法学专家释疑信用证诈骗罪法律盲区-法师兄

法学专家释疑信用证诈骗罪法律盲区

来源：互联网时间： 2023-04-22 10:42:13 335 人看过

牟其中案再次引起关注。四位法学专家为牟案做出论证法律意见书，此后更引起法律界的激辩。重提牟其中案，最大的价值就在于围绕信用证诈骗罪的讨论，从而厘清法律上的一些模糊概念。本刊为此专访了长期研究金融犯罪的北京大学法学院教授白建军。

白建军认为，诈骗罪在中国现行刑法上的规定：就是以占有为目的。但事实上信用证诈骗罪并没有做出明确的规定，这是立法上的模糊。

刑法第195条对信用证诈骗罪界定为：进行信用证诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1、使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的；

2、使用作废的信用证的；

3、骗取信用证的；

4、以其他方法进行信用证诈骗活动的。

白建军认为，第3条骗取信用证，是指采取虚构的掩盖真相的欺骗方法获得信用证并用于融资，按照规定只要是骗取了就构成犯罪。所以按照现行法律规定看牟其中案，法院做出有罪判决，是有法律依据的(如果抛开案件本身的证据问题)。

法律该不该这样规定是值得探讨的，白建军认为，法律应该区别对待信用证项下资金的使用权和所有权。

骗取使用权是在利用信用证进行金融融资后，行为实施人已在还钱或者正在努力还钱，而骗取所有权是根本没有还款的意思表示。

这个界定非常难，不要说信用证这种国际结算，即使是国内贷款一旦还不上，都很难说他是想但还不上，还是压根不想还。白建军说，何况，当年很多立法的人对信用证的结算环节都弄不清楚，所以很难制定明确。

更多地人在担心，牟其中案将成为一个标杆——在法律规定不够清晰的情况下，成为以后类似案件判决的评判标准。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多金融犯罪相关文章

信用卡
信用卡诈骗法律法律意见书

1、信用卡诈骗罪的立案流程如下：将立案材料提交给经侦大队或市公安局经侦支队并如实陈述案发经过情况提供相应的证据材料，主要包括犯罪嫌疑人在办卡开户时的登记资料或被盗用、冒用信用卡用户的资料、被骗款项的银行帐单，银行催收通知凭据等，并配合公安机关做笔录，取得报案回执单。公安机关对已经接受的材料进行核对、调查，认定有无犯罪事实的发生，应否追究行为人的刑事责任。对于需要立案的案件，进行立案，对无需立案的由工作人员制作《不立案通知书》，有关负责人同意后，将不立案的原因告知控告人，控告人如果不服，可以申请复议。2、根据刑诉法第一百零八条：任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。被害人对侵犯其人身、财产权利的犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者控告。公安机关、人民检察院或者人民法院对于报案、控告、举报，都

2023-03-09

270人看过
有期徒刑
有关集资诈骗罪的法律适用及司法解释

立案标准：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）个人集资诈骗，数额在十万元以上的；（二）单位集资诈骗，数额在五十万元以上的。量刑：非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。辽宁集资诈骗罪量刑标准一般情况下，诈骗数额较大的，会被判处五年以下的有期徒刑或拘役，并被处两万元以上二十万元以下的罚金。诈骗数额巨大的，会被判处五年以上十年以下的有期徒刑，并处五万以上五十万以下的罚金。金额特别巨大的，会被判十年以上有期或无期徒刑，并处五万以上五十万以下的罚金或没收财产。《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

2023-07-03

148人看过
信用卡
审理信用卡诈骗罪刑事案司法解释

审理信用卡诈骗罪刑事案件的司法解释有什么内容？《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》是于2009年10月12日通过的，以下整理了该《司法解释》的内容如下：《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(2009年10月12日最高人民法院审判委员会第1475次会议、2009年11月12日最高人民检察院第十一届检察委员会第22次会议通过)为依法惩治妨害信用卡管理犯罪活动，维护信用卡管理秩序和持卡人合法权益，根据《中华人民共和国刑法》规定，现就办理这类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：第一条复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或者以其他方法伪造信用卡1张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第(四)项规定的伪造信用卡，以伪造金融票证罪定罪处罚。伪造空白信用卡10张以上的，应当认

