违反金融管理法规,以营利为目的,发放贷款的行为一般属于非法放贷。非法放贷将处3年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;有下列情形之一的,处3年以上10年以下有期徒刑,并处罚金:(一)放贷组织人员众多,非法获利数额巨大的;(二)吸收他人资金用于放贷的;(三)通过引诱、欺诈、胁迫、显失公平、以合法形式掩盖非法目的的方式放贷的;(四)明知贷款用于以贷养贷,或者其他违法犯罪行为,仍向其放贷的;(五)以暴力、胁迫、欺诈、寻衅滋扰等方式催讨债务的;(六)侵犯、泄露他人隐私的;(七)以诉讼方式催收债务,在诉讼过程中,虚构、隐瞒借款事实,伪造、变造证据的;(八)非以放弃全部或者部分债权为目的,阻碍债务人清偿债务的。
个人非法放贷罪需要的证据有哪些
个人非法放贷罪需要的证据有:
1、物证;
2、书证;
3、证人证言;
4、被害人陈述;
5、犯罪嫌疑人、被告人供述和辩解;
6、鉴定意见;
7、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录;
8、视听资料、电子数据。
个人非法放贷以营利为目的,发放贷款的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
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怎样属于非法放贷
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怎样属于非法放贷
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怎样属于非法放贷
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非法放贷属于什么罪
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个人非法放高利贷属于什么罪
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什么样的行为属于放高利贷
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有期徒刑是我国刑法规定的刑罚的一种,指在一定期限内剥夺犯罪人的自由,实行强制劳动改造的刑罚方法。有期徒刑是我国适用面最广的刑罚方法。 对于判处有期徒刑的罪犯,最高减刑数额为原判刑期的一半。判刑十五年,最多减刑七年六个月。... 更多>
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怎样属于非法放贷吉林省在线咨询 2023-02-18非法放贷指一些银行或者其他金融机构工作人员利用办理存储业务,发放贷款的便利,收受储户存款,开出存单,资金却不入账,挪作个人用于进行经营活动,或者以银行名义为单位之间非法拆借巨额资金做担保,或者高息吸存后私自放贷。 根据《刑法》第一百八十六条规定,银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者
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放贷属于非法放贷吗江西在线咨询 2022-01-01非法贷款是指部分银行或者其他金融机构工作人员利用存储业务、贷款、储户存款、存单、资金、个人经营活动,或者以银行名义非法借入巨额资金担保,或者高息吸收后私人贷款。根据最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件起诉标准的规定,银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规,向关系人以外的其他人发放贷款,涉嫌下列情形之一的,应当起诉:(1)个人非法发放贷款,造成直接经济损失超过50万元。(2)单位非法发放
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怎样属于个人非法放贷黑龙江在线咨询 2022-10-15以下情况属于个人非法放贷: 1.金融机构的工作人员利用高利息吸收存款后私自放贷。 2.金融机构的工作人员违反规定向关系人发放贷款。 3.金融机构的工作人员利用职务便利以银行名义为单位之间非法拆借巨额资金做担保。
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什么情况下属于非法放高利贷上海在线咨询 2021-12-21刑法中没有关于高利贷的指控,但高利贷在要求过程中违反刑法的,依法追究刑事责任。简单的高利贷不构成犯罪,但不受法律保护。只要贷款利率超过或伪装超过国家规定的利率,就构成高利贷。例如,目前的规定是,私人贷款利息不得超过银行同期利率的4倍高利贷,法律不予保护。
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什么情况下属于非法放高利贷?云南在线咨询 2022-07-01刑法中没有关于高利贷的罪名,但高利贷在讨要过程中有触犯刑法的,要依法追究其刑事责任,单纯的高利贷并不构成犯罪,只是不受法律保护。借贷的利率只要超过或者变相超过国家规定的利率,即构成高利贷。如目前的规定是民间借贷利息不准超过银行同期利率的4倍,超过了就是高利贷,法律不予保护。