公民对什么是反洗钱-法师兄

公民对什么是反洗钱

来源：互联网时间： 2023-07-22 15:03:38 351 人看过

1、主动配合金融机构进行客户身份识别；

2、不要随意出借自己的身份证件；

3、不要随意出借自己的账户；

4、不要用自己的账户替他人提现；

5、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙；

6、选择安全可靠的金融机构；

7、支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益；

8、勇于举报反洗钱活动，维护社会公平正义。

2022最新反洗钱规定

当前我国最新的反洗钱规定：一、中国人民银行及其分支机构有反洗钱的职责，有权进入到金融机构内进行反洗钱的现场检查。二、进行反洗钱的现场检查时，在场的工作人员应当不少于两人，同时还应主动出示相关证件和文书，如果检察人员无法提供有关证件，金融机构有关拒绝检查。三、当银行有关人员调查后仍不能排除洗钱的嫌疑的，有关部门应及时主动的向公安机关报案。并报告上级机构。

《刑法》第一百九十一条规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

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根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条的规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。（一）提供资金帐户：是指为犯罪人开设银行资金账户或者将现有的银行资金账户提供给犯罪人使用。（二）协助将财产转为现金或者金融票据：既包括将实物转换为现金或金融票据，也包括将现金转换为金融票据或者将金融票据转换成现金，还包括将此种现金(如人民币)转换为彼种现金(如美元)，将此种金融票据(如外国金融机构出具的票据)转换为彼种金融票据(如中国金融机构出具的票据）。（三）通过转帐或者其他结算方式协

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