2023-04-23

309人看过
有期徒刑
诈骗罪的追诉期限的法律解释

诈骗罪的法定最高刑为无期徒刑，追诉期为二十年。如果二十年以后认为必须追诉的，须报请最高人民检察院核准。《刑法》第八十七条规定，犯罪经过下列期限不再追诉：（一）法定最高刑为不满五年有期徒刑的，经过五年；（二）法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的，经过十年；（三）法定最高刑为十年以上有期徒刑的，经过十五年；（四）法定最高刑为无期徒刑、死刑的，经过二十年。如果二十年以后认为必须追诉的，须报请最高人民检察院核准。特殊不受追诉期限制的原因1、不使有罪的人逃脱刑罚的处罚。人民检察院、人民法院、公安机关、国家安全机关立案侦查的案件，是现行的刑事案件、是维护社会稳定的重要手段，犯罪分子在国家司法机关采取强制措施后，应主动投案、交待犯罪事实、配合司法机关侦破案件，争取宽大处理，如果在这时犯罪分子为逃避刑罚的打击而逃跑、藏匿，是公然的对抗和挑衅，应从严惩处，所以不受追诉时效的限制。2、保护被害人的合法权益。

2023-07-06

164人看过

合同诈骗
法律规定集资诈骗罪与诈骗罪如何区分

1、客体不同，本罪侵犯的是复杂客体，后罪侵犯的是单一客体，即公私财产所有权。2、行为方式不同，本罪诈骗方法表现为虚构资金用途，以高利为诱饵非法集资，方式单一，后罪方式多种多样。3、主体不同，后罪主体只能是自然人。4、犯罪对象不同，本罪对象是不特定公众的资金，后罪对象是某一特定主体的金钱或财物。5、构成犯罪的数额标准不同。一、信用卡诈骗罪信用卡诈骗罪的构成要件如下：1、本罪侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权；2、本罪客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用卡骗取公私财物的行为；3、本罪的主体是一般主体，自然人可成为本罪的犯罪主体；4、本罪的主观方面是故意，而且是直接故意，行为人主观上还必须具有非法占有公私财物的目的。间接故意和过失犯罪不能构成本罪。在此应指出的是，在信用卡诈骗罪的各种行为中，行为人因行为不同，其犯罪故意也各有其特定内容而不尽相同。二、低价销售会构成

2023-06-21

158人看过
假释
国家法律中有没有可以假释的电信手机诈骗

电信诈骗符合假释条件的，可以假释。可以假释符合下列条件：1、犯罪分子被判处有期徒刑或者无期徒刑；2、被判处有期徒刑的犯罪分子，执行原判刑期的一半以上，被判处无期徒刑的犯罪分子，实际执行十三年以上；有特殊情况，经最高人民法院批准，可以不受上述刑期限制；认真遵守监规，接受教育改造，确有悔改表现，无再犯罪危险；4、因故意杀人、强奸、抢劫、绑架、放火、爆炸、投放危险物质或者有组织暴力犯罪被判处十年以上有期徒刑和无期徒刑的犯罪分子，不得假释。国家法律规定1、宅基地只能在本村集体内流转。根据《土地管理法》，宅基地并不是真正意义上的财产，只是一种使用权，所有权归村集体。宅基地既不能买卖，也不能继承，但可以在本村集体内流转，经过土地管理部门依法批准，发放证件。2、由于中国实行城乡二元体系，在城市化浪潮中，越来越多的人“农转非”。无论出于什么原因，一旦把户口转走，就失去了对老家宅基地的继承权，又不能买回来，

