实现基金投资收益预期目标五法则-法师兄

实现基金投资收益预期目标五法则

来源：互联网时间： 2023-06-09 15:35:09 121 人看过

由于基金产品的净值是不断进行变化的，而投资者投资基金产品的收益也会存在很大的不确定性，因此，投资者在进行基金产品投资时应遵循以下五法则。

第一，目标制定应清晰而明确。尽管有投资者在进行基金产品投资时，会设置一定的收益预期目标，但这些目标不是笼统，就是存在一定的模糊概念，从而很难清晰地了解投到投资目标的准确性，从而为未来收益预期目标的实现造成障碍。

第二，目标修正应审慎。证券市场是不断进行变化的，而基金产品的收益也会伴随存在一定的变动性。投资者在进行收益预期目标调整时，也应当把握一个度，而不能做盲目的随意调整，从而使投资收益因预期目标调整而变得紊乱，难以捉摸。

第三，对不同的基金产品收益预期有正确估计。目前的基金产品众多，不同的基金产品具有不同的风险收益特征，投资者在选择时也会存在不同的收益预期，而不能依照自身投资兴趣和偏好，而不顾基金产品本身的投资特点进行基金产品收益预期的设置，从而产生相应的投资风险。因此，遵循基金产品自身的投资运作规律进行基金产品收益预期的设置，对于投资者来讲是非常必要的。

第四，收益预期不是最终收益。投资者尽管设置了收益预期，但并非收益预期一定按要求达到。投资者可以结合市场环境，尤其是基金管理人管理和运作基金产品能力的表现，及时做出相应的转换和调整，而非机械式地以最终收益为目标。

第五，目标完成应当立足于长远。对于投资者来讲，短期内实现投资目标是不现实的。基金产品的投资运作特点决定了投资者在进行基金产品的长期投资时，需要坚持价值投资理念。只有这样，才能够更好地完成基金产品的收益预期目标，而不是将基金产品投资做为一种短期的投资行为。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多基金投资相关文章

货币
货币基金购买投资收益怎么算

货币基金的收益不体现在单位净值变动上，其单位净值一直保持1元，基金收益根据每日基金收益公告，以每万份基金单位收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分配，每月集中支付收益。货币基金的整体收益包括所持资产的利息收入和买卖差价收入两部分，由于在操作上，如果买卖价差为负，基金完全可以采取持有到期获取利息收入的做法，因此，货币基金出现负收益的概率较低，仅在短期内市场收益率大幅上升导致基金资产重估、遭遇大额赎回等情况下可能会出现带来一次性亏损。因此，与一般基金不同，货币式基金的收益以每万份基金单位收益和七日年化收益率来衡量，万份收益其实就是投资者所持货币基金，当天每一万份所获得的收益，例如，今天该基金万份收益为0.66527，也就表示如果目前持有一万块钱的该货币基金，今天获得的收益为0.66527元，之所以采取万份为基准，是因为货币基金波动较小，如果取一份为基准，则每日变动量较小，不利于投资者直观的看

2023-05-01

59人看过
子公司
项目投资如何实现分红？

分红是股份公司在赢利中每年按股票份额的一定比例支付给投资者的红利。是上市公司对股东的投资回报。分红是将当年的收益，在按规定提取法定公积金、公益金等项目后向股东发放，是股东收益的一种方式。分红是要经股东会商议之后确定，如果公司章程里有约定的则按章程，一般会由股东们商议下年度经营情况，根据现金流入出情况等等作出。投资入股清算如何处理对外投资（一）对破产企业项目投资的清算首先，应了解该项目的具体情况，包括了解相关法律文件、破产企业对该项目的实际投资情况、该项目本身的实际运作情况、投资各方对投资协议的履行情况等。接着，应委托评估师对该项目及破产企业在该项目中的投资权益进行评估。得到相应的参考依据后，清算组对该项目投资进行处理，一般有两种方式：清算或将投资权益有偿转让。（二）对破产企业证券投资的清算清算前，一般应对以下情况进行了解：1．证券投资的凭证情况，2．证券的所有权归属情况，3．该项投资的现状

