什么是集资诈骗与非法集资的区分要点-法师兄

什么是集资诈骗与非法集资的区分要点

来源：法律编辑整理时间： 2023-12-25 11:44:04 79 人看过

一、什么是集资诈骗与非法集资的区分要点

集资诈骗与非法集资的区分要点是：

1．行为的目的不同。集资诈骗罪的行为人必须具有非法占有所募集的资金的目的，包括据为已有、据为单位或者他人所有。而非法吸收公众存款罪的行为人主观上则不具有非法占有的目的，而是通过非法吸收、变相吸收公众存款而用于营利活动，以牟取暴利。实践中，判断行为人是否具有“非法占有”的目的是区分集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的关键；

2．行为方式不尽相同。前者是使用诈骗方法，即使用捏造事实、编造谎言或者隐瞒真相的方法骗取公众财物；而后者则不要求必须使用诈骗方法，哪怕是以真实的方法来吸收公众存款，也可以构成非法吸收公众存款罪；

3．侵犯的客体不同。前者主要侵犯的是公司财产的所有权，而后者主要侵犯的是国家金融管理秩序，非法集资诈骗的数额并不是量刑的唯一依据。

二、集资诈骗罪的构成要件

非法集资诈骗罪的构成要件如下：

1．客体要件。

本形式罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度。

2．客观要件。

本罪在客观方面表现为行为人必须实施了使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。

3．主体要件。

本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。

4．主观要件。

本形式罪在主观上由故意构成，且以非法占有为目的。

三、集资诈骗罪的立案标准

1．个人集资诈骗，数额在10万元以上的；

2．单位集资诈骗，数额在50万元以上的。行为人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十九条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

（一）个人集资诈骗，数额在十万元以上的；

（二）单位集资诈骗，数额在五十万元以上的。

《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十九条

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