借款合同诈骗罪如何认定-法师兄

借款合同诈骗罪如何认定

来源：法律编辑整理时间： 2024-07-26 07:59:50 209 人看过

对于如何认定借贷合同欺诈犯罪这一问题，通常需要系统地结合诸多复杂的因素进行深入分析和判断。

一般而言，如果行为人怀揣着非法占有的意图，在签署以及执行借贷合同的过程中，通过编造虚假事实、掩盖真实情况的手法，从而从对方当事人手中获取了大量的财产，那么这种行为便有可能被判定为借贷合同欺诈犯罪。

例如，行为人可能会虚构借款的实际用途，夸大自身的还款能力，或者在成功获得借款之后，肆无忌惮地挥霍这些资金，甚至携带款项潜逃等等。

《中华人民共和国刑法》第二百二十四条

【合同诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：

（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；

（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；

（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；

（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；

（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

法律综合知识
诈骗罪构成后借款合同应该如何确认效力

一、诈骗罪构成后借款合同应该如何确认效力构成诈骗罪后的借款合同应当认定为无效合同。借款合同，是当事人约定一方将一定种类和数额的货币所有权移转给他方，他方于一定期限内返还同种类同数额货币的合同。当构成诈骗罪后借款合同的行为可能会被认定为合同诈骗罪，会承担刑事责任。《中华人民共和国民法典》第五十二条有下列情形之一的，合同无效：1．一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；2．恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；3．以合法形式掩盖非法目的；4．损害社会公共利益；5．违反法律、行政法规的强制性规定。二、合同诈骗的钱款能追回吗被合同诈骗了钱不一定能追回，对于赃款，办案部门会追缴并返还受害人。若赃款已挥霍，罪犯有义务赔偿。而对于无法成立赃款的情况，就只能通过其他手段进行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十条行为人已将诈骗财物用于清偿债务或者转

2023-06-16

422人看过
刑事责任年龄
诈骗罪怎样认定如何认定诈骗罪

一、诈骗罪怎样认定1、客体要件本罪侵犯的客体是公私财物所有权。仅限于国家、集体或个人的财物，而不是骗取其他非法利益。其对象，也应排除金融机构的贷款。因刑法已于第193条特别规定了贷款诈骗罪。2、客观要件本罪往客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。首先，行为人实施了欺诈行为。欺诈行为从形式上说包括两类，一是虚构事实，二是隐瞒真相，二者从实质上说都是使被害人陷入错误认识的行为。其次，欺诈行为使对方产生错误认识。对方产生错误认识是行为人的欺诈行为所致，即使对方在判断上有一定的错误，也不妨碍欺诈行为的成立。再次，成立诈骗罪要求被害人陷入错误认识之后作出财产处分。最后，欺诈行为使被害人处分财产后，行为人便获得财产，从而使被害人的财产受到损害。根据刑法第266条的规定，诈骗公私财物数额较大的，才构成犯罪。此外需要注意的是，诈骗罪并不限于骗取有体物，还包括骗取无形物与财产性利益。根据刑法第2l

2023-06-03

454人看过
法律综合知识
如何去认定以借款方法构成的诈骗罪

一、如何去认定以借款方法构成的诈骗罪符合下列要件的借款诈骗认定构成诈骗罪：1、在客观上表现为使用欺诈方法（虚构事实或者隐瞒真相方法）骗取数额较大的公私财物。2、在主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的。3、主体是一般主体，凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪。《刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。二、以借款为名的诈骗罪如何处罚以借款为名实施的诈骗罪按照诈骗的金额以及犯罪情节追究刑事责任，具体的处罚如下：一、诈骗数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。二、诈骗数额巨大或者有其他严重情节

2024-01-13

103人看过
法律综合知识
借条能否认定为合同诈骗罪

借款行动本身并不直接构成合同诈骗罪。然而，如果行为人具有非法占有的目的，并且在合同的磋商、签署以及执行阶段，采用诸如伪造事实或故意掩盖真实情况等欺骗手法来获取对方的财产，那么当其所获得的财产达到一定数额时，便会被认定为合同诈骗罪。根据相关法律规定，此类犯罪将面临三年以下有期徒刑或者拘役，同时还可能被处以罚金；若犯罪数额巨大或者存在其他严重情节，则将面临三年以上十年以下有期徒刑，同样也需要承担罚金的处罚；而对于那些犯罪数额特别巨大或者存在其他特别严重情节的罪犯，他们将面临十年以上有期徒刑甚至是无期徒刑，同时还需缴纳罚金或者被没收全部财产。《中华人民共和国刑法》第二百二十四条组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，

