信用卡什么情况算套现
来源：法律编辑整理
时间： 2023-03-11 17:12:32
160 人看过
如果恶意透支的且不还的，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
一、有价证券诈骗罪既遂处罚标准细分
1．犯有价证券诈骗罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；
2．数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；
3．数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
法律依据：
《刑法》第一百九十七条
使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
二、恶意透支信用卡的量刑标准是怎么样的
恶意透支信用卡构成信用卡诈骗罪，量刑标准如下：数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
信用卡恶意透支构成信用卡诈骗罪。恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；
并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息， 我们将及时处理。【点击反馈】
扩展阅读
-
什么叫信用卡套现，信用卡套现的定罪
265人看过
-
详解信用卡套现犯罪数额的情况
236人看过
-
用信用卡套现还信用卡划算吗
306人看过
-
什么情况下医保卡可以套现
484人看过
-
什么样属于信用卡套现
335人看过
-
套取信用卡现金什么罪
448人看过
律师服务
热门律师推荐
更多信用卡相关文章
-
法律综合知识一、信用卡被别人套现在不知情的情况下不还怎么办若所述的信用卡系被友人暗中窃取并进行消费欺诈，那么这种情况便可认定为信用卡诈骗犯罪活动。对此类行为我们强烈推荐您立即向相关机构报案；而倘若这张信用卡是在经过了您本人的明确授权和许可后，被友人采用进行的消费，那么这便只能被视为一起民事性质的纠纷事件，您可以通过向刑事法院提起诉讼来寻求经济赔偿。在此过程中，您首先需要偿还信用卡的所有欠款，然后再与该友人协商处理还款事宜。请注意，若是无法按时归还信用卡账单，银行将会严肃追究您作为持卡人所应承担的法律责任。《刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒2024-07-08150人看过 -
法律综合知识使用信用卡进行违规套现属于非法行为。若这种行为对市场秩序产生了严重干扰，其情节已足以构成非法经营罪的话，便会面临检察院的法律制裁，根据犯罪事实程度，判处五年以下有期徒刑或拘役刑责，同时还需向法院缴纳或需要处罚金。另外，情节特别严重者，将被判处五年以上有期徒刑，同时在缴纳罚金的基础上，亦有可能被要求没收违法所得的财产。《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务2024-05-10448人看过 -
法律综合知识一、信用卡套现帮别人套现信用卡属于犯法吗犯法的，达到一定数额会构成非法经营罪。违反国家规定，使用机等销售点终端机，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式，向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或损失10万元以上的，将被追究刑事责任。“信用卡套现”是指持卡人不是通过正常合法手续（A或柜台）提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。《刑法》第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原2024-01-14398人看过 -
法律综合知识在我国，恶意套现属于违规行为，要受到法律追究。然而，信用卡是一种重要的个人理财工具，精明的理财高手总是能找到适当的且合法地套现方法从容的实现个人融资。1．朋友消费我刷卡埋单不管是吃饭、购物、娱乐，近年来国内消费场所POS机已经大大地普及。如果是急需现金的持卡人，在和朋友聚会、逛街使用现金消费的时候，用自己的信用卡替朋友刷卡“套现”并及时还款，由于银行的收益只是从商户收取1％至2％的结算手续费，持卡人没有任何费用支出，这样又等于借用了银行的钱来免费使用。同样，当参加公司宴请或聚会，也可以争着用信用卡刷卡埋单，然后向大家收取现金或者向公司报账，这样在还款期之前，有很长时间的现金使用了。尽管是帮人埋单，但有一些意外的收获，“套现”的积分还是归自己，用这些积分可以换到一些银行的小物件。不过帮朋友刷卡“套现”有难以“斤斤计较”的地方。由于朋友买的东西都不是整数，比如365元、437元等金额，常常不好2023-11-13265人看过
-
法律综合知识一、套现的信用卡持卡人在套现行为中负什么责任1、信用卡套现如果偿还，不承担刑事责任；如不偿还，将承担刑事责任；2、持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。①进行信用卡诈骗活动，数额铰大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；②数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；③数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。3、违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。《刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数2024-01-1972人看过 -
