套路贷的刑事惩处方式-法师兄

套路贷的刑事惩处方式

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-02 11:02:52 263 人看过

套路贷实质上是诈骗行为，以占有他人财物为主观目的，使行为人基于错误的认识交付财物，符合诈骗罪的构成要件。如果在诈骗行为中起到辅助作用的，构成套路贷的从犯，从犯的量刑标准比照主犯的量刑从轻、减轻处罚或者免除处罚。而诈骗罪量刑共有3个梯度，从三年以下到无期徒刑，因此要根据具体情况确定。

套路贷特点特征

“套路贷”犯罪的基本特征：

一是制造民间借贷假象。被告人对外以“小额贷款公司”名义招揽生意，与被害人签订借款合同，制造民间借贷假象，并以“违约金”、“保证金”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于被害人的合同。

二是制造银行流水痕迹，刻意造成被害人已经取得合同所借全部款项的假象。

三是单方面肆意认定被害人违约，并要求被害人立即偿还“虚高借款”。

四是恶意垒高借款金额。在被害人无力支付的情况下，被告人介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人，或者“扮演”其他公司与被害人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额。

五是软硬兼施“索债”，或者提起虚假诉讼，通过胜诉判决实现侵占被害人或其近亲属财产的目的。

《刑法》

第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。

第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多管制相关文章

债权人
套路贷是民事还是刑事

普通的民事债务纠纷不涉及刑事责任，但是当事人仍然承担民事给付义务。所以，原则上不涉及刑事问题。债务应当清偿。暂时无力偿还的，经债权人同意或者人民法院裁决，可以由债务人分期偿还。有能力偿还拒不偿还的，由人民法院判决强制偿还。一、诈骗罪坐牢后还需要还钱吗诈骗罪坐牢出来还需要还钱。刑罚是刑事责任，还款是民事责任，只要有偿还能力当然要还。债务应当清偿。暂时无力偿还的，经债权人同意或者人民法院裁决，可以由债务人分期偿还。有能力偿还拒不偿还的，由人民法院判决强制偿还。二、欠钱没钱还的人怎么办欠钱没钱还分两种情况：（一）暂时无力偿还的，根据《民法典》规定：“债务应当清偿。暂时无力偿还的，经债权人同意或者人民法院裁决，可以由债务人分期偿还。有能力偿还拒不偿还的，由人民法院判决强制偿还。”（二）永久无力偿还的，只能就债务人的个人现有财产来清偿了，这就要经过法院审理、作出判决，再付诸执行，也就是说债务人有多少

2023-03-13

63人看过
管制
高速公路事故中涉及到的车辆惩处方式

正常行驶撞死人需要赔偿，但是不用坐牢。违反交通运输管理法规，因而发生重大事故，致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役。开车撞死人判刑的条件是死亡一人以上，并且驾驶员违反了交通运输管理法规，相反如果机动车驾驶员在正常开车的情况下撞死人的，是不会被判刑的。所以关于开车撞死人会不会被判刑的关键在于，机动车驾驶员是否违法交通运输管理法规。车辆高速交通事故如何处理当事人所驾驶的车辆在高速公路发生交通事故的，应当立即保护现场，并摆放醒目的标识，同时报警进行处理。根据我国《道路交通安全法》的相关规定，在道路上发生交通事故，车辆驾驶人应当立即停车，保护现场；造成人身伤亡的，车辆驾驶人应当立即抢救受伤人员，并迅速报告执勤的交通警察或者公安机关交通管理部门。《中华人民共和国刑法》第一百三十三条违反交通运输管理法规，因而发生重大事故，致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的，处

2023-07-08

370人看过
管制
套路贷的构成方式及其犯罪性质

对于套路贷可以构成敲诈勒索罪、诈骗罪。双方约定的利率不超过年利率的24％的，贷款人要求借款人按照约定利率支付利息的，人民法院应当予以支持。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。套路贷立案标准套路贷是属于诈骗的行为，有以下行为都可以立案追求其刑事责任：1、行为从整体上属于以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财产的诈骗行为，一般可以诈骗罪追究刑事责任；2、采用了虚构事实、隐瞒真相的诈骗手段，又采用了暴力、威胁、虚假诉讼等手段，同时构成诈骗、抢劫、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼等多种犯罪的，依据刑法的规定数罪并罚或者按照处罚较重的定罪处罚。诈骗罪立案标准：1、个人诈骗公私财物俩千元以上的，属于数额较大；个人诈骗公私财物三万元以上的，属于数额

2023-07-01

340人看过
讨债
套路贷刑事构成要件

依据我国相关法律的规定，套路贷刑事构成要件就是犯罪的构成要件，犯罪的主体是具有刑事责任承担能力的套路贷实施者，客体是侵犯是复杂客体，侵犯我国金融秩序、侵犯被害财产权利、人身权利，犯罪的主观要件是故意，客观要件是实施了诱使或迫使被害人签订借贷合同，采取通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务等行为。相关法律规定《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》一、准确把握“套路贷”与民间借贷的区别1、“套路贷”，是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。2、“套路贷”与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关