2024-05-11

280人看过

法律综合知识
借名假冒名贷款如何认定诈骗罪行为

若判断某项举债贷款行为是构成诈欺罪还是其他犯罪行为，则需对多种因素予以严谨、全面的审视与权衡。通常情况下，若行为人以非法获取财产权益为明确宗旨，采取编造不实情况与回避真实状况的手法，借助他人的法定名称实施骗贷行为，并导致金融机构遭受严重经济损失，那么这类行为极有可能被定性为诈欺罪行。在确认案件性质的过程中，我们不仅要关注行为人是否有意逃避偿付贷款责任，以及其是否存在提供虚伪的贷款申请书、虚假的担保文件等违法操作，同时也应观察行为人从开始是否就没做好归还贷款的准备，甚至在成功获得贷款之后，是否肆无忌惮地挥霍、转移资产等等。以上种种行为，均有可能成为判定该行为构成诈欺罪的关键证据。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特

2024-08-02

205人看过
管制
诈骗罪的认定诈骗罪如何定义

诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪侵犯对象不是骗取其他非法利益。其对象，也应排除金融机构的贷款。因本法已于第193条特别规定了贷款诈骗罪。通常认为，该罪的基本构造为：行为人以不法所有为目的实施欺诈行为→被害人产生错误认识→被害人基于错误认识处分财产→行为人取得财产→被害人受到财产上的损失。《刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

2023-02-28

170人看过
合同诈骗
该如何认定民事欺诈与合同诈骗罪

通过以下要件认定民事欺诈与合同诈骗罪：1、考察行为人在签订合同时有无履行合同的能力；2、看行为人在签订和履行合同过程中有无欺骗行为；3、看行为人在签订合同后有无履行合同的实际行动。一、劳动合同诈骗一是行为人主观方面是否具有非法占有的目的，即看行为人在主观上是明知自己没有履行能力而虚构、隐瞒真相，以非法占有他人财物为目的，还是有部分履行合同能力，用夸大履行能力的方法，使对方产生错觉，通过履行约定的民事行为，以达到谋取一定利益的目的。民事欺诈是为了用于经营，借以创造履行能力而为欺诈行为以诱使对方陷入认识错误并与其订立合同，不具有非法占有公私财物的目的，只希望通过实施欺诈行为获取对方的一定经济利益，而合同诈骗罪是以签订经济合同为名，达到非法占有公私财物的目的。二是行为人是否具有履行合同的实际行为，即看行为人是不具备履行合同的实际能力和承担担保责任的能力，还是有部分履行合同的能力和承担部分担保责任

2023-04-07

212人看过
法律综合知识
2024年如何认定合同诈骗

（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的。《刑法》第二百二十四条合同诈骗罪有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产

2024-04-12

367人看过

法律综合知识
如何认定合同诈骗罪，关于合同诈骗罪的概念有哪些

一、如何认定合同诈骗罪，关于合同诈骗罪的概念有哪些1、关于如何认定合同诈骗罪的回答为合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段，骗取对方当事人的财物，数额较大的行为。合同诈骗犯罪往往与合同纠纷交织一起，罪与非罪的界限容易混淆。2、内容真实的合同，即行为人是在有实际履行能力的前提下签订的合同。这种合同的签订，表明了行为人在签订合同时有进行经济往来的真实意思，并非旨在诈骗他人钱财，根据有关司法解释的精神，即使合同签订后没有得到完全的履行，也不属于诈骗犯罪。但是，有的行为人以有限的履约能力和他人签订大大超过履约能力的合同，就另当别论了。以超出自己履约能力的合同签订后，行为人积极落实货源，设法履行合同，即使最终没有完全履约，也不能认定为诈骗罪。但若行为人在合同签订后，并没有设法履行合同，就有故意诈骗他人财物的企图了，此时就应以合同诈骗罪论处。《刑法》