2023-08-08

225人看过
信用卡
信用卡诈骗罪嫌疑人被逮捕后能否获得保释？

信用卡诈骗罪逮捕后能取保候审。逮捕后，被逮捕的嫌疑人有下列情形之一的，可以取保候审。1、可以判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；2、可以判处有期徒刑以上刑罚，取保候审不会造成社会危险；3、患有严重疾病、不能自理、怀孕或者哺乳婴儿的妇女，取保候审不会造成社会危险；4、拘留期届满，案件尚未完成，需要取保候审的。信用卡诈骗罪能否适用缓刑信用卡诈骗罪能否适用缓刑取决于具体情况，符合条件的可适用缓刑。《中华人民共和国刑法》第七十二条规定，被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，符合下列条件的，可以宣告缓刑；对于十八岁以下的人，孕妇和七十五岁以上的人，应当宣告缓刑：1、犯罪情节较轻；2、悔罪；3、没有再犯罪的危险；4、宣告缓刑对居住社区没有重大不利影响。《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十七条人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审：（一）可能判处管制、拘役或者独

2023-07-06

457人看过
合同诈骗
法律规定合同诈骗罪怎么保释

申请后由公安批准执行。保释在我国应该用为取保候审。取保候审要先申请，被批准后由公安机关执行。1、取保候审的申请。被羁押的犯罪嫌疑人、被告人及其法定人、近亲属，有权提出取保候审的申请。犯罪嫌疑人被逮捕的，其聘请的律师可以为其申请取保候审。申请取保候审应当采用书面形式。2、取保候审的决定。公安机关、人民检察院、人民法院在接到取保候审的申请书后，应当在7天之内作出是否同意的答复。决定对犯罪嫌疑人、被告人取保候审的，应当报县级以上公安机关负责人、检察院检察长或者人民法院院长批准，并签发《取保候审决定书》和《执行取保候审通知书》，并责令犯罪嫌疑人、被告人提出保证人或交纳保证金。对不符合取保候审法定条件的，不同意取保候审。不同意取保候审的，应当告知申请人，并说明不同意的理由。除此之外，司法机关根据案情的需要，可以自行决定取保候审。3、取保候审的执行。取保候审的执行机关为公安机关。公安机关在执行时，应当

2023-02-28

142人看过

恶意诉讼
诈骗罪和恶意诉讼的法律解释

恶意诉讼不是诈骗罪，包括恶意刑事诉讼、民事诉讼和行政诉讼，情节严重分别构成不同罪名。1、恶意刑事诉讼捏造事实诬告陷害他人，意图使他人受刑事追究，情节严重的，构成“诬告陷害罪”。2、恶意民事或行政诉讼以捏造的事实提起民事诉讼法，妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的，构成“虚假诉讼罪”。恶意诉讼的构成要件1．主观方面：故意。故意指向的对象是损害他人权益的结果，对于这种结果的追求既可以是直接故意也可以是间接故意，即明知自己没有某种诉讼权利，但为了他人利益受损而故意实施或为了谋取自己的非法利益而故意实施有损他人权益的行为。过失即对于损害他人利益的结果应当预见而未预见或虽预见但轻信能够避免，过失是否构成恶意在学界仍存在争议，但笔者认为在目前我国公民法律意识和法律水平不高的情况不宜将其列入恶意诉讼，只要行为人主观上没有伤害他人的目的，其诉讼就不应为恶意诉讼，以免打击公民的诉讼积极性。2．客观方面。客

2023-07-06

478人看过
有期徒刑
刑法解释：第二百条【单位犯集资诈骗罪，票据诈骗和信用证诈骗罪的刑事处罚】

第二百条单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。【解释】本条是关于单位犯集资诈骗罪，票据诈骗和信用证诈骗罪的刑事处罚规定。对于单位犯集资诈骗罪，票据诈骗罪和信用证诈骗罪的刑事处罚，本条规定采用双罚制原则，即对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。

2023-06-11

486人看过
合同诈骗
信用证诈骗罪与合同诈骗罪应怎样区分

二者的客体要件不同。信用证诈骗罪客观方面表现为使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件、使用作废的信用证，骗取信用证以及以其他方法进行信用证诈骗活动的行为。信用证诈骗罪与一般诈骗罪主要不同之处是行为人利用信用证这一特殊的犯罪工具，整个诈骗活动紧紧围绕信用证为中心而展开。合同诈骗罪的客观方面，表现为在签订、履行合同过程中，以虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。《刑法》第一百九十五条【信用证诈骗罪】有下列情形之一，进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的；(二)使用作废的信