2023-06-01

100人看过

机动车
逆行单行路的惩罚方式

单行路逆行处以罚款200元并扣3分。交通警察按照简易程序当场作出行政处罚的，应当告知当事人道路交通安全违法行为的事实、处罚的理由和依据，并将行政处罚决定书当场交付被处罚人。对道路交通安全违法行为人处以罚款或者暂扣驾驶证处罚的，由违法行为发生地的县级以上人民政府公安机关交通管理部门或者相当于同级的公安机关交通管理部门作出决定。单行道逆行掉头了回来了要扣分吗单行道逆行掉头了回来了要扣分，扣3分。根据法律规定，驾驶机动车不按规定超车、让行，或者在高速公路、城市快速路以外的道路上逆行的，扣3分。如果驾驶机动车在高速公路、城市快速路上倒车、逆行、穿越中央分隔带掉头的，需要扣12分。《中华人民共和国道路交通安全法》第九十条机动车驾驶人违反道路交通安全法律、法规关于道路通行规定的，处警告或者二十元以上二百元以下罚款。本法另有规定的，依照规定处罚。

2023-07-05

372人看过
监狱
监外刑事处罚：监狱外的惩罚方式

对于一般罪犯，都是在监狱内服刑的。但是也有例外的情况，如果罪犯有特殊情况，不易在监狱内执行，可以采取监外执行的方法执行刑罚。服刑人员适用监外执行的条件，有以下几种：1、有严重疾病需要保外就医的；2、怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女；3、生活不能自理，适用监外执行不致危害社会的。对判处无期徒刑的罪犯，有前两项规定的情形的，可以暂予监外执行。对适用保外就医，可能有社会危险性的罪犯，或者自伤自残的罪犯，不得保外就医。在监狱里一般做什么好？进入到监狱里后，主要的目的是为了接受劳动改造，会接受严格的监督和管理，一般来说都要进行学习、劳动、接受相关技能的教育等等，偶尔也会安排一定的娱乐活动，也可以会见亲属。有些人为了早点出狱，空闲时间可以学习知识，不想学习的也可以到小卖部，篮球场消磨时间。工作的内容主要是繁琐的手工活，活不重但很无聊。大部分都是一些手工活，也有少量的机械活，有特殊技能的还可以有一些脑力劳

2023-07-02

368人看过
管制
套路贷犯罪的惩罚时间是多少？

在套路贷的诈骗行为中起次要或辅助作用的人员是从犯，从犯的量刑要根据具体情节和诈骗金额确定，因为从犯的量刑是比照主犯的量刑的从轻、减轻处罚或者免除处罚。因此要考虑在套路贷中，共同诈骗的金额大小，金额越大，主犯的量刑越重，相应的从犯的量刑也越重。另外还要考虑从犯在其中的辅助作用的大小。套路贷是犯罪行为吗套路贷是犯罪行为。“套路贷”的实质是一个披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局，即以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约等方式形成虚假债权债务，非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动。《刑法》第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的

2023-07-02

93人看过
管制
甘肃地方套路贷的刑罚规定

法院依法判决被告人王某犯组织、领导黑社会性质组织罪，被告人吴某彪犯领导黑社会性质组织罪，二人还犯有诈骗罪、侵犯公民个人信息罪、寻衅滋事罪，数罪并罚，均判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，没收个人全部财产；其余18名组织成员分别判处二十年至五年不等的有期徒刑，全案判处罚金共计人民币2500余万元。对骨干成员同时剥夺政治权利。套路贷报案立案条件套路贷报案立案有什么条件套路贷是属于诈骗的行为，依据相关法律的规定，套路贷诈骗的金额达到数额较大的，就需要立案追究刑事责任。相关法律规定《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《最高人民法院、

2023-07-04

451人看过

法律综合知识
无证上路车辆的惩罚方式

一、无证上路车辆的惩罚方式无证上路车辆的惩罚方式如下：无证驾驶是一种违法行为。对于未随身携带机动车驾驶证的，无论驾驶人在行驶过程中违法与否，均不得继续驾驶该车辆。公安机关交通管理部门应当扣留机动车，通知驾驶人提供驾驶证。1．未取得机动车驾驶证、机动车驾驶证被吊销或暂扣期间驾驶机动车的，由公安机关交通管理部门处200元以上2000元以下的罚款，可并处拘留15天的处罚。2．机动车驾驶人将机动车交由未取得机动车驾驶证或者机动车驾驶证被吊销、暂扣的人驾驶的，由公安机关交通管理部门处200元以上2000元以下的罚款，可并处吊销机动车驾驶证。3．伪造、变造或者使用伪造、变造的机动车驾驶证的，由公安机关交通管理部门予以收缴，扣留该机动车，并处二百元以上二千元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。4．无证驾驶机动车，造成一人以上重伤，负事故全部或主要责任的，构成交通肇事罪，处三年以下有期徒刑或者拘役。二

