信用卡套现是什么套路-法师兄

信用卡套现是什么套路

来源：法律编辑整理时间： 2023-03-08 14:12:53 344 人看过

信用卡套现是违法行为，信用卡套现最多判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，信用卡套现如果偿还不承担刑事责任，如不偿还将承担刑事责任。使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金均属于违法行为。

一、pos机上刷信用卡违法吗

pos机上刷信用卡一般不违法。但是用pos机套现是违法的。POS机套现实质上是一种欺骗银行的行为，擅自将信用卡的消费信贷功能改变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常资信状况和信用卡资金用途。违反国家规定，使用消费终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的应当以非法经营罪定罪处罚。

二、买pos机犯法吗

当事人售卖pos机的行为是不犯法的，若其取得了售卖许可，则是正常的买卖行为。但如果恶意套现或者提供犯罪工具，经营非法产品则会受到法律制裁的。使用POS机以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式为信用卡持卡人套现，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。

三、刷卡套现违法吗法律制裁

刷卡套现违法。使用销售点终端机开具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，套现数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的构成非法经营罪。

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1、替他人刷卡付款套现。即他人消费、缴款时，持卡人持自己的信用卡替他人刷卡付款后，他人将与刷卡金额相等的现金交付持卡人。这种套现方式持卡人没有任何费用支出，且套现金额比较灵活。这种顺手牵羊的套现现象比较普遍。2、通过第三方网络支付平台套现，即利用互联网上某些具有电子商务功能的购物网站进行套现，一般有两种方式：一是通过网上汇款实现小额套现。3、通过部分不法商户制造虚假消费套现。这类商户其实就是以商户的名义申请了POS终端机，然后专门为信用卡用户提供套现服务，或本身有主营业务，同时还兼做套现。4、通过非法专业套现公司以中介的形式非法套现。这种套现方式首先是中介公司代客户办理信用卡，随后通过其自备的POS机以消费名义刷卡套现。一、恶意套现量刑标准有何规定信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用

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犯信用卡诈骗罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。一、有价证券诈骗罪既遂一般判多长时间犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。二、构成有价证券诈骗罪怎么判刑1．犯有价证券诈骗罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2．数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；

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专门从事信用卡套现业务，已经触犯法律，视情节严重，信用卡套现行为将受到的法律处罚。违反国家规定，有非法经营行为，扰乱市场秩序情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。一、信用卡套现属于非法经营行为吗？信用卡套现属于非法经营行为。构成非法经营罪的刑事处罚是：1、违反国家规定，未经许可经营法律、行政法规规定的专营物品，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；2、情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。二、非法放贷罪判多少年？非法放贷的案件需要根据具体的情形确定具体构成的罪名。本案中，放贷贷机构的非法放贷行为已经严重扰乱市场秩序，涉嫌非法经营罪，构成犯罪的，一般判处五年以下有期徒

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