2023-06-13

183人看过
逮捕
法律规定异地犯诈骗罪能保释吗

可以。保释在我国应该用为取保候审。取保候审要先申请，被批准后由公安机关执行。1、取保候审的申请。被羁押的犯罪嫌疑人、被告人及其法定人、近亲属，有权提出取保候审的申请。犯罪嫌疑人被逮捕的，其聘请的律师可以为其申请取保候审。申请取保候审应当采用书面形式。2、取保候审的决定。公安机关、人民检察院、人民法院在接到取保候审的申请书后，应当在7天之内作出是否同意的答复。决定对犯罪嫌疑人、被告人取保候审的，应当报县级以上公安机关负责人、检察院检察长或者人民法院院长批准，并签发《取保候审决定书》和《执行取保候审通知书》，并责令犯罪嫌疑人、被告人提出保证人或交纳保证金。对不符合取保候审法定条件的，不同意取保候审。不同意取保候审的，应当告知申请人，并说明不同意的理由。除此之外，司法机关根据案情的需要，可以自行决定取保候审。3、取保候审的执行。取保候审的执行机关为公安机关。公安机关在执行时，应当向犯罪嫌疑人、被

2023-03-01

493人看过

有奖销售
有奖销售有法律盲区

面对市面上各种各样的有奖销售活动，国家工商局早在1993年就出台了《关于禁止有奖销售活动中不正当竞争行为的若干规定》，要求举办有奖销售的经营者应向购买者明示其所设奖的种类、中奖概率、奖金金额或者奖品种类、兑奖时间、方式等事项。属于非现场即时开奖的抽奖式有奖销售，告知事项还应当包括开奖的时间、地点、方式和通知中奖者的时间、方式。该条例还明确规定，若企业在进行有奖销售时违反其中某些规定，可以由工商行政管理机关依照《反不正当竞争法》的规定处罚；而因有奖销售活动中的不正当竞争行为，有关当事人的权益受到侵害的，可向人民法院起诉，请求赔偿。但是这样的一个规定依然难以完全规范目前有奖销售活动。例如谁来监管企业的整个实施过程、实施企业究竟是否给消费者送出了15亿瓶赠饮，这些问题多年来一直是个法律盲区。而对于消费者来说，自己的利益受到了侵害，如何取证也将是一个十分艰难的过程。

2023-04-24

155人看过
有期徒刑
刑罚减轻方法：信用证诈骗罪

可以从两个阶段争取减轻处罚，第一次是在法院判决前，可以通过自首和立功来争取减刑。第二次是在判决后，刑罚执行期间，如果罪犯认真遵守监规和法律规定，没有故意犯罪，接受监狱的教育改造，同时有悔改表现的，或者有立功的，监狱在考核的时候，会向法院上报，申请减刑。立功的行为可以是阻止他人重大犯罪活动、协助司法机关抓捕罪犯、有重大发明创造。信用证诈骗罪一罪与数罪问题1、我们认为，司法实践中，行为人采取伪造、变造公文、印章等手段，实施信用证诈骗的，应按照牵连犯的情形，择一重罪从重处罚。2、其理由如下：伪造、变造信用证或者附随单据、文件中伪造、变造的行为当然构成伪造、变造金融票证罪，而加以使用的行为不是伪造、变造金融票证罪的内容，但却是信用证诈骗罪的构成要件。行为人在实施信用证诈骗时实质上实施了两个不同的行为，即伪造、变造行为和使用的行为。二者具有目的行为与手段行为的牵连关系，应按照牵连犯的适用原则及司法实

2023-06-30

360人看过

换一批

#犯罪

北京

律师推荐

查看全部律师

#犯罪知识导航

刑事辩护知识频道

展开

#金融犯罪