2023-07-14

183人看过
基金投资
保守型投资者“养基”五原则

投资基金要做到尽可能地避免风险，最大限度地获取收益，投资者须谨记五原则：第一，认真筛选基金管理人。要对基金管理人进行认真筛选，选择管理良好、运作规范、过往业绩优良的基金管理人。第二，眼光要长远。基金作为一种长期投资产品，需要投资者在制定基金的投资目标及计划时能够立足于长远，从而获取更多的投资收益。尤其是指数型基金，更适合保守型投资者长期持有，而不宜做频繁的价差套利。第三，不要随波逐流。作为保守型投资者，要考虑自身的风险承受能力，不要盲目跟风购买。第四，避免集中投资。保守型投资者在配置资产时，要尽可能避免集中投资于同一只基金或同一类型基金，而放大基金产品的风险。第五，从实际出发，确定收益预期。不同的基金产品具有不同的风险收益特征，投资者在设计基金投资收益预期时，一定要从实际出发，不能盲目追求高收益。

2023-06-06

69人看过
基金投资
投资者学会掌握基金投资技巧提高收益率

不论对新基民还是老基民来讲，2007年将是基金投资不平凡的一年。说它不平凡，是因为2006年基金的赚钱效应给广大基金投资者吊足了胃口，开口就是100%的投资收益，而根本就不把专家预测的20-30%的收益放在眼里，于是出现了全民皆是基民的壮观场面，没有风险预期，看不到风险提示，拿出全部存款义无返顾地投向基金市场。2007年一月末至2月上旬的宽幅振荡调整，不仅使已有的收益大幅缩水，有的基民甚至已经损失了本金而被套牢，于是又出现了全面赎回的现象。那么对于2007年来说，投资者应该如何掌握基金投资技巧以及投资理念才能提高收益率而降低投资风险呢？一、提高投资者的风险意识作为一个投资产品，投资基金是风险和收益并存的。投资者在享受基金上涨收益的同时也要承担市场下跌造成的风险。虽然基金投资可以通过组合投资的方式分散投资者的风险，它的市场风险要小于股票，但它并不意味着基金投资就不存在风险。我们可以这样讲：作

2023-06-12

256人看过

民事赔偿
证券投资基金法体现民事赔偿优先原则

保护投资者合法利益和民事赔偿优先原则，这在新通过的证券投资基金法中得到了充分体现。法律规定，违反规定应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担民事赔偿责任。基金立法的一个核心问题，是要充分保护基金投资人特别是中小投资者的合法权益。为实现这一宗旨，法律针对目前基金管理中的有关问题，从基金份额持有人权利及禁止违规关联交易等方面作了详细规定。法律规定，基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反本法的规定或者基金合同的约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任;因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。

2023-06-06

152人看过
股东大会
沪港通正式开通以来实现预期目标

证监会今日表示，11月17日沪港通正式开通以来，沪港通下股票交易总体平稳有序，交易结算、额度控制、换汇等各个环节运作正常，实现了预期的目标。从成交情况看，截至1l月21日，沪港通下成交金额合计291.01亿元人民币。其中，沪股通累计成交509485笔，成交金额252.31亿元人民币，净买入为236.40亿元人民币；港股通累计成交95379笔，成交金额38.70亿元人民币，净买入为29.28亿元人民币(以今天的人民银行中间价0.79148计算)。从技术系统运行情况看，两地交易所、登记结算机构和券商柜台系统运行正常。沪港通下交易类资金、风控资金数据变换及变收正常，资金的跨境划拨及有关资金的换、汇操作均在规定时间内完成。对于公司行为，在港股通下，中国结算完成了首单股东大会投票、现金红利的权益登记业务；在沪股通下，暂无香港投资者向香港结算递交投票指令。从市场监察情况看，两地交易所对沪港通下的全部股

2023-06-06

329人看过
国务院
“十一五”环保规划目标有望如期实现

环境保护部部长周生贤25日说,2010年是完成十一五环保任务的决战年,也是谋划十二五环保规划的关键年。十一五环保规划执行情况中期评估表明,十一五环保主要规划目标有望如期实现,为十二五时期环保事业发展奠定了良好基础。记者从全国环境保护工作会议上获悉,环境保护三大基础性战略性工程污染源普查、环境宏观战略研究、水专项成果丰硕。中央财政投入污染源普查经费8.62亿元,地方财政安排资金31.16亿元。全国共组织动员57万多人,调查工业源、农业源、生活源和集中式污染治理设施4大类普查对象592万多个。环境宏观战略研究顺利完成既定任务。周生贤表示,2010年要全面总结十一五环保工作,向国务院汇报国家环境保护十二五规划基本思路,争取把一些主要指标和重点项目纳入国民经济和社会发展十二五规划中,及早启动十二五环保规划编制工作。抓紧编制污染防治、总量控制及能力建设、自然生态和农村环境保护等专项规划,形成完善的十