继承人一、医保卡套现的情况目前医保卡套现只有两种情况才可以。第一种是参保人突发死亡，其继承人是可以将他医保卡里面的钱本金加利息全部提取出来，如果继承人参加了医保，可以通过转账的形式转到继承人的医保卡里。第二种是参保人需要离开参保城市，那么他必须先将医保卡停保，凭借停保证明才可以提取账户里的钱，但是如果这个人已经在其他城市参保了，就要通过转账的形式将停保的医保卡内的钱转入新账号之中。其他方式的医保卡提现都是属于违法行为，千万不要用自己的医疗保险来开玩笑，否则被查出就会被冻结，你就无法通过医疗保险来保证自己的生命健康安全了。二、医保卡套现可能带来的后果1、一般来说，套现的话不可能全部提取，而是要按照一定的折扣来支付给那些帮你套现的人，这个折扣相当的高。这样你的医保卡里的金额就会贬值，等你真正用的时候就没有了。2、医保卡是记录着你的健康状况的，如果哪天你碰上需要急救，但又没有带病历，此时医保卡里面的消2023-02-15166人看过 -
信用卡非法套现已是屡见不鲜，但如此巨额的信用卡套现案仍然令人咋舌。记者从福建省厦门警方获悉，全国最大的银行信用卡非法套现案日前被厦门市公安局经侦支队一大队破获，此案涉案金额高达1.3亿元，犯罪嫌疑人许某已被检察机关批准逮捕，其余3名嫌疑人均在取保候审中。4名嫌疑人涉案1.3亿元今年1月，厦门市公安局经侦支队一大队接到群众匿名举报，称位于厦门市区江头东路的某居民楼的多个房间内，有人进行银行信用卡非法套现。根据举报，套现窝点隐藏在一套公寓里。当便衣民警第一次走进这个房间时，几个前来刷卡的“熟客”正在客厅里泡茶，负责接待的是一名30多岁的陈姓女子，自称老板娘。便衣民警的到来，引起陈某的警惕。陈某说，第一次“交易”都需要有熟人带，不然宁愿不做。便衣民警发现，前来刷卡套现的人只能待在接待室，不能到处走动。“客户”把卡号和密码交给陈某，她转身进入另一个房间，不久便把现金和“消费”单据交给持卡人。陈某进入的房2023-05-03227人看过 -
信用卡在网上百度一下“合肥信用卡套现”，共出现8万余条相关链接。非法套现公司竟在网上公布了所谓的套现“优势”、操作流程。银行界人士指出，恶意套现将造成不良信用;信用卡套现必经POS机商户，因此，管好商户是减少信用卡套现的关键环节。昨天，合肥市包河区法院开庭审理了一件信用卡诈骗案件，庭审中犯罪嫌疑人梁某一再提及一家办卡(信用卡套现)公司，声称自己正是通过他们实施了信用卡套现的。银行界人士表示，恶意套现将造成不良信用。“信用卡套现”网上叫得欢庭审中，梁某供述办卡公司可以为其办理信用卡及信用卡套现业务。记者在网上百度一下“合肥信用卡套现”，共出现8万余条相关链接。非法套现公司在网上声称，可办理信用卡套现、还款等业务。相关网文将信用卡套现的“优势”一一列举，并公布了操作流程：“和我们的工作人员到指定地点进行正常刷卡消费;消费完成，到柜台取货品，把货品交给我们的工作人员，工作人员将货品等值的钱扣除服务费后2023-05-03144人看过
-
信用卡有此行为即犯法，信用卡套现是违法行为，信用卡套现最多判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，信用卡套现如果偿还不承担刑事责任，如不偿还将承担刑事责任。使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金均属于违法行为。一、做pos机违法吗办理pos机不违法，但如果恶意套现就违法。违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。二、信用卡贷款合法吗？信用卡贷款是否合法取决于：1、如果贷款人是通过信用卡正规取现得到现金贷款是不违法的；2、如果贷款人是避开银行提供的取现方式，通过虚假交易将信用卡内额度以现金的形式套取出来，例如通过个人POS机或第三方套现平台等途径透支信用卡取现，属于信用卡套现，是违法的。2023-03-06429人看过 -
信用卡专门从事信用卡套现业务，已经触犯法律，视情节严重，信用卡套现行为将受到的法律处罚。违反国家规定，有非法经营行为，扰乱市场秩序情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。一、信用卡套现属于非法经营行为吗？信用卡套现属于非法经营行为。构成非法经营罪的刑事处罚是：1、违反国家规定，未经许可经营法律、行政法规规定的专营物品，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；2、情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。二、非法放贷罪判多少年？非法放贷的案件需要根据具体的情形确定具体构成的罪名。本案中，放贷贷机构的非法放贷行为已经严重扰乱市场秩序，涉嫌非法经营罪，构成犯罪的，一般判处五年以下有期徒2023-03-07411人看过 -
