个人购汇规定-法师兄

个人购汇规定

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-21 19:42:01 314 人看过

个人购汇，又称“境内居民因私购汇”，是指境内居民个人因指定范围用途而向银行申请购买外汇的业务。国家对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。规定年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。那么法律规定如何办理个人购汇呢？具体方法如下：境内个人购汇可以通过招行手机银行办理，购汇前请详细阅读《个人购汇申请书》，按照实际情况填写资金用途等信息。登录手机银行，选择“首页全部跨境金融外汇购汇购汇委托”就可以操作购汇。温馨提示：1．有效开户证件为身份证（不含临时身份证）可以通过手机银行购汇；2．单笔或者年度累计大于等值1万美元的交易，系统会要求人脸识别，人脸识别不通过的需要去柜台办理。

六项个人购汇禁止项目

最新的个人购汇说明书中，明确给出了境内个人在办理个人购汇业务时的六项禁止行为，分别是：

1．不得虚假申报个人购汇信息；

2．不得提供不实的证明材料；

3．不得出借本人便利化额度协助他人购汇；

4．不得借用他人便利化额度实施分拆购汇；

5．不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目；

6．不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。

以上就是关于个人境外投资流程的一些规定和说明，个人资金流向境外包括留学、贸易、就医等等，对于投资，其具体核准流程等没有具体的规定，但必须要进行外汇登记。不过随着个人境外投资的增加，相关法律也会完善，一些法定程序也要办理以合法化、正规化。

《个人外汇管理办法》第二十七条，个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户；按账户性质区分为外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多证券投资相关文章

管制
个人外汇的汇出和汇入如何办理

个人外汇的汇出和汇入如何办理？中国是实行外汇管制的国家，在个人汇款，特别是个人用於经常项目支出的外汇汇出汇款时有很多规定，如不了解清楚，很可能会带来麻烦。汇出汇款1、个人汇出汇款金额：1）个人现汇帐户存款，一次性汇出10000美元以下的等值外汇现汇；个人外币现钞帐户存款或持有外币现钞，一次性汇出2000美元以下的外币现钞，直接到银行办理汇出手续；2）一次性汇出10000美元（含10000美元）以上，50000美元以下的外汇现汇；或一次性汇出2000美元（含2000美元）以上，10000美元以下的等值外币现钞，须持经常项目支出证明材料及相应外汇携入海关申报单或银行单据或银行证明，向当地外汇管理局申请，经外管局审核真实性後，凭外管局的核准件到银行办理汇出手续；3）一次性汇出50000美元（含50000美元）以上的等值外汇现汇；或一次性汇出10000美元（含10000美元）以上的等值外币现钞，由

2023-06-05

457人看过
人民币
超过个人人民币总额的购汇可以代办吗？

超过年度总额的购汇及境外个人购汇可以委托他人办理。根据相关规定，个人年度总额内的收汇、结汇，可以凭双方身份证件、直系亲属关系证明以及委托人的授权书等材料，由直系亲属代为办理；超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇，可以按该细则规定，凭双方身份证件、授权书以及相关证明材料，委托他人办理。迁户口可以代办吗办理户口迁移可以有人代办。办理外省市迁入本市的户口，应向迁入地派出所交验的证明证件：（1）迁入人的户口迁移证、准予迁入证明和居民身份证；（2）市局、分（县）局开具的入户证明；（3）迁入户的居民户口簿；（4）18周岁以上人口交本人正面免冠一寸光纸黑白大头照片两张；（5）毕业分配应持报到证和接收单位局级以上组织人事部门的报户口证明和接收单位证明。拓展资料：户口迁移，是中国户口登记制度实行在常住地登记户口的原则。公民常住地发生变化以后，应将户口迁移到现住地，即进行户口迁移。我国户口迁移政策内容十分