2023-06-06

317人看过
损害赔偿
证券投资基金损害赔偿实现机制

我国新颁布的《证券投资基金法》在法律责任的构架上克服了原来的《证券投资基金管理暂行办法》，漠视民事赔偿责任的缺陷，对损害赔偿责任做出了较全面的规定，为受损害的基金投资者追究有关当事人的赔偿责任提供了实体法依据。但要使遭受不法侵害的基金投资者得到充分有效的救济，还必须建立相应的赔偿实现机制。一、设计合理的群体诉讼模式由于投资者人数众多，一旦发生市场违法违规行为，往往会使大量投资者权益受损;由于诉讼空间的有限性，无法同时容纳众多诉讼主体，为了一并解决众多当事人与另一当事人之间的利益冲突，提高诉讼效率，在诉讼程序上就有必要建立群体性纠纷解决机制。当前在世界范围内存在诸如美国的集团诉讼模式、日本的选定当事人诉讼模式、德国的团体诉讼模式等。从实证角度来看，解决群体性证券民事赔偿问题较为成功的是美国的集团诉讼模式，该模式的最大特点是，一个或数个代表人代表权益受损的全体集团成员提起诉讼，法院对集团所作判

2023-06-05

492人看过

经理
个人如何投资基金（五）

如何综合考核基金的表现一般的人在购买基金时，首先会留意到该基金过去的业绩表现，虽然基金过去的业绩并不能代表它的未来，但一般说来，表现较为稳定的基金可以表明它的设计是正确的，基金管理人的投资策略是成功的。如果它的表现一向都比较可观的话，则有理由相信他将来的表现仍会如此。所以，投资者应该选择过去几年或创立以来都较为均衡的基金。但需注意的是，基金的参考期通常自每年的1月1日起计，或以3个月、6个月、1年、2年或者年作为标准。有时，基金经理在宣传广告中会片面地宣传该基金的最佳表现时期，而隐藏了业绩较差的时期。所以，投资者若比较基金的表现，除了与它的过去相比较，还应将之与同类基金相比较，拿它的投资业绩同有关的指数相比。在比较两只基金的表现时，要注意比较的是哪一段时期，不是同一时期的基金，其业绩没有比较的共性。比较基金表现时还要留意的是，那些比较数字所代表的含义。在报章上公布的基金行情趋势，有的数据指

2023-06-09

167人看过
股指期货
三招提高基金定投收益

当前，由于宏观政策调控、股指期货、再融资传闻、加息预期、两市解禁潮等多种因素影响，股指剧烈震荡导致下跌。在动荡行情中，很多投资者选择了摊低成本的基金定投。那么在基金定投时应该注意哪些要点，才能更好地降低交易成本，提高投资收益呢?首先要把握时机。基金定投盈亏的关键在于申购、赎回时机和基金品种的选择。相比较，时机的选择更加重要。基金净值随股市的涨跌而升降，因此对股市后市行情的分析就格外重要。定投的期限要视市场情况而定。如果后市将进入下降通道，已办理的定投或者已经盈利的投资者可以规避风险，全部或部分赎回或转换基金，避免扩大损失或使收益落袋为安。例如，原计划定投3年，在扣款2年后股市眼看要转入熊市，就应该坚决赎回，以免收益付之东流。如果以前购买的基金还被套牢的投资者，在当前市场呈现下跌的走势时，可以利用基金定投进行补仓。此时，基金单位价格降低，投资者能够买到的基金单位数量会增加。投资者现在坚持定投