信用卡1、为了免年费不少信用卡要求一年内刷够一定次数或者金额才能免年费，但是有人办理了信用卡之后又没有真实消费的需求，为了减免年费，虚假交易进行套现，通常这种操作金额比较小，次数也比较少。2、为了薅羊毛刷卡消费有积分，还可以参与银行的活动，获得相应的礼品等等。为了薅这样的羊毛，有些持卡人就会进行套现，制作“消费”记录来达到银行的要求，从而获得积分或者礼品。3、资金周转大部分人进行信用卡套现是为了使用信用卡里的资金，用于投资甚至投机。4、提额养卡还有一些人刷POS机套现是为了形成一定的刷卡记录，有助于提额养卡。利用信用卡套现坐牢吗一、利用信用卡套现坐牢吗1、利用信用卡套现犯法，但不一定会坐牢。以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。以非法占有为目的，恶意透支的，以信用卡诈骗罪定罪处罚。因此，信用卡套现最多判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。22023-08-11284人看过 -
昨日，记者在互联网上搜索上海信用卡套现，按照网页提供的手机号码联系套现商家，却发现多数商家手机已经不能打通，有些网页也已经被撤销。此外，小店中以个人名义安装的POS机也陆续停刷信用卡，改收现金。套现有损个人信用据央行上海总部分析，信用卡套现行为严重损害了发卡银行的利益。绝大多数的信用卡都是无担保的借贷工具，持卡人一般都是通过透支进行消费，而透支的风险则由银行承担。因此，各发卡银行均设定了高额的透支利息或取现费用，以此防范透支风险。但信用卡套现行为则通过非法手段规避了银行所设定的较高取现成本，越过了银行的防范门槛，再加上恶意的循环套现，银行透支的资金缺口将越来越大。一旦持卡人无法偿还套现金额，银行损失的不仅是利息，还可能形成不良资产。央行5月19日发布的2010年第一季度支付体系运行总体情况显示，信用卡坏账风险有所增加，信用卡逾期半年未偿信贷总额88.04亿元，较2009年第四季度增加11.2023-06-0691人看过
-
信用卡行为人帮助他人进行信用卡套现的行为属于我国《刑法》中所规定的非法经营罪。根据我国最高人民法院出台的司法解释规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法中非法经营罪的规定定罪处罚。一、恶意套现量刑标准持卡人以非法占有为目的，使用销售点终端机具（POS机）等方式恶意透支的，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的情节严重；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的2023-03-14484人看过 -
信用卡1、替他人刷卡付款套现。即他人消费、缴款时，持卡人持自己的信用卡替他人刷卡付款后，他人将与刷卡金额相等的现金交付持卡人。这种套现方式持卡人没有任何费用支出，且套现金额比较灵活。这种顺手牵羊的套现现象比较普遍。2、通过第三方网络支付平台套现，即利用互联网上某些具有电子商务功能的购物网站进行套现，一般有两种方式：一是通过网上汇款实现小额套现。3、通过部分不法商户制造虚假消费套现。这类商户其实就是以商户的名义申请了POS终端机，然后专门为信用卡用户提供套现服务，或本身有主营业务，同时还兼做套现。4、通过非法专业套现公司以中介的形式非法套现。这种套现方式首先是中介公司代客户办理信用卡，随后通过其自备的POS机以消费名义刷卡套现。一、恶意套现量刑标准有何规定信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用2023-03-25436人看过
#法律综合
北京
律师推荐
展开
#信用卡
最新文章
-
2024-01-29 -
2024-01-29 -
2024-01-27 -
2024-01-24 -
2024-01-23
#信用卡
相关咨询
-
信用卡套现罪在什么情况下适用天津在线咨询 2022-10-12在现实中不少提供所谓“合法”套现的广告和服务，但这些行为都是违法犯罪行为，我国不存在合法信用卡套现途径。由于信用卡套现的手段不同，利用信用卡套现涉及的罪名也不同，常见的罪名有信用卡诈骗罪、骗取贷款罪、妨害信用卡管理罪和非法经营罪，其中信用卡诈骗罪恶意透支行为的量刑起点数额范围在1万元以上不满10万元，其他信用卡诈骗行为的量刑起点数额范围为5000元以上不满5万元；骗取贷款罪取得贷款等数额在一百万元 -
个人信用卡套现有哪些情况可以套现西藏在线咨询 2022-08-31信用卡套现的司法解释：在中国人民银行发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中，信用卡套现司法解释为：信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。解释中规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据第二百二十五条的规定，以非法经营罪处罚。 -
信用卡套现违法吗？在什么情况下会被抓山西在线咨询 2023-07-12信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。信用卡套现是违法行为，所以是会被抓的。 -
什么叫信用卡套现，信用卡套现的定罪吉林省在线咨询 2021-10-21现实中提供了很多所谓的合法夹克的广告和服务，但这些行为都是违法犯罪行为，我国没有合法的信用卡夹克方法。由于信用卡夹克的手段不同，利用信用卡夹克的罪名也不同，常见的罪名是信用卡欺诈罪，欺诈贷款罪，妨碍信用卡管理罪和非法经营罪，其中信用卡欺诈罪恶意透支行为的量刑起点金额在1万元以上不足10万元，其他信用卡欺诈行为的量刑起点金额在5000元以上不足5万元，欺诈贷款罪获得贷款等金额在100万元以上，或者以 -
什么是套现罪信用卡套现罪云南在线咨询 2023-11-11行为人用信用卡套现，恶意透支信用卡，数额在五万元以上的，会构成信用卡诈骗罪。对犯此罪的行为人，一般应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