2023-07-21

289人看过
债权凭证
关于个人债权收购有何规定？

债权收购通过收购客户的债权，达到退还客户存款、保证金等的目的。金融机构网点收购个人债权及客户证券交易结算资金，通俗地讲，就是面临破产或被清算的金融机构直接或间接地，通过收购客户的债权，达到退还客户存款、保证金等的目的。债权收购的范围：一是个人债权。也就是居民以个人名义在依法设立的金融机构中开立账户或进行金融产品交易，并有真实资金投入所形成的对金融机构的债权。主要有：个人储蓄存款；居民个人持有的金融机构发行的各类债权凭证；居民个人委托金融机构运营的财产。二是客户证券交易结算资金（包括个人和机构），包括经纪业务的客户为保证足额交收而在证券公司存入的资金（如我们存在证券营业部的保证金），出售有价证券所得到的所有款项（减去经纪佣金和其他正当费用），持有证券所获得的股息、现金股利、债券利息，上述资金获得的利息。律师补充：个人债权是指居民以个人名义在依法设立的金融机构中开立账户或进行金融产品交易，并有

2023-05-07

199人看过
法人
收购协议规定法人买方还是个人

收购公司协议主体是个人。公司制企业国有股权有偿转让和国有企业整体产权或部分产权有偿转让是出让持股权，出让主体只能是管理者或持股者，企业本身不能成为收购兼并的出让主体。《公司法》第71条，有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权。股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满三十日未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权；不购买的，视为同意转让。一、股权可以在诉讼期间转让吗诉讼期间股权可以转让。我国法律规定，有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权。股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满三十日未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，

2023-04-12

353人看过

有期徒刑
规定外汇骗购罪的惩罚标准是什么？

骗购外汇罪既遂的，判刑标准规定为：1、构成本罪既遂的，判处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；2、如果骗购数额巨大或有其他严重情节，判处五年至十年有期徒刑，并处罚金；3、如果骗购数额特别巨大或有其他特别严重情节，判处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处罚金或没收财产。骗购外汇罪的构成要件是指使用伪造、变造的购买外汇所需的凭证、单据，或者重复使用购买外汇所需的凭证、单据，以及用其他方式骗购外汇，数额较大的行为。（一）本罪的对象是外汇。（二）本罪侵犯的客体是海关法律、法规及外汇管理秩序；（三）本罪在客观方面的表现为：1、实施了伪造海关凭证、单据的行为；2、实施了变造海关凭证、单据的行为；3、骗购国家外汇，达到数额较大的程度。骗购外汇罪在客观方面表现为违反国家外汇管理规定，骗购外汇、数额较大的行为。（四）骗购外汇罪的主体为一般主体，自然人和单位均可构成。（五）本罪在主观方面表现为故意。《全国人民代表大

2023-07-06

109人看过
保证
银行承兑汇票保证金规定个人比例是多少？

一、银行承兑汇票保证金规定个人比例是多少?银行承兑汇票保证金比例问题，应该具体客户具体分析，时间不同、资金市场状况不同、供求关系不同区别对待。由于贷款增幅过大，资金严重不足，与此同时，当时金融市场资金充足，利率较低，用银行承兑汇票支付货款，贴现成本较低，客户易于接受。大幅度提高了我行银行承兑汇票保证金比例，吸取存款，弥补我行资金不足的缺陷，创造了较好的经济效益。企业申请开立银行承兑汇票，需要提供一定比例的银行承兑汇票保证金，这也是银行吸收存款的一种常见方式。银行承兑汇票保证金比例根据客户信用等级的不同而由较大差异。因各个银行信用评级不同，名称也不尽相同。在这里，我们按常见的划分标准，分为A、B、C、D四类。而开立银行承兑汇票收取银行承兑汇票保证金比例，或者要求承兑申请人提供现金类资产(存单和国债)担保的比例原则为：A类客户可由分行自行确定最低比例要求;B类客户(含B类)不低于30%;C类、