2023-06-12

109人看过
欠款
基金收益不对怎么投诉

向基金公司反馈，要注意每次交易都会收手续费。一、信用卡欠款还不上，怎么办？信用卡欠款还不上的处理方法：1、使用最低还款额功能：每家银行都会个有最低还款额功能，只要还上这最低还款额，银行不会收取滞纳金，也不会影响个人信用，一般而言最低还款额度是账单总金额的10%；2、利用分期功能：如果还款有压力就可以直接申请账单分期，一般银行都提供3、6、9、12、18、24期的共能，可以根据自己的还款能力选择分期期数，这样可以缓解还款压力，也不会影响信用；缺点就是会有手续费产生，各银行不一样，一般在0.6%-0.8%之间；3、主动和银行说明情况进行协商：如果确实因为失业、生病等特殊情况，无法按时还款，可以主动致电给银行，说明原因，证明不是恶意不还，确实是有原因，商量能不能延迟还款。二、信用卡逾期不还的后果有哪些信用卡逾期不还的后果有：1、消费款项不再有免利息还款的待遇。银行会从发生消费的当天，按日计算消

2023-04-10

67人看过
要约
公开收购立法的目的、目标与基本原则

所谓立法目的，主要是指确定法律所要保护的利益。在上市公司公开收购中，最需保护的是目标公司广大股东，因而保护目标公司股东利益自然成为公开收购立法的主要目的。对目标公司股东利益的威胁主要来自于收购人与目标公司管理部门。此外，对目标公司股东利益侵害的威胁还来自于其他许多方面，例如公司会计师对收购公司或目标公司资产状况作虚假说明，收购顾问对收购条件公正性作不准确评价，目标公司其他股东利用内幕信息从事不正当证券交易等等。公开收购立法的目标主要有四个：第一，促使收购人就收购要约向目标公司股东作充分披露;第二，管理公开收购过程，为公开收购的进行提供程序性框架，尤其是确保要约收购的严肃性，确保目标公司股东有充分的时间考虑收购要约，并且不受收购人与目标公司管理部门不正当压力而能够自行决定是否接受收购要约;第三，确定某些实体性权利，例如要约承诺撤回权，以保护目标公司股东;第四，在收购人与目标公司管理部门之间维

2023-06-05

361人看过

基金投资
[基金]基金投向不同风险收益迥异

根据股票型基金投资对象的区别，股票型基金大致可分为成长型、平衡型和价值型三类。成长型基金追求资本长期增值，在目标选择上更偏好规模较小的成长型企业，追求的是资本长期增值，一般来说股票投资比例在80％左右，特点是风险高收益大。成长型基金是牛市初期的选择，在市场向上趋势确定后可投资此类高风险、高收益品种。平衡型基金属于既追求长期资本增值又追求当期收益的基金。一般把资产总额的25％至50％投资于债券等低风险品种，其余的用于普通股投资。在股市行情不佳的时候，这类基金可以投资较高比例的低风险品种，在行情好的时候可多买进股票。因此风险和收益介于成长型和价值型之间。平衡型基金则是牛市中后期的选择。牛市后期，价值型基金就显示出独特的魅力。价值型基金以追求基金当期收入为目标，投资对象主要是绩优股、债券等收入比较稳定的有价证券。其成长性弱，风险相对较低，适合较保守的投资者。此外，开放式基金中还有一类指数型基金。

2023-04-24

358人看过
融资
并购基金投融资收益方式有哪些

一、并购基金并购基金，是专注于对目标企业进行并购的基金，其投资手法是：通过收购目标企业股权，获得对目标企业的控制权，然后对其进行一定的重组改造，持有一定时期后再出售。并购基金兼具两种角色：首先，并购基金是一种专注于并购成熟企业，通过对目标企业的并购重组，实现企业价值增值后再从被投资企业退出，以获取投资收益的金融资本，同时并购基金又是协助或参与改善被投资企业经营，提升其资产效率的投资机构。并购基金与其他类型投资的不同表现在，风险投资主要投资于创业型企业，并购基金选择的对象是成熟企业;其他私募股权投资对企业控制权无兴趣，而传统的并购基金意在获得目标企业的控制权。并购基金经常出现在管理者收购中。二、并购基金投融资收益并购基金具体的融资方式可分为三种：1、直接投资方式。并购基金与管理层共同购买目标公司股权，共同成为目标公司的股东。并购基金作为战略投资者通常资金实力雄厚，故其作为股东的加入，可大大提

2023-06-01

175人看过