有记录的，凭着这个记录人们也知道了具体的转账情况，该记录也能够当做是转账的凭证或是依据。但是银行转账记录并不是长期存在的，那么银行转账记录保存多长时间?银行转账记录保存多长时间根据自2007年8月1日起施行的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，银行交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。如果超过5年以上，有些银行可能就不再保留了，但一般来说银行出于谨慎考虑，交易记录都会保留超过5年，如保存15年等。《银行卡业务管理办法》第四十条银行卡通过联网的各类终端交易的原始单据至少保留二年备查警方因司法需求，出具相关文件可以对记录进行查阅。因超过保存时间导致的银行无法提供记录的情况，警方无法进行查阅。1、查询银行汇款记录的方法有多种，主要有：(1)持个人身份证到银行柜面打印帐户明细，即对账单；(2)登陆网上银行或通过电话银

2023-05-03

371人看过
有效遗嘱
银行遗产公证需要多少时间

遗产公证，只要前期手续具备，在公证处办理公证，能够立刻取得，也即当场出具公证书。如果审查需要补充材料等，会在受理后15个工作日内出具公证书。如果想提高公证效率，作遗产继承公证当事人须准备与提交的材料。有下列材料：（一）当事人的居民身份证、户口簿、社保卡等其他身份证明；（二）代理人代为申请的，须提供有效的委托公证书及委托人、代理人的居民身份证、户口簿、社保卡等其他身份证明；（三）被继承人的死亡证明、注销户口证明；（四）遗产的所有权证明及财产清单。一、遗产公证需要什么条件（一）遗嘱人必须具有完全民事行为能力。遗嘱人在立遗嘱时必须精神正常，有正常的思维意识能力或语言表达能力，能够清楚表达自己的真实意思。无民事行为能力或者限制民事行为能力人所立的遗嘱无效。（二）遗嘱人的意思表示真实。遗嘱的内容必须是遗嘱人自己真实意愿的表达，不存在遗嘱人受胁迫、欺骗的情况，遗嘱人受胁迫、欺骗所立的遗嘱没有法律效力。

2023-03-01

134人看过

证人证言
银行转账算借钱凭证吗

不能。理由银行转账的凭证能够说明一方当事人将借款打款给了另一方，汇款只能说明当事人之间存在资金上的往来。但并不能证明基础债权关系的性质及成立，因为基于买卖、交付货款、还款等原因而给另一方转账的情形是客观存在的。如果双方当事人之间存在借款的合意，没有履行行为，即一方当事人没将资金实际交付给另一方当事人，则不能证明当事人之间借贷合同已经生效对于交付凭证中不能体现借贷关系的，要及时补充借条、借款合同等凭证，否则发生纠纷后，主张成立借贷关系的一方当事人可能因没有借条等证据而承担不利法律后果。一、他人借钱没有借条不还怎么办如果没有借条借钱不还，那就需要当事人补充证据来证明借贷合同关系的真实存在，有了这个证据才能向法院提起诉讼，要求债务人履行还款义务，那怎么来证明借贷关系真实存在呢我有以下三个建议：第一，可以找债务人协商，那双方在协商的过程中，如果双方对借款的金额借款的时间利息约定等等都没有异议，那这

2023-03-12

360人看过
借款
银行转账算借款凭证吗

不能。理由银行转账的凭证能够说明一方当事人将借款打款给了另一方，汇款只能说明当事人之间存在资金上的往来。但并不能证明基础债权关系的性质及成立，因为基于买卖、交付货款、还款等原因而给另一方转账的情形是客观存在的。如果双方当事人之间存在借款的合意，没有履行行为，即一方当事人没将资金实际交付给另一方当事人，则不能证明当事人之间借贷合同已经生效对于交付凭证中不能体现借贷关系的，要及时补充借条、借款合同等凭证，否则发生纠纷后，主张成立借贷关系的一方当事人可能因没有借条等证据而承担不利法律后果。一、闹离婚没有借条能把钱要回来吗民间借贷是指自然人、法人、其他组织之间及其相互之间进行资金融通的行为。自然人之间的借款合同自出借人提供借款时生效。债权债务关系的成立在于双方当事人的借款合意，一旦具备了借款的合意并履行了借款义务，对方也收到了所借款项，则债权债务成立，法律并无要求一定具备书面的借条，口头约定的借款

2023-03-09

96人看过