2023-06-03

328人看过
汇票
汇票的法律规定：有关汇票当事人有哪些？

汇票有三个当事人：出票人、受票人、收款人。出票人：是开立票据并将其交付给他人的法人、其它组织或者个人。受票人：又叫“付款人＇，是指受出票人委托支付票据金额的人、接受支付命令的人。进出口业务中，通常为进口人或银行。收款人：是凭汇票向付款人请求支付票据金额的人。是汇票的债权人，一般是卖方，是收钱的人。汇票当事人怎么分类汇票当事人分为基本当事人与非基本当事人。基本当事人：1．汇票的出票人汇票的出票人，是指开出汇票的银行和企业。我国《票据法》第20条规定：出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为。既然出票是一种票据行为，行为人的资格就必须符合法律的规定，因此具有行为能力是签发票据的必要条件，无行为能力者的出票行为由其法定代理人或监护人代理。根据不同的汇票的出票条件，出票人的身份也构成开出汇票的条件，如银行汇票只能由参加全国联行往来的银行签发，一些规模较小的城市商业银行要委托前述银行代理签

2023-07-13

295人看过
法律综合知识
个人购房定金退还时间是怎规定的

依据《中华人民共和国民法典》之相关法律规定，在购房时，若双方签署的合同中已明确列明关于退回定金的条款，则应严格按照该条款履行；反之，如未对此作出规定，则当由收取定金的购房者单方面承担违反合同的违约责任。在此情况下，支付定金的购房者有权随时在三年之内向对方索取相应的定金退回。《中华人民共和国民法典》第一百八十八条【普通诉讼时效、最长权利保护期间】向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为三年。法律另有规定的，依照其规定。诉讼时效期间自权利人知道或者应当知道权利受到损害以及义务人之日起计算。法律另有规定的，依照其规定。但是，自权利受到损害之日起超过二十年的，人民法院不予保护，有特殊情况的，人民法院可以根据权利人的申请决定延长。第五百八十七条【定金罚则】债务人履行债务的，定金应当抵作价款或者收回。给付定金的一方不履行债务或者履行债务不符合约定，致使不能实现合同目的的，无权请求返还定金；收受定金的

2024-08-21

256人看过

法律综合知识
个人购房定金退还规定最新有哪些

作为公民个人，在购置房产时，如若与对方达成协议并交付了预定定金，则该笔定金在符合以下条件之一时，是可以与对方进行协商并选择退还的：其一，即是如前期双方有明确的协定或协议规定，当交付定金的当事人依照协定条款全部履行其应尽义务时，所交付的定金是有权利被退还的；另一方面，若是收取定金的当事人未能依约履行相关责任和义务，即构成违约行为，此时，交付定金的一方有权要求对方返还双倍定金。《中华人民共和国民法典》第五百八十六条当事人可以约定一方向对方给付定金作为债权的担保。定金合同自实际交付定金时成立。定金的数额由当事人约定；但是，不得超过主合同标的额的百分之二十，超过部分不产生定金的效力。实际交付的定金数额多于或者少于约定数额的，视为变更约定的定金数额。《中华人民共和国民法典》第五百八十七条债务人履行债务的，定金应当抵作价款或者收回。给付定金的一方不履行债务或者履行债务不符合约定，致使不能实现合同目的的

2024-04-21

441人看过
股票
外汇、汇率与汇率标价是如何规定的

(1)外国货币;(2)外币有价证券，包括政府公债、公司债券、股票、息票等;(3)外币支付凭证，包括票据(支票、期票、汇票等)、银行存款凭证等;(4)其他外汇资金。黄金可以用作国际支付和结算手段，执行世界货币的职能，所以，在许多国家也将黄金列入外汇。什么是汇率?汇率是指两种货币之间的比率，即用一种货币单位表示另一种货币单位的价格，故又称汇价。汇率根据不同的要求和不同的作用，可以有多种，如买入汇率、卖出汇率与中间汇率，可以分为现行汇率与历史汇率，记账汇率与账面汇率，等等。(1)买入汇率，又称外汇买入价，是指银行以人民币买入外币的汇率。(2)卖出汇率，又称外汇卖出价，是指银行卖出外币收入人民币的汇率。(3)中间汇率，又称外汇中间价，是以人民币计算的外汇买入价和外汇卖出价的平均价。(4)市场汇率，是指由中国人民银行公布的市场汇价的中间价。(5)合同汇率，是指交易双方在合同中约定的进行不同货币折合使

