发现民间借贷涉嫌非法集资应该怎么处理-法师兄

发现民间借贷涉嫌非法集资应该怎么处理

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-20 17:22:21 214 人看过

一、发现民间借贷涉嫌非法集资应该怎么处理

1、人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并且将案件移送到公安机关或者检察机关。

2、法律依据：《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》

第五条，人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资等犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。

公安或者检察机关不予立案，或者立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资等犯罪，当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的，人民法院应予受理。

第六条，

人民法院立案后，发现与民间借贷纠纷案件虽有关联但不是同一事实的涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料的，人民法院应当继续审理民间借贷纠纷案件，并将涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。

二、担保合同与主合同的关系是什么

1、根据民法典规定，担保合同是主债权债务合同的从合同。主债权债务合同无效的，担保合同无效。

2、设立担保物权，应当依照本法和其他法律的规定订立担保合同。担保合同包括抵押合同、质押合同和其他具有担保功能的合同。担保合同是主债权债务合同的从合同。主债权债务合同无效的，担保合同无效，但是法律另有规定的除外。

3、担保合同被确认无效后，债务人、担保人、债权人有过错的，应当根据其过错各自承担相应的民事责任。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多主债权相关文章

中止执行
对于涉嫌犯罪的民间借贷案件，法院应如何处理

人民法院、人民检察院和公安机关进行刑事诉讼，应当分工负责，互相配合，互相制约，以保证准确有效地执行法律。对于公安机关、人民检察院、人民法院正在侦查、起诉、审理的非法集资刑事案件，有关单位或者个人就同一事实向人民法院提起民事诉讼或者申请执行涉案财物的，人民法院应当不予受理，并将有关材料移送公安机关或者检察机关。人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关。律师补充：人民法院立案后，发现与民间借贷纠纷案件虽有关联但不是同一事实的涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料的，人民法院应当继续审理民间借贷纠纷案件，并将涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。民间借贷纠纷的基本案件事实必须以刑事案件的审理结果为依据，而该刑事案件尚未审结的，人民法院应当裁定中止诉讼。借款人涉嫌犯罪或者生效判决认定其有罪，出借人起

2023-05-06

214人看过
有期徒刑
村民自愿集资是否涉嫌非法？

属于非法集资的。“非法集资”是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为在朋友圈集资是非法集资罪吗？随着网络的发展，给人们的生活带来了极大的便利，但也出现了许多从未出现过的现象，比如，有人在朋友圈里面众筹、集资，这种情形到底能不能算非法集资？有些人，特别是分辨能力不强的老年人，可能就会莫名其妙地参与进去。首先，非法集资的构成要件是：1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；2、通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传；3、承诺在一定期限内还本付息；4、向社会不特定对象吸收资金，个人向30人以上吸收存款；单位向150人以上吸收存款。其次，在朋友圈内集资，不符合非法集资的构成要件。非法集资要求向社会公众即社会不特定对象吸收资金，而集

2023-07-05

397人看过
有期徒刑
法务人员涉嫌非法集资怎么判

《刑法》第一百九十二条：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条规定，个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。非法集资人员有哪些整个公司进行非法集资活动的，应该抓公司

2023-08-05

226人看过
刑事犯罪
民间借贷中，非法集资是怎么界定的

民间借贷中，非法集资的界定为行为人的目的，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金的行为。一、非法集资是受害人的责任吗如果没有让其他人加入或者不是集资诈骗集团的主观人员，受害人是不违法的。非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。二、非法集资受害者怎么办非法集资是刑事犯罪，受害人可以向警方报案，在已经达到起诉条件，正常的情况下检察院会提起公诉，作为受害者要积极配合警方的调查取证，对于非法集资的情形，受害人还可以向法院提起附带民事诉讼，进而要求侵权人承担相应的赔偿责任。一、非法集资罪的认定主要包括：1、如果犯罪嫌疑人非法吸收公众存款或者变相