2024-01-29

371人看过
共同犯罪
共同犯罪如何认定诈骗罪

诈骗罪是一种犯罪行为，其特点包括：1) 诈骗罪的犯罪主体是一般主体，达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪；2) 诈骗罪中犯罪嫌疑人主观方面表现为直接故意，具有非法占有公私财物的目的；3) 诈骗罪的共犯也具有非法占有公私财物的目的，并且实施了诈骗行为骗取了数额较大的公私财务。因此，诈骗罪的共犯必须是达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人。首先，所有人都应该承担刑事责任；其次，他们需要有共同的意图；最后，他们的行为应该构成共同犯罪。诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪侵犯对象不是骗取其他非法利益。1、诈骗罪的犯罪主体主体是一般主体，凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪。所以诈骗罪的共犯必须是达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人。2、诈骗罪中犯罪嫌疑人主观方面表现为直接故意，

2023-10-15

356人看过
法律综合知识
签了借款诈骗合同如何处理

一、签了借款诈骗合同如何处理签了借款诈骗合同可以向当地公安机关举报或者投诉。也可以亲自到公安机关报案或者利用短信、微信、信函等去报案或者投诉。可以要求对方将钱给你，或者起诉对方要求履行合同义务。《民法典》第五百七十七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。二、借款合同诈骗罪如何处罚首先，我国并未规定借款合同诈骗罪，但是规定了合同诈骗罪。合同诈骗罪，是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。犯本罪的，具体量刑标准如下：1、数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。《刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以

2024-01-28

466人看过
法律综合知识
合同诈骗怎么认定诈骗罪

一、合同诈骗怎么认定诈骗罪在认定合同诈骗罪与非罪还要注意以下几点：利用合同进行欺诈，行为人的目的一是想占有对方财物；二是利用合同来实现一定的经济利益。如果前两者行为人心理状态一直保持不变，其结果一是承担合同犯罪的刑事责任，二是承担合同欺诈的民事责任，但在实际中行为人的主观心理状态不是一成不变的，而是发展变化的。随着行为人主观心理状态的变化，行为人的刑事责任和民事责任就会发生变化。行为人开始以欺骗方法想占有对方财物，随后根据市场行情的变化，如全面履行合同，行为人将有利可图而履行合同，此情况下，行为人的刑事责任消失，其承担的是相应的民事责任。另一种情况行为人主观上想占有对方财物，但由于害怕刑事追究，又积极创造条件履行了合同义务，其刑事责任被免除。行为人在签订合同时虽采取欺骗手段签订合同，但主观上没有占有对方财物的目的，只是想签订合同来获取一定的经济利益，但随着合同的签订和履行行为人的意识发生变

2023-06-08

329人看过

法律综合知识
借款如何构成诈骗罪

律师解答：满足构成要件。借款人符合以下要件构成诈骗：1、诈骗人主观上具有非法占有的故意，即行为人在借钱时就具有不归还的意图。诈骗罪以行为人具有非法占有为目的作为主观构成要件的，因此，诈骗人“借钱”只是其虚构的幌子，主观上根本没有归还的意图。2、诈骗人在借款时采用虚构事实和隐瞒真相的手段，导致被害人产生错误的认识，如虚构借款用于一种投资或营利性的活动，又如虚构自已的财务状况，使被害人误信其有归还的能力。3、诈骗人在骗得财物后不会考虑归还财物，因此在财物的使用上毫无顾虑和节制，直接造成财物的灭失，如将借款用于赌博、吸毒或个人挥霍。《刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产

2024-05-08

130人看过
合同诈骗
票据诈骗罪该如何认定，票据诈骗罪与合同诈骗罪的区别

一、票据诈骗罪该如何认定？对于票据诈骗罪，主要从以下几个方面来认定：（一）本罪与非罪的界限行为人主观上是否明知，是否以骗取他人财物为目的是区别罪与非罪的重要标准。本条为避免混淆罪与非罪的界限，对行为人主观方面的一些状况进行了特别规定。如使用伪造、变造、或者作废的汇票、本票、支票，行为人在主观上必须是“明知”的，在主观上是否明知其所使用的汇票、本票、支票是伪造、变造或者作废的，是划分是否构成本罪的重要界限之一。如果行为人在使用汇票、本票、支票时，在主观上确实不知道该票据是伪造、变造或者作废的，则不构成本罪。（二）区分票据诈骗罪与伪造变造金融票证罪的界限两罪的根本区别在于，伪造、变造金融票证罪惩治的是伪造、变造行为本身，而金融票据诈骗罪惩治的是使用这些金融票据进行诈骗的行为。如果行为人仅仅是伪造、变造金融票证，而没有使用的，则这种行为触犯了第177条的规定，构成伪造、变造金融票证罪。二、票据诈

2023-02-28

255人看过