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违规放贷罪数额巨大的标准是多少钱

来源：法律编辑整理时间： 2024-08-02 12:13:53 376 人看过

一、违规放贷罪数额巨大的标准是多少钱

关于如何准确界定非法放贷罪的问题，标准具体如下所示：

第一，若个人违反相关法律规定进行贷款行为，导致的直接经济损失额度必须超过50万元人民币；

第二，如果是单位在贷款活动中触犯了法律规定，造成的直接经济损失额度则需超过100万元人民币。

《中华人民共和国刑法》第一百八十六条

【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；

数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

二、违规放贷罪的立案标准

依据相关法律规定，若存在以下任何一种情况，皆可视为“数额庞大或带来严重损失的行为”，应当依法予以立案追究责任，并对其作出相应惩罚措施：即判处有期徒刑或拘役，同时处以1万元至10万元不等的罚款。具体情形如下：

（1）涉及发放贷款金额在100万元至500万元之间；

（2）给当事人带来的直接经济损失超过20万元但不足100万元；以及（3）有其他明确证据表明造成了重大损失的案件。

其次，有下列任意一种情况出现时，应归类为“数额特别庞大或带来极其严重损失的行为”，要对犯罪者实施5年以上的有期徒刑刑罚，罚款限额则为2万元至20万元：

（1）涉及发放贷款上限达到500万元；

（2）给当事人带来的直接经济损失容量最高达100万元；以及（3）有其他充分证据证明造成了极其严重损失的案件。

《中华人民共和国刑法》第一百八十六条

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

针对非法放贷行为的详细界定标准，主要包括以下两点内容：首先是针对自然人个体而言，其所涉及的非法放贷活动所造成的直接经济损失超过五十万元人民币；其次则是对企业或者机构等群体来说，他们在从事非法放贷过程中所涉的直接经济损失须突破百万元人民币。如此明确且具体的法律条文设定，不仅有助于我们精确地识别和判定非法放贷行为的存在，同时也能够有效地保护金融市场的持续稳定发展和繁荣。

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