2023-06-22

316人看过

债权人
民间借贷与非法集资交叉时怎么办？

非法集资案件涉及不特定的多数人利益，为防止有的受害人获得足额清偿而有的受害人却根本不能得到补偿的现象发生，新司法解释明确：民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或检察机关。排除嫌疑后，当事人可以另行起诉民间借贷案件。民间借贷案件虽然与非法集资等犯罪的线索、材料相关联，但民间借贷行为本身不涉嫌非法集资犯罪的，为避免审理民间借贷案件的拖延，新司法解释明确：在这种情况下应当继续审理民间借贷案件，并将相关犯罪的线索、材料移送公安或检察机关。如果民间借贷的基本案件事实必须以刑事案件审理结果为依据，而该刑事案件尚未审结的，应当先刑后民，裁定中止民事诉讼。此外，民间借贷案件常常涉及担保人的担保责任。如果担保行为本身不涉嫌犯罪，即使借款人涉嫌犯罪或者生效判决认定其有罪，出借人诉请担保人承担民事责任的，也应当予以受理。一、处理非法集资流程是怎样的处置非

2023-03-04

236人看过
经济犯罪
发现民间借贷案件中的犯罪嫌疑分类处理

依照《民事诉讼法》及《最高人民法院关于审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》的规定，司法实践中，一般根据以下具体情况分别处理：1．案件当事人确有犯罪嫌疑，有公安机关出具的正式立案材料，应全案移送的，裁定驳回起诉，退还案件受理费，将有关材料移送公安机关或检察机关；2．当事人一方主张涉嫌犯罪，但没有提供证据证明或者虽有犯罪嫌疑但与借贷纠纷案件没有必然关联或不属同一法律关系，案件继续审理，但有关犯罪嫌疑的线索、材料可以移送公安机关或者检察机关查处；3．案件的审理，必须以刑事案件的侦查、审理结果为前提的，裁定中止诉讼。民间借贷案件审理中举证责任的分配司法实务中，审理民间借贷案件的一个重点就在于对证据的分析认定，特别是举证责任的分配。举证责任的分配不仅仅是个证据问题，直接关系到案件事实和法律责任认定。本文仅就实践中常遇的几类借贷案件情形谈谈举证责任的分配。对借据等债权凭证的举证责任分配原

2023-07-03

498人看过
融资
发现互联网融资平台涉嫌非法融资怎么办

最好立即撤回，如果拿不回来立马报警。对于涉嫌非法集资犯罪的民间借贷案件，法院或者不予受理或者驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。相关法律规定《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。公安或者检察机关不予立案，或者立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资犯罪，当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的，人民法院应予受理。第六条人民法院立案后，发现与民间借贷纠纷案件虽有关联但不是同一事实的涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料的，人民法院应当继续审理民间借贷纠纷案件，并将涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。第七条民间借贷的基本案件事实必须以刑事案件审理结果为依据，而该刑事案件尚未

2023-05-31

245人看过
借贷合同
涉嫌非法集资的借贷合同是否依然有效

需要结合实际具体看，不是一概无效。当事人在订立民间借贷合同时，主观上可能确实基于借贷的真实意思表示，不存在违反法律、法规的强制性规定或以合法形式掩盖非法目的。非法吸收公众存款的犯罪行为与单个民间借贷行为并不等价，民间借贷合同并不必然损害国家利益和社会公共利益，两者之间的行为极有可能呈现为一种正当的民间借贷关系，即贷款人出借自己合法所有的货币资产，借款人自愿借人货币，双方自主决定交易对象与内容，既没有主观上要去损害其他合法利益的故意和过错，客观上也没有对其他合法利益造成侵害的现实性和可能性。根据《民法典》合同编的规定，建立在真实意思基础上的民间借款合同受法律保护。《民法典》第一百四十四条【无民事行为能力人实施的民事法律行为的效力】无民事行为能力人实施的民事法律行为无效。第一百四十六条【虚假表示与隐藏行为的效力】行为人与相对人以虚假的意思表示实施的民事法律行为无效。以虚假的意思表示隐藏的民事法

2023-06-13

434人看过

有期徒刑
非法集资是否涉嫌违法？

非法集资放贷是违法行为，只要涉嫌非法集资，就已经犯罪，无论是放贷还是其他犯罪手段，都应该承担法律责任。非法集资是指未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内向出资者偿还本息。除货币形式外，还有实物形式和其他形式。非法集资所得的钱就是非法的，如果再加上非法高利贷，无异于同时违反了两部法律法规，会受到更大的惩罚。债务人借钱不还还说我是非法集资放贷怎么办债务人借钱不还还说我是非法集资放贷的处理方法是：保留好具体的证据如欠款欠条，在多次正常催讨仍然无效的情况下，就要在诉讼时效内向法院起诉解决。这个属于民事纠纷，民事纠纷可以协商解决，协商不成可以去人民法院起诉，申请强制执行。《中华人民共和国刑法》第二百二十五条：违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍

