通过融资诈骗拿律所当幌这起案件，检察官发现融资诈骗有三个特点：

骗术一奢华包装

打造成功融资企业形象。XAD公司为了让中小型企业相信其融资能力，进行了精心包装。

首先，XAD公司对外宣称是外资独资企业，总部在X。一般人听到这个名字，就会觉得这是家很有实力的融资公司；其次，公司选址在东城区最繁华的王府井商业圈，且租用的办公楼十分高档奢华；再次，公司职员全部都穿着高档西装，佩戴名牌手表皮包，一副成功商务人士的形象。

另外，公司职员的细节处理也很到位，名片信息均是中英文对照刻录，散发出与国际接轨的信号。

但实际上，北京银监局出具证明证实，并未对XAD公司及其北京代表处批准过任何金融业务许可。

骗术二与评估公司联手

XAD公司在给中小企业进行融资过程中，会要求被骗企业到指定的律师事务所、数据分析公司等机构进行审查。之后，XAD公司会找种种理由或者对被骗企业提出苛刻要求，逼迫无力满足上述要求的中小企业不得不放弃融资。

这些被骗的中小型企业因为没有将财物直接交给XAD公司，而对于律师事务所、评估公司等机构又比较信任，就不会意识到掉入XAD公司与评估机构联合设计的诈骗陷阱中。

骗术三改头换面打游击

为了躲避被骗公司的维权讨债，融资公司会采取打一枪换一个地方的策略。

如XAD公司自2010年起先后以德国Y投资公司北京代表处、XAD福特思资产管理公司北京代表处、安吉投资有限公司北京代表处等名义进行融资诈骗活动，办公地址也进行相应变更。中小型公司在维权时发现骗子人去楼空，有时往往自认倒霉。

检方提示

融资报告并非必要

据检察官介绍，这种空壳的融资公司往往会选择一家正规的律师事务所合作。在进行风险评估过程中，投资公司会与律所约定一定的提成比例。据检察官了解，给一个当事人作出评估报告，有的律师可以提成300-500元，一个律师一年最多可提成4万元。

检方提示说，融资过程中，评估报告并不是投资环节的必要条件。法律没有规定，个人或者私营企业进行融资必须由律师事务所出具调查报告，也没有规定必须由提供资金的单位指定的律所进行法律调查或者出具相关的法律意见。

如果真的需要律所出具风险评估报告，当事人或者企业可以自行选择具备资质的大型律所进行联系沟通。而律师事务所向案件介绍人、指定人支付律师费回扣、分成等行为也是北京市律师协会纪律委员会所明令禁止的。