2023-04-21

216人看过
法律综合知识
骗购外汇罪既遂量刑有什么法律规定

骗购外汇罪既遂量刑具体细的标准：数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处骗购外汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处骗购外汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处骗购外汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金或者没收财产。《全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》第一条有下列情形之一，骗购外汇，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处骗购外汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处骗购外汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处骗购外汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金或者没收财产：（一）使用伪

2024-05-14

153人看过
法律综合知识
骗购外汇和逃购外汇区别是什么

逃汇罪和骗购外汇罪无论是在具体的客观表现还是在犯罪主体方面都存在着显著的差异。首先是前者的客观表现，通常表现为不遵守国家对外汇监管法规的规定，私自将大量的外汇存放于海外，或未按照法律要求将这些外汇存储到特定的银行机构中，甚至将国内本应放弃的外汇非法转移出境，这种行为已经达到一定数额的就构成了逃汇罪。而后者骗购外汇罪的客观表现主要是违背了国家对外汇管理的相关规定，通过欺诈手段获取数目较大的外汇，其行为构成骗购外汇。其次，从犯罪主体来看，逃汇罪涉及的都是纯粹的单位犯罪，即只能是由法人、企业以及其他组织构成。然而，骗购外汇罪则并非一种单纯的单位犯罪形态，它既可以由个人实施，也可以由组织作为犯罪主体来实施犯罪活动。《中华人民共和国刑法》第一百九十条公司、企业或者其他单位，违反国家规定，擅自将外汇存放境外，或者将境内的外汇非法转移到境外，数额较大的，对单位判处逃汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金，

2024-04-21

462人看过

法律综合知识
个人向国外汇款最新规定的具体内容是什么

一、个人向国外汇款最新规定的具体内容是什么关于个人单日外汇交易的限制，央行规定当某人为单笔交易超过五万美金时，该笔转账的金额如若超出二十万美元，即会被央行随时监测。与此同时，根据相关规定，个人每年能够购买的外汇总额上限为相当于五万美元的各种外币。特别需要注意的是，私人个体不但不可私自向境外的公司进行外币支付，就连企业如果有向境外汇款的需求，也必须先取得相关的进出口经营许可证，然后凭借符合要求的单据前往银行进行外汇购买，并按照许可的额度向境外支付资金。此外，在中国境内运营的企业则不允许向海外的个人汇款。在日常业务项目中出现外汇支出的个人，他们可以按照法定程序办理外汇结算，其中包括但不仅限于以下几种情况：居民个人为了赴海外旅游、探亲访友、参加亲戚聚会，或者进行朝拜、学习、就医、参与国际性的学术交流活动、或者被聘请担任教育工作等目的所需的外汇开销；为加入国际学术团体所支付的会员费用；从境外邮寄购

2024-03-07

237人看过
法律综合知识
莆田正规个人亲子鉴定的流程（2024新流程汇总）

莆田正规个人亲子鉴定的流程，主要包括以下几个步骤，并附上鉴定指南以供参考：莆田正规个人亲子鉴定流程选择鉴定机构在莆田进行个人亲子鉴定前，首先需要选择一家正规且专业的鉴定机构。可以通过网络搜索、朋友推荐或咨询专业人士来选择。确保所选机构具备合法资质和良好信誉，能够提供准确的鉴定结果。如莆田国权基因生物咨询中心等，这些机构在莆田地区享有良好的声誉，并且提供专业的亲子鉴定服务。咨询与了解在选定鉴定机构后，通过电话、官方网站或现场咨询等方式，详细了解个人亲子鉴定的相关信息，包括鉴定流程、所需材料、收费标准等。预约鉴定时间根据鉴定机构的要求，提前预约鉴定时间。可以通过电话、官方网站或现场预约的方式进行。预约时，需告知鉴定机构参与鉴定的人员信息以及鉴定需求。准备相关材料个人亲子鉴定通常不需要提供身份证件，但为了确保鉴定流程的顺利进行，建议准备好参与鉴定人员的常规DNA样本，如血液样本、口腔拭子等。具体

2024-07-15

194人看过