2023-07-01

143人看过
消费者
互联网信息服务提供者发现涉嫌非法集资的信息应当

互联网信息服务提供者若发现涉嫌非法集资的信息，应当及时将有关记录进行保存，并联系相关部门对其进行追查。我国《防范和处置非法集资条例》规定，互联网信息服务提供者发现涉嫌非法集资的信息，应当保存有关记录，并向处置非法集资牵头部门报告。一、转发不实信息法律责任互联网信息服务提供者制作、复制、发布、传播不实信息，根据情节承担相应的法律责任。未经证实散播谣言，不管出于什么目造成群众恐慌，或严重后果将承担刑事责任。如果当事人在主观意识上能判断该消息是谣言或是虚假信息，不管是原创还是转发，都需要承担相应的法律责任。二、金融公司必须履行哪些义务金融公司需要承担的义务：一、金融机构不得单方变更合同义务。二、公平合理地安排双方的权利义务，不得设置违反公平原则的交易条件，损害消费者权益。三、在收集、保存、使用消费者个人金融信息时，应当严格遵守有关规定，确保信息安全，防止信息被泄露和滥用，不得侵犯个人隐私。四、确

2023-04-11

361人看过
借款
涉嫌非法集资犯罪应及时报案

2013年11月27日，唐某在谭某处借款100万元，唐某和重庆某投资公司共同出具了借条。2014年11月19日，唐某因涉嫌非法吸收公众存款罪被重庆市万州区公安局立案侦查。2015年5月，谭某以唐某和重庆某投资公司未按约归还借款为由诉至法院，要求其归还借款。法院裁判：重庆市万州区人民法院认为，因本案的借款行为本身涉嫌非法集资犯罪，应由公安机关先行处理，遂裁定驳回了谭某的起诉，将该案移送公安机关。风险提示：从事非法集资犯罪活动的嫌疑人通常以编造虚假项目、进行虚假宣传、承诺高额回报等方式诱使出借人向其出借款项，公众应理性理财，切勿贪图高息。由于非法集资犯罪案件导致的民间借贷纠纷涉及人数众多，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条规定，借款行为本身涉嫌非法集资犯罪的民间借贷案件移送公安或检察机关先行处理。因此民间借贷行为本身如涉嫌非法集资犯罪的，当事人应尽快向公安或检

2023-06-08

456人看过
承诺
亲戚借贷属于非法集资吗,如何区分民间借贷与非法集资

只要同时具备以下四个条件，就能认定为非法集资：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。区分：1.非法集资和民间借贷的最根本区别是，是否向不特定社会公众吸收资金。通俗讲，民间借贷是跟特定对象借钱，非法集资是谁都可以参与。2.是否通过媒体、手机、传单等途径公开宣传。3.民间借贷24%的利率受法律保护，而非法集资，哪怕1%利率都不受法律保护。尽管民间借贷与非法集资有严格的法律界限，但民间借贷也可能演变为非法集资：比如一个小微企业主，他在初创的时候为了解决资本金的需要，他会通过地缘、人缘、血缘关系向特定的人筹集资金。随着企业经营规模的扩大，资金需求的扩张，或者在经济下行时，他就可能通过媒体宣传或者招募代理人的形式

2023-06-13

241人看过

经济犯罪
公司涉嫌非法集资出纳怎么办

一、公司涉嫌非法集资出纳怎么办?要具体看其参与程度，出纳知情的话同责，不知情无责。二、一般非法集资罪是怎么判刑的?非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集`资，数额较大的行为。所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成本罪的行为实质所在。各种非法集资类的犯罪的追诉标准：2001年最高人民检察院与公安部联合发布的《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》(下称“《追诉标准》”)第二十四条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：(1)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在一百万元以上的;(2)个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;(3)个人非法吸

2023-04-17

113人看过
罚金
民间借贷有30人算非法集资吗

算。个人实施非法集资违法行为，集资对象30人以上，或者数额在20万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，即应当依法追究刑事责任。一、最新集资诈骗司法解释具体是怎样的最新集资诈骗司法解释：《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条。个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的为“数额较大”；数额在30万元以上的为“数额巨大；数额在100万元以上的为“数额特别巨大”。二、个人非法集资套现是多少个人非法集资标准一般是在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的，应当依法追究刑事责任。三、非法吸收公众存款罪数额认定有什么非法吸收公众存款罪数额认定有以下二点：1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相

2023-06-22

275人看过