2023-07-04

127人看过
有期徒刑
职务侵占的刑事惩罚方式

因职务上的便利，非法侵占本单位财产，犯罪数额从“数额较大”达到1万元起征点的，可以在拘役三个月至有期徒刑六个月的幅度内确定量刑起征点。在量刑起点的基础上，每增加1．8万元，犯罪数额可增加1个月，并确定基准刑。有相关情形之一的，可以相应增加罚款数额，调整基准罚款，但累计增加的罚款数额不得超过基准罚款，如对严重影响生产经营或者造成其他严重损失的，可以增加基准罚款30％以下。职务侵占报案材料范文关于我司郑＊＊涉嫌职务侵占罪一案的报案材料报案人：西安＊＊商务会馆有限责任公司住所地：西安市雁塔区＊＊路＊＊号法定代表人：李某，公司总经理联系电话：139913＊＊＊＊＊犯罪嫌疑人：郑＊＊，女，身份证编号：34213019780＊＊＊＊＊＊＊，身份证住址：安徽省＊＊县＊＊镇＊＊路＊号。联系电话：137＊＊＊＊＊＊＊。涉嫌犯罪事实：犯罪嫌疑人郑＊＊在西安＊＊商务会馆有限责任公司任销售部经理职位。现经公司调查

2023-07-01

318人看过
有期徒刑
犯爆炸罪的刑事惩罚方式

犯爆炸罪处三年以上十年以下有期徒刑。第一百一十五条放火、决水、爆炸、放射性、传染病病原体等物质或者以其他危险方法造成重伤、死亡或者给公私财产造成重大损失的；处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。过失犯前款罪的，处三年以上七年以下有期徒刑；情节较轻的，处三年以下有期徒刑或者拘役。根据《中华人民共和国刑法》第一百一十四条规定，放火、决水、爆炸、放射性有毒、放射性传染病病原体或者其他危险方法危害公共安全，未造成严重后果的；爆炸罪既遂怎么处罚？爆炸罪既遂的处罚：尚未造成严重后果的，既遂判处三年以上十年以下有期徒刑；致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的，既遂判处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。爆炸罪是指故意以爆炸方法杀伤群众，破坏公私财产，对公共安全造成危害的行为。《中华人民共和国刑法》第一百一十四条放火、决水、爆炸以及投放毒害性、放射性、传染病病原体等物质或者以其他危险方法危害公共安全，

2023-07-04

375人看过
管制
套路贷犯罪的惩罚力度是否足够？

“套路贷”常被列入诈骗罪的范畴。我国《刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。套路贷判几年套路贷，只要诈骗金额超过3000元，那么就可能会判处三年以上的有期徒刑、拘役或者管制。不管是借款人还是发放贷款的人，只要有非法占用的目的，利用伪造的合同，骗取“违约金”、“保证金”、“手续费”，或者制作假的银行流水、到账证明，甚至采取威胁、诱导、欺骗等方式，让借款人再次签订新的不合法的合同，都已经构成了诈骗罪。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五

2023-07-06

479人看过

有期徒刑
如何处理涉及套路贷刑事责任问题？

现在国家对常规贷款的打击越来越严格，法律不断出台。2018年，高等法院对常规贷款作出了明确的司法解释。只要有以下行为，就可以认定为常规贷款：1、以非法占有为目的，虚构事实，骗取财产；2、采用欺诈、暴力、威胁、虚假诉讼等手段；3、帮助非法贷款机构实施故意伤害、非法拘禁或者扰乱借款人、家人、朋友的正常生活。这些都可以追究对方的刑事责任。怎么认定为套路贷所谓“套路贷”，并不是一个新的法律上的罪名，而是一类、一系列犯罪行为的统称。司法实践中，“套路贷”类型的诈骗犯罪主要包括以下几种：（一）以民间借贷为诱饵，诱骗被害人签订虚高借款金额的借条，并以银行走账方式虚构债务骗取被害人钱款。（二）诱骗被害人办理抵押借款，又以“违约金”、“保证金”、“行业操作惯例”等名义侵吞被害人财产。（三）以中介形式将被害人介绍给出资团伙，后者通过空放，银行走流水，诱使被害人写下虚高借条，再通过暴力索债、非法拘禁，勒索被害人

2023-07-11

475人看过
自首
套路贷刑事案件管辖是怎样的

“套路贷”犯罪案件一般由犯罪地公安机关侦查，如果由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查更为适宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查。犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地。一、合同诈骗到哪里立案如果您在遇到合同纠纷过程中，发现对方已经涉嫌合同诈骗。根据《刑事诉讼法》规定，刑事案件由公安机关管辖，但下列刑事案件除外：(一)贪污贿赂犯罪，国家工作人员的渎职犯罪，国家机关工作人员利用职权实施的非法拘禁、刑讯逼供、报复陷害、非法搜查的侵犯公民人身权利的犯罪以及侵犯公民民主权利的犯罪案件，经省级以上人民检察院决定立案侦查的国家机关工作人员利用职权实施的其他重大的犯罪案件;(二)自诉案件，但对人民法院直接受理的被害人有证据证明的轻微刑事案件，因证据不足驳回起诉，人民法院移送公安机关或者被害人向公安机关控告的，公安机关应当受理;被害人直接向公安机关控告的，公安机关应当受理;(三)军人违反职责的犯罪和

2023-